论跟单信用证的法律性质
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摘要
信用证在现代国际贸易中应用极为广泛，被称为国际商务的血液。各国法院在判决信用证案件时都以承认信用证具有强制执行力为前提。
从信用证的起源来看，信用证从雏形开始的各种形态所具有的共同特征都是一种为远地贸易而进行的“付款安排”，银行信用的介入和单据买卖的出现产生了现代信用证。本文的研究对象是银行开出的跟单信用证而不包括备用信用证。由于信用证实践先于法律的特点，信用证法律制度必须尊重实践中的习惯做法才能保障和促进信用证继续在国际贸易中发挥作用，这是理论研究、立法和审判的原则。从狭义上来讲信用证法律关系的当事人只有开证银行和受益人，二者之间法律关系的性质即为信用证法律关系的性质。信用证独立抽象性原则是信用证制度的基石。信用证既独立于申请人和受益人之间的基础合同，也独立于申请人与开证行之间基于开证申请书达成的合同。该原则表现在两个方面：一个是信用证的独立性，另一个是信用证的文义性。
关于信用证的法律性质在理论和实践上存在很大争议。学者们提出了多种观点，例如合同说、代理说、保证说等等。其中合同理论是主流。本文先介绍了英美法系与大陆法系关于信用证是合同的几种代表性理论，并结合我国合同法理论讨论信用证，说明了信用证具有合同的本质要素，是一种特殊的合同。然后分析了信用证与保证、代理、行纪、信托等制度的异同。
广义的讲，信用证法律关系的当事人除了开证银行和受益人，还包括各种中间银行。它们因信用证的规定和银行惯例而与开证行和受益人产生各种性质不同的关系，包括代理、合同和票据关系。
Documentary letter of credit is universally applied in modern international trade. It is called the 'life blood of international commerce'. In cases that the credit is involved, courts of different countries recognized it as enforceable.
Documentary letter of credit has always been an payment arrangement ever since its origin. The function of bankers' assurance and emergence of documentary transaction led to the appearance of modern letters of credit. This article deals with bankers' documentary credits, not including standby letters of credit. A principle in legal rules of documentary credits is that commercial customs must be respected. In a narrow sense the parties of a credit only consist of the issuing bank and the beneficiary; their relations define the legal nature of documentary credits. The independence principle of documentary credits is the basis of this mechanism. Documentary credit is independent of the underlying sale and also the application for issuing credit.
Legal nature of documentary credit is disputable in practice and theories. Many theories are put forward by scholars, such as contract theory, guarantee theory and agency theory, among which contract theory is dominant. This article introduces some contract theories of the Anglo-American legal system and the Continental legal system, and discusses letters of credit in the Chinese contract law. It is proved that letter of credit constitutes a special contract. Then the author compares letter of credit to guarantee, agency, brokage and trust.
Generally speaking the parties of a letter of credit also include intermediary banks, their relations with the issuing bank and beneficiary are different between each other.
从信用证的起源来看，信用证从雏形开始的各种形态所具有的共同特征都是一种为远地贸易而进行的“付款安排”，银行信用的介入和单据买卖的出现产生了现代信用证。本文的研究对象是银行开出的跟单信用证而不包括备用信用证。由于信用证实践先于法律的特点，信用证法律制度必须尊重实践中的习惯做法才能保障和促进信用证继续在国际贸易中发挥作用，这是理论研究、立法和审判的原则。从狭义上来讲信用证法律关系的当事人只有开证银行和受益人，二者之间法律关系的性质即为信用证法律关系的性质。信用证独立抽象性原则是信用证制度的基石。信用证既独立于申请人和受益人之间的基础合同，也独立于申请人与开证行之间基于开证申请书达成的合同。该原则表现在两个方面：一个是信用证的独立性，另一个是信用证的文义性。
关于信用证的法律性质在理论和实践上存在很大争议。学者们提出了多种观点，例如合同说、代理说、保证说等等。其中合同理论是主流。本文先介绍了英美法系与大陆法系关于信用证是合同的几种代表性理论，并结合我国合同法理论讨论信用证，说明了信用证具有合同的本质要素，是一种特殊的合同。然后分析了信用证与保证、代理、行纪、信托等制度的异同。
广义的讲，信用证法律关系的当事人除了开证银行和受益人，还包括各种中间银行。它们因信用证的规定和银行惯例而与开证行和受益人产生各种性质不同的关系，包括代理、合同和票据关系。
Documentary letter of credit is universally applied in modern international trade. It is called the 'life blood of international commerce'. In cases that the credit is involved, courts of different countries recognized it as enforceable.
