电信网络诈骗犯罪中洗钱行为分析及法律适用
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摘要
电信网络诈骗犯罪已形成分工精细的产业链,衍生上下游关联犯罪,包括掩饰、隐瞒诈骗犯罪所得及其收益的洗钱犯罪。针对电信网络诈骗犯罪中的洗钱行为,基于刑法理论和现行法律,从洗钱行为的认定要明确洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的界限;认定掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪仅以上游犯罪事实成立为前提,"明知"包括确定性认识和可能性认识;掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪与信用卡相关犯罪的关系采用牵连犯"从一重从重处罚"原则;掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪与信息网络相关犯罪的认定和处断;洗钱行为人在诈骗既遂前单方面提供帮助成立片面共犯,诈骗既遂后是连累犯以及第三方支付平台的中介行为认定等方面展开分析,以期解决司法实践中出现的难点问题,为司法机关打击电信网络诈骗犯罪提供法律参考。
The crime of telecommunications network fraud has become a clear division of chain,derivative associated upstream and downstream crime,including crime of money laundering to conceal and disguise of illegal proceeds and gains. Based on the theory of criminal law and the laws, the article for money-laundering in the telecommunications network of fraud,from the determination of money laundering behavior,discusses that it is necessary to clarify the boundary between the crime of money laundering and the crime of concealment or disguise of illegal proceeds or gains; the crime of concealment or disguise of illegal proceeds or gains is only based on the premise of the fact that the crime is established; "Knowing"includes the certainty and possibility of understanding; the link between the crime of concealment or disguise of illegal proceeds or gains and the crime of credit-related crimes are based on the principle of the implicated offender; the identification of the crime of concealment or disguise of illegal proceeds or gains and the crimes related to information networks; the analysis of the one-sited accomplice and the involved offence; and the identification of intermediary behavior of third-party payment platforms,in order to resolve problems in the judicial practice,and to the judicial authorities against the telecommunications network of fraud with legal references.
The crime of telecommunications network fraud has become a clear division of chain,derivative associated upstream and downstream crime,including crime of money laundering to conceal and disguise of illegal proceeds and gains. Based on the theory of criminal law and the laws, the article for money-laundering in the telecommunications network of fraud,from the determination of money laundering behavior,discusses that it is necessary to clarify the boundary between the crime of money laundering and the crime of concealment or disguise of illegal proceeds or gains; the crime of concealment or disguise of illegal proceeds or gains is only based on the premise of the fact that the crime is established; "Knowing"includes the certainty and possibility of understanding; the link between the crime of concealment or disguise of illegal proceeds or gains and the crime of credit-related crimes are based on the principle of the implicated offender; the identification of the crime of concealment or disguise of illegal proceeds or gains and the crimes related to information networks; the analysis of the one-sited accomplice and the involved offence; and the identification of intermediary behavior of third-party payment platforms,in order to resolve problems in the judicial practice,and to the judicial authorities against the telecommunications network of fraud with legal references.
引文
[1]高铭瑄,马克昌.刑法学·第八版[M].北京:北京大学出版社,2017.195,195,18,149,167,164-166,166,167.
[2]虚拟物品能变现网络游戏变“洗钱”平台[EB/OL].http://www.kaifu.com/articlecontent-64311-0.html,2018-03-07.
[3]童琳,朱丽珍.十几个游戏账户充入百万元点券诈骗团伙疯狂洗钱[EB/OL].http://money.163.com/14/1023/14/A98F5TCH00253B0H.html,2018-04-07.
[4]陈逸涵,许敏.关于加快建设我国互联网借贷平台反洗钱监管体系的思考[J].金融会计,2016,(6):59.
[5]陈兴良.共同犯罪论·第三版[M].北京:中国人民大学出版社,2017.102.
[6]梁平,冯兆蕙.基层治理的法治秩序与生成路径[J].河北法学,2017,(6):126.
