银行业反垄断规制的冲突及其协调
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摘要
规制冲突是反垄断法适用于银行业的窘境之一,银行业反垄断规制冲突表现在权力法源、合理垄断行为与不合理垄断行为界分及权力载体机构等多个方面。造成反垄断规制冲突的主要原因是银行业市场制度衍生的金融规制路径依赖,并由此引发内部规制失灵与外部规制排斥。国外发展经验和制度比较分析结论显示,反垄断法规制具有专业性和独立性规制优势,但其高成本运作亟待制度协调框架的确立。后危机时代银行业反垄断规制冲突的协调具有现实与理论依据,法律协调机制的建立与竞争倡导的优势发挥可以促使反垄断法规制作为一种替代解决方式介入银行业市场化进程。
引文
(1)从字面意义来看,“反垄断规制”是指某一行业或某一市场发展中与垄断破除相关的法律规制活动。但是,现有的学术研究从行文方便考量多将“反垄断规制”与“反垄断法规制”混同,即依靠反垄断法实施而开展的相关垄断破除的法律规制活动。为了内容整体架构的科学性,本文对前述概念进行区分,从字面意义分别理解“银行业反垄断规制”(包括金融规制和反垄断法规制)与“银行业反垄断法规制”。
(2)参见刘乃梁:《障碍与释疑:反垄断法适用于银行业的理论澄清》,《北方法学》2016年第6期。
(1)史际春:《资源性公用事业反垄断法律问题研究》,《政治与法律》2015年第8期。
(2)参见《中华人民共和国商业银行法》第9条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第3条第2款。
(3)参见《中华人民共和国反垄断法》第15条。
(1)王晓晔:《我国反垄断法实施的成就与问题》,《中国工商管理研究》2014年第9期。
(2)潘波:《银行业监管权研究:行政法语境下的理论与实践》,中国法制出版社2012年版,第141页。
(3)例如,在个别地方“三定方案”反垄断法规制机构尚未成熟之时,地方物价局承担了价格联盟和价格歧视行为的规制职责。
(4)张宝祥:《中国金融制度改革的路径依赖》,博士学位论文,吉林大学,2004年,第40页。
(1)刘桂清:《产业政策失效法律治理的优先路径》,《法商研究》2015年第2期。
(2)彭兴庭:《金融法制的变迁与大国崛起》,法律出版社2014年版,第59页。
(3)See Adam J.Levitin,The Politics of Financial Regulation and the Regulation of Financial Politics:a Review Essay,127Harvard Law Review,1992(2014).
(4)常欣:《放松管制与规制重建---中国基础部门引入竞争后的政府行为分析》,《经济理论与经济管理》2001年第11期。
(5)参见李剑:《中国反垄断法实施中的体系冲突与化解》,《中国法学》2014年第6期。
(1)于立:《垄断行业改革与反垄断执法体系的构建》,《改革》2014年第5期。
(2)经济合作与发展组织在关于竞争执法与行业规制的全球调查问卷中,对竞争执法机构与行业规制机构的关系给出了五个选项:(1)行业规制机构是竞争法的实施者;(2)竞争执法机构是最为根本的经济监管机构;(3)特定行业的适用除外;(4)并行适用,竞争执法机构实施竞争,行业规制机构实施行业法;(5)竞争执法机构与行业规制机构共同适用竞争法。See OECD,Relationship between Regulators and Competition Authorities,24Jun.,1999.
(3)See OECD,Relationship between Regulators and Competition Authorities,24Jun.,1999.
(4)OECD,Competition and Regulation in Retail Banking,27Oct.,2008.
