论我国中央银行对外资银行的监管
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摘要
我国加入WTO后，外资银行将逐渐减少地域和业务范围的限制，成为我国金融体系的重要组成部分。外资银行的进入促进了我国金融的发展，同时也存在一定程度的冲击和干扰。如何加强和完善我国外资银行的监管制度以化解其造成的消极影响日益成为众所关注的话题。本文首先从银行监管的一般理论出发，阐明了对外资银行监管的理论依据，分析了加强对外资银行监管的必要性；然后从宏观、微观两方面勾画出对外资银行监管的大体框架，并着重考察了发达国家、地区和发展中国家、地区对外资银行监管的实践，通过总结经验，为我国的外资银行监管提供有益的启示和借鉴；最后着力分析了我国中央银行对外资银行监管的现状，指出当前对外资银行的监管当中存在的不足，针对存在的问题并借鉴国际经验和遵循国际惯例，构筑开放条件下我国外资银行有效运作的监管体系。
After entering WTO, more and more foreign banks come to China. Now foreign banks are becoming an important part in financial fields.The entry of foreign banks have promoted the finance industry of our country, they impact the financing system somewhat as well as.lt is increasingly a special concern that how to strengthen and perfect the supervising systerm over foreign banks in our country so as to eliminate their negative impact. Starting with the analysis of the theory and necessity of implementing supervision over foreign banks,then from the macroscopic and microcosmic aspects, the author sketched the supervision contents of foreign banks.Through seeing about the supervision of foreign banks in developed countries and in developing countries, the author summed up the experiencies for practices in China.Being based on reference to the advanced experiences of foreign countries and following to the international traditions,this thesis mostly analyses the status problems of foreign banks in our country, and finally raises the advice on how to perfect the supervision over foreign banks in our country.
After entering WTO, more and more foreign banks come to China. Now foreign banks are becoming an important part in financial fields.The entry of foreign banks have promoted the finance industry of our country, they impact the financing system somewhat as well as.lt is increasingly a special concern that how to strengthen and perfect the supervising systerm over foreign banks in our country so as to eliminate their negative impact. Starting with the analysis of the theory and necessity of implementing supervision over foreign banks,then from the macroscopic and microcosmic aspects, the author sketched the supervision contents of foreign banks.Through seeing about the supervision of foreign banks in developed countries and in developing countries, the author summed up the experiencies for practices in China.Being based on reference to the advanced experiences of foreign countries and following to the international traditions,this thesis mostly analyses the status problems of foreign banks in our country, and finally raises the advice on how to perfect the supervision over foreign banks in our country.
引文
1．周道许：《现代金融监管体制研究》，中国金融出版社，2000年1月第1版
2．邹辉霞：《现代商业银行监管》，中央民族大学出版社，2000年6月第1版
3．邓瑞林：《跨国银行经营管理》，广东经济出版社，1999年9月第1版
4．谢伏瞻 魏加宁：《金融监管与金融改革》，中国发展出版社，2002年6月第1版
5．孟龙：《21世纪金融大趋势 金融监管国际化》，中国金融出版社，1999年7月第1版
6．潘金生：《中央银行金融监管比较研究》，经济科学出版社，1999年6月第1版
7．严骏伟：《国际监管：跨国银行的金融规范》，上海社会科学院出版社、高等教育出版社，2001年1月第1版
8．蔡浩仪：《抉择：金融混业经营与监管》，云南人民出版社，2002年1月第1版
9．刘宇飞：《国际金融监管的新发展》，经济科学出版社，1999年4月第1版
10．贾敬华：《WTO知识解读及应对措施 银行业》，中国法制出版社，2002年9月第1版
11．刘逖：《中国银行业：外资的冲击》，上海远东出版社，2000年8月第1版
