中国农业保险制度演化研究
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摘要
制度变迁和制度演化一直是演化经济学和制度经济学的核心问题之一,演化经济学开创了一种新的研究经济发展的方法和范式,提供了一个解释经济增长源泉的动态制度演化框架和技术变迁范式。制度构成了演化经济学研究的基本单位,创新、新奇、学习、选择、变异构成了演化经济学的制度演化框架的基础,而耗散结构理论(非平衡系统的自组织理论)、演化博弈论的产生及其发展夯实了演化经济学的理论体系。借助这些分析工具,演化经济学对制度动态演化、技术与制度的协同演化、制度与环境之间的关联性特征及其相互关系作出了更为全面、深入的分析和阐释。
农业保险的发展过程,就其本质而言,是一个非平衡系统的自组织演化过程,农业保险既具备制度的基本特征,也具备系统自组织演化的基本特征。长期以来,关于农业保险制度演化的动力、路径及其机理,却未得到充分的关注和系统的研究,运用演化理论系统研究农业保险制度,至今还仍然是空白。关于农业保险的理论研究,要么仍然遵循新古典经济学的均衡分析范式,要么采用新制度经济学的基于交易成本的比较静态分析范式。关于农业保险制度的研究,更多的是关于法律制度、监管制度等单项制度安排的分析和机制构建分析,却忽略了对农业保险制度系统以及制度系统与制度环境之间相互关系的系统研究。由于缺乏一个动态演化的理论框架,现有的农业保险理论还难以对农业保险制度演化提供更为系统、深入和全面的分析和阐释,现有理论体系的缺陷和研究方法论的滞后致使其难以为中国农业保险的发展和中国传统农业的现代化转型提供厚实的理论支撑。现有的经济学理论体系虽然已经比较成熟,人们已经熟悉和习惯运用经济学的传统分析工具、分析范式来研究农业保险,但这种熟知、认知惯性却局限了人们的视野,无法跳出现有理论体系的窠臼,以获得对农业保险新的认识。因此,跳出现有分析范式的局限和限制,从一个新的视角,或许能获得对农业保险及其制度全新的认识。因此,本文从一个全新的分析视角——制度演化切入,将制度演化与农业保险有机结合,运用自组织理论、演化博弈论等演化经济学的前沿理论和分析工具,探究和分析中国农业保险演化的轨迹、动力机制、路径和趋势,阐释中国农业保险制度自组织演化的机理,通过对我国农业保险制度演化的开拓性、前瞻性研究,推动农业保险理论研究的创新和发展,为农业保险试点和未来我国农业保险制度的改革与创新发挥理论前瞻性的导向作用和建设作用。
本文立足于中国社会经济转型的二元社会经济背景,以演化经济学和制度经济学理论为分析工具,以制度为分析单位,以制度演化为研究切入点,综合演化经济学、制度经济学、行为经济学和保险学等学科理论,基于跨学科的分析视野,从宏观制度层面和微观行为决策层面,探究农业保险制度变迁和演化的过程、本质和机理,以获得对中国农业保险制度变迁、演化的系统、全面的认知和理解。
本文共分为九个部分：
第一部分,导论。这一部分对本文的研究目的、意义和价值,农业保险制度研究领域的文献综述、国内外研究现状,本文的框架结构,论文的创新、研究难点和不足之处进行阐述。
第二部分,农业保险制度演化的相关理论。本部分对本研究所涉及到的相关理论,如制度演化理论、自组织理论、演化博弈论、农业保险理论等,进行了介绍和评述,从而为后续的研究奠定理论基础。
第三部分,中外农业保险制度的演化轨迹。本部分从历史的视角,梳理了中外农业保险制度形成、发展的制度变迁历程和演化轨迹。运用变迁的关键节点、演化的分叉点,将中国农业保险制度演化历程划分几个前后递进、相互关联的历史阶段,探讨不同历史阶段农业保险制度演化方式的差异,以及制度分叉对中国农业保险制度非平衡的、曲折的演化轨迹的影响。并对中外农业保险制度演化轨迹进行比较,探析农业保险演化轨迹形成的影响因素。
第四部分,中国农业保险制度均衡、非均衡及其演化。本部分运用制度均衡理论、交易成本理论,从制度供给一需求的角度,对农业保险制度供给和制度需求的影响因素进行了分析,深入探析了供求互动下的制度均衡到非均衡的农业保险制度演化机理；阐析了农业保险制度与制度环境的互动关系以及农业保险制度安排与制度环境的互动是如何影响农业保险制度演化、变迁的,并探讨了农业保险制度路径依赖的产生原因和形成机理。
第五部分,中国农业保险制度演化的自组织过程。本部分运用演化经济学重要分析工具——自组织理论,从系统自组织视角,研究了农业保险制度系统的自组织演化过程和自组织演化本质,对农业保险制度的演化阶段、自组织性、演化机制、动力和过程等做了详尽的分析。
第六部分,中国农业保险制度的演化博弈分析。本部分运用演化博弈论分析了主体间重复博弈过程,深入研究了农业保险制度演化的微观行为机制,探析了具有学习能力和适应性特征的制度主体的认知、行为决策和战略的不断调整和改变是如何影响动态重复博弈的均衡结果——农业保险制度安排,即主体间的重复博弈是如何影响农业保险制度动态演化的轨迹、路径的。
第七部分,中国农业保险制度演化的实践：以沪、苏、湘、川四省市的试点为例。本部分在前面理论分析的基础上,以上海、江苏、湖南、四川四省(市)农业保险制度试点实践为例,管中窥豹,通过对四省市农业保险制度创新、演化的实践的分析来透视和把握中国农业保险制度演化的全貌。
第八部分,中国农业保险制度的演化路径。本部分分析了中国农业保险制度的演化路径和演化规律,探讨了制度环境、制度创新在形成中国农业保险制度演化路径中的作用。探析了创新一扩散机制作用下,中国农业保险制度的演化过程和演化路径的形成。
第九部分,中国农业保险制度创新及其演化趋势。本部分在前面系统分析的基础上,对保障我国农业保险制度沿着高绩效轨道演化的创新机制、创新路径进行了探析,并对我国农业保险制度未来的演化趋势和发展走向进行初步分析、预测和展望。
本文的创新主要体现于以下几个方面：
第一,本文从一个全新的视角——制度演化的视角,基于跨学科的融会贯通与综合分析,尝试性地初步构建了中国农业保险制度演化的理论体系；从宏观制度层面和微观主体决策层面,运用自组织理论和演化博弈论等演化经济学和制度经济学的相关理论和前沿分析工具对农业保险制度演化过程及其本质进行了分析,将历史分析与制度分析相结合,从一个整体的、相互联系的、辨证及历史发展的视角研究农业保险制度的演化机理；在对中国农业保险制度演化的轨迹、动力、过程、路径进行系统分析的基础之上,本文大胆预测了其未来的演化趋势与发展走向。
第二,本文首次从农户、保险公司、政府三者的风险认知、行为选择、政策导向入手,分析了农户、保险公司、政府等制度主体之间的互动关系及其风险认知、行为选择、政策安排与农业保险制度演化的关系,即从内因——制度主体和外因——政策导向、制度环境两个方面,系统分析了农业保险制度演化的动力、路径和机理,深入地探析了农业保险制度演化的微观行为机制和外部约束机制,从宏观和微观层面把握了农业保险制度自组织演化的基本特征,提出了农业保险制度演化的“内因—外因”双因素论,深化了对农业保险制度自组织演化过程及其机理的认识,为后面的政策分析和制度建构奠定坚实的理论基础。
第三,在对农户的认知特征和行为模式进行分析后,笔者提出了一些新的观点：农户的行为特征不是完全理性,也不是有限理性,而是制度理性。农民行为是嵌入到制度环境中的,制度在不断地型塑着农民的心理、认知和行为,农民的行为也在不断创造和改变着制度,形成了人与制度相互影响、相互适应、互为因果的复杂关系；农户的风险认知、投保行为、风险决策都是基于特定制度环境下的理性决策,即农民的行为与制度是相适应的,农民具有制度理性,特定制度环境下的农民决策都是理性的,导致农民投保积极性不高的根本原因还在于我们的制度环境。
本文通过分析得出如下结论：农业保险制度是一个自组织系统,农业保险制度演化是一个自组织过程；农业保险制度主体内部、制度主体之间以及主体与制度环境之间存在着复杂的非线性关系,彼此之间的相互复杂关系决定了农业保险制度的变迁呈现出自组织演化的不可预测性、稳态性与偶然性、渐进性与突变性、均衡性与非均衡性、线性性与非线性性等特征；农业保险制度演化是多维空间上展开的复杂性活动,农业保险制度演化的方向、路径是多样的、不确定的,农业保险可能会沿着高效路径发展,即制度进化,也可能锁定于低效甚至无效的路径上,即制度锁定、制度退化；农业保险制度的内因——制度主体,即政府、农民、保险公司之间的相互关系及其行为互动是决定农业保险制度自组织演化过程的动力,而农业保险制度的外因——制度环境通过对农业保险制度主体的作用、影响,而构成农业保险制度演化的重要外部约束,制度主体以及制度主体与制度环境之间的相互关系共同影响着农业保险制度自组织演化的轨迹、路径和方向。随着中国市场化改革的不断深入,政治经济体制改革的不断推进,整体制度安排、制度环境都在发生剧烈的变化,制度环境的变化,制度主体权力结构、目标函数、偏好特征及其博弈地位的变化,创新周期的波动,对未来中国农业保险制度的演化趋势和发展走向产生更复杂、更深远的影响。
Institutional change and institutional evolution are one of the core issues of evolutionary economics and institutional economics, evolutionary economics pioneered a new research methods and paradigm of economic development, and provided the dynamic evolutionary framework and technological change paradigm that explain economic growth. Institution constitutes the basic unit of evolutionary economics, innovation, novelty, learning, selection and mutation constitute the foundation of evolutionary economics, while developing of the dissipative structure theory and evolutionary game theory consolidate the theoretical system of evolutionary economics. By virtue of these analytical tools, evolutionary economics can analyze and inquire into the dynamic evolution of institutions, co-evolution of technology and institutions and relationships between institutions and environment more comprehensively and deeply.
On its essence, the development of agricultural insurance is the self-organization process of a non-balanced system, agricultural insurance not only have the basic characteristics of institution, but also have the basic features of system self-organization evolving. For a long time, it have been not receive adequate attention and systematic study about the driving force, path and its mechanism of agricultural insurance institution evolving. Using evolutionary theory, it is still blank to study agricultural insurance institution systematically. Theoretical research on agricultural insurance, or continues to follow the equilibrium analysis paradigm of neo-classical economics, or using the comparative static analysis paradigm of new institution based on transaction cost. The study on agricultural insurance institution is more analysis on individual institutional arrangement such as legal system, regulatory system or mechanisms to build, but ignores to analyze the system of agricultural insurance institution and the relationship between institutional institution and institutional environment.Because of absence of theoretical framework of the dynamic evolution, the existing theory of agricultural insurance is still hard to provide a more systematic and comprehensive analysis on the evolution of the agricultural insurance institution, because there are defects in the existing theoretical system and research methodology,so it is difficult to provide a solid theoretical support for China's agricultural insurance development and the modernization transformation of China's traditional agriculture. Therefore, based on a new analytical perspective—institutional evolution, combining institution evolution with agricultural insurance, applying frontier analysis methods of evolutionary economics such as self-organization theory and evolutionary game theory, this dissertation explores and analyzes the evolutionary trajectory, dynamic mechanism, path and evolutionary trends of China's agricultural insurance, and explains the self-organization evolving mechanism of China's agricultural insurance. Through pioneering and forward-looking research on the evolution of China's agricultural insurance institution, this dissertation aims at promoting innovation and development of theoretical research on agricultural insurance, and playing the guiding and constructive role of theory for the reform and innovation of policy agricultural insurance and the development of China's agricultural insurance institution in future.
Based on the dual socio-economic background of China's socio-economic transformation and cross-disciplinary perspective,applying evolutionary theory of evolutionary economics and institutional economics, integrating evolutionary economics, institutional economics, behavior economics and insurance, considering institution as the unit of analysis, from the macro-institution and micro-mechanism, this dissertation explores the process, nature and mechanism that China's agricultural insurance institution changes and evolves, in order to understand the changing and evolving of China's agricultural insurance institution comprehensively.
This paper is divided into nine parts:
PartⅠ, introduction. This part is the research purpose,significance and value of this dissertation, the literature review and research situation of in areas of researchs on agricultural insurance institution, and the theoretical framework, innovations and shortcomings of this dissertation
PartⅡ, the related theories on evolution of agricultural insurance institution. This section introduces and reviews the relevant theories relating with this dissertation study, such as institutional evolution theory, self-organization theory, evolutionary game theory, and agricultural insurance theory, etc., so as to lay a theoretical foundation for the follow-up study.
