平台异化还是因债致罪?——P2P网贷涉非法吸收公众存款罪裁判文本实证研究
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摘要
文章采用文献研究的方法对83份P2P网贷平台构成非法吸收公众存款罪的裁判文书进行实证分析。通过对平台异化模式的定性分析和平台负债情况的定量分析以及与刑事责任程度的交叉分析,文章认为,平台异化是P2P网贷平台构成非法吸收公众存款罪的基础性因素,负债规模、存款人人数和无法清偿的数额等三个因素都对刑事责任的程度产生影响。而且相比之下,无法清偿的数额对刑事责任影响的程度最为显著。实际上对P2P网贷平台追究非法吸收公众存款罪的刑事责任是因为网贷平台无法清偿举债数额巨大,即因债致罪。这种因债致罪的司法行为逻辑,可以从司法者作为"清场者"的功能定位和对社会秩序的价值追求来解释其合理性,但是从多元价值权衡和刑事民事分离的角度分析,其又是不合理的。
With 83 judicial documents about P2 P internet lending platform convicting illegal absorption of public deposits as samples, this paper undertakes an empirical study. By a qualitative analysis of the platform's dissimilation and a quantitative analysis of its indebtedness, the paper argues that platform's dissimilation is the foundation factor of convicting, whiles the amounts of debts, creditors and in debts are influence factors to criminal liability. And the amount of in debts is the most eminent factor by contrast. Hence it draws the conclusion that in fact P2 P internet lending platforms are more often than not accused and convicted because of huge in debts. And this is because of criminal judicial justice's cleaner role and order preference. Whereas it is unreasonable from the aspect of balance of values and the difference between criminal and civil judicial justice.
With 83 judicial documents about P2 P internet lending platform convicting illegal absorption of public deposits as samples, this paper undertakes an empirical study. By a qualitative analysis of the platform's dissimilation and a quantitative analysis of its indebtedness, the paper argues that platform's dissimilation is the foundation factor of convicting, whiles the amounts of debts, creditors and in debts are influence factors to criminal liability. And the amount of in debts is the most eminent factor by contrast. Hence it draws the conclusion that in fact P2 P internet lending platforms are more often than not accused and convicted because of huge in debts. And this is because of criminal judicial justice's cleaner role and order preference. Whereas it is unreasonable from the aspect of balance of values and the difference between criminal and civil judicial justice.
引文
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[2]胡彦涛,刘莉.非法集资行为的“国家规定”与司法判断标准---以行政犯相关理论为视角[J].东北大学学报(社会科学版),2018(4):405-411.
[3]崔仕绣.我国互联网金融领域的涉罪分析与刑法规制[J].广西大学学报(哲学社会科学版),2018(4):117-124.
[4]姜涛.互联网金融所涉犯罪的刑事政策分析[J].华东政法大学学报,2014(5):10-19.
[5]徐彰,汪自成.P2P网络借贷中民事与刑事法条适用及其完善[J].南京社会科学,2018(11):88-92.
[6]涂龙科.P2P网贷与金融刑法危机及其应对[J].湖南师范大学社会科学学报,2016(1):63-68.
[7]国家检察官学院课题组,朱丽欣.P2P网络借贷平台异化的刑事规制[J].国家检察官学院学报,2018(1):76-95.
[8]梅腾,阎二鹏.“P2P网贷债权转让”的刑法介入---以非法吸收公众存款罪的实质解释为视角[J].中国人民公安大学学报(社会科学版),2016(2):78-84.
[9]刘宪权.互联网金融平台的刑事风险及责任边界[J].环球法律评论,2016(5):78-91.
[10]林越坚,李俊.P2P网贷平台犯罪及司法治理研究[J].河北法学,2016(10):190-200.
[11]冯果,蒋莎莎.论我国P2P网络贷款平台的异化及其监管[J].法商研究,2013(5):29-37.
[12]新华社.习近平在省部级主要领导干部坚持底线思维着力防范化解重大风险专题研讨班开班式上发表重要讲话[EB/OL].(2019-01-21)[2019-01-22].http://www.gov.cn/xinwen/2019-01/21/content_5359898.htm.
(1)《国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》(国办发[2013]67号)、《国务院办公厅关于金融支持小微企业发展的实施意见》(国办发[2013]87号)。
(2)《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》银发[2015]221号。
(3)《互联网金融风险专项整治工作实施方案》国办发[2016]21号。
(4)见《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中国银行业监督管理委员会、中华人民共和国工业和信息化部、中华人民共和国公安部、国家互联网信息办公室令2016年第1号。
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