西部地区农村金融深化中的政府行为研究
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摘要
本文运用金融深化理论,系统研究我国西部地区农村金融深化问题,并主要就政府在其中的行为作用进行了探讨。论文从梳理金融深化中政府行为相关研究理论入手,以此为基础对西部地区农村金融深化程度进行实证分析,并与全国及东部、中部地区进行比较。在借鉴国外落后地区开发和农村金融体系先进经验的基础上,提出了西部地区农村金融深化中政府行为的直接方式与间接方式,并尝试性地构建了一个初步的分析框架。
论文首先回顾与评析了金融深化中政府行为研究的相关理论,探讨了金融深化的一般理论、农村金融理论、一般政府行为理论和区域经济政策理论。在此基础上,选取相关指标对农村金融深化程度进行实证分析,认为西部地区在总量、结构和效率三个方面与东、中部地区存在一定的差距,这种差距从根本上看是由经济发展水平的区域差异造成的。借鉴学界相关研究,提出“金融成熟度”及其测算方法,采用主成分分析方法对我国九个省(市、区)的农村金融成熟度进行测算并排序,发现虽然我国农村金融发展呈现区域发展不平衡的局面,但是发达地区民间金融的作用尤为重要,并提出了提升欠发达地区农村金融成熟度的方案。鉴于市场和政府都存在一定程度的失灵,论文分析了政府在农村金融深化中的地位与作用,确定了政府行为的成本与效用函数,通过无差异曲线和边际替代两个视角界定了政府与市场的行为边界,认为在农村金融深化中,政府应该在西部地区经济、社会条件约束下选择合理定位,最大程度发挥政府效用。同时,在回顾国外相关行为的基础上,提出了对我国西部地区农村金融深化的相关启示。
中国不是一个最优货币区域,因此西部农村金融深化过程中政府行为的直接方式是金融制度安排的区域倾斜,即宏观方面体现货币政策工具的多层次性,微观方面构建区域差别化的农村金融市场。而要想真正解决农村金融的实质问题,除了金融体系本身的改革,政府还要考虑到金融体系的外部机制问题,如农村土地流转体系的完善,农村社会保障体系的健全,以及农村公共财政机制的平衡。
In this paper, by using the theory of financial deepening, the author gives a systematic study of the question of financial deepening within the rural areas of western China and explores the role of government behavior within the process. This paper begins with reviewing relevant theories of government behavior in financial deepening, then, based on the theories, gives an empirical analysis of the degree of financial deepening within the rural areas of western China, and compares the result with the statistics of east and central China. By referencing the development of backward areas of foreign countries and advanced experience of the financial system of rural areas, the author points out the direct and indirect means of government behavior in financial deepening of the rural areas of west China and formulates an integrated theory.
First, the paper reviewed the related theory of government action in financial deepening, such as the general theory of financial deepening, rural financial theory, general theory of government behavior and the theory of regional economic policies. On this basis, select the relevant indicators to make empirical analysis of the degree of financial deepening in rural areas. We think there are some gaps among the western region in total volume, structure and efficiency with the eastern and central regions. Fundamentally speaking, the regional difference is caused by the regional difference of the level of economic development. through measuring and ranking the rural financial maturity of nine provinces (cities, districts)of eastern, central and western regions ,the author finds that there are also some regional differences of the rural finance maturity. In developed areas, private finance has become an important force on promoting rural economic development and its impact on rural finance should not be neglected. Since sometimes market and government will not work properly, in rural financial deepening, the government should choose a reasonable position restrained by the economic and social conditions of the western region and maximize the effectiveness of the government to achieve the unity of fairness and efficiency.
Therefore, China is not an optimal currency area. Regional inclination of financial system is the direct means and tool of government behavior during the process of financial deepening of rural areas of western region. To implement the policy unifying national equity and regional difference and construct the monetary and financial policy of regional difference will improve the financial ecological environment of rural financial deepening of western region and narrow the gap with eastern developed areas. At the same time, to solve the essential problem of rural finance, in addition to the reform of the financial system itself, the government should also take into account the external mechanism of the financial system. To solve the problem of rural finance of poverty-stricken areas in the western region, we need to proceed from the basic system of rural areas and reflect the difference between eastern and western areas and not treat them in the same way.
