从监管科技看智能投顾监管趋势

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英文篇名：A Research on the Regulation Trend of Robo Advisor from the View of Regtech 作者：山成英 ; 赵大伟 英文作者：SHAN Chengying;ZHAO Dawei;Xining Provincial Sub-Branch PBC;Financial Research Institute PBC; 关键词：智能投顾 ; 监管科技 ; 金融科技 英文关键词：Robo Advisor;;regtech;;fintech 中文刊名：XAJR 英文刊名：West China Finance 机构：中国人民银行西宁中心支行;中国人民银行金融研究所; 出版日期：2018-10-25 出版单位：西部金融 年：2018 期：No.529 基金：国家社科基金重点项目“互联网金融理论·实践与监管研究”(15AZD011)的阶段性研究成果 语种：中文; 页：XAJR201810003 页数：5 CN：10 ISSN：61-1462/F 分类号：6-9+15

摘要

近年来,智能投顾作为金融科技创新的典型代表发展迅猛,但风险外溢、技术不确定性、行业标准混乱等问题依然存在。本文在分析智能投顾风险特征的基础上,从完善行业标准构建监管体系、发展监管科技应对监管挑战两方面探讨智能投顾的监管趋势,并提出政策建议,以期促进实现行业标准化、防范金融风险、强化监管协调的监管目标。
        Robo Advisor(RA) has made a rapid development in recent years as the typical representative of the innovation of financial science and technology,but there are also problems not to be solved such as risk overflow,technical uncertainty and confusion of industry standards.By analyzing the risk characteristic of RA,the paper analyzes the regulation trend of RA from two aspects which are perfecting industry standard as well as supervision system,and developing regtech to deal with the regulation challenges.At last,the paper gives suggestions in order to reach the supervision goals of promoting the industry standardization,preventing financial risks and strengthening the regulatory coordination.

引文

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