PartⅢ, the evolutionary trajectory of Chinese and foreign agricultural insurance institutions. From a historical perspective, this section analyzes the evolutionary trajectory and changing process of Chinese and foreign agricultural insurance institutions, and probes into the changing process that agricultural institutions formated, developed and evolved. Using the critieal junetur of change and evolutionary divarication point, author divides the evolutionary process of China's agricultural insurance institution into a few before-after progressive, interrelated historical stages, explores the different historical stages of Chinese and foreign agricultural insurance institution evolution, and analyzes the different effect of institutional divarication on the trajectory,pathes and directions of Chinese and foreign agricultural insurance institution evolution.
PartⅣ, the equilibrium, non-equilibrium and evolution of China's agricultural insurance institution. Applying institutional equilibrium theory and transaction cost theory, from the supply-demand of institution, this section analyzes the influencing factors of the supply-demand of China's agricultural insurance institution, studies the evolutionary mechanism of China's agricultural insurance institution from institutional equilibrium to institutional non-equilibrium; explains how the interaction between agricultural insurance institution and institutional environment affects the evolution and change of agricultural insurance institution, and explores the causes that the path-dependence of agricultural insurance institution comes into being.
PartⅤ, the self-organizing process of China's agricultural insurance institution evolving. Applying self-organizing theory which is the important analytic method of evolutionary economics, from the perspective of self-organization,this section studies the self-organization evolving process of agricultural insurance system, and analyses the natures,stages,path, power and prccess of self-organization evolving of China's agricultural insurance institution in detail.
Part VI, the evolutionary game analysis of China's agricultural insurance institution. Applying evolutionary game theory, this section analyzes the process of the intersubjective repeated games,explores the evolutionary process of China's agriculturalinsurance institution based on dynamical game of govnerment,insurance corporates and farmers, and discusses how dynamical game of govnerment,insurance corporates and farmers effects on the dynamic evolution of agricultural insurance institution.
Part VII, the evolutionary practice of China's agricultural insurance institution: based on policy agricultural insurance experimental reform in Shanghai, Jiangsu, Hunan and Sichuan. On the basis of theoretical analysis, this section analyzes the reform,invoation and evolution of agricultural insurance institutions in Shanghai, Jiangsu, Hunan, and Sichuan.Through the innovation of agricultural insurance system in the four provinces and cities, we grasp the evolutionary process and changing mechanism of China's agricultural insurance institution.
Part VIII, the evolutionary path of China's agricultural insurance institution. This section analyzes the evolutionary path of China's agricultural insurance institution and explores how the institutional environment and institutional innovation affect the evolution of China's agricultural insurance institution, and explains the innovation-proliferation mechanism of China's agricultural insurance institution evolving.
Part IX, the innovation and evolutionary trends of China's agricultural insurance institution. After systematicly analyzing the evolution of China's agricultural insurance institution, based on the promoting China's agricultural insurance institution evolving along the high-performance track, this section discusses the innovative mechanisms, and innovative path of China's agricultural insurance institution and predicts the evolutionary trends of China's agricultural insurance institution in the future.
农业保险的发展过程,就其本质而言,是一个非平衡系统的自组织演化过程,农业保险既具备制度的基本特征,也具备系统自组织演化的基本特征。长期以来,关于农业保险制度演化的动力、路径及其机理,却未得到充分的关注和系统的研究,运用演化理论系统研究农业保险制度,至今还仍然是空白。关于农业保险的理论研究,要么仍然遵循新古典经济学的均衡分析范式,要么采用新制度经济学的基于交易成本的比较静态分析范式。关于农业保险制度的研究,更多的是关于法律制度、监管制度等单项制度安排的分析和机制构建分析,却忽略了对农业保险制度系统以及制度系统与制度环境之间相互关系的系统研究。由于缺乏一个动态演化的理论框架,现有的农业保险理论还难以对农业保险制度演化提供更为系统、深入和全面的分析和阐释,现有理论体系的缺陷和研究方法论的滞后致使其难以为中国农业保险的发展和中国传统农业的现代化转型提供厚实的理论支撑。现有的经济学理论体系虽然已经比较成熟,人们已经熟悉和习惯运用经济学的传统分析工具、分析范式来研究农业保险,但这种熟知、认知惯性却局限了人们的视野,无法跳出现有理论体系的窠臼,以获得对农业保险新的认识。因此,跳出现有分析范式的局限和限制,从一个新的视角,或许能获得对农业保险及其制度全新的认识。因此,本文从一个全新的分析视角——制度演化切入,将制度演化与农业保险有机结合,运用自组织理论、演化博弈论等演化经济学的前沿理论和分析工具,探究和分析中国农业保险演化的轨迹、动力机制、路径和趋势,阐释中国农业保险制度自组织演化的机理,通过对我国农业保险制度演化的开拓性、前瞻性研究,推动农业保险理论研究的创新和发展,为农业保险试点和未来我国农业保险制度的改革与创新发挥理论前瞻性的导向作用和建设作用。
本文立足于中国社会经济转型的二元社会经济背景,以演化经济学和制度经济学理论为分析工具,以制度为分析单位,以制度演化为研究切入点,综合演化经济学、制度经济学、行为经济学和保险学等学科理论,基于跨学科的分析视野,从宏观制度层面和微观行为决策层面,探究农业保险制度变迁和演化的过程、本质和机理,以获得对中国农业保险制度变迁、演化的系统、全面的认知和理解。
本文共分为九个部分：
第一部分,导论。这一部分对本文的研究目的、意义和价值,农业保险制度研究领域的文献综述、国内外研究现状,本文的框架结构,论文的创新、研究难点和不足之处进行阐述。
第二部分,农业保险制度演化的相关理论。本部分对本研究所涉及到的相关理论,如制度演化理论、自组织理论、演化博弈论、农业保险理论等,进行了介绍和评述,从而为后续的研究奠定理论基础。
第三部分,中外农业保险制度的演化轨迹。本部分从历史的视角,梳理了中外农业保险制度形成、发展的制度变迁历程和演化轨迹。运用变迁的关键节点、演化的分叉点,将中国农业保险制度演化历程划分几个前后递进、相互关联的历史阶段,探讨不同历史阶段农业保险制度演化方式的差异,以及制度分叉对中国农业保险制度非平衡的、曲折的演化轨迹的影响。并对中外农业保险制度演化轨迹进行比较,探析农业保险演化轨迹形成的影响因素。
第四部分,中国农业保险制度均衡、非均衡及其演化。本部分运用制度均衡理论、交易成本理论,从制度供给一需求的角度,对农业保险制度供给和制度需求的影响因素进行了分析,深入探析了供求互动下的制度均衡到非均衡的农业保险制度演化机理；阐析了农业保险制度与制度环境的互动关系以及农业保险制度安排与制度环境的互动是如何影响农业保险制度演化、变迁的,并探讨了农业保险制度路径依赖的产生原因和形成机理。
第五部分,中国农业保险制度演化的自组织过程。本部分运用演化经济学重要分析工具——自组织理论,从系统自组织视角,研究了农业保险制度系统的自组织演化过程和自组织演化本质,对农业保险制度的演化阶段、自组织性、演化机制、动力和过程等做了详尽的分析。
第六部分,中国农业保险制度的演化博弈分析。本部分运用演化博弈论分析了主体间重复博弈过程,深入研究了农业保险制度演化的微观行为机制,探析了具有学习能力和适应性特征的制度主体的认知、行为决策和战略的不断调整和改变是如何影响动态重复博弈的均衡结果——农业保险制度安排,即主体间的重复博弈是如何影响农业保险制度动态演化的轨迹、路径的。
第七部分,中国农业保险制度演化的实践：以沪、苏、湘、川四省市的试点为例。本部分在前面理论分析的基础上,以上海、江苏、湖南、四川四省(市)农业保险制度试点实践为例,管中窥豹,通过对四省市农业保险制度创新、演化的实践的分析来透视和把握中国农业保险制度演化的全貌。
第八部分,中国农业保险制度的演化路径。本部分分析了中国农业保险制度的演化路径和演化规律,探讨了制度环境、制度创新在形成中国农业保险制度演化路径中的作用。探析了创新一扩散机制作用下,中国农业保险制度的演化过程和演化路径的形成。
第九部分,中国农业保险制度创新及其演化趋势。本部分在前面系统分析的基础上,对保障我国农业保险制度沿着高绩效轨道演化的创新机制、创新路径进行了探析,并对我国农业保险制度未来的演化趋势和发展走向进行初步分析、预测和展望。
本文的创新主要体现于以下几个方面：
第一,本文从一个全新的视角——制度演化的视角,基于跨学科的融会贯通与综合分析,尝试性地初步构建了中国农业保险制度演化的理论体系；从宏观制度层面和微观主体决策层面,运用自组织理论和演化博弈论等演化经济学和制度经济学的相关理论和前沿分析工具对农业保险制度演化过程及其本质进行了分析,将历史分析与制度分析相结合,从一个整体的、相互联系的、辨证及历史发展的视角研究农业保险制度的演化机理；在对中国农业保险制度演化的轨迹、动力、过程、路径进行系统分析的基础之上,本文大胆预测了其未来的演化趋势与发展走向。
第二,本文首次从农户、保险公司、政府三者的风险认知、行为选择、政策导向入手,分析了农户、保险公司、政府等制度主体之间的互动关系及其风险认知、行为选择、政策安排与农业保险制度演化的关系,即从内因——制度主体和外因——政策导向、制度环境两个方面,系统分析了农业保险制度演化的动力、路径和机理,深入地探析了农业保险制度演化的微观行为机制和外部约束机制,从宏观和微观层面把握了农业保险制度自组织演化的基本特征,提出了农业保险制度演化的“内因—外因”双因素论,深化了对农业保险制度自组织演化过程及其机理的认识,为后面的政策分析和制度建构奠定坚实的理论基础。
第三,在对农户的认知特征和行为模式进行分析后,笔者提出了一些新的观点：农户的行为特征不是完全理性,也不是有限理性,而是制度理性。农民行为是嵌入到制度环境中的,制度在不断地型塑着农民的心理、认知和行为,农民的行为也在不断创造和改变着制度,形成了人与制度相互影响、相互适应、互为因果的复杂关系；农户的风险认知、投保行为、风险决策都是基于特定制度环境下的理性决策,即农民的行为与制度是相适应的,农民具有制度理性,特定制度环境下的农民决策都是理性的,导致农民投保积极性不高的根本原因还在于我们的制度环境。
本文通过分析得出如下结论：农业保险制度是一个自组织系统,农业保险制度演化是一个自组织过程；农业保险制度主体内部、制度主体之间以及主体与制度环境之间存在着复杂的非线性关系,彼此之间的相互复杂关系决定了农业保险制度的变迁呈现出自组织演化的不可预测性、稳态性与偶然性、渐进性与突变性、均衡性与非均衡性、线性性与非线性性等特征；农业保险制度演化是多维空间上展开的复杂性活动,农业保险制度演化的方向、路径是多样的、不确定的,农业保险可能会沿着高效路径发展,即制度进化,也可能锁定于低效甚至无效的路径上,即制度锁定、制度退化；农业保险制度的内因——制度主体,即政府、农民、保险公司之间的相互关系及其行为互动是决定农业保险制度自组织演化过程的动力,而农业保险制度的外因——制度环境通过对农业保险制度主体的作用、影响,而构成农业保险制度演化的重要外部约束,制度主体以及制度主体与制度环境之间的相互关系共同影响着农业保险制度自组织演化的轨迹、路径和方向。随着中国市场化改革的不断深入,政治经济体制改革的不断推进,整体制度安排、制度环境都在发生剧烈的变化,制度环境的变化,制度主体权力结构、目标函数、偏好特征及其博弈地位的变化,创新周期的波动,对未来中国农业保险制度的演化趋势和发展走向产生更复杂、更深远的影响。
Institutional change and institutional evolution are one of the core issues of evolutionary economics and institutional economics, evolutionary economics pioneered a new research methods and paradigm of economic development, and provided the dynamic evolutionary framework and technological change paradigm that explain economic growth. Institution constitutes the basic unit of evolutionary economics, innovation, novelty, learning, selection and mutation constitute the foundation of evolutionary economics, while developing of the dissipative structure theory and evolutionary game theory consolidate the theoretical system of evolutionary economics. By virtue of these analytical tools, evolutionary economics can analyze and inquire into the dynamic evolution of institutions, co-evolution of technology and institutions and relationships between institutions and environment more comprehensively and deeply.