Documentary letter of credit has always been an payment arrangement ever since its origin. The function of bankers' assurance and emergence of documentary transaction led to the appearance of modern letters of credit. This article deals with bankers' documentary credits, not including standby letters of credit. A principle in legal rules of documentary credits is that commercial customs must be respected. In a narrow sense the parties of a credit only consist of the issuing bank and the beneficiary; their relations define the legal nature of documentary credits. The independence principle of documentary credits is the basis of this mechanism. Documentary credit is independent of the underlying sale and also the application for issuing credit.
Legal nature of documentary credit is disputable in practice and theories. Many theories are put forward by scholars, such as contract theory, guarantee theory and agency theory, among which contract theory is dominant. This article introduces some contract theories of the Anglo-American legal system and the Continental legal system, and discusses letters of credit in the Chinese contract law. It is proved that letter of credit constitutes a special contract. Then the author compares letter of credit to guarantee, agency, brokage and trust.
Generally speaking the parties of a letter of credit also include intermediary banks, their relations with the issuing bank and beneficiary are different between each other.
引文
[1] 陈庆柏编著：外国银行法，北京：语言文化大学，2001
[2] 郭明瑞：担保法，北京：中国政法大学出版社，1998
[3] 何勤华，戴永盛主编：民商法新论，上海：复旦大学出版社，1999
[4] 金赛波：中国信用证法律和重要案例点评(2002年)，北京：对外经济贸易大学出版社，2003
[5] 李仁真主编：国际金融法，武汉：武汉大学出版社，1999
[6] 梁满潮：信用状实务之法律问题，台北：自版，1984再版
[7] 林嘉主编：外国民商法，北京：中国人民大学出版社，2000
[8] 马俊驹，余延满：民法原论，法律出版社，1998
[9] 沈瑞年等：国际结算，北京：中国人民大学出版社，1999
[10] 王江雨：美国统一商法典《信用证》篇(1995年修订本)，北京：中国法制出版社，1998
[11] 王利明，房绍坤，王轶：合同法，北京：中国人民大学出版社，2002
[12] 王仁宏：信用状与其他国际贸易付款方法，台北：正中书局，1981
[13] 杨良宜：信用证，北京：中国政法大学出版社，1998
[14] 余能斌，马俊驹主编：现代民法学，武汉：武汉大学出版社，1995
[15] 余延满：合同法原论，武汉：武汉大学出版社，1999
[16] 张锦源：信用状理论与实务，台北：三民书局，1986再版
[17] 张湘兰主编：国际贸易法理论与实务，武汉：武汉大学出版社，1996
[18] 张耀东：信用状法律问题，台北：台湾学生书局，1981再版
[19] 赵远明：信用证法律实务，北京：中国对外经济贸易出版社，1989
[20] 左海聪、陆泽峰主编：国际贸易法学，武汉：武汉大学出版社，1997
[21] 左晓东：信用证法律研究与实务，北京：警官教育出版社，1993
[1] 唐纳德·R·费雷泽等著，康以同等译：商业银行业务——对风险的管理，北京：中国金融出版社，2002
[2] 爱德华·G·欣克尔曼著，顾继红，周林译：国际支付——信用证、跟单托收和国际交易中的电子化支付，北京：经济科学出版社，1999
[3] 施米托夫著，赵秀文译：国际贸易法文选，北京：中国大百科全书出版社，1993
[1] 傅海霞：从一起贸易纠纷看对背信用证性质，对外经贸实务，2002(11)
[2] 傅龙海：信用证的法律性质，福建财会管理干部学院学报，2002(3)
[3] 何智慧：浅析信用证法律性质及其法律适用，重庆商学院学报，2001(1)