[7]陈光中.刑事诉讼法·第六版[M].北京:北京大学出版社,2016.167.
[8]陈兴良.共同犯罪论·第三版[M].北京:中国人民大学出版社,2017.427,430.
[9]新华网.手握成百上千张手机卡、银行卡,电信网络诈骗分子怎样躲过了“两卡”实名制?[EB/OL].http://www.xinhuanet.com/legal/2018-08/02/c_1123212599.htm,2018-08-02.
[10]宣钢,王庆国.论P2P网络借贷犯罪的刑法适用[J].山东警察学院学报,2014,(6):50.
[11]赵家新,朱冠琦.杨中破获特大支付平台为诈骗团伙洗钱案[N].人民公安报,2016-09-09(2).
[12]张明楷.论帮助信息网络犯罪活动罪[J].政治与法律,2016,(2):5.
(1)由于窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪的犯罪对象特定,即毒品、毒赃,故电信网络诈骗犯罪中洗钱行为人的行为不涉及该罪名。
(1)下述三种情况都是在行为人未与电信网络诈骗犯罪分子事先通谋的情形下进行分析。
(2)关于具体数量的标准,可参照最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第30条。
(1)《刑法》第253条之一第1款关于侵犯公民个人信息罪法定刑的规定:“违反国家有关规定,向他人出售或者提供公民个人信息,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
(1)从电信网络诈骗犯罪案件可知,该类犯罪的跨区域性不仅是指在我国范围内,还指跨境、跨国,这进一步增加司法机关抓捕犯罪嫌疑人、收集证据的难度。
(1)如果洗钱行为人与诈骗行为人事先通谋,无论行为人在何种犯罪阶段提供帮助,都成立共同犯罪。
(2)中国人民银行、工业和信息化部、公安部、财政部、工商总局、法制办、银监会、证监会、保监会和国家互联网信息办公室于2015年7月18日发布的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》第2条第七项指出第三方支付机构“要向客户充分披露服务信息,清晰地提示业务风险,不得夸大支付服务中介的性质和职能”。
(3)《非金融机构支付服务管理办法》第2条。
(1)具体案例可参见文章第一部分的内容“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪与信息网络相关犯罪的关系认定与处断原则”。
(2)目前,中国人民银行针对第三方支付平台颁布的与反洗钱义务有关的规范性文件包括2010年《非金融机构支付服务管理办法》、2010年《非金融机构支付服务管理办法实施细则》、2012年《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》、2014年《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》、2015年《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、2016年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和2016年《支付结算违法违规行为举报奖励办法》等。
(1)此处讨论的“他人实施电信网络诈骗犯罪”的犯罪停止形态为既遂,具体分析可参见文章第二部分“洗钱行为人成立诈骗罪共犯的认定”。
(2)信用卡诈骗罪归类于金融诈骗罪,妨害信用卡管理罪和窃取、收买、非法提供信用卡信息罪归类于破坏金融管理秩序罪。根据《刑法》第191条规定,金融诈骗罪和破坏金融管制秩序罪属于洗钱罪所列举的上游犯罪。
(3)掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的客体是司法机关的正常活动;帮助信息网络犯罪活动罪的客体是信息网络安全管理秩序。
(4)掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的第一档量刑的主刑种类包括有期徒刑、拘役或者管制,而帮助信息网络犯罪活动罪主刑种类不包括管制。法条具体内容:《刑法》第287条之二第1款规定“明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。”;第312条第1款规定“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处3年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处3年以上7年以下有期徒刑,并处罚金”。
[2]虚拟物品能变现网络游戏变“洗钱”平台[EB/OL].http://www.kaifu.com/articlecontent-64311-0.html,2018-03-07.
[3]童琳,朱丽珍.十几个游戏账户充入百万元点券诈骗团伙疯狂洗钱[EB/OL].http://money.163.com/14/1023/14/A98F5TCH00253B0H.html,2018-04-07.