(5)相关机构为联邦储备体系理事会(the Board of Governors of the Federal Reserve System)、货币监理署办公室(the Office of the Comptroller of the Currency)、联邦存款保险公司(the Office of the Comptroller of the Currency)和储蓄管理局(the Office of the Comptroller of the Currency)。
(1)[荷]亨利·W.狄雍、[美]威廉·G.谢泼德:《产业组织理论先驱---竞争与垄断理论形成和发展的轨迹》,蒲艳、张志奇译,经济科学出版社2010年版,第176页。
(2)张守文:《政府与市场关系的法律调整》,《中国法学》2014年第5期。
(3)杨旭:《中国渐进改革中的金融控制---基于金融史视角》,经济科学出版社2012年版,第34页。
(1)[美]埃里克·弗鲁博顿、[德]鲁道夫·芮切特:《新制度经济学:一个交易费用分析范式》,姜建强、罗长远译,上海人民出版社2006年版,第55页。
(2)周淳:《论美国金融监管法律制度变迁的政治逻辑》,《法学评论》2015年第6期。
(1)See Adam J.Levitin,The Politics of Financial Regulation and the Regulation of Financial Politics:a Review Essay,127Harvard Law Review,1992(2014).
(2)参见[美]奥尔森:《集体行动的逻辑》,陈郁等译,上海人民出版社1999年版,第151页。
(3)刘水林:《反垄断法实施的协商制研究》,《法商研究》2015年第3期。
(4)Kathryn Judge,Fragmentation Nodes:a Study in Financial Innovation,Complexity,and Systemic Risk,64Stanford Law Review,658(2012).
(5)王晓晔:《论反垄断法在被监管行业的适用》,《中国物价》2014年第9期。
(6)肖竹:《竞争政策与政府规制---关系、协调及竞争法的制度构建》,中国法制出版社2009年版,第86页。
(1)黎四奇:《对后危机时代金融监管体制创新的检讨与反思:分立与统一的视角》,《现代法学》2013年第5期。
(2)Margaret M.Blair,Financial Innovation,Leverage,Bubbles and the Distribution of Income,30Review of Banking&Financial Law,200(2011).
(3)Justin Hurwitz,Administrative Antitrust,21George Mason Law Review,1199(2014).
(4)孙晋:《国际金融危机之应对与欧盟竞争政策》,《法学评论》2011年第1期。
(1)何艳玲、汪广龙:《中国转型秩序及其制度逻辑》,《中国社会科学》2016年第6期。
(2)张占江:《管制领域反垄断执法的基本考量维度及其适用》,《法商研究》2015年第6期。
(3)尹贻梅、刘志高、刘卫东:《路径依赖理论研究进展评析》,《外国经济与管理》2011年第8期。
(1)喻玲:《从威慑到合规指引:反垄断法实施的新趋势》,《中外法学》2013年第6期。
(2)参见张占江:《竞争倡导研究》,《法学研究》2010年第5期。
(3)See Seth Sacher,The Past,Present,and Future of Antitrust,11Georgetown Journal of International Affairs,115(2011).
(2)参见刘乃梁:《障碍与释疑:反垄断法适用于银行业的理论澄清》,《北方法学》2016年第6期。
(1)史际春:《资源性公用事业反垄断法律问题研究》,《政治与法律》2015年第8期。
(2)参见《中华人民共和国商业银行法》第9条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第3条第2款。
(3)参见《中华人民共和国反垄断法》第15条。
(1)王晓晔:《我国反垄断法实施的成就与问题》,《中国工商管理研究》2014年第9期。
(2)潘波:《银行业监管权研究:行政法语境下的理论与实践》,中国法制出版社2012年版,第141页。
(3)例如,在个别地方“三定方案”反垄断法规制机构尚未成熟之时,地方物价局承担了价格联盟和价格歧视行为的规制职责。
(4)张宝祥:《中国金融制度改革的路径依赖》,博士学位论文,吉林大学,2004年,第40页。
(1)刘桂清:《产业政策失效法律治理的优先路径》,《法商研究》2015年第2期。
(2)彭兴庭:《金融法制的变迁与大国崛起》,法律出版社2014年版,第59页。
(3)See Adam J.Levitin,The Politics of Financial Regulation and the Regulation of Financial Politics:a Review Essay,127Harvard Law Review,1992(2014).
