中国商业银行竞争力评价与影响因素研究
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摘要
面对当前经济形势不断变化和金融业深化开放的现状,中国商业银行积极打破固有经营模式,通过转型升级来应对日益增加的竞争压力。本文从竞争力相关理论入手,采用熵值法,基于中国4家国有大型商业银行2006—2017年多指标时间序列数据和28家上市商业银行2017年多指标截面数据,研究中国商业银行竞争力的变化趋势和主要影响因素。研究结果表明:国有大型商业银行竞争力虽受宏观经济下行压力的影响,但在中国市场仍占据领先地位;对外开放是中资银行保持竞争力的重要途径;盈利能力和抗风险能力的提高,是未来商业银行竞争力的主要来源。因此,面对复杂多变的国际国内形势变化,商业银行应不断改革,防范金融风险,以提高国际竞争力。
In the face of the changing economic situation and the deepening and opening up of the financial industry, Chinese commercial banks need to actively break the inherent business model and deal with the increasing competitive pressure through transformation and upgrading. This paper starts with the theory of competitiveness, and uses the entropy method to study the trend and the main factors that influence the competitiveness of China's commercial banks based on the multi-indicator time series data of China's large commercial banks between 2006 and 2017 and the multi-indicator cross-section data of 28 listed commercial banks in 2017. The results show that although the competitiveness of China's large commercial banks is reduced by the pressure of macroeconomic downturn, the large commercial banks still holds a leading position in China's market. External expansion is an important way for China's banks to maintain competitiveness and in the future, the improvement of profitability and anti-risk ability are the main sources of competitiveness.
In the face of the changing economic situation and the deepening and opening up of the financial industry, Chinese commercial banks need to actively break the inherent business model and deal with the increasing competitive pressure through transformation and upgrading. This paper starts with the theory of competitiveness, and uses the entropy method to study the trend and the main factors that influence the competitiveness of China's commercial banks based on the multi-indicator time series data of China's large commercial banks between 2006 and 2017 and the multi-indicator cross-section data of 28 listed commercial banks in 2017. The results show that although the competitiveness of China's large commercial banks is reduced by the pressure of macroeconomic downturn, the large commercial banks still holds a leading position in China's market. External expansion is an important way for China's banks to maintain competitiveness and in the future, the improvement of profitability and anti-risk ability are the main sources of competitiveness.
引文
1.陈一洪,城市商业银行竞争力分析(2009-2016)--基于横向对比与动态发展的视角,新金融,2017年第9期,47-53。
2.郭娜和张海峰,大型商业银行国际竞争力实证研究,中央财经大学学报,2011年第8期,35-41。
3.郭威,银行效率测度模型及其对比研究述评,经济学动态,2013年第6期,94-99。
4.韩军伟,零售银行竞争力评价体系研究,农村金融研究,2018年第1期,19-24。
5.何凌云等,绿色信贷、内外部政策及商业银行竞争力--基于9家上市商业银行的实证研究,金融经济学研究,2018年第1期,91-103。
6.黄建康和吴玉娟,基于DEA模型的我国上市商业银行竞争力分析,工业技术经济,2017年第7期,49-55。
7.李薇和朱家明,互联网金融背景下我国商业银行竞争力的定量分析,黑龙江工业学院学报(综合版),2018年第4期,117-121。
8.刘丽,互联网金融背景下商业银行竞争力研究,对外经贸,2018年第2期,133-136。
9.刘玉婷,关于企业竞争力和国家(地区)竞争力的思考,时代金融,2017年第2期,163-172。
10.陆跃祥和曹永栋,中国城市商业银行竞争力分析,统计研究,2011年第9期,110-112.。
11.马莉,基于财务指标的上市商业银行竞争力比较分析,商,2016年第10期,171-171。
12.马彦琪,商业银行创新能力评价研究,武汉理工大学硕士论文,2013年10月。
13.孙若鹏,《巴塞尔协议》最终版的背景、变化及对中国银行业的影响,金融监管研究,2018年第10期,33-48。
14.乔新周,基于要素视角的上市商业银行创新能力评价研究,深圳大学硕士论文,2017年6月。
15.谭政勋,我国商业银行效率的影响因素--产权制度还是市场结构,当代财经,2005年第11期,22-27。
16.吴有红和张金清,商业银行效率的测度及其影响因素--基于跨国数据的比较分析,金融监管研究,2013年第7期,62-75。
17.邢冠,A股上市商业银行竞争力评价研究,经济师,2016年第8期,105-106。
18.徐盛发和巴曙松,转轨期我国商业银行竞争力研究--一个基于层次分析法和熵权法相结合的研究,内蒙古金融研究,2010年第6期,3-7。
19.姚铮和邵勤华,商业银行竞争力评价指标选择及其权重确定,科技进步与对策,2005年第1期,60-63。
20.张鹤等,我国商业银行X-效率的实证研究与改革策略,经济学动态,2011年第2期,67-70。
21.Boyd,J.,D.,Gianni,and A.,Jalal,Bank Competition,Risk and Asset Allocations,Social Science Electronic Publishing,2009,Vol.9,01-35.
22.Chen,S.,What Determines Bank Productivity?International Evidence on the Impact of Banking Competition,Bank Regulation,and the Global Financial Crisis,2013.
23.Irfan,A.,I.,Primiana,A.,Herwany,and E,Febrian,Factors Determining Bank Competitive Strategy:An Empirical Study on Local Development Banks(LDBs)in Indonesia,Management and Economics Review,2017,Vol.02,169-82.
24.Nguyen,H..,and D.,Nguyen,Globalisation and Bank Performance in Vietnam,Malaysian Journal of Economic Studies,2018,Vol.55,49-70.
25.Natasha,H.,How Well Is Indonesia's Financial System Working?Journal of Southeast Asian Economies,2018,Vol.35,125-42.
26.Stijn,C.,and L.,Luc,What Drives Bank Competition?Some International Evidence,Journal of Money,Credit and Banking,2004,Vol.36,563-583.
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