[4] 郭薇：简析信用证交易各方当事人的法律关系，西南民族学院学报(哲学社会科学版)2001(4)
[5] 李金泽：议付信用证有关法律问题研究，中国法学，2001(5)
[6] 李毅：论信用证的法律性质，人文杂志 2001(3)
[7] 金赛波：关于信用证法律性质的初步比较，仲裁与法律，2000(2)
[8] 金赛波，张永梅：信用证独立性原则在美国判例中的适用，仲裁与法律通讯，1999(6)
[9] 金赛波，张永梅：信用证的独立性原则：成文法和判例，仲裁与法律通讯，1999(3)
[10] 孙光焰：跟单信用证交易所涉法律关系探析，法学评论 1998(5)
[11] 王江雨：信用证交易原理及其法律性质研究，梁慧星主编：民商法论丛第11卷，北京：法律出版社，1999
[12] 吴百福：也谈信用证的法律性质，国际商务研究 1999(2)
[13] 肖伟：跟单信用证法律性质新论，陈安主编：国际经济法论丛(第5卷)，北京：法律出版社，2002
[14] 张家胜：略论信用证业务中主要当事人，湖北财经高等专科学校学报 2001(5)
[1] Ray August, International Business Law: Text, Cases, and Readings,2nd ed., Upper Saddle River, New Jersey: Prentice Hall Inc., 1997
[2] Michael Brindle & Raymond Cox, Law of Bank Payments, 2nd ed. London: Sweet & Maxwell, 1999
[3] Ross Cranston, Principles of Banking Law, Oxford University Press Inc., 1997
[4] Ralph H. Folsom: INTERNATIONAL BUSINESS TRANSACTIONS: A problem oriented course book, 3rd ed. St. Paul: West Publishing Co. 1995
[5] Hans Van Houtte, The Law of International Trade, London: Sweet & Maxwell, 1995
[6] H.C. Gutteddge & Maurice Megrah, The Law of Bankers' Commercial Credits, 7th ed. London: Europa Publications Limited, 1984
[7] Richard Schaffer, International Business Law and Its Environment, 4th ed. Cincinnati, Ohio: West Educational Pub. Co 1999
[1] Ross P. Buckley & Xiang Gao, The Development of the Fraud Rules in Letters of Credit Law, University of Pennsylvania Journal of International Economic Law, 2002, vol. 23
[2] Emmanuel T. Laryea, Payment for Paperless Trade: Are there Viable Alternatives to the Documentary Credit? Law and Policy in International Business, 2001, vol. 33
[3] Philip W. Thayer, Irrevocable Credits in International Commerce: Their Legal Nature, Columbia Law Review, 1936, vol. 36
[1] [硕士论文]杨青燕：跟单信用证法律问题研究，武汉大学 1992年
[2] [硕士论文]刘满达：《跟单信用证统一惯例》若干问题研究，武汉大学 1993年
[3] [硕士论文]刘颖：跟单信用证法律理论问题研究，武汉大学 1997年
[4] [硕士论文]崔军：论跟单信用证业务中银行的法律地位及风险防范，武汉大学 2000年
[5] [硕士论文]冉雪峰：信用证项下融资若干法律问题研究，大连海事大学 2001年
[6] [硕士论文]才海涛：论信用证与关联合同的相互关系，对外经济贸易大学 2001年
[7] [博士论文]谢可训：备用信用证法律问题研究，武汉大学 2001年
[2] 郭明瑞：担保法，北京：中国政法大学出版社，1998
[3] 何勤华，戴永盛主编：民商法新论，上海：复旦大学出版社，1999
[4] 金赛波：中国信用证法律和重要案例点评(2002年)，北京：对外经济贸易大学出版社，2003
[5] 李仁真主编：国际金融法，武汉：武汉大学出版社，1999
[6] 梁满潮：信用状实务之法律问题，台北：自版，1984再版
[7] 林嘉主编：外国民商法，北京：中国人民大学出版社，2000
[8] 马俊驹，余延满：民法原论，法律出版社，1998
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[10] 王江雨：美国统一商法典《信用证》篇(1995年修订本)，北京：中国法制出版社，1998
[11] 王利明，房绍坤，王轶：合同法，北京：中国人民大学出版社，2002
[12] 王仁宏：信用状与其他国际贸易付款方法，台北：正中书局，1981
[13] 杨良宜：信用证，北京：中国政法大学出版社，1998
[14] 余能斌，马俊驹主编：现代民法学，武汉：武汉大学出版社，1995