论文首先回顾与评析了金融深化中政府行为研究的相关理论,探讨了金融深化的一般理论、农村金融理论、一般政府行为理论和区域经济政策理论。在此基础上,选取相关指标对农村金融深化程度进行实证分析,认为西部地区在总量、结构和效率三个方面与东、中部地区存在一定的差距,这种差距从根本上看是由经济发展水平的区域差异造成的。借鉴学界相关研究,提出“金融成熟度”及其测算方法,采用主成分分析方法对我国九个省(市、区)的农村金融成熟度进行测算并排序,发现虽然我国农村金融发展呈现区域发展不平衡的局面,但是发达地区民间金融的作用尤为重要,并提出了提升欠发达地区农村金融成熟度的方案。鉴于市场和政府都存在一定程度的失灵,论文分析了政府在农村金融深化中的地位与作用,确定了政府行为的成本与效用函数,通过无差异曲线和边际替代两个视角界定了政府与市场的行为边界,认为在农村金融深化中,政府应该在西部地区经济、社会条件约束下选择合理定位,最大程度发挥政府效用。同时,在回顾国外相关行为的基础上,提出了对我国西部地区农村金融深化的相关启示。
中国不是一个最优货币区域,因此西部农村金融深化过程中政府行为的直接方式是金融制度安排的区域倾斜,即宏观方面体现货币政策工具的多层次性,微观方面构建区域差别化的农村金融市场。而要想真正解决农村金融的实质问题,除了金融体系本身的改革,政府还要考虑到金融体系的外部机制问题,如农村土地流转体系的完善,农村社会保障体系的健全,以及农村公共财政机制的平衡。
In this paper, by using the theory of financial deepening, the author gives a systematic study of the question of financial deepening within the rural areas of western China and explores the role of government behavior within the process. This paper begins with reviewing relevant theories of government behavior in financial deepening, then, based on the theories, gives an empirical analysis of the degree of financial deepening within the rural areas of western China, and compares the result with the statistics of east and central China. By referencing the development of backward areas of foreign countries and advanced experience of the financial system of rural areas, the author points out the direct and indirect means of government behavior in financial deepening of the rural areas of west China and formulates an integrated theory.
First, the paper reviewed the related theory of government action in financial deepening, such as the general theory of financial deepening, rural financial theory, general theory of government behavior and the theory of regional economic policies. On this basis, select the relevant indicators to make empirical analysis of the degree of financial deepening in rural areas. We think there are some gaps among the western region in total volume, structure and efficiency with the eastern and central regions. Fundamentally speaking, the regional difference is caused by the regional difference of the level of economic development. through measuring and ranking the rural financial maturity of nine provinces (cities, districts)of eastern, central and western regions ,the author finds that there are also some regional differences of the rural finance maturity. In developed areas, private finance has become an important force on promoting rural economic development and its impact on rural finance should not be neglected. Since sometimes market and government will not work properly, in rural financial deepening, the government should choose a reasonable position restrained by the economic and social conditions of the western region and maximize the effectiveness of the government to achieve the unity of fairness and efficiency.
Therefore, China is not an optimal currency area. Regional inclination of financial system is the direct means and tool of government behavior during the process of financial deepening of rural areas of western region. To implement the policy unifying national equity and regional difference and construct the monetary and financial policy of regional difference will improve the financial ecological environment of rural financial deepening of western region and narrow the gap with eastern developed areas. At the same time, to solve the essential problem of rural finance, in addition to the reform of the financial system itself, the government should also take into account the external mechanism of the financial system. To solve the problem of rural finance of poverty-stricken areas in the western region, we need to proceed from the basic system of rural areas and reflect the difference between eastern and western areas and not treat them in the same way.
引文
1 爱德华·肖.经济发展中的金融深化.北京:中国社会科学出版社,1987
2 张启春.中国区域差距与政府调控.北京:商务印书馆,2005
3 饶余庆.现代货币银行学.北京:中国社会科学出版社,1983
4 林志远.社会主义货币经济学.上海:上海三联书店、上海人民出版社,1995
1 王建国.金融自由化与金融深化.金融研究.1998(9):33-36
2 李炳炎.金融深化改革与金融风险防范对策.北京:中国经济出版社,2000
3 彭兴韵.金融发展的路径依赖与金融自由化.上海:三联书店.2002
4 陈雨露,汪昌云.金融学文献通论.北京:中国人民大学出版社,2006
5 董杰.金融发展与农村经济增长研究.西南财经大学2004届博士毕业论文
10 刘毅.中国金融深化中的政府作用与政策选择.天津财经学院2002年硕士毕业论文
11 Joan Robinson.The generalization of the general theory,in The rate of interest and other essays,London:Macmillan,1952
12 Lucas,Robert E.On the Mechanics of Econolnic Development.Journal of Monetary Economics,July 1988,22(1),PP.3-42.
13 Diamond,Douglas W.Financial Intennediation and Delegated Monitoring.Review of Economic Studies,July 1984,51(3),pp.393-414.