On its essence, the development of agricultural insurance is the self-organization process of a non-balanced system, agricultural insurance not only have the basic characteristics of institution, but also have the basic features of system self-organization evolving. For a long time, it have been not receive adequate attention and systematic study about the driving force, path and its mechanism of agricultural insurance institution evolving. Using evolutionary theory, it is still blank to study agricultural insurance institution systematically. Theoretical research on agricultural insurance, or continues to follow the equilibrium analysis paradigm of neo-classical economics, or using the comparative static analysis paradigm of new institution based on transaction cost. The study on agricultural insurance institution is more analysis on individual institutional arrangement such as legal system, regulatory system or mechanisms to build, but ignores to analyze the system of agricultural insurance institution and the relationship between institutional institution and institutional environment.Because of absence of theoretical framework of the dynamic evolution, the existing theory of agricultural insurance is still hard to provide a more systematic and comprehensive analysis on the evolution of the agricultural insurance institution, because there are defects in the existing theoretical system and research methodology,so it is difficult to provide a solid theoretical support for China's agricultural insurance development and the modernization transformation of China's traditional agriculture. Therefore, based on a new analytical perspective—institutional evolution, combining institution evolution with agricultural insurance, applying frontier analysis methods of evolutionary economics such as self-organization theory and evolutionary game theory, this dissertation explores and analyzes the evolutionary trajectory, dynamic mechanism, path and evolutionary trends of China's agricultural insurance, and explains the self-organization evolving mechanism of China's agricultural insurance. Through pioneering and forward-looking research on the evolution of China's agricultural insurance institution, this dissertation aims at promoting innovation and development of theoretical research on agricultural insurance, and playing the guiding and constructive role of theory for the reform and innovation of policy agricultural insurance and the development of China's agricultural insurance institution in future.
Based on the dual socio-economic background of China's socio-economic transformation and cross-disciplinary perspective,applying evolutionary theory of evolutionary economics and institutional economics, integrating evolutionary economics, institutional economics, behavior economics and insurance, considering institution as the unit of analysis, from the macro-institution and micro-mechanism, this dissertation explores the process, nature and mechanism that China's agricultural insurance institution changes and evolves, in order to understand the changing and evolving of China's agricultural insurance institution comprehensively.
This paper is divided into nine parts:
PartⅠ, introduction. This part is the research purpose,significance and value of this dissertation, the literature review and research situation of in areas of researchs on agricultural insurance institution, and the theoretical framework, innovations and shortcomings of this dissertation
PartⅡ, the related theories on evolution of agricultural insurance institution. This section introduces and reviews the relevant theories relating with this dissertation study, such as institutional evolution theory, self-organization theory, evolutionary game theory, and agricultural insurance theory, etc., so as to lay a theoretical foundation for the follow-up study.
PartⅢ, the evolutionary trajectory of Chinese and foreign agricultural insurance institutions. From a historical perspective, this section analyzes the evolutionary trajectory and changing process of Chinese and foreign agricultural insurance institutions, and probes into the changing process that agricultural institutions formated, developed and evolved. Using the critieal junetur of change and evolutionary divarication point, author divides the evolutionary process of China's agricultural insurance institution into a few before-after progressive, interrelated historical stages, explores the different historical stages of Chinese and foreign agricultural insurance institution evolution, and analyzes the different effect of institutional divarication on the trajectory,pathes and directions of Chinese and foreign agricultural insurance institution evolution.
PartⅣ, the equilibrium, non-equilibrium and evolution of China's agricultural insurance institution. Applying institutional equilibrium theory and transaction cost theory, from the supply-demand of institution, this section analyzes the influencing factors of the supply-demand of China's agricultural insurance institution, studies the evolutionary mechanism of China's agricultural insurance institution from institutional equilibrium to institutional non-equilibrium; explains how the interaction between agricultural insurance institution and institutional environment affects the evolution and change of agricultural insurance institution, and explores the causes that the path-dependence of agricultural insurance institution comes into being.
PartⅤ, the self-organizing process of China's agricultural insurance institution evolving. Applying self-organizing theory which is the important analytic method of evolutionary economics, from the perspective of self-organization,this section studies the self-organization evolving process of agricultural insurance system, and analyses the natures,stages,path, power and prccess of self-organization evolving of China's agricultural insurance institution in detail.
Part VI, the evolutionary game analysis of China's agricultural insurance institution. Applying evolutionary game theory, this section analyzes the process of the intersubjective repeated games,explores the evolutionary process of China's agriculturalinsurance institution based on dynamical game of govnerment,insurance corporates and farmers, and discusses how dynamical game of govnerment,insurance corporates and farmers effects on the dynamic evolution of agricultural insurance institution.
Part VII, the evolutionary practice of China's agricultural insurance institution: based on policy agricultural insurance experimental reform in Shanghai, Jiangsu, Hunan and Sichuan. On the basis of theoretical analysis, this section analyzes the reform,invoation and evolution of agricultural insurance institutions in Shanghai, Jiangsu, Hunan, and Sichuan.Through the innovation of agricultural insurance system in the four provinces and cities, we grasp the evolutionary process and changing mechanism of China's agricultural insurance institution.
Part VIII, the evolutionary path of China's agricultural insurance institution. This section analyzes the evolutionary path of China's agricultural insurance institution and explores how the institutional environment and institutional innovation affect the evolution of China's agricultural insurance institution, and explains the innovation-proliferation mechanism of China's agricultural insurance institution evolving.
Part IX, the innovation and evolutionary trends of China's agricultural insurance institution. After systematicly analyzing the evolution of China's agricultural insurance institution, based on the promoting China's agricultural insurance institution evolving along the high-performance track, this section discusses the innovative mechanisms, and innovative path of China's agricultural insurance institution and predicts the evolutionary trends of China's agricultural insurance institution in the future.
引文
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11 Joseph W. Glauber & Keith J. Collins. Crop Insurance, Disaster Assistance, and the Role of the Federal Government in Providing Catastrophic Risk Protection [J]. Agricultural Finance Review, Fall 2001, p82-103.
12 Miranda, Mario & Vedenov, Dmitry V,2001. " Innovations in Agricultural and Natural Disaster Insurance," American Journal of Agricultural Economics, American Agricultural Economics Association, vol.83(3), pages 650-55, August.
13 Peter B. R. Hazell.The appropriate role of agricultural insurance in developing countries.Journal of International Development,Volume 4, Issue 6, Date:November/December 1992, Pages:567-581.
14 Siamwalla,Valdes.Should Crop Insurance be Subsidized?[A].Hazell,P.B.R.,Pomareda,C.,Valdes,A.Crop Insurance for Agricultural Development：Issues and Experience[C].Baltimore:The Johns Hopkins University Press,1986.117-125.
16 Hofstede, Geert. Culture's Consequences, Comparing Values, Behaviors, Institutions, and Organizations Across Nations. Thousand Oaks CA:Sage Publications,1995,p110-139..
17弗兰西斯·福山：《信任——社会道德与繁荣的创造》[M]远方出版社1997年版,第81页。
18[美]加里·贝克尔：《家庭论》[M].商务印书馆1998年版,第365-374页。
19[英]罗宾·科林伍德：《自然的观念》[M].北京：华夏出版社1999年版,第195页。
20[英]约瑟夫·熊彼特：《经济分析史》[第一卷][M].北京：商务印书馆1991年版,第29页。
21陈平：《从控制论、经济混沌到复杂系统科学》,载陈平著.《文明分岔、经济混沌和演化经济动力学》[M].北京：北京大学出版社2004年版,第453页
22章华、金雪军.制度演化分析的两种范式比较—新制度经济学与演化经济学评价[J]经济学家,2005,(5)。
23在演化经济学的研究及其理论体系中,极少使用“演变”这个提法,更多地使用“演化”这个概念。
24 Witt,Ulrich(1992)."Evolutionary Concepts in Economics".Eastern Economics Journal 18:405-420.
25 J.Potts,2003.Evolutionary Economics:an Introduction to the Foundation of Liberal Economic Philosophy. University of Queensland,Discussion Paper No 324,p1-15.
26杰克·J·弗罗门：《经济演化——探究新制度经济学的理论基础》[M].经济科学出版社2003年版,第5页。
27 Hodgson GM.,Economics and Evolution and the Evolution of Economics.in Rerjinders.J.(ed.).Economics and Evolution Cheltenhan:Edward Elgar.1997,pp9-12.
28D.诺思：《经济史中的结构与变迁》[M].上海三联书店1994年版,第68页。
29威廉·M·杜格,霍华德·J.谢尔曼.《回到进化：马克思主义和制度主义关于社会变迁的对话》[M].中国人民大学出版社2007年版,第4页。
30在演化经济学家内部,对这个问题存在不同看法,C·弗里曼和F·卢桑把马克思看作演化经济学的先驱,纳尔逊和温特对马克思也持十分同情的态度,而霍奇逊则把马克思逐于演化经济学的大门外,据霍奇逊看来,马克思经济学不符合接纳“新事象”这个本体论的标准。不过,总的来说,国内外学者还没有就马克思是不是演化经济学家这个问题充分地展开讨论过。但绝大多数演化经济学家和制度经济学家都赞同这一点,马克思的理论体系包含丰富的“动态演化”思想,并且这种思想对演化经济学的发展产生了重要影响。
31《马克思恩格斯全集》第19卷,人民出版社1956年版,第372页。
32刘志铭：“经济思想成长中的自发秩序传统：从斯密、门格尔到哈耶克”[J].《东南学术》,2002,(1)：112-119。
33马歇尔：《经济学原理》(上卷)[M].商务印书馆1964年版,第2页。
34马歇尔：《经济学原理》(上卷)[M].商务印书馆1964年版,第2页。
35凡勃伦—康芒斯开创的制度学派,通常又被称为老制度学派、旧制度学派、制度主义,这一学派的理论思想的发展经历3个阶段100多年的历史跨度和演变,从早期的凡勃伦、康芒斯到中期的米切尔、艾尔斯再到后来的肯尼思·鲍尔丁、肯尼斯·加尔布雷思、米尔达尔等,甚至后来的新制度学派的诺斯、科斯、阿尔钦、威廉姆森等人也在一定程度上继承了凡勃伦—康芒斯所开创的思想和理论,因此,他们在思想和理论上存在内在的紧密联系。
36卢瑟福：《经济学中的制度：老制度主义和新制度主义》[M].中国社会科学出版社1999年版,第12页。
37卢瑟福：《经济学中的制度：老制度主义和新制度主义》[M].中国社会科学出版社1999年版,第79页。
38凡勃伦：《有闲阶级伦》[M].商务印书馆1964年版,第150页。
39卢瑟福：《经济学中的制度：老制度主义和新制度主义》[M].中国社会科学出版社1999年版,第14页。
40康芒斯：《制度经济学》[Ml,商务印书馆1997年版,第8-11页。
41[瑞典]冈纳·米尔达尔：《反潮流：经济学批判论文集》[C],商务印书馆1992年版,译序：iii;冈纳·缪尔达尔：《经济理论和不发达地区》(英文版)[M],伦敦：达克沃斯出版社1957,23-24；Nanako Fujita,2007.Myrdal's Theory of Cumulative Causation. Evolutionary and Instituional Economics Review.2007,3(2):275-283.“循环累积因果关系”理论在缪尔达尔的其他的著作：《世界贫困的挑战——世界反贫困大纲》、《亚洲的戏剧》等中都有系统的阐述和分析。该理论后来被卡尔多、迪克逊和瑟尔沃尔等人发展并具体化为模型。
42熊彼特提出了的“创新”理论开创了技术创新经济学理论体系,后来熊彼特的“创新”理论被门施、弗里曼等人继承和发展,形成了后来的新熊彼特学派,但追根溯源,其理论渊源和思想基础都是熊彼特所开创的“创新”理论,因此,熊彼特也成为“创新”理论和技术创新经济学的重要代表人,研究创新理论,更多地是研究熊彼特的思想。
43 Joseph A.Schumpeter,Capitalism,1976.Socialism and Democracy.London:George Allen & Unwin Ltd,1976,p82.
44 Joseph A.Schumpeter,Capitalism,1976.Socialism and Democracy.London:George Allen & Unwin Ltd,1976,p42.
45 Joseph A.Schumpeter,Capitalism,1976.Socialism and Democracy.London:George Allen & Unwin Ltd,1976.
46熊彼特：《经济发展理论》[M],商务印书馆出版社1996年版,第67页。
47 Gloria-Palermo, Sandye,1999.The Evolution of Austrian Economics:From Menger to Lachmann.London: Taylor & Francis Routledge Press,1999,p9-19.
