外资银行法律监管制度研究
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摘要
加入WTO后，越来越多的外资银行来华拓展业务，我国银行业面临的是在业务范围和地域范围内更大的开放，内外资银行的竞争进一步加剧。因此，对外资银行的监管就成为一个特别的话题，其目的是为确保我国银行体系的稳定，使外资银行本身追求的目标与我国银行业开放所期望实现的利益目标一致，以便更好地服务于我国经济金融的改革发展。
外资银行监管法律制度涵盖了对外资银行监管的宏观政策、具体监管措施、相关的立法原则、模式及监管体制等诸多内容。论文第一部分界定了外资银行与外资银行监管的含义，进而论述了外资银行在我国的简要发展历史及发展趋势，旨在让我们对外资银行进行监管时不仅要有发展的眼光还要有明确的时代性；第二部分主要借助了经济学的研究方法和学说。论述了外资银行监管的基本理论，旨在使我们在监管和制订法律时有据可循；第三部分着重论述新形势下我国对外资银行监管政策原则的选择；第四部分通过考察世界范围的先进监管经验，启示我国的监管当局采取适宜的监管措施；第五部分简要剖析了我国目前对外资银行监管存在的主要问题，并结合《巴塞尔协议》指出改进措施，在此基础上进一步提出《外资银行监管法》的初步构想。文章重点探讨的问题是对外资银行监管原则的定位和监管措施的创新，最后的落脚点是建立与完善我国的《外资银行监管法》。
After entering WTO, more and more foreign banks come to China. In order to keep our bank system in stability, we need set up an effective legal systems concerning supervision of foreign banks. And only the perfection of the systems can make the foreign banks serve for China's economy and financial effectively.
Legal systems concerning supervision of foreign banks contain a good many "contents, such as the macro principles of foreign banks, the microcosmic supervisory measures, the models of the supervisory law, the supervisory framework, and so on. The first part of the thesis makes the definition of the foreign banks and the supervision of the foreign banks. On this basis, the author simply describes the history of development of China's foreign banks so that we have a obvious sense of time while we are supervising them; the second part elaborates the basic theory of supervision over the foreign banks. Thus, when we supervise the foreign banks and make out new laws, we can find the basis and just causes. Among the third, the thesis emphasizes the macro principles of supervision and which we should choose under the new conditions. The fourth part analyses the standards of supervision over international banking business and suggests our government to adopt some new measures about supervision. Among the fifth part,
the author analyses the problems existed in China and points out the new steps of reforming though Basil Agreements, and finally raises the legislative advice on how to perfect the supervision over foreign banks of China. That is, we should make out a new law-the sooner the better.
外资银行监管法律制度涵盖了对外资银行监管的宏观政策、具体监管措施、相关的立法原则、模式及监管体制等诸多内容。论文第一部分界定了外资银行与外资银行监管的含义，进而论述了外资银行在我国的简要发展历史及发展趋势，旨在让我们对外资银行进行监管时不仅要有发展的眼光还要有明确的时代性；第二部分主要借助了经济学的研究方法和学说。论述了外资银行监管的基本理论，旨在使我们在监管和制订法律时有据可循；第三部分着重论述新形势下我国对外资银行监管政策原则的选择；第四部分通过考察世界范围的先进监管经验，启示我国的监管当局采取适宜的监管措施；第五部分简要剖析了我国目前对外资银行监管存在的主要问题，并结合《巴塞尔协议》指出改进措施，在此基础上进一步提出《外资银行监管法》的初步构想。文章重点探讨的问题是对外资银行监管原则的定位和监管措施的创新，最后的落脚点是建立与完善我国的《外资银行监管法》。
After entering WTO, more and more foreign banks come to China. In order to keep our bank system in stability, we need set up an effective legal systems concerning supervision of foreign banks. And only the perfection of the systems can make the foreign banks serve for China's economy and financial effectively.
