美国金融犯罪治理经验及启示
摘要
美国建立了完善的金融法律制度、完整的金融犯罪治理机构体系和强大的金融情报网络,对金融欺诈、内幕交易、洗钱、恐怖主义融资等金融犯罪行为进行防治。美国以合理的民事、行政和刑事处罚相配合来规范金融行为,并对金融创新和技术进步驱动的新型金融犯罪予以前瞻性的考量,实现对金融犯罪的有效治理。我国可以借鉴美国金融犯罪治理经验,提升治理协同和执行效率,密切关注金融犯罪新形式,加强国际执法合作,形成对金融犯罪的高压威慑,做好公众的金融教育,净化金融生态。
引文
[1]李晓欧.美国FinCEN反洗钱机制及其启示[J].亚太经济,2014,(1).
[2]孙春雨.《美国法典》第31标题有关反洗钱和相关金融犯罪的规定[A].全球化背景下的金融犯罪问题国际研讨会论文集[C].北京人民检察院,2007:386-410.
[3]吴羽.金融犯罪的特点、原因与对策[J].大连海事大学学报(社会科学版),2018,(4):40-47.
[4]新浪科技.美FBI:已申请2160万美元资金用于打击数字货币犯罪[EB/OL]. https://tech.sina.com.cn/i/2018-09-09/doc-ihivtsyk3625142.shtml.
[5]张莉萍.美国的金融犯罪及其对策[J].上海公安高等专科学校学报(公安理论与实践),2001,(6):53-55+58.
[6]张小宁.刑法谦抑主义与规制缓和——以日本金融犯罪的规制为鉴[J].山东社会科学,2015,(6):164-171.
[7] Financial Crimes Section of FBI. Financial Crimes Report 2010-2011[EB/OL]. https://www.fbi.gov/file-repository/stats-services-publications-financial-crimes-report-2010-2011-financial-crimes-report-2010-2011.pdf/view.
(1)信息交换机构(TRAC)发布的《2018年11月的白领犯罪起诉报告》中对白领犯罪有具体定义。参见https://trac.syr.edu/tracreports/bulletins/white_collar_crime/monthlynov18/fil/。
(2)一些司法管辖区被认为“高风险”可能性较低,可能是因为很少有公司对这些地方进行风险评估,而不是因为这些地方真正代表着较低的金融犯罪风险。
[2]孙春雨.《美国法典》第31标题有关反洗钱和相关金融犯罪的规定[A].全球化背景下的金融犯罪问题国际研讨会论文集[C].北京人民检察院,2007:386-410.
[3]吴羽.金融犯罪的特点、原因与对策[J].大连海事大学学报(社会科学版),2018,(4):40-47.
[4]新浪科技.美FBI:已申请2160万美元资金用于打击数字货币犯罪[EB/OL]. https://tech.sina.com.cn/i/2018-09-09/doc-ihivtsyk3625142.shtml.
[5]张莉萍.美国的金融犯罪及其对策[J].上海公安高等专科学校学报(公安理论与实践),2001,(6):53-55+58.
[6]张小宁.刑法谦抑主义与规制缓和——以日本金融犯罪的规制为鉴[J].山东社会科学,2015,(6):164-171.
[7] Financial Crimes Section of FBI. Financial Crimes Report 2010-2011[EB/OL]. https://www.fbi.gov/file-repository/stats-services-publications-financial-crimes-report-2010-2011-financial-crimes-report-2010-2011.pdf/view.
(1)信息交换机构(TRAC)发布的《2018年11月的白领犯罪起诉报告》中对白领犯罪有具体定义。参见https://trac.syr.edu/tracreports/bulletins/white_collar_crime/monthlynov18/fil/。
(2)一些司法管辖区被认为“高风险”可能性较低,可能是因为很少有公司对这些地方进行风险评估,而不是因为这些地方真正代表着较低的金融犯罪风险。