[15] 余延满：合同法原论，武汉：武汉大学出版社，1999
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[17] 张湘兰主编：国际贸易法理论与实务，武汉：武汉大学出版社，1996
[18] 张耀东：信用状法律问题，台北：台湾学生书局，1981再版
[19] 赵远明：信用证法律实务，北京：中国对外经济贸易出版社，1989
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[2] 爱德华·G·欣克尔曼著，顾继红，周林译：国际支付——信用证、跟单托收和国际交易中的电子化支付，北京：经济科学出版社，1999
[3] 施米托夫著，赵秀文译：国际贸易法文选，北京：中国大百科全书出版社，1993
[1] 傅海霞：从一起贸易纠纷看对背信用证性质，对外经贸实务，2002(11)
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[3] 何智慧：浅析信用证法律性质及其法律适用，重庆商学院学报，2001(1)
[4] 郭薇：简析信用证交易各方当事人的法律关系，西南民族学院学报(哲学社会科学版)2001(4)
[5] 李金泽：议付信用证有关法律问题研究，中国法学，2001(5)
[6] 李毅：论信用证的法律性质，人文杂志 2001(3)
[7] 金赛波：关于信用证法律性质的初步比较，仲裁与法律，2000(2)
[8] 金赛波，张永梅：信用证独立性原则在美国判例中的适用，仲裁与法律通讯，1999(6)
[9] 金赛波，张永梅：信用证的独立性原则：成文法和判例，仲裁与法律通讯，1999(3)
[10] 孙光焰：跟单信用证交易所涉法律关系探析，法学评论 1998(5)
[11] 王江雨：信用证交易原理及其法律性质研究，梁慧星主编：民商法论丛第11卷，北京：法律出版社，1999
[12] 吴百福：也谈信用证的法律性质，国际商务研究 1999(2)
[13] 肖伟：跟单信用证法律性质新论，陈安主编：国际经济法论丛(第5卷)，北京：法律出版社，2002
[14] 张家胜：略论信用证业务中主要当事人，湖北财经高等专科学校学报 2001(5)
[1] Ray August, International Business Law: Text, Cases, and Readings,2nd ed., Upper Saddle River, New Jersey: Prentice Hall Inc., 1997
[2] Michael Brindle & Raymond Cox, Law of Bank Payments, 2nd ed. London: Sweet & Maxwell, 1999
[3] Ross Cranston, Principles of Banking Law, Oxford University Press Inc., 1997
[4] Ralph H. Folsom: INTERNATIONAL BUSINESS TRANSACTIONS: A problem oriented course book, 3rd ed. St. Paul: West Publishing Co. 1995
[5] Hans Van Houtte, The Law of International Trade, London: Sweet & Maxwell, 1995
[6] H.C. Gutteddge & Maurice Megrah, The Law of Bankers' Commercial Credits, 7th ed. London: Europa Publications Limited, 1984
[7] Richard Schaffer, International Business Law and Its Environment, 4th ed. Cincinnati, Ohio: West Educational Pub. Co 1999
[1] Ross P. Buckley & Xiang Gao, The Development of the Fraud Rules in Letters of Credit Law, University of Pennsylvania Journal of International Economic Law, 2002, vol. 23
[2] Emmanuel T. Laryea, Payment for Paperless Trade: Are there Viable Alternatives to the Documentary Credit? Law and Policy in International Business, 2001, vol. 33
[3] Philip W. Thayer, Irrevocable Credits in International Commerce: Their Legal Nature, Columbia Law Review, 1936, vol. 36
[1] [硕士论文]杨青燕：跟单信用证法律问题研究，武汉大学 1992年
[2] [硕士论文]刘满达：《跟单信用证统一惯例》若干问题研究，武汉大学 1993年
[3] [硕士论文]刘颖：跟单信用证法律理论问题研究，武汉大学 1997年
[4] [硕士论文]崔军：论跟单信用证业务中银行的法律地位及风险防范，武汉大学 2000年
[5] [硕士论文]冉雪峰：信用证项下融资若干法律问题研究，大连海事大学 2001年
[6] [硕士论文]才海涛：论信用证与关联合同的相互关系，对外经济贸易大学 2001年
[7] [博士论文]谢可训：备用信用证法律问题研究，武汉大学 2001年