Legal systems concerning supervision of foreign banks contain a good many "contents, such as the macro principles of foreign banks, the microcosmic supervisory measures, the models of the supervisory law, the supervisory framework, and so on. The first part of the thesis makes the definition of the foreign banks and the supervision of the foreign banks. On this basis, the author simply describes the history of development of China's foreign banks so that we have a obvious sense of time while we are supervising them; the second part elaborates the basic theory of supervision over the foreign banks. Thus, when we supervise the foreign banks and make out new laws, we can find the basis and just causes. Among the third, the thesis emphasizes the macro principles of supervision and which we should choose under the new conditions. The fourth part analyses the standards of supervision over international banking business and suggests our government to adopt some new measures about supervision. Among the fifth part,
the author analyses the problems existed in China and points out the new steps of reforming though Basil Agreements, and finally raises the legislative advice on how to perfect the supervision over foreign banks of China. That is, we should make out a new law-
引文
1、Zhouzhong-fei, Chinese Banking Law and Foreign Financial Institutions[M], Kluwer Law International, 2001
2、[美] 查理 W·赫尔特曼著。邱建良等译，《国际银行业——环境分析》，中国经济出版社，1997年版。
3、[日] 铃木淑夫著：《日本的金融改革与创新》，中国金融出版社，1994年版。
4、[美] 威廉姆·A·拉维特著：《银行与金融机构法概要》[M] ．北京：中国社会科学出版社，1996年版。
5、李仁真主编：《国际金融法专论》，湖北人民出版社，1995年版。
6、王贵国著：《国际货币金融法》，湖北大学出版社，1996年版。
7、陈小平著：《日本银行的监督检查与评价》，中国金融出版社，1994年版。
8、蒋超良，金钟主编：《企业银行与西方金融运作》，中国发展出版社，1999年版。
9、王泽宇主编：《银行法通论》，经济日报出版社，1995年版。
10、许健编注：《银行监管国际惯例》，中国金融出版社，1994年版。
11、孙树芥，张贵乐著：《比较银行制度》，中国金融出版社，1994年版。
12、刘锐等著：《东西方的金融改革与创新》，中国金融出版社，1995年版。
13、邹立刚，张桂红著：《对外资金融机构的法律监管》，湖北人民出版社，1997年版。
14、吴志攀著：《金融法的“四色定理”》，法律出版社，2003年版。
15、中国银行法律事务部著：《银行法律论丛》，中国法制出版社，2000年版。
16、刘逖著：《跨国银行与金融深化》，上海远东出版社，1998年版。
17、张忠军著：《金融监管法——以银行法为中心的研究》，法律出版社，1998年版。
18、许荣星著：《国际金融业务与跨国银行法》，南京大学出版社1997年版。
19、余劲松著：《中国涉外经济法律问题新探》，武大出版社，1999年版。
20、黄毅、杜要忠译：《美国金融服务现代化法》，中国金融出版社，2000年版。
21、李江春、张蕾等著：《中国金融业成功应对》，武大出版社，2001年版。
22、刘文华著：《WTO与中国金融法律制度的冲突与避》，中国城市出版社，2003年版。
23、刘丰名著：《巴塞尔协议与国际金融法》，武汉测绘科大学出版社会。
24、《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》，中国金融出版社1997年版。
25、孟龙著：《21世纪金融大趋势——金融监管国际化》，中国金融出版社1999年版。
26、汪鑫著：《金融法学》，中国政法大学出版社，2002年版。
1、Brian Quinn, Banking superivision in the transitional econeng, Bank of England Quartedey Bulletin, Vol. 35. NO, 2, may's P5.
2、Anneffe B. pousen, Janpanese Bank Regulation and the Activities of U. S. Officers of Japanese Banks, Journal of Money, Gredit and Banking, Vol, 19, No. 3(August 1986).