48哈耶克：《经济、科学与政治——哈耶克思想精粹》[C],江苏人民出版社2000年版,第533-548页。
49哈耶克：《经济、科学与政治——哈耶克思想精粹》[C],江苏人民出版社2000年版,第392-411页、第521-532页、第533-548页。
51康德：《判断力批判》(下卷)[M]商务印书馆1985年版,第22-23页。
52[德] H.哈肯：《协同论——引论：物理学、化学和生物学中的非平衡相变和自组织》[M].原子能出版社1984年版,第241页。
53 H.Haken, informationand Self-organization:A Macroscopic Approach to Complex Systems, Springer-Verlag,1988, P.11.
54普里戈金：《从存在到演化：自然科学中的时间及复杂性》[M].上海科学技术出版社1986年,第95-105页。伊·普里戈金、伊·斯唐纳：《从混沌到有序》[M].上海译文出版社1987版,第46页。
56沈华嵩：《经济系统的自组织理论》[M].中国社会科学出版社1991年版,第182页。
57沈华嵩：《经济系统的自组织理论》[M].中国社会科学出版社1991年版,第88页。
58关于自组织表现形式的详细介绍和概括,请参见：苗东升：《系统科学精要》[M].中国人民大学出版社2006年版,第138-154页；许国志：《系统科学》[M].上海科技教育出版社2000年版,第198页-202页。
59 Maynard Smith J..The Theory of Games and the Evolution of Animal Conflict[J].Journal of Theory Biology,1973.
60 Maynard Smith J..The Theory of Games and the Evolution of Animal Conflict[J].Journal of Theory Biology,1973.
61[美]凡勃伦：《有闲阶级论—关于制度的经济研究》[M].商务印书馆1983年版,第138-141页。
62[美]康芒斯：《制度经济学》[M].商务印书馆1997年版,第2页。
63[美]D·C.诺思：《制度、制度变迁与经济绩效》[M].上海三联书店1994年版,第3页。
64[美]D·C.诺思：《经济史上的结构和变革》[M].商务印书馆1992年版,第195页。
65[美]D·C.诺思：《经济史中的结构与变迁》[Ml.上海三联书店、上海人民出版社1984年版,第225-226页。
66[美]D·C.诺思：《制度、制度变迁与经济绩效》[M].上海三联书店1994年版,第3页。
67[美]T.W.舒尔茨：《制度与人的经济价值的不断提高》,R·科斯,D·诺思等.《财产权利与制度变迁》[C].上海三联书店,上海人民出版社1994年版,第253页。
68[美]拉坦：《诱致性制度变迁理论》,载R·科斯,D·诺思等.《财产权利与制度变迁》[C].上海三联书店,上海人民出版社1994年版,第329页。
69[日]青木昌彦：《比较制度分析》[M].上海远东出版社2001年版,第28页。
70 Dosi QFreeman C,Nelson R,and Soete L.Technical Change and Economic Theory. London:Pinter Publisher, 1985,p25.
71 Giovanni Dosi, Luigi Orsenigo.Innovation, Diversity and Diffusion:A Self-Organisation Model. The Economic Journal, Vol.98, No.393 (Dec.,1988), pp.1032-1054.
72[美]D·C.诺思：《经济史上的结构和变革》[M].商务印书馆,1992年版,第229页。
73林毅夫：《关于制度变迁的经济理论：诱致性制度变迁与强制性制度变迁》,载于D.诺思等著：《财产权利与制度变迁》[C].三联书店出版社,上海人民出版社,1994年版,第377页。
74[美]D·C.诺思：《经济史上的结构和变革》[M].商务印书馆,1992年版,第55页。
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76[美]D.菲尼：“制度安排的需求与供给”,载奥斯特洛姆等著：《制度分析与发展的反思》[C].商务印书馆1992年版,第135页。
77[美D·C·诺思,《制度、制度变迁与经济绩效》[M].上海三联书店1994年版,第7页。
78卢现祥：《新制度经济学》[M].中国发展出版社2003年版,第145页。
79[美]熊彼特：《经济发展理论》[M].商务印书馆1991年版,第73-第74页。
80[美]熊彼特：《经济发展理论》[M].商务印书馆1990年版。
81[美]L.E.戴维斯,D.C.诺斯：“制度创新的理论：描述、类推与说明”,载R.科斯,A.阿尔钦,D.诺斯：《财产权利与制度变迁》[C].上海人民出版社,上海三联书店1994年版,第299页。
82[美]L.E.戴维斯,D.C.诺斯：“制度创新的理论：描述、类推与说明”,载R.科斯,A.阿尔钦,D.诺斯：《财产权利与制度变迁》[C].上海人民出版社,上海三联书店1994年版,第296页。
83[美]V.W.拉坦：“诱致性制度变迁理论”,载R.科斯,A.阿尔钦,D.诺斯：《财产权利与制度变迁》[C].上海人民出版社,上海三联书店1994年版,第327页。
84“外部性”的思想,最早来源于庇古的老师马歇尔,马歇尔(1890)在《经济学原理》中提出了“外部经济”的概念。20世纪70年代以后,外部性理论得到进一步拓展,其研究范围从生产领域扩展至消费领域。外部性的种类进一步细分成生产的外部经济性、消费的外部经济性、生产的外部不经济性和消费的外部不经济性四种类型。在“庇古税”理论的基础上,科斯(1960)将外部性引入到了新制度经济学的分析范式中,并与产权以及制度变迁联系起来,提出著名的“科斯定理”,并构成了新制度经济学分析范式的基础。参见：R·B·埃克伦德、F·赫伯特：《经济理论与方法史》[M].中国人民大学出版社2001年版,第309页。Ronald Coase.The Problem of Social Coat.The Journal of Law and Economics,10,1960,the University of Chicago Press,1960,pp1-44.沈满洪,何灵巧.外部性的分类及外部性理论的演化[J]. 《浙江大学学报》,2002(1)：152-160。
85农业保险“准公共产品”,这一概念最早有庹国柱、王国军(2001)提出,并对此进行了系统阐述,参见：庹国柱,王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究》[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第85-102。
86[美]诺思：《经济史中的结构与变迁》[M].上海人民出版社、上海三联书店1994年版,第68页。
87张旭昆：《制度演化分析导论》[M].浙江大学出版社2007年版,第277页。
88《逸周书》(十卷)——《文传解第二十五》,丛书集成本。
89《里语徵实》(卷下)：引宋·左圭《百川学海》。
90常平仓,始于汉朝的一种重要的仓储制度。据史书记载：宣帝即位后,大司农中丞耿寿昌奏请地方设仓积谷,得到恩准,便“令边郡皆筑仓,以谷贱时增其价而籴,以利农：谷贵时减价而粜。名曰常平仓,民便之。”——《汉书·食货志》,关于“常平仓”制度,邓云特对此有详细的介绍,请参见：邓云特主编：《中国救荒史》[M],上海书店,1984年版,第443-444页。
91义仓又称“社仓”,起源于汉代,盛行于隋唐。因由百姓交纳义租,积谷造仓贮藏,为荒年提供赈济,故曰“义仓”。
92黄公安：《农业保险的理论及其组织》[M].商务印书馆,1937年版。
93虞和平：“以国家力量为主导的早期现代化建设——南京国民政府时期的国营经济与民营经济”[J]. 《现代化研究》,2004,(2)：35-44。寿勉成：《中国合作经济政策研究》[M].中国合作事业协会1944版,第146页。
94郭晓航主编：《农业保险》[M].中国金融出版社1987年版,第18页;孙蓉,杨立旺：《农业保险新论》[M]西南财经大学出版社1994年版,第214-215页；庹国柱,王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究》[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第43-44页。
95参阅郭晓航主编：《农业保险》[M].中国金融出版社1987年版,第18页；孙蓉,杨立旺：《农业保险新论》[M].西南财经大学出版社1994年版,第215页。
96庹国柱,王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究》[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第44-45页。
97孙蓉,杨立旺：《农业保险新论》[M].西南财经大学出版社1994年版,第215页；庹国柱,王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究》[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第45页。
98孙蓉,杨立旺：《农业保险新论》[M].西南财经大学出版社1994年版,第217-218页；庹国柱,王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究》[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第45-46页。
99“五多”是指任务办,会议集训多,公文报告表册多,组织多,积极分子兼职多,见：《中共中央关于解决区乡工作中“五多”问题的指示》
100孙蓉,杨立旺：《农业保险新论》[M].西南财经大学出版社1994年版,第218页:庹国柱,王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究》[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第46页；陈璐,宗国富,任碧云：《中国农业保险风险管理与控制研究》[M].中国财政经济出版社2008年版,第73页。
101孙蓉,杨立旺：《农业保险新论》[M].西南财经大学出版社1994年版,第218页。
102孙蓉,杨立旺：《农业保险新论》[M].西南财经大学出版社1994年版,第218页。
106唐金成：“中外农业保险溯源”[N].《中国保险报》,2006-4-13；吴扬：国外农业保险发展的经验与启示[J].《国际贸易问题》,2006,(9)：114-119。
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109许平：《法国农村社会转型研究》[M].北京大学出版社2001年版,绪论：第5页。
110张新光：“农业资本主义演进的法国式道路”[J].河北学刊,2009,(2)：96-101。
111田野.胡迁,马明华：法国农业互助保险及对中国的启示[J].农村经济,2005,(10)：119-122。
112张晨光：法国农业保险制度及经验[Jl.《世界农业》,2005,(1)：22-23。
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115大萧条时期,刺激需求,恢复农业发展的一系列新政农业计划,并不是只是罗斯福政府时期才采取的,以扶持农产品价格、对农民进行补贴为特征的农业新政计划最早应始于胡佛政府时期。20年代时,国会中的农业利益集团代表就强烈要求政府对农业进行干预,后来在农业利益集团的游说和压力下,联邦政府就出台了一系列农业干预计划,早在柯立芝政府时期,时任商务部长的胡佛就对政府对农民补贴的干预计划持积极支持态度,并竭尽全力,胡佛就任总统后,就开始制订和实施农业干预计划,一般称为“胡佛农业新政计划”。关于大萧条时期的农业新政计划及其对农业生产恢复的影响和作用的详细介绍,请参见：[美]默里·罗斯巴德：《美国大萧条》[M].上海世纪出版集团,上海人民出版社2003年版,第302-323页。
116李超民：美国农作物保险政策与农业支持：兼论我国农业保险立法原则[J].《农业经济问题》,2009,(5)：106-109。
117中国赴美农业保险考察团：“美国农业保险考察报告”,载李军、段志煌编：《农业风险管理和政府的作用》fC].中国金融出版社2004年版,第186-187页。
118冯文丽,苏晓鹏：“美国农业保险制度变迁的经济学分析”[J].《金融数学与研究》,2003,(1)：63-65：
119农业灾害救济计划是根据1973年的《农业与消费者保护法》和1975年《水稻生产法》的授权实施的,由于该计划是免费的,因此,受到了很多农场主和农民的欢迎,尤其是那些中小农场主,同时农业灾害救济计划的实施对农业保险的发展也产生了“替代”和“挤出效应”,此外,该计划也变相鼓励了农民在高风险地区生产,鼓励了道德风险,而备受国会的批判和质疑。甚至鼓励、激励农民为获得纯粹补贴而在高风险、贫瘠的土地上生产(Miller,Walter,1977)。关于灾害救济计划对农民行为和农业保险的影响,请参阅：Miler,T.A and A.S.Walter,1977."Options for improving government programs that cover crop losses caused by natural hazards" United States. Dept. of Agriculture. Economics Research Service ERS,No.654.