(4)常欣:《放松管制与规制重建---中国基础部门引入竞争后的政府行为分析》,《经济理论与经济管理》2001年第11期。
(5)参见李剑:《中国反垄断法实施中的体系冲突与化解》,《中国法学》2014年第6期。
(1)于立:《垄断行业改革与反垄断执法体系的构建》,《改革》2014年第5期。
(2)经济合作与发展组织在关于竞争执法与行业规制的全球调查问卷中,对竞争执法机构与行业规制机构的关系给出了五个选项:(1)行业规制机构是竞争法的实施者;(2)竞争执法机构是最为根本的经济监管机构;(3)特定行业的适用除外;(4)并行适用,竞争执法机构实施竞争,行业规制机构实施行业法;(5)竞争执法机构与行业规制机构共同适用竞争法。See OECD,Relationship between Regulators and Competition Authorities,24Jun.,1999.
(3)See OECD,Relationship between Regulators and Competition Authorities,24Jun.,1999.
(4)OECD,Competition and Regulation in Retail Banking,27Oct.,2008.
(5)相关机构为联邦储备体系理事会(the Board of Governors of the Federal Reserve System)、货币监理署办公室(the Office of the Comptroller of the Currency)、联邦存款保险公司(the Office of the Comptroller of the Currency)和储蓄管理局(the Office of the Comptroller of the Currency)。
(1)[荷]亨利·W.狄雍、[美]威廉·G.谢泼德:《产业组织理论先驱---竞争与垄断理论形成和发展的轨迹》,蒲艳、张志奇译,经济科学出版社2010年版,第176页。
(2)张守文:《政府与市场关系的法律调整》,《中国法学》2014年第5期。
(3)杨旭:《中国渐进改革中的金融控制---基于金融史视角》,经济科学出版社2012年版,第34页。
(1)[美]埃里克·弗鲁博顿、[德]鲁道夫·芮切特:《新制度经济学:一个交易费用分析范式》,姜建强、罗长远译,上海人民出版社2006年版,第55页。
(2)周淳:《论美国金融监管法律制度变迁的政治逻辑》,《法学评论》2015年第6期。
(1)See Adam J.Levitin,The Politics of Financial Regulation and the Regulation of Financial Politics:a Review Essay,127Harvard Law Review,1992(2014).
(2)参见[美]奥尔森:《集体行动的逻辑》,陈郁等译,上海人民出版社1999年版,第151页。
(3)刘水林:《反垄断法实施的协商制研究》,《法商研究》2015年第3期。
(4)Kathryn Judge,Fragmentation Nodes:a Study in Financial Innovation,Complexity,and Systemic Risk,64Stanford Law Review,658(2012).
(5)王晓晔:《论反垄断法在被监管行业的适用》,《中国物价》2014年第9期。
(6)肖竹:《竞争政策与政府规制---关系、协调及竞争法的制度构建》,中国法制出版社2009年版,第86页。
(1)黎四奇:《对后危机时代金融监管体制创新的检讨与反思:分立与统一的视角》,《现代法学》2013年第5期。
(2)Margaret M.Blair,Financial Innovation,Leverage,Bubbles and the Distribution of Income,30Review of Banking&Financial Law,200(2011).
(3)Justin Hurwitz,Administrative Antitrust,21George Mason Law Review,1199(2014).
(4)孙晋:《国际金融危机之应对与欧盟竞争政策》,《法学评论》2011年第1期。
(1)何艳玲、汪广龙:《中国转型秩序及其制度逻辑》,《中国社会科学》2016年第6期。
(2)张占江:《管制领域反垄断执法的基本考量维度及其适用》,《法商研究》2015年第6期。
(3)尹贻梅、刘志高、刘卫东:《路径依赖理论研究进展评析》,《外国经济与管理》2011年第8期。
(1)喻玲:《从威慑到合规指引:反垄断法实施的新趋势》,《中外法学》2013年第6期。
(2)参见张占江:《竞争倡导研究》,《法学研究》2010年第5期。
(3)See Seth Sacher,The Past,Present,and Future of Antitrust,11Georgetown Journal of International Affairs,115(2011).