3、刘定华：《刍议对外资银行主体运作的监管》，《湖南财经高等专科学院学报》2002．12
4、李金泽：《加入WTO后中国银行法制的局限性及其克服》，《法律科学》，2002．2
5、林企开：《入世与我国外资银行监管》，《经贸论坛》，2002．2
6、季恒：《我国对外资银行有效监管的政策选择和具体措施》，《金融论坛》2002．2
7、王守林：《关于我国金融监管的若干思考》，《财贸研究》，2000．1
8、周新军：《加强对外资银行的监管》，《经贸法规》，1999．1
9、程吉生：《加入WTO与我国外资银行监管法律制度的改革》，《江西师范大学学报》，2003．2
10、蒋中详：《加强对外资银行法律差别的苦干问题》，《国际贸易问题》，1997．4
11、邹东俊：《对中国外资银行监管的若干法律问题探讨》，《华南理工大学学报》，2001．3
12、傅丽：《我国外资金融机构监管的问题及对策》，《福建金融管理干部学院学报》，2002．5
13、张庆麟：《外资银行监管若干问题研究》，《法学评论》，1999．2
14、亦东：《美国对外资银行的监管》，《国际贸易问题》，1996．5
15、秦小刚：《适度引进》，《老区财经》，2000．9
16、黎四奇、闫小龙：《我国入世后外资银行监管法的重构》，《金融监管》，2002．6
17、周小明：《处理有问题金融机构亟待解决的几个法律问题》，《金融法范》，2000．11
18、杜力夫：《论论我国对外资银行监管立法的不足与完善》，《当代法学》，2002．2
19、时建中：《外资银行监管法律问题研究》，《理论探讨》，2004．2
20、赵江：《美国政府对本国银行业的保护——美国实施金融保护政策的系列分析报告之二》，载《人民日报(涉外版)》，2002．3．2
21、任映国：《论银行国际化与跨国银行监管》，《金融科学》，2002．6
22、唐双宁：《21世纪国际银行监管新趋势及对我国的启示》，《金融研究》，2001．1
23、刘炜：《论巴塞尔协议与中国银行监管法制的完善》，《上海金融》，2000．7
2、[美] 查理 W·赫尔特曼著。邱建良等译，《国际银行业——环境分析》，中国经济出版社，1997年版。
3、[日] 铃木淑夫著：《日本的金融改革与创新》，中国金融出版社，1994年版。
4、[美] 威廉姆·A·拉维特著：《银行与金融机构法概要》[M] ．北京：中国社会科学出版社，1996年版。
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8、蒋超良，金钟主编：《企业银行与西方金融运作》，中国发展出版社，1999年版。
9、王泽宇主编：《银行法通论》，经济日报出版社，1995年版。
10、许健编注：《银行监管国际惯例》，中国金融出版社，1994年版。
11、孙树芥，张贵乐著：《比较银行制度》，中国金融出版社，1994年版。
12、刘锐等著：《东西方的金融改革与创新》，中国金融出版社，1995年版。
13、邹立刚，张桂红著：《对外资金融机构的法律监管》，湖北人民出版社，1997年版。
14、吴志攀著：《金融法的“四色定理”》，法律出版社，2003年版。
15、中国银行法律事务部著：《银行法律论丛》，中国法制出版社，2000年版。
16、刘逖著：《跨国银行与金融深化》，上海远东出版社，1998年版。
17、张忠军著：《金融监管法——以银行法为中心的研究》，法律出版社，1998年版。
18、许荣星著：《国际金融业务与跨国银行法》，南京大学出版社1997年版。
19、余劲松著：《中国涉外经济法律问题新探》，武大出版社，1999年版。
20、黄毅、杜要忠译：《美国金融服务现代化法》，中国金融出版社，2000年版。
21、李江春、张蕾等著：《中国金融业成功应对》，武大出版社，2001年版。
22、刘文华著：《WTO与中国金融法律制度的冲突与避》，中国城市出版社，2003年版。
23、刘丰名著：《巴塞尔协议与国际金融法》，武汉测绘科大学出版社会。
24、《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》，中国金融出版社1997年版。
25、孟龙著：《21世纪金融大趋势——金融监管国际化》，中国金融出版社1999年版。
26、汪鑫著：《金融法学》，中国政法大学出版社，2002年版。
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2、Anneffe B. pousen, Janpanese Bank Regulation and the Activities of U. S. Officers of Japanese Banks, Journal of Money, Gredit and Banking, Vol, 19, No. 3(August 1986).
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9、程吉生：《加入WTO与我国外资银行监管法律制度的改革》，《江西师范大学学报》，2003．2
10、蒋中详：《加强对外资银行法律差别的苦干问题》，《国际贸易问题》，1997．4
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14、亦东：《美国对外资银行的监管》，《国际贸易问题》，1996．5
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16、黎四奇、闫小龙：《我国入世后外资银行监管法的重构》，《金融监管》，2002．6
17、周小明：《处理有问题金融机构亟待解决的几个法律问题》，《金融法范》，2000．11
18、杜力夫：《论论我国对外资银行监管立法的不足与完善》，《当代法学》，2002．2
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20、赵江：《美国政府对本国银行业的保护——美国实施金融保护政策的系列分析报告之二》，载《人民日报(涉外版)》，2002．3．2
21、任映国：《论银行国际化与跨国银行监管》，《金融科学》，2002．6
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23、刘炜：《论巴塞尔协议与中国银行监管法制的完善》，《上海金融》，2000．7