120中国赴美农业保险考察团：“美国农业保险考察报告”,载李军、段志煌编：《农业风险管理和政府的作用》[C].中国金融出版社2004年版,第187页。
121吴树波：“日本的农业保险及其启示”[J].《世界农业》,2000,(2)：45-46：庹国柱、王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究》[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第147页。
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123孙炜琳、王瑞波、薛桂霞：“日本发展政策性农业保险的做法及对我国的借鉴”[J].《农业经济问题》,2007,(11)：104-109。
124庹国柱、王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究》[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第147页。
125国务院发展研究中心：“日本的农业保险制度”[R].《国务院发展研究中心调查研究报告》(内部资料),2007,(259)：1-13。
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133根据OECD发达国家的标准,中国台湾地区的政治社会经济各项指标基本达到了发达国家水平,甚至一些指标还高于斯洛文尼亚、匈牙利等OECD新成员国的水平,台湾地区社会经济基本已经实现现代化。但由于台湾是中国的一部份,不是一个主权国家,而中国目前还是一个发展中国家,因此,在这里,将中国台湾视为发展中国家(地区)。
134许茂林、温锦旺：“台湾农业转型与福利农业的形成”[J].《台湾农业探索》,2003,(4)：14-19。
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150[日]速水佑次郎,[澳]基姆·安德森：《农业保护的政治经济学——国际透视中的东亚经验》[Ml.天津人民出版社1996年版,第108页。
151李军,段志煌主编：《农业风险管理和政府的作用——中美农业保险交流与考察》[C].中国金融出版社2004年版,第200-201页。
152谭君久：《当代各国政治体制：美国》[M].兰州大学出版社1998年版,第117页-135页。
153[美]斯蒂芬·施密特、马克·谢利、芭芭拉·巴迪斯等著：《民治政府——美国政府与政治》[M].北京大学出版社2005年版,第167页-194页。
154李军,段志煌主编：《农业风险管理和政府的作用——中美农业保险交流与考察》[C].中国金融出版社2004年版,第199页。
155张旭昆对产生不同福利分配效应的制度安排进行了区分和界定,他将使一部分人福利增加,而没有任何人受损的制度界定为“个体式制度演化”；使一部分人福利增加,而另一部分人福利受损的制度演化界定为“Ⅰ类协议式制度演化”：使所有人利益和福利都增加的制度演化,界定为“Ⅱ类协议式制度演化,或大范围协议式制度演化”。关于基于福利分配效应的制度演化分类、界定及其演化机理的详细分析,参见：张旭昆：《制度演化分析》[Ml.浙江大学出版社2007年版,第221页-237页。
156 David Truman,1971.The Governmental Process.N.Y.,Knopf,p.33.
157谭融：《美国利益集团政治研究》[M].社会科学出版社2002年版,第1页。
158李军、张丽君：“美国农作物保险立法概况”,载李军、段志煌编：《风险管理与政府的作用》[C].中国金融出版社2004年版,第325页-345页.
159 John L. Deal."The Empirical Relationship Between Federally-Subsidized Crop Insurance and Soil Erosion".A dissertation,Graduate Faculty of North Carolina State University,2004.
60 Miller,T.A.and A.S Walter,1977."Options for Improving Government Programs that Cover Crop Losses Caused by Natural Hazards".USDA Economic Research Service ERS.No.654.
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164 Glauber,J.W.and Collins,K.J,2000."Risk Management and the Role of the Federal Government."载李军、段志煌编：《农业风险管理和政府的作用》[C].中国金融出版社2004年版,第23页-51页；Glauber,J.W. "Declaration in the U.S.District Court for the District of North Dakota,Southeastern Division" Paul Wiley,et al v.Daniel Glickman.Civil No.A3-99-32,May 18,1999.
165刘京生：《中国农村保险制度论纲》[M].中国社会科学出版社2000年版,第284页-285页。
166孙培钧、华碧云编：《印度国情与综合国力》[M].中国城市出版社2001年版,第241页-243页。
167笔者在对农业保险制度演化的非正式制度约束的分析中,将意识形态提出作为一个单独分析的因素,而将文化、习俗、传统、伦理道德界定为主要的非正式制度加以分析。
168常亮,贾金荣：非正式制度因素对农业保险需求的制约分析[J].《商业经济研究》,2009,(13)：97-98。
169林毅夫.关于制度变迁的经济学理论：诱致性变迁与强制变迁[A].R·科斯、A·阿尔钦、D·诺斯。《财产权利与制度变迁——产权学派与新制度学派译文集》[C].上海三联书店、上海人民出版社1996年版,第331页。
171普里高津：《确定性的终结》[Ml.上海科技教育出版社1998年版,第1-5页。
172道格拉斯·C·诺思：《制度、制度变迁与经济绩效》[M].上海三联书店1994年版,第4页。
175D.菲尼：“制度安排的需求与供给”,载奥斯特洛姆等著：《制度分析与发展的反思》[C].商务印书馆1992年版,第130页。
198樊刚：两种改革成木与两种改革公式[J].《经济研究》,1993年第1期：第3-15页。
200诺斯：《经济史上的结构和变迁》[M].商务印书馆1991年版,第60、62、63页。
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202曾小华：《文化·制度与社会变革》[M].中国经济出版社2004年版,第292页。
203 R.Boyd, P. Richerson,1985,. Culture and the Evolutionary Process. Chicago:University of Chicago Press.p2.
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207 Grief,A.,1994. "Cultural Belief and the Organization of Society:a History and Theoretical Reflection on Collectivist and Individulist Society" Journal of Political Economics,Vol.102,.N0.5,941.
208D.菲尼：“制度安排的需求与供给”,载奥斯特洛姆等著：《制度分析与发展的反思》[C].商务印书馆1992年版,第152页。
209这种共同体包括政治共同体,如政府,经济共同体,如企业,社会共同体,如村落社会、社区社会等。
210D.C.诺思：《经济史上的结构和变革》fMl.商务印书馆1992年版,第21页。
211D.C.诺思：《经济史中的结构与变迁》[M].上海人民出版社,三联书店出版社1994年版,第20页。
212卢现祥：《新制度经济学》[M].武汉大学出版社,2004年版,第213页。
213政府是国家权力的体现,是国家权力的现实载体,作为国家权力组织象征的政府,其权力基础来源于“君权神收或公民权委托制的民主宪政”的政治伦理,来源于宪政法律制度的政治制度安排,来源于对国家权威的敬畏和顺从的政治文化传统,政治伦理、精神文化、宗教仪式强化了国家及其政府垄断权力—暴力的合理性、合法性,使其成为社会共同体利益的合法代表,并赋予了政府对社会及其个人实施政治控制和统治的权威和强制力,作为个体及其社会,为实现社会的有序和稳定,必须对代表共同体利益的合法代表的国家和政府形成政治认同、文化认同,并接受来自政府的强制力的控制、支配和约束。“由于政府具有实施规则的强制力,政府就有能力以低于私人组织的成本进行某些活动”(Coarse,1961)。
214反馈是演化经济学重要组成体系的控制论、系统论中的一个概念,反馈是系统与环境之间进行信息、物质、能量交换的机制和过程,反馈机制分为正反馈机制和负反馈机制,正反馈导致系统目标差不断增大,致使系统远离平衡态,用“熵”度量,即是正熵的不断增加,同时通过负反馈机制,使系统又由远离平衡态趋向平衡点,表现为负熵的增加。在演化经济学借鉴控制论、信息论的理论之后,也相应引入了“反馈”、“熵“、“信息流”、“平衡态”、“混沌”等概念来阐释作为系统的社会经济体系的演化轨迹。正反馈在经济中的体现就是报酬递增,由于引入“正反馈机制”,从而演化经济学也颠覆了新古典经济学关于报酬递减,从而经济将处于均衡的观点和结论,由于正反馈的报酬递增,致使经济系统并非新古典经济学所分析的那样始终处于均衡状态,恰恰相反,经济系统始终处于非均衡的不稳定状态,即无论是社会制度系统、还是经济制度系统,处于均衡点只是短暂的、即时的,而非均衡则是常态,正因为均衡—非均衡的交替,才产生经济社会系统的不断演化,形成了多样的、多元的演化路径,形成了人类社会复杂多样的制度安排。关于反馈机制、熵作用机制及其信息论、系统论、控制论的详细探讨和介绍,参阅：[美]杰里米·里夫金：《熵：一种新的世界观》[M].上海译文出版社1987年版,第27-55页、107-166页；[美]欧文·拉兹洛：《系统、结构和经验》[M].上海译文出版社1997年版,第7-56页；[美]小拉尔夫·弗·迈尔斯主编：《系统思想》[M].四川人民出版社1986版,第299-325页；[美]冯·贝塔朗菲：《一般系统论：基础、发展和应用》[M].清华大学出版社1987年版,第28-48页；张彦、林德宏：《系统自组织概论》[M].南京大学出版社1990年版,第268-308页；苗东升：《系统科学精要》[M].中国人民大学出版社1998年版,第20-52页；陈平：《文明分岔、经济混沌和演化经济学》[M].中国人民大学出版社2000年版。
215制度网络是指制度系统内的不同的制度安排之间存在紧密的依存关系,制度安排之间形成相互影响、相互制约、相互关联的错综复杂的关系,从而就象一个复杂的网络体系一样,在复杂的制度网络内,单项制度安排的变化,将导致其它制度安排的相应变化,其它制度安排的变化反过来又进一步强化该制度安排的变化,因此,单项制度的微小初始变化或者外部环境的微小初始变化,将导致制度系统的巨变,及其意想不到的变化结果,这也是生物学上著名的“蝴蝶效应”。
216卢现祥：《西方新制度经济学》[M].中国发展出版社2003年版,第195页。
217关于这一点,国家(政府)在农业保险演化中的作用、功能,即农业保险制度演化的国家模型,笔者将在第7章进行详细阐述和分析。
219诺思、戴维斯：《制度变迁的理论：概念与原因》,载R.科斯,A.阿尔钦,D.诺思等著：《财产权利与制度变迁》[Cl.上海人民出版社,上海三联书店出版社1994年版,第270页。
220张旭昆将制度系统之间的相关关系划分为：独立、耦合、互斥,并将耦合分为强耦合与弱耦合,本文着重分析制度系统之间,尤其农业保险制度与制度环境之间耦合关系、互斥关系,从而探究在制度系统的相互关联、相互作用机制下,农业保险制度演化路径。关于制度系统关联性的详细分析见：张旭昆：“制度系统的关联性特征”[J].《浙江社会科学》2004,(5)：79-84。
221耦合这个概念来源于系统论,在演化经济学吸收现代系统论而成为了制度演化的一个重要概念,在引入耦合概念分析制度系统的相互作用、相互关系,形成了“耦合效应”这一重要概念,即制度行为主体之间及其制度系统之间通过相互作用而彼此影响从而联合起来产生增力的现象,制度系统通过耦合获得了单个制度安排所不具有的特征,具有了远大于单项制度加总的整体性特征。参见：苗东升：《系统科学精要》[M].中国人民大学出版社1998年版,第22-30页。关于制度之间耦合关系,青木昌彦(2001)将其称之为“制度共生互补、历时互补”,参见：青木昌彦：《比较制度分析》[M].上海远东出版社2001年版,第91页、第270-273页。
222为便于分析,这里所列举制度主要是与农业保险制度紧密关联的制度,如农村金融制度、农村土地制度、农业生产经营制度等。
223关于农业保险制度与农村金融制度、农村土地制度、农业生产经营制度、农村公共产品、福利保障制度、财政税收制度、政府行政体制安排、传统习俗文化之间相互关系,以及这些制度构成的制度环境的变革如何影响农业保险制度变迁、演化的,以及农业保险制度变迁如何进一步影响这些制度的变革的,在此笔者仅举“人民公社”这一农业生产经营制度为例说明它们之间的互动历时演化关系。
224罗平汉：《农村人民公社史》[M].福建人民出版社2003年版,第13页。
225李汉林：“转型社会中的整合与控制——关于中国单位制度变迁的思考”[J].《吉林大学社会科学学报》,2007,(4)：1-12.
226王绍光：“历史性的转折——从计划经济到社会市场”[EB].天益学术http://www.tecn.cn/data/17693.html.
227章征科:“人民公社骤兴速散的内在原因分析”[J].《安徽师范大学学报》(人文社会科学版),2004,(32-5)：573-578.
228关于农业保险与制度环境的互斥,如农业保险与计划经济体制的互斥、农业保险与人格化交易网络的互斥、农业保险与小农经济的互斥、农业保险与政治制度环境的互斥、农业保险与传统家国文化的互斥等等,笔者在本文第6章、第7章作更为深入的阐述。
229孙蓉,朱梁：《世界各国农业保险发展模式的比较及启示》[J].《财经科学》,2004,(5)：108-111；刘红,高海：《农业保险经营原则之立法探讨》[J].《北方经贸》,2006,(1)：90-92；孟春：《中国农业保险试点模式研究》[M].中国财政经济出版社2006版,第40页。
232伊·普里戈金,伊·斯唐热：《从混沌到有序：人与自然的新对话》[M].上海译文出版社1987年版,第21页。
233湛垦华,沈小峰等：《普列高津与耗散结构论》[M].西安科学出版社1982年版,第172、174页。
234曾国屏：《自组织的自然观》[M].北京大学出版社1996年版,第101页。
235曹雪琴：农业保险产品创新和天气指数保险的应用——印度实践评析与借鉴[J].《上海保险》,2008,(8)：53-58。
236李军、段志煌：《农业风险管理和政府的作用——中美农业保险交流与考察》[M].中国金融出版社2004年版,第197-199页。
237曹雪琴.农业保险产品创新和天气指数保险的应用——印度实践评析与借鉴[J].《上海保险》,2008,(8)：53-58。
242 Giovanni Dosi, Luigi Orsenigo.Innovation, Diversity and Diffusion:A Self-Organisation Model. The Economic Journal, Vol.98, No.393 (Dec.,1988), pp.1032-1054.