12．徐滇庆：《金融改革路在何方 民营银行200问》，北京大学出版社，2002年1月第1版
13．郑先炳：《西方商业银行最新发展趋势》，中国金融出版社，2001年9月第1版
14．韩良：《银行法 前沿问题案例研究》，中国经济出版社，2001年8月第1版
15．唐文琳：《国际金融热点问题研究》，中国时代经济出版社，2002年5月第1
版
16．刘文华：《WTO与中国金融法律制度的冲突与规避》，中国城市出版社，2001年1月第1版
17．中国人民银行银行管理司：《在华外资银行名录(2002年版)》，中国金融出版社，2002年4月第1版
18．高鸿业：《西方经济学》，中国人民大学出版社，2000年4月第2版
19．周恩桓：“论加强对外资银行的监管”，《银行与经济》，2002年第4期
20．孙鹤鸣：“谈入世与对外资银行的法制监管问题”，《银行与经济》，2002年第5期
21．苑治亭：“对外资银行进行有效监管的方略探析”，《金融纵横》，2001年第7期
22．董彦岭 董西明：“重塑我国外资银行监管平台”，《济南金融》，2002年第6期
23．李佳梅 黄莉：“试述对外资银行监管的构想”，《济南金融》，2002年第4期
24．段海涛：“试论对外资银行经营人民币业务的监管”，《南方金融》，2000年第11期
25．王平：“迎接入世挑战 完善外资银行监管”，《西南金融》，2000年第12期
26．蒋庆华 张信军：“跨国银行的合并监管及对我国的启示——加入WTO后外资银行监管方式探讨”，《西南金融》，2000年第9期
27．乐纲：“论金融开放条件下的中国外资银行监管”，《海南金融》，2002年第1期
28．王兴：“论金融动态监管——兼及对当前金融监管现状的思考”，《西南金融》，2001年第5期
29．郑先炳：“国外商业银行的内控制度建设与借鉴意义”，《中国金融》，2002年第10期
30．韩文丽 刘刚 厉鹏：“对完善中央银行非现场监管的思考”，《金融与保险》，2002年第10期
31．朱雁萍 郭伟：“《新巴塞尔资本协议》出台背景、基本结构与启示”，《西南金融》，2001年第8期
32．张庆麟：“外资银行监管若干问题研究”，《法学评论》，1999年第2期
33．陈家茂：“关于我国外资银行监管的若干问题”，《南方经济》，1999年第7期
34．林毅：“我国外资银行监管存在的问题和对策”，《事业财会》，1999年第2期
35．贺存勖 蔡庆辉：“试论外资银行的有效监管——外资银行监管的国际比较与借鉴”，《国际经贸探索》，1999年第2期
36．蔡奕：“跨国银行国际监管的新趋势及对中国外资银行监管的启示”，《亚太经济》，1999年第2期
37. Frederic S. Mishkin & Stanley G. Eakins : 《Financial Markets and Institutions》, Published by Addison Wesley Longan, Inc
38. Frederic S. Mishkin: 《The Economics of Money, Banking and Finacial Markets》, Addison-Wesley Publishing Company
2．邹辉霞：《现代商业银行监管》，中央民族大学出版社，2000年6月第1版
3．邓瑞林：《跨国银行经营管理》，广东经济出版社，1999年9月第1版
4．谢伏瞻 魏加宁：《金融监管与金融改革》，中国发展出版社，2002年6月第1版
5．孟龙：《21世纪金融大趋势 金融监管国际化》，中国金融出版社，1999年7月第1版
6．潘金生：《中央银行金融监管比较研究》，经济科学出版社，1999年6月第1版
7．严骏伟：《国际监管：跨国银行的金融规范》，上海社会科学院出版社、高等教育出版社，2001年1月第1版
8．蔡浩仪：《抉择：金融混业经营与监管》，云南人民出版社，2002年1月第1版
9．刘宇飞：《国际金融监管的新发展》，经济科学出版社，1999年4月第1版
10．贾敬华：《WTO知识解读及应对措施 银行业》，中国法制出版社，2002年9月第1版
11．刘逖：《中国银行业：外资的冲击》，上海远东出版社，2000年8月第1版
12．徐滇庆：《金融改革路在何方 民营银行200问》，北京大学出版社，2002年1月第1版
13．郑先炳：《西方商业银行最新发展趋势》，中国金融出版社，2001年9月第1版
14．韩良：《银行法 前沿问题案例研究》，中国经济出版社，2001年8月第1版
15．唐文琳：《国际金融热点问题研究》，中国时代经济出版社，2002年5月第1
版
16．刘文华：《WTO与中国金融法律制度的冲突与规避》，中国城市出版社，2001年1月第1版
17．中国人民银行银行管理司：《在华外资银行名录(2002年版)》，中国金融出版社，2002年4月第1版
18．高鸿业：《西方经济学》，中国人民大学出版社，2000年4月第2版
19．周恩桓：“论加强对外资银行的监管”，《银行与经济》，2002年第4期
20．孙鹤鸣：“谈入世与对外资银行的法制监管问题”，《银行与经济》，2002年第5期
21．苑治亭：“对外资银行进行有效监管的方略探析”，《金融纵横》，2001年第7期
22．董彦岭 董西明：“重塑我国外资银行监管平台”，《济南金融》，2002年第6期
23．李佳梅 黄莉：“试述对外资银行监管的构想”，《济南金融》，2002年第4期
24．段海涛：“试论对外资银行经营人民币业务的监管”，《南方金融》，2000年第11期
25．王平：“迎接入世挑战 完善外资银行监管”，《西南金融》，2000年第12期
26．蒋庆华 张信军：“跨国银行的合并监管及对我国的启示——加入WTO后外资银行监管方式探讨”，《西南金融》，2000年第9期
27．乐纲：“论金融开放条件下的中国外资银行监管”，《海南金融》，2002年第1期
28．王兴：“论金融动态监管——兼及对当前金融监管现状的思考”，《西南金融》，2001年第5期
29．郑先炳：“国外商业银行的内控制度建设与借鉴意义”，《中国金融》，2002年第10期
30．韩文丽 刘刚 厉鹏：“对完善中央银行非现场监管的思考”，《金融与保险》，2002年第10期
31．朱雁萍 郭伟：“《新巴塞尔资本协议》出台背景、基本结构与启示”，《西南金融》，2001年第8期
32．张庆麟：“外资银行监管若干问题研究”，《法学评论》，1999年第2期
33．陈家茂：“关于我国外资银行监管的若干问题”，《南方经济》，1999年第7期
34．林毅：“我国外资银行监管存在的问题和对策”，《事业财会》，1999年第2期
35．贺存勖 蔡庆辉：“试论外资银行的有效监管——外资银行监管的国际比较与借鉴”，《国际经贸探索》，1999年第2期
36．蔡奕：“跨国银行国际监管的新趋势及对中国外资银行监管的启示”，《亚太经济》，1999年第2期
37. Frederic S. Mishkin & Stanley G. Eakins : 《Financial Markets and Institutions》, Published by Addison Wesley Longan, Inc
38. Frederic S. Mishkin: 《The Economics of Money, Banking and Finacial Markets》, Addison-Wesley Publishing Company