14 Schumpeter,J.A.1911,A Theory of Economic Development Harvard UniversityPress:Cambridge,MA.
15 John Hicks.Measurement of Capital in Practice.1969,Bulletin of[S].
16 Tobin.J.A proposal for international monetary reform.Eastern Economic Journal,July-October,1978
17 Levine,R,1997.Financial development and economic growth:views and agenda.Journal of Economic Literature 35,688-726
18 Rajan,Raghuram G and Luigi Zingales,Financial Dependence and Growth.American Economic Review 88(1998),559-586.
19 谭崇台.发展经济学概论.武汉:武汉大学出版社,2001
20 王广谦.经济发展中金融的贡献与效率.北京:中国人民大学出版社,1997
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32 姚耀军.转型中的我国农村金融发展研究.浙江大学2005届博士毕业论文
33 徐笑波、邓英淘.中国农村金融的变革和发展:1978-1990.香港:牛津大学出版社,1994年第1版
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41 董杰.金融发展与农村经济增长研究.西南财经大学2004届博士学位论文
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49 戈德史密斯.金融结构与金融发展.上海:三联书店,1994:28-30
50 胡庆康.现代货币银行学教程.上海:复旦大学出版社.2001年:235-241
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53 Kapur,B.K.,“Alternative Stabilization policies for Jess-developed economics,” Journal of political Economy,Vol.84,No.4,1976,pp.777-796
54 Mathieson,D.J.,“Financial Reform and Stabilization policy in a Developing economy,” Journal of development economics,Vol.7,1980,pp.359-395
55 Galbis,V.,“Financial and economic Growth in less-developed countries:A Theoretical Approach,” Journal of development studies;Vol.13,No.2,1977,pp.58-72
56 Fry.M.J.,“Models of Financially repressed developing economics,” World development,Vol.10,No.9,1982
57 陈雨露,汪昌云.金融学文献通论_E京:中国人民大学出版社,2006
58 Robert G.King & Ross Levine(1993):“Finance,Entrepreneurship,and Growth:Theory and Evidence”,Journal of Monetary Economics,32,pp.513-542
59 Jose De Gregorio.“The Effects of Inflation on Economic Growth:Lessons from Latin America”,European Economic Review,36,(2-3,April).pp.417-425
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63 斯蒂格利茨,格林沃尔德.通往货币经济学的新范式,北京:中信出版社,2005
64 斯蒂格利茨.政府在市场经济中的角色.北京:中国物质出版社,1998
65 斯蒂格利茨.公共部门经济学.北京:中国人民大学出版社,2005
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68 张可云.区域经济政策.北京:商务印书馆,2005
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70 陈家海.中国区域经济政策的转变.上海:上海财经大学出版社,2003
71 宋宏谋.中国农村金融发展问题研究.中国社会科学院2002届博士毕业论文
72 姚耀军.转型中的我国农村金融发展研究.浙江大学2005届博士毕业论文
73 熊启泉.中国农村国内生产总值的估计:理论、方法及实证测算.统计研究.1999(1)
74 许宪春.中国国内生产总值核算中存在的若干问题研究.经济研究.2000(2)
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76 丁文丽.转轨时期中国货币政策效力的区域差异研究.北京:中国社会科学出版社,2005
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91 周立.农村金融市场四大问题及其演化逻辑.财贸经济.2007(2):56-63
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93 祁敬宇.运用财政政策和金融政策协调公平与效率的思考.金融与经济.2007(5)
94 斯蒂格利茨.公共部门经济学.北京:中国人民大学出版社,2005
95 P.A.Samulson and W.D.Nordhaus.Economics,Mcgraw-Hill Book Company.1989
96 段家喜.养老保险制度中的政府行为.北京:社会科学文献出版社,2007
97 丁文丽.转轨时期中国货币政策效力的区域差异研究.北京:中国社会科学出版社,2005
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99 焦瑾璞.农村金融体制和政府扶持政策国际比较.北京:中国财政经济出版社,2007
100 中国人民银行研究局.中国人民银行金融研究重点课题获奖报告.北京:中国金融出版社,2004
101 姜波克.国际金融新编.上海:复旦大学出版社,2001
102 Mckinnon,R.Optimum Currency Areas,American Economics Review,Vol.53,Sept.1963
103 Kenen,P The theory of Optimum Currency Areas:An Eclectic View,in Motetary Problems of the International Economy,ed.By Robert Mundell and Alexander Swoboda,Chicago:University of Chicago Press
104 Ingam,J.Comment:The Currency Area Problems,in Motetary Problems of the International Economy,ed.By Robert Mundell and Alexander Swoboda,Chicago:University of Chicago Press
105 Tower,E.and Willett.The Concept of Optimum Currency Areas and the Choice between Fixed and Flexible Exchange Rates,ed.by George N.Halm,Princetion University Press
106 P.Krugram.Second thoughts on EMU.Japan and the world economy.1992
107 丁文丽.转轨时期中国货币政策效力的区域差异研究.北京:中国社会科学出版社,2005
108 范祚军.区域金融调控论.北京:人民出版社,2007
109 陆磊,王颖.农业保险的性质与金融制度创新.武汉金融.2008(3)
110 聂华林,杨建国.中国西部农村社会保障概论.北京:中国社会科学出版社,2006
111 张启春.中国区域差距与政府调控.北京:商务印书馆,2005
112 郑志冰.进一步完善我国农业补贴政策的思考.中央财经大学学报.2007(12)
(1)爱德华·肖.经济发展中的金融深化[M].北京:中国社会科学出版社,1987
(2)张启春.中国区域差距与政府调控[M].北京:商务印书馆,2005
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