243 Dosi G.Freeman C,Nelson R,and Soete L.Technical Change and Economic Theory. London:Pinter Publisher, 1985,p25.
246复制动态方程是由生物学家Fisher提出的,该方程也称为模仿者方程,它反映了达尔文的“适者生存”的进化思想。
247谢识予：《经济博弈论》(第2版)[M1.复旦大学出版社2002年版,233-237.
248 Talor.P,D.,L.B.Jonker,1978.Evolutionarily Stable and Game Dynamics[J].Math Biosicence,1978,40:145-156.
251关于“农户经济行为”,目前存在各种各样理论和观点,但主要的有五种理论观点：以恰亚诺夫(1925)为代表的“劳动消费均衡理论”;以舒尔茨(1964)、波普金(1979)为代表的“小农经济理性理论”；以黄宗智(1985)为代表的“农业内卷化、过密化”理论；以詹姆斯·斯科特(1976)、麦克尔·利普顿(1968)为代表的“风险厌恶”理论；以巴纳姆和斯奎尔(1979)为代表的农场户理论。关于农户行为理论的详细探讨、评述,请参见：恰亚诺夫：《农民经济组织》[M].中央译文出版社1996年版；西奥多·W.舒尔茨：《改造传统农业》[M].商务印书馆1999年版；黄宗智：《长江三角洲小农家庭与乡村发展》[M].中华书局2000年版：黄宗智：《华北的小农经济与社会变迁》[M].中华书局2000年版；詹姆斯·C.斯科特：《农民的道义经济学：东南亚的反判与生存》[M].译林出版社2001年版；S. Popkin, The Rational Peasant:The Political Economy of Rural Society in Vietnem, Berkeley:University of California Press,1979, p.31; Michael Lipton,"The Theory of the Optimizing Peasant", Journal of Development Studies,1968,4.3; H. N. Barnum,L. Squire, A Model of an Agricultural Household:Theory and Evidence,1979, World Bank Occasional Paper No.27,Washington DC:World Bank.
252俄国著名农学家恰亚诺夫在对俄国革命前小农进行深入研究后,他认为小农经济活动的动机不同于追求利润最大的企业主,小农经济活动的目标是追求的是家庭消费最大化,实现家庭需求与劳动投入之间的基本均衡,提出了小农经济行为的“劳动-消费均衡”的观点。参见：恰亚诺夫：《农民经济组织》[M].中央译文出版社1996年版,第16页。
253小农与规模化农户或农场主在风险态度、偏好、保险需求上的差别,以及导致这种差别的因素,本文的“第6章”将作进一步的详细分析、探讨,并有调查的实证数据支持。
254关于农户的行为特征——制度理性,本文将在第七章作更深入的分析。
258上海市农业管理委员会：《上海政策性农业保险情况介绍》(内部资料)[R].2008,第4页。相关调研参考资料由上海市农委、安信农业保险股份有限公司提供,笔者在此表示感谢。
259上海市农业管理委员会：《上海政策性农业保险情况介绍》(内部资料)[R].2008,第4页;顾海英、张跃华：“政策性农业保险的商业化运作：以上海农业保险为例”明.《中国农村经济》,2005,(6)：53-60。
260王华、徐晓、吴昊、孙健敏：“组织创新的概念、类型与测量述评”[J].《兰州学刊》,2009,(3)：83-89。
262湖南省农业保险管理委员会：《湖南省农业保险试点工作情况汇报》(内部资料)[R].2008,第1-2页。
270《马克思恩格斯全集》第22卷,人民出版社,1956年版,第580-581页。
271保费水平是根据保险标的风险状况、保险责任范围、保障水平高低等因素确定,具有客观科学基础,农户认为保费水平高,主要是基于自己当前的收入进行的一种主观评价。
272 Glauber and Collins(2002)对美国联邦农作物保险分析后,认为农户参加农业保险的动力,主要不是为了分散风险、规避损失,而是为了参加保险而可获得政府可观的补贴所产生的预期收益。参见：Glauber.J.W and Keith J.Collins,2002.Crop Insurance,Disaster Assistance, and the Role of the Federal Government in Proving Catastrophic Risk Protection.Agricultural Finance Review,Fall 2002,p82-103.
273爱伦·施米德：《制度与行为经济学》[M].中国人民大学出版社2004年版,第57页。
278虞锡君：农业保险与农业产业化互动机制探析[J]《农业经济问题》,2005,(8)：54-57。
279陈盛伟：中国农业保险制度建设研究[D].山东农业大学博士论文,2006,第85页。
280张跃华：《需求、福利与制度选择——中国农业保险的理论与实证研究》[M].中国农业出版社2007年版,第86页。
281庹国柱、杨翠迎、丁少群：“农民的风险,谁来担?——陕西、福建六县农村保险市场的调查”[J].《中国保险》,2001,(3)：34-36。
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289[美]加里·贝克尔：《家庭论》[M]商务印书馆1998年版,第365-374页。
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291 Glauber,J.W.and Collins,K.J,2000.Risk Management and the Role of the Federal Government.载李军、段志煌编：《农业风险管理和政府的作用》[C].中国金融出版社2004年版,第23页-51页.
292 王文贵：《互动与耦合：非正式制度与经济发展》[M].中国社会科学出版社2007年版,第74页。
293“内卷化”这一概念是黄宗智在对中国华北和长江中下游地区的农业发展进行系统分析后提出的,“内卷化”是指农业劳动力填充型的发展模式,即在资本要素、土地要素缺乏的条件下,通过不断增加劳动力要素投入,使农业生产耕作过程不断精细化的自我战胜过程,在外部要素条件约束下,农业生产无法实现向外部扩张(如资本要素不断增加的规模化、产业化趋势和土地经营规模不断扩大的集约化发展趋势),只能在内部寻求和实现农业的扩张,即不断精细化过程。“农业内卷化”一定程度上也印合了中国“向内式”、“天人合一”的文化传统。关于“内卷化”的系统分析,请参见：黄宗智著：《华北的小农经济与社会变迁》[M].中华书局1986年版,第2-3页。黄宗智著：《长江三角洲小农家庭与乡村发展》[M]中华书局1992年版,第200-202页。
294笔者的调查也印证了这一点,很多农户主要是在乡镇干部动员、宣传下才购买农业保险的,而通过保险公司上门宣传、推销而投保农业保险的农户非常少,保险公司基层负责人也表示,乡镇干部说话比保险公司业务员更管用,农民更相信政府、更相信本身就是其亲戚朋友、邻里乡亲的乡镇干部,而不太相信保险公司。
295费孝通：《费孝通论文化与文化自觉》[M].群言出版社2007年版,第178-190页。
296L.E.戴维斯,D.C.诺思：《制度变迁的理论：概念与原因》,载科斯,阿尔钦,诺思等著：《财产权利与制度变迁》[C].三联书店出版社,上海人民出版社1994年版,第270页。
297《中庸》第29章,朱熹：《四书集注》,北京古籍出版社2000年版,第45页。
298托依布纳认为“法律是有法律生产的,这是法律系统以区别和程序的形成进行自组织的一种自我关联过程,即法律系统自生自发地、通过系统各组织部分——法律行为、法律规范、法律过程等的互动,内在地生产出自治秩序。从这个意义上说,法律是一个循环地自己生产自己的复杂系统、自组织系统。”参见：贡塔·托依布纳：《法律：一个自创生系统》[M].北京大学出版社2005年版,第11-12页、15-16页。
299卢曼最早提出了法律制度自组织系统的思想观点,卢曼将生物进化理论和系统论引入法律制度的分析,如变异、选择、稳定、自组织、自创生、自复制、适应性等构成了卢曼社会系统和法律制度理论体系的重要理论基础。卢曼的社会系统和法律系统理论对托伊布纳产生了深刻的影响,这种影响在他的专著《法律：一个自创生系统》处处皆有体现。两位学者的思想及其研究方法论对我产生了深刻启发,并将他们的理论与演化经济学结合起来分析农业保险法律制度的演化。关于两位学者思想、理论的更多介绍,参见：[德]贡塔·托依布纳：《法律：一个自创生系统》[M].北京大学出版社2005年版；[德]卢曼：《宗教教义与社会演化》[M].中国人民大学出版社2003年版；Niklas Luhmann.Law As a Social System.Oxford University Press,2004; Niklas Luhmann.Ecological Communication.The University of Chicago Press,1989;高宣扬：《鲁曼社会系统理论与现代性》[M].中国人民大学出版社2005年版。
300梁漱溟：《梁漱溟全集》(五),山东人民出版社1992年版,第227-229页。
301梁漱溟：《乡村建设实验》(第二集),上海书店1992年版,第177页。
302梁漱溟：《梁漱溟全集》(一),山东人民出版社1989年版,第616、618页。
303晏阳初：《晏阳初全集》(一),湖南教育出版社1989年版,第221页。
304梁漱溟：《梁漱溟全集》(一),山东人民出版社1989年版,第617页。
305梁漱溟：《梁漱溟全集》(一),山东人民出版社1989年版,第680页。
306杨德才：“三农迷局：路在何方——从梁漱溟到舒尔茨的思考及其启示”[J].《江海学刊》,2009,(2)：167-171.
307西奥多·W.舒尔茨：《改造传统农业》[Ml.商务印书馆1999年版,第132页。
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310西奥多·W.舒尔茨：《改造传统农业》[M].商务印书馆1999年版,第82页。
314[美]查尔斯·林德布洛姆蒂：《政治与市场——世界的政治—经济制度》[M].上海三联书店出版社1993年版,序言：第1页。
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318马克思,恩格斯：《马克思恩格斯全集》(第20卷)[M].北京：人民出版社1971年版,第199页。
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321李晓：《东亚奇迹与“强政府”——东亚模式的制度分析》[M]经济科学出版社1996年版,第17-18页。
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330埃弗雷特·M.罗杰斯：《创新的扩散》[Ml.中央编译局出版社2002年版,第10页。
331埃弗雷特·M.罗杰斯：《创新的扩散》[M].中央编译局出版社2002年版,第5页。
332L.E.戴维斯,D.C.诺斯.“制度创新的理论：描述、类推与说明”,载R.科斯,A.阿尔钦,D.诺斯：《财产权利与制度变迁》[C],上海人民出版社,上海三联书店1994年版,第299页。
336上海农业保险试点中,市级财政在中央财政将玉米、水稻纳入补贴范围的基础上,还将蔬菜、水产养殖产品等民众需求大的农产品和农机具、农房纳入财政补贴范围。湖南在农业保险试点中,省政府和长沙市政府、湘潭市政府等省市级地方政府在中央补贴范围之外,根据地方实际,将农房纳入了财政补贴范围,扩大政策性农业保险财政补贴的范围。
337柯武刚、史漫飞著：《制度经济学》[M].商务印书馆2003年版,第474页。
338柯武刚、史漫飞著：《制度经济学》[M].商务印书馆2003年版,第475页。
339v.w.拉坦：《诱致性制度变迁理论》,见R.科斯,A.阿尔钦、D.诺思等著《财产权利与制度变迁——产权学派—与新制度经济学学派译文集》[C].上海三联书店1994年版,第327页。
342截至2009年,我国经营农业保险业务的保险公司(包括主营和兼营)有,中国人保、中华联合、上海安信、吉林安华、黑龙江阳光、国元、法国安盟等7家保险公司。
343 Mansfield模型基本上是对创新—扩散及其农业保险制度演化的动态过程的一个简化的、近似的描述,因此,没有考虑诸如企业家的心理活动、文化观念等因素对制度演化过程的影响,当然,这些都是不可忽视的影响因素,对于这些因素的分析,还有待于理论的夯实和后续的开拓性研究。关于Mansfield模型更为深入、详细的分析和介绍,请参见：Mansfield, Edwin.The role of technology in business economics[J].Journal of the Economics of Business, 1994, Vol.1 Issue Ⅰ. Mansfield, Edwin.Technological Change and Market Structure:An Empirical Study[J]. American Economic Review, May83, Vol.73 Issue 2. Mansfield,E.Technical Change and the Rate of Imitation[J].Econometrica,1961,29:741-766.