[4]陈逸涵,许敏.关于加快建设我国互联网借贷平台反洗钱监管体系的思考[J].金融会计,2016,(6):59.
[5]陈兴良.共同犯罪论·第三版[M].北京:中国人民大学出版社,2017.102.
[6]梁平,冯兆蕙.基层治理的法治秩序与生成路径[J].河北法学,2017,(6):126.
[7]陈光中.刑事诉讼法·第六版[M].北京:北京大学出版社,2016.167.
[8]陈兴良.共同犯罪论·第三版[M].北京:中国人民大学出版社,2017.427,430.
[9]新华网.手握成百上千张手机卡、银行卡,电信网络诈骗分子怎样躲过了“两卡”实名制?[EB/OL].http://www.xinhuanet.com/legal/2018-08/02/c_1123212599.htm,2018-08-02.
[10]宣钢,王庆国.论P2P网络借贷犯罪的刑法适用[J].山东警察学院学报,2014,(6):50.
[11]赵家新,朱冠琦.杨中破获特大支付平台为诈骗团伙洗钱案[N].人民公安报,2016-09-09(2).
[12]张明楷.论帮助信息网络犯罪活动罪[J].政治与法律,2016,(2):5.
(1)由于窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪的犯罪对象特定,即毒品、毒赃,故电信网络诈骗犯罪中洗钱行为人的行为不涉及该罪名。
(1)下述三种情况都是在行为人未与电信网络诈骗犯罪分子事先通谋的情形下进行分析。
(2)关于具体数量的标准,可参照最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第30条。
(1)《刑法》第253条之一第1款关于侵犯公民个人信息罪法定刑的规定:“违反国家有关规定,向他人出售或者提供公民个人信息,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
(1)从电信网络诈骗犯罪案件可知,该类犯罪的跨区域性不仅是指在我国范围内,还指跨境、跨国,这进一步增加司法机关抓捕犯罪嫌疑人、收集证据的难度。
(1)如果洗钱行为人与诈骗行为人事先通谋,无论行为人在何种犯罪阶段提供帮助,都成立共同犯罪。
(2)中国人民银行、工业和信息化部、公安部、财政部、工商总局、法制办、银监会、证监会、保监会和国家互联网信息办公室于2015年7月18日发布的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》第2条第七项指出第三方支付机构“要向客户充分披露服务信息,清晰地提示业务风险,不得夸大支付服务中介的性质和职能”。
(3)《非金融机构支付服务管理办法》第2条。
(1)具体案例可参见文章第一部分的内容“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪与信息网络相关犯罪的关系认定与处断原则”。
(2)目前,中国人民银行针对第三方支付平台颁布的与反洗钱义务有关的规范性文件包括2010年《非金融机构支付服务管理办法》、2010年《非金融机构支付服务管理办法实施细则》、2012年《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》、2014年《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》、2015年《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、2016年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和2016年《支付结算违法违规行为举报奖励办法》等。
(1)此处讨论的“他人实施电信网络诈骗犯罪”的犯罪停止形态为既遂,具体分析可参见文章第二部分“洗钱行为人成立诈骗罪共犯的认定”。
(2)信用卡诈骗罪归类于金融诈骗罪,妨害信用卡管理罪和窃取、收买、非法提供信用卡信息罪归类于破坏金融管理秩序罪。根据《刑法》第191条规定,金融诈骗罪和破坏金融管制秩序罪属于洗钱罪所列举的上游犯罪。
(3)掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的客体是司法机关的正常活动;帮助信息网络犯罪活动罪的客体是信息网络安全管理秩序。
(4)掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的第一档量刑的主刑种类包括有期徒刑、拘役或者管制,而帮助信息网络犯罪活动罪主刑种类不包括管制。法条具体内容:《刑法》第287条之二第1款规定“明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。”;第312条第1款规定“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处3年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处3年以上7年以下有期徒刑,并处罚金”。