金融传销的形式、特点及防控
摘要
金融传销作为传统传销的变种,其欺骗性更强、危害性更严重,已成为影响社会稳定的一大毒瘤。金融传销的主要形式包括炒作虚拟货币、开展"金融互助"以及打着推广支付工具、理财产品、外汇交易、理财游戏的旗号从事传销、非法集资、诈骗。金融传销除了具有传统传销的一般特征之外,还具有以金融概念为传销内容、以高额利诱为主要传销手段、组织层级扁平化、借助互联网和移动终端传播、返利模式欺骗性强、资金流向不透明等特点。金融传销的滋生和蔓延,究其原因主要在于犯罪门槛较低、现行法律法规存在缺陷且处罚力度偏轻、监管有效性不足、刑事打击难度较大。为了有效防控金融传销,建议进一步完善规制金融行业和传销行为的法律法规,扩大传销行为的认定范围,加大处罚力度,强化震慑力;建立和优化工商、公安、金融、电信等部门协作机制,形成防控合力;强化金融企业信息披露,加强金融知识和法制教育,形成远离传销、拒绝传销的社会氛围;完善信息挖掘机制、协同办案机制,加大公安机关对金融传销组织的打击力度。
引文
[1]安天移动安全公司.2017我国移动端传销诈骗类威胁态势分析报告[R].2018.
[2]黄达.金融学[M].中国人民大学出版社,2014.
[3]宋海明,李思霖.金融传销新变种:智商与贪婪的对决[N].第一财经日报,2017-8-16.
[4]王贤臻.徐州破两大新型网络传销案网络黄金万福币聚敛121亿[N].法制日报.2016-12-15.
[5]王志越.重庆江津警方破获“魔幻农庄”新型网络传销大案[EB/OL].中国网. http://www.china.com.cn
[6]殷怡.金融金融传销又有新变种:以炒外汇为名一年发展下线13级[N].第一财经日报,2017-8-18.
[7]腾讯安全联合实验室.2017年度传销态势感知白皮书[R].2018.
[8]叶媛博.网络传销实证研究及打防对策[J].北京警察学院学报.2017(11).
(1)IGOFX是一家从事金融传销的公司名称。
(2)资料来源:《2017年度十大互联网传销案例曝光》,中国消费者报,2018-02-02.
(3)ICO(首次币发行)是Initial Coin Offering缩写,源自股票市场的首次公开发行(IPO)概念,通常指区块链项目首次发行代币,募集比特币、以太坊等虚拟货币的行为。
(4)资料来源:《“人人公益”等平台骗术被曝光剖析网络传销》,经济日报,2017-06-26.
(5)资料来源:《2017我国移动端传销诈骗类威胁态势分析报告》,安天移动安全公司,2017-12-29.
(6)资料来源:《2017我国移动端传销诈骗类威胁态势分析报告》,安天移动安全公司,2017-12-29.
(7)资料来源:《2017年度十大互联网传销案例曝光》,中国消费者报,2018-02-02.
(8)资料来源:《2017年度十大互联网传销案例曝光》,中国消费者报,2018-02-02.
(9)资料来源:《金融传销新变种:智商与贪婪的对决》,第一财经日报,2017-8-16.
(10)资料来源:《金融传销新变种:智商与贪婪的对决》,第一财经日报,2017-8-16.
(11) “三统两分”是指:统一指挥协调、统一办案要求、统一资产处置、分别立案查处、分别落实维稳。
[2]黄达.金融学[M].中国人民大学出版社,2014.
[3]宋海明,李思霖.金融传销新变种:智商与贪婪的对决[N].第一财经日报,2017-8-16.
[4]王贤臻.徐州破两大新型网络传销案网络黄金万福币聚敛121亿[N].法制日报.2016-12-15.
[5]王志越.重庆江津警方破获“魔幻农庄”新型网络传销大案[EB/OL].中国网. http://www.china.com.cn
[6]殷怡.金融金融传销又有新变种:以炒外汇为名一年发展下线13级[N].第一财经日报,2017-8-18.
[7]腾讯安全联合实验室.2017年度传销态势感知白皮书[R].2018.
[8]叶媛博.网络传销实证研究及打防对策[J].北京警察学院学报.2017(11).
(1)IGOFX是一家从事金融传销的公司名称。
(2)资料来源:《2017年度十大互联网传销案例曝光》,中国消费者报,2018-02-02.
(3)ICO(首次币发行)是Initial Coin Offering缩写,源自股票市场的首次公开发行(IPO)概念,通常指区块链项目首次发行代币,募集比特币、以太坊等虚拟货币的行为。
(4)资料来源:《“人人公益”等平台骗术被曝光剖析网络传销》,经济日报,2017-06-26.
(5)资料来源:《2017我国移动端传销诈骗类威胁态势分析报告》,安天移动安全公司,2017-12-29.
(6)资料来源:《2017我国移动端传销诈骗类威胁态势分析报告》,安天移动安全公司,2017-12-29.
(7)资料来源:《2017年度十大互联网传销案例曝光》,中国消费者报,2018-02-02.
(8)资料来源:《2017年度十大互联网传销案例曝光》,中国消费者报,2018-02-02.
(9)资料来源:《金融传销新变种:智商与贪婪的对决》,第一财经日报,2017-8-16.
(10)资料来源:《金融传销新变种:智商与贪婪的对决》,第一财经日报,2017-8-16.
(11) “三统两分”是指:统一指挥协调、统一办案要求、统一资产处置、分别立案查处、分别落实维稳。