344罗尔斯在其代表作《正义论》中,提出了“在福利国家的资本主义中,目标在于,任何人都不应该处于体面的最低生活标准之下”,“按照这种最低生活标准他们的基本需要都能够得到满足,并且所有人都应该受到某种程度的保护。”,“存在着一种公平的机会均等,政府保证教育和培训、职业和职务的公平机会,并在保障过程公平的前提下,尽量实现结果的公平,为了实现正义国家的公平目标,就需要建立一系列有效的制度安排,建立一个民主的、富有责任的、富有效率的政府。”的正义国家理论。参见：约翰·罗尔斯：《作为公平的正义——正义新论》[M].上海三联书店2002年版,第232页。约翰·罗尔斯：《正义论》[M].中国社会科学出版社1988年版,第210、215、213、229、232、233、302-303页。
345这种权力、资源高度集中的计划经济体制的弊端及其对于农业保险制度发展的制约,笔者已经在前面进行了系统的分析。
346卢现祥：“论经济发展中的制度因素、制度绩效量度及制度竞争问题”[J].《福建论坛·经济社会版》,2003,(3)：2-6。
347梁漱溟：《梁漱溟全集》(一),山东人民出版社1989年版,第617页。
348孙蓉：《中国商业保险资源配置论——机制分析和政策设计》[M].西南财经大学出版社2005年版,第117页。
349傅家骥,姜彦福：《技术创新——中国企业发展之路》[M].企业管理出版社1992年版,第111页.
350傅家骥,姜彦福：《技术创新——中国企业发展之路》[M].企业管理出版社1992年版,第111页.
351韩凤晶,石春生：组织创新模式综述[J].《商业研究》,2005,(7)：14-18。
352王华,徐晓,吴吴,孙健敏.组织创新的概念、类型与测量述评[J].《兰州学刊》,2009,(3)：83-89。
353合作社经营组织还可分为股份制合作经营组织和社区性合作组织,参见：曾令香等：《农业微观基础的组织创新研究》[M].中国农业出版社2001年版,第87-117页。
354关于农业保险的特征和准公共产品属性的界定的详细分析,请参见：庹国柱,王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第87-116页。
355关于家庭承包制度下的小农经济组织对农业保险、农村金融制度供给的抑制,张杰(2002),温铁军(2003,2008)都有深入和系统的分析,请参见：张杰：《中国农村金融制度：结构、变迁与政策》[M].中国人民大学出版社2003年版。温铁军：《中国农村基本经济制度研究》[M].北京：中国经济出版社2001年版。
358划分危险单位的基本依据有三条：首先是灾害发生的历史；其次是气候条件；第三是地形地貌和土壤条件。关于危险单位区划更为详细的分析,请参见：丁少群,庹国柱.农作物保险的危险单位区划研究[J].中国保险管理干部学院学报,1994,(6).
359农业保险法律制度的整合功能可以有效地整合作为正式风险管理制度的农业保险与农户家庭(家族)互助保障、政府救济、支农补贴、积谷防荒等各种非正式的风险保障制度,充分发挥它们在转移风险、保障农民生产生产稳定、推动农业现代化中的作用,即法律的整合功能(庞德,1989),关于法律整合功能的详细分析和介绍,请参阅。[美]罗斯科·庞德：《法律史解释》(中译本)[M].华夏出版社1989年版,第149页。
362李勇杰.论新兴科技在农业保险中的应用策略[J].经济问题,2008(6)：90-92.
363李勇杰.论新兴科技在农业保险中的应用策略[J].经济问题,2008(6)：90-92.
364庹国柱,丁少群.论农作物保险区划及其理论依据——农作物保险区划研究之一[J].当代经济科学,1994,(3)：64-70.
365庹国柱,丁少群.论农作物保险区划及其理论依据——农作物保险区划研究之一[J].当代经济科学,1994,(3)：64-70.
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5 Patrick GF.,Wilson,P.N.,Barry,P.J.,Boggess,W.G&Young,D.L.Risk perceptions and Management reponses:Producer generated hypotheses for risk modeling[J].Southern Journal of Agricultural Economics,1985(17):pp.231-238.
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7迈克尔·斯彭斯,理查德·泽克豪瑟.保险、信息与个人行为.载谢康,乌家培编.《阿克洛夫、斯彭斯和斯蒂格利茨论文精选》[C].商务印书馆2002年版,42-56.
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9 Nelson, Carl and E. T. Loehman,1987. "Further Toward a Theory of Agricultural Insurance," American Journal of Agricultural Economics,69 (August):523-531. Loehman, Edna and Carl Nelson,1992. Optimal Risk Management, Risk Aversion, and Production Function Properties, Journal of Agricultural and Resource Economics,17:219-231.
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17弗兰西斯·福山：《信任——社会道德与繁荣的创造》[M]远方出版社1997年版,第81页。
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20[英]约瑟夫·熊彼特：《经济分析史》[第一卷][M].北京：商务印书馆1991年版,第29页。
21陈平：《从控制论、经济混沌到复杂系统科学》,载陈平著.《文明分岔、经济混沌和演化经济动力学》[M].北京：北京大学出版社2004年版,第453页
22章华、金雪军.制度演化分析的两种范式比较—新制度经济学与演化经济学评价[J]经济学家,2005,(5)。
23在演化经济学的研究及其理论体系中,极少使用“演变”这个提法,更多地使用“演化”这个概念。
24 Witt,Ulrich(1992)."Evolutionary Concepts in Economics".Eastern Economics Journal 18:405-420.
25 J.Potts,2003.Evolutionary Economics:an Introduction to the Foundation of Liberal Economic Philosophy. University of Queensland,Discussion Paper No 324,p1-15.
26杰克·J·弗罗门：《经济演化——探究新制度经济学的理论基础》[M].经济科学出版社2003年版,第5页。
27 Hodgson GM.,Economics and Evolution and the Evolution of Economics.in Rerjinders.J.(ed.).Economics and Evolution Cheltenhan:Edward Elgar.1997,pp9-12.
28D.诺思：《经济史中的结构与变迁》[M].上海三联书店1994年版,第68页。
29威廉·M·杜格,霍华德·J.谢尔曼.《回到进化：马克思主义和制度主义关于社会变迁的对话》[M].中国人民大学出版社2007年版,第4页。
30在演化经济学家内部,对这个问题存在不同看法,C·弗里曼和F·卢桑把马克思看作演化经济学的先驱,纳尔逊和温特对马克思也持十分同情的态度,而霍奇逊则把马克思逐于演化经济学的大门外,据霍奇逊看来,马克思经济学不符合接纳“新事象”这个本体论的标准。不过,总的来说,国内外学者还没有就马克思是不是演化经济学家这个问题充分地展开讨论过。但绝大多数演化经济学家和制度经济学家都赞同这一点,马克思的理论体系包含丰富的“动态演化”思想,并且这种思想对演化经济学的发展产生了重要影响。
31《马克思恩格斯全集》第19卷,人民出版社1956年版,第372页。
32刘志铭：“经济思想成长中的自发秩序传统：从斯密、门格尔到哈耶克”[J].《东南学术》,2002,(1)：112-119。
33马歇尔：《经济学原理》(上卷)[M].商务印书馆1964年版,第2页。
34马歇尔：《经济学原理》(上卷)[M].商务印书馆1964年版,第2页。
35凡勃伦—康芒斯开创的制度学派,通常又被称为老制度学派、旧制度学派、制度主义,这一学派的理论思想的发展经历3个阶段100多年的历史跨度和演变,从早期的凡勃伦、康芒斯到中期的米切尔、艾尔斯再到后来的肯尼思·鲍尔丁、肯尼斯·加尔布雷思、米尔达尔等,甚至后来的新制度学派的诺斯、科斯、阿尔钦、威廉姆森等人也在一定程度上继承了凡勃伦—康芒斯所开创的思想和理论,因此,他们在思想和理论上存在内在的紧密联系。
36卢瑟福：《经济学中的制度：老制度主义和新制度主义》[M].中国社会科学出版社1999年版,第12页。
37卢瑟福：《经济学中的制度：老制度主义和新制度主义》[M].中国社会科学出版社1999年版,第79页。
38凡勃伦：《有闲阶级伦》[M].商务印书馆1964年版,第150页。
39卢瑟福：《经济学中的制度：老制度主义和新制度主义》[M].中国社会科学出版社1999年版,第14页。
40康芒斯：《制度经济学》[Ml,商务印书馆1997年版,第8-11页。
41[瑞典]冈纳·米尔达尔：《反潮流：经济学批判论文集》[C],商务印书馆1992年版,译序：iii;冈纳·缪尔达尔：《经济理论和不发达地区》(英文版)[M],伦敦：达克沃斯出版社1957,23-24；Nanako Fujita,2007.Myrdal's Theory of Cumulative Causation. Evolutionary and Instituional Economics Review.2007,3(2):275-283.“循环累积因果关系”理论在缪尔达尔的其他的著作：《世界贫困的挑战——世界反贫困大纲》、《亚洲的戏剧》等中都有系统的阐述和分析。该理论后来被卡尔多、迪克逊和瑟尔沃尔等人发展并具体化为模型。
42熊彼特提出了的“创新”理论开创了技术创新经济学理论体系,后来熊彼特的“创新”理论被门施、弗里曼等人继承和发展,形成了后来的新熊彼特学派,但追根溯源,其理论渊源和思想基础都是熊彼特所开创的“创新”理论,因此,熊彼特也成为“创新”理论和技术创新经济学的重要代表人,研究创新理论,更多地是研究熊彼特的思想。
43 Joseph A.Schumpeter,Capitalism,1976.Socialism and Democracy.London:George Allen & Unwin Ltd,1976,p82.
44 Joseph A.Schumpeter,Capitalism,1976.Socialism and Democracy.London:George Allen & Unwin Ltd,1976,p42.
45 Joseph A.Schumpeter,Capitalism,1976.Socialism and Democracy.London:George Allen & Unwin Ltd,1976.
46熊彼特：《经济发展理论》[M],商务印书馆出版社1996年版,第67页。
47 Gloria-Palermo, Sandye,1999.The Evolution of Austrian Economics:From Menger to Lachmann.London: Taylor & Francis Routledge Press,1999,p9-19.
48哈耶克：《经济、科学与政治——哈耶克思想精粹》[C],江苏人民出版社2000年版,第533-548页。
49哈耶克：《经济、科学与政治——哈耶克思想精粹》[C],江苏人民出版社2000年版,第392-411页、第521-532页、第533-548页。
51康德：《判断力批判》(下卷)[M]商务印书馆1985年版,第22-23页。
52[德] H.哈肯：《协同论——引论：物理学、化学和生物学中的非平衡相变和自组织》[M].原子能出版社1984年版,第241页。
53 H.Haken, informationand Self-organization:A Macroscopic Approach to Complex Systems, Springer-Verlag,1988, P.11.
54普里戈金：《从存在到演化：自然科学中的时间及复杂性》[M].上海科学技术出版社1986年,第95-105页。伊·普里戈金、伊·斯唐纳：《从混沌到有序》[M].上海译文出版社1987版,第46页。
56沈华嵩：《经济系统的自组织理论》[M].中国社会科学出版社1991年版,第182页。
57沈华嵩：《经济系统的自组织理论》[M].中国社会科学出版社1991年版,第88页。
58关于自组织表现形式的详细介绍和概括,请参见：苗东升：《系统科学精要》[M].中国人民大学出版社2006年版,第138-154页；许国志：《系统科学》[M].上海科技教育出版社2000年版,第198页-202页。
59 Maynard Smith J..The Theory of Games and the Evolution of Animal Conflict[J].Journal of Theory Biology,1973.
60 Maynard Smith J..The Theory of Games and the Evolution of Animal Conflict[J].Journal of Theory Biology,1973.
61[美]凡勃伦：《有闲阶级论—关于制度的经济研究》[M].商务印书馆1983年版,第138-141页。
62[美]康芒斯：《制度经济学》[M].商务印书馆1997年版,第2页。
63[美]D·C.诺思：《制度、制度变迁与经济绩效》[M].上海三联书店1994年版,第3页。
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69[日]青木昌彦：《比较制度分析》[M].上海远东出版社2001年版,第28页。
70 Dosi QFreeman C,Nelson R,and Soete L.Technical Change and Economic Theory. London:Pinter Publisher, 1985,p25.
71 Giovanni Dosi, Luigi Orsenigo.Innovation, Diversity and Diffusion:A Self-Organisation Model. The Economic Journal, Vol.98, No.393 (Dec.,1988), pp.1032-1054.
72[美]D·C.诺思：《经济史上的结构和变革》[M].商务印书馆,1992年版,第229页。
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76[美]D.菲尼：“制度安排的需求与供给”,载奥斯特洛姆等著：《制度分析与发展的反思》[C].商务印书馆1992年版,第135页。
77[美D·C·诺思,《制度、制度变迁与经济绩效》[M].上海三联书店1994年版,第7页。
78卢现祥：《新制度经济学》[M].中国发展出版社2003年版,第145页。
79[美]熊彼特：《经济发展理论》[M].商务印书馆1991年版,第73-第74页。
80[美]熊彼特：《经济发展理论》[M].商务印书馆1990年版。
81[美]L.E.戴维斯,D.C.诺斯：“制度创新的理论：描述、类推与说明”,载R.科斯,A.阿尔钦,D.诺斯：《财产权利与制度变迁》[C].上海人民出版社,上海三联书店1994年版,第299页。
82[美]L.E.戴维斯,D.C.诺斯：“制度创新的理论：描述、类推与说明”,载R.科斯,A.阿尔钦,D.诺斯：《财产权利与制度变迁》[C].上海人民出版社,上海三联书店1994年版,第296页。
83[美]V.W.拉坦：“诱致性制度变迁理论”,载R.科斯,A.阿尔钦,D.诺斯：《财产权利与制度变迁》[C].上海人民出版社,上海三联书店1994年版,第327页。
84“外部性”的思想,最早来源于庇古的老师马歇尔,马歇尔(1890)在《经济学原理》中提出了“外部经济”的概念。20世纪70年代以后,外部性理论得到进一步拓展,其研究范围从生产领域扩展至消费领域。外部性的种类进一步细分成生产的外部经济性、消费的外部经济性、生产的外部不经济性和消费的外部不经济性四种类型。在“庇古税”理论的基础上,科斯(1960)将外部性引入到了新制度经济学的分析范式中,并与产权以及制度变迁联系起来,提出著名的“科斯定理”,并构成了新制度经济学分析范式的基础。参见：R·B·埃克伦德、F·赫伯特：《经济理论与方法史》[M].中国人民大学出版社2001年版,第309页。Ronald Coase.The Problem of Social Coat.The Journal of Law and Economics,10,1960,the University of Chicago Press,1960,pp1-44.沈满洪,何灵巧.外部性的分类及外部性理论的演化[J]. 《浙江大学学报》,2002(1)：152-160。
85农业保险“准公共产品”,这一概念最早有庹国柱、王国军(2001)提出,并对此进行了系统阐述,参见：庹国柱,王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究》[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第85-102。
86[美]诺思：《经济史中的结构与变迁》[M].上海人民出版社、上海三联书店1994年版,第68页。
87张旭昆：《制度演化分析导论》[M].浙江大学出版社2007年版,第277页。
88《逸周书》(十卷)——《文传解第二十五》,丛书集成本。
89《里语徵实》(卷下)：引宋·左圭《百川学海》。
90常平仓,始于汉朝的一种重要的仓储制度。据史书记载：宣帝即位后,大司农中丞耿寿昌奏请地方设仓积谷,得到恩准,便“令边郡皆筑仓,以谷贱时增其价而籴,以利农：谷贵时减价而粜。名曰常平仓,民便之。”——《汉书·食货志》,关于“常平仓”制度,邓云特对此有详细的介绍,请参见：邓云特主编：《中国救荒史》[M],上海书店,1984年版,第443-444页。
91义仓又称“社仓”,起源于汉代,盛行于隋唐。因由百姓交纳义租,积谷造仓贮藏,为荒年提供赈济,故曰“义仓”。
92黄公安：《农业保险的理论及其组织》[M].商务印书馆,1937年版。
93虞和平：“以国家力量为主导的早期现代化建设——南京国民政府时期的国营经济与民营经济”[J]. 《现代化研究》,2004,(2)：35-44。寿勉成：《中国合作经济政策研究》[M].中国合作事业协会1944版,第146页。
94郭晓航主编：《农业保险》[M].中国金融出版社1987年版,第18页;孙蓉,杨立旺：《农业保险新论》[M]西南财经大学出版社1994年版,第214-215页；庹国柱,王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究》[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第43-44页。
95参阅郭晓航主编：《农业保险》[M].中国金融出版社1987年版,第18页；孙蓉,杨立旺：《农业保险新论》[M].西南财经大学出版社1994年版,第215页。
96庹国柱,王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究》[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第44-45页。
97孙蓉,杨立旺：《农业保险新论》[M].西南财经大学出版社1994年版,第215页；庹国柱,王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究》[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第45页。
98孙蓉,杨立旺：《农业保险新论》[M].西南财经大学出版社1994年版,第217-218页；庹国柱,王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究》[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第45-46页。
99“五多”是指任务办,会议集训多,公文报告表册多,组织多,积极分子兼职多,见：《中共中央关于解决区乡工作中“五多”问题的指示》
100孙蓉,杨立旺：《农业保险新论》[M].西南财经大学出版社1994年版,第218页:庹国柱,王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究》[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第46页；陈璐,宗国富,任碧云：《中国农业保险风险管理与控制研究》[M].中国财政经济出版社2008年版,第73页。
101孙蓉,杨立旺：《农业保险新论》[M].西南财经大学出版社1994年版,第218页。
102孙蓉,杨立旺：《农业保险新论》[M].西南财经大学出版社1994年版,第218页。
106唐金成：“中外农业保险溯源”[N].《中国保险报》,2006-4-13；吴扬：国外农业保险发展的经验与启示[J].《国际贸易问题》,2006,(9)：114-119。
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112张晨光：法国农业保险制度及经验[Jl.《世界农业》,2005,(1)：22-23。
113张新光：“农业资本主义演进的“美国式道路”及其新发展”[J].《新疆大学学报》,2008,(4)：5-9。
114冯文丽,苏晓鹏：“美国农业保险制度变迁的经济学分析”[J].《金融数学与研究》,2003,(1)：63-65;孟春：《中国农业保险试点模式研究》[M].中国财政经济出版社2006年版,第35页。
115大萧条时期,刺激需求,恢复农业发展的一系列新政农业计划,并不是只是罗斯福政府时期才采取的,以扶持农产品价格、对农民进行补贴为特征的农业新政计划最早应始于胡佛政府时期。20年代时,国会中的农业利益集团代表就强烈要求政府对农业进行干预,后来在农业利益集团的游说和压力下,联邦政府就出台了一系列农业干预计划,早在柯立芝政府时期,时任商务部长的胡佛就对政府对农民补贴的干预计划持积极支持态度,并竭尽全力,胡佛就任总统后,就开始制订和实施农业干预计划,一般称为“胡佛农业新政计划”。关于大萧条时期的农业新政计划及其对农业生产恢复的影响和作用的详细介绍,请参见：[美]默里·罗斯巴德：《美国大萧条》[M].上海世纪出版集团,上海人民出版社2003年版,第302-323页。
116李超民：美国农作物保险政策与农业支持：兼论我国农业保险立法原则[J].《农业经济问题》,2009,(5)：106-109。
117中国赴美农业保险考察团：“美国农业保险考察报告”,载李军、段志煌编：《农业风险管理和政府的作用》fC].中国金融出版社2004年版,第186-187页。
118冯文丽,苏晓鹏：“美国农业保险制度变迁的经济学分析”[J].《金融数学与研究》,2003,(1)：63-65：
119农业灾害救济计划是根据1973年的《农业与消费者保护法》和1975年《水稻生产法》的授权实施的,由于该计划是免费的,因此,受到了很多农场主和农民的欢迎,尤其是那些中小农场主,同时农业灾害救济计划的实施对农业保险的发展也产生了“替代”和“挤出效应”,此外,该计划也变相鼓励了农民在高风险地区生产,鼓励了道德风险,而备受国会的批判和质疑。甚至鼓励、激励农民为获得纯粹补贴而在高风险、贫瘠的土地上生产(Miller,Walter,1977)。关于灾害救济计划对农民行为和农业保险的影响,请参阅：Miler,T.A and A.S.Walter,1977."Options for improving government programs that cover crop losses caused by natural hazards" United States. Dept. of Agriculture. Economics Research Service ERS,No.654.
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131李超民：“作物保险的政府支持与市场化运作：印度经验与中国”[J].《中国农村经济》,2005,(6)：68-74。
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133根据OECD发达国家的标准,中国台湾地区的政治社会经济各项指标基本达到了发达国家水平,甚至一些指标还高于斯洛文尼亚、匈牙利等OECD新成员国的水平,台湾地区社会经济基本已经实现现代化。但由于台湾是中国的一部份,不是一个主权国家,而中国目前还是一个发展中国家,因此,在这里,将中国台湾视为发展中国家(地区)。
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154李军,段志煌主编：《农业风险管理和政府的作用——中美农业保险交流与考察》[C].中国金融出版社2004年版,第199页。
155张旭昆对产生不同福利分配效应的制度安排进行了区分和界定,他将使一部分人福利增加,而没有任何人受损的制度界定为“个体式制度演化”；使一部分人福利增加,而另一部分人福利受损的制度演化界定为“Ⅰ类协议式制度演化”：使所有人利益和福利都增加的制度演化,界定为“Ⅱ类协议式制度演化,或大范围协议式制度演化”。关于基于福利分配效应的制度演化分类、界定及其演化机理的详细分析,参见：张旭昆：《制度演化分析》[Ml.浙江大学出版社2007年版,第221页-237页。
156 David Truman,1971.The Governmental Process.N.Y.,Knopf,p.33.
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167笔者在对农业保险制度演化的非正式制度约束的分析中,将意识形态提出作为一个单独分析的因素,而将文化、习俗、传统、伦理道德界定为主要的非正式制度加以分析。
168常亮,贾金荣：非正式制度因素对农业保险需求的制约分析[J].《商业经济研究》,2009,(13)：97-98。
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208D.菲尼：“制度安排的需求与供给”,载奥斯特洛姆等著：《制度分析与发展的反思》[C].商务印书馆1992年版,第152页。
209这种共同体包括政治共同体,如政府,经济共同体,如企业,社会共同体,如村落社会、社区社会等。
210D.C.诺思：《经济史上的结构和变革》fMl.商务印书馆1992年版,第21页。
211D.C.诺思：《经济史中的结构与变迁》[M].上海人民出版社,三联书店出版社1994年版,第20页。
212卢现祥：《新制度经济学》[M].武汉大学出版社,2004年版,第213页。
213政府是国家权力的体现,是国家权力的现实载体,作为国家权力组织象征的政府,其权力基础来源于“君权神收或公民权委托制的民主宪政”的政治伦理,来源于宪政法律制度的政治制度安排,来源于对国家权威的敬畏和顺从的政治文化传统,政治伦理、精神文化、宗教仪式强化了国家及其政府垄断权力—暴力的合理性、合法性,使其成为社会共同体利益的合法代表,并赋予了政府对社会及其个人实施政治控制和统治的权威和强制力,作为个体及其社会,为实现社会的有序和稳定,必须对代表共同体利益的合法代表的国家和政府形成政治认同、文化认同,并接受来自政府的强制力的控制、支配和约束。“由于政府具有实施规则的强制力,政府就有能力以低于私人组织的成本进行某些活动”(Coarse,1961)。
214反馈是演化经济学重要组成体系的控制论、系统论中的一个概念,反馈是系统与环境之间进行信息、物质、能量交换的机制和过程,反馈机制分为正反馈机制和负反馈机制,正反馈导致系统目标差不断增大,致使系统远离平衡态,用“熵”度量,即是正熵的不断增加,同时通过负反馈机制,使系统又由远离平衡态趋向平衡点,表现为负熵的增加。在演化经济学借鉴控制论、信息论的理论之后,也相应引入了“反馈”、“熵“、“信息流”、“平衡态”、“混沌”等概念来阐释作为系统的社会经济体系的演化轨迹。正反馈在经济中的体现就是报酬递增,由于引入“正反馈机制”,从而演化经济学也颠覆了新古典经济学关于报酬递减,从而经济将处于均衡的观点和结论,由于正反馈的报酬递增,致使经济系统并非新古典经济学所分析的那样始终处于均衡状态,恰恰相反,经济系统始终处于非均衡的不稳定状态,即无论是社会制度系统、还是经济制度系统,处于均衡点只是短暂的、即时的,而非均衡则是常态,正因为均衡—非均衡的交替,才产生经济社会系统的不断演化,形成了多样的、多元的演化路径,形成了人类社会复杂多样的制度安排。关于反馈机制、熵作用机制及其信息论、系统论、控制论的详细探讨和介绍,参阅：[美]杰里米·里夫金：《熵：一种新的世界观》[M].上海译文出版社1987年版,第27-55页、107-166页；[美]欧文·拉兹洛：《系统、结构和经验》[M].上海译文出版社1997年版,第7-56页；[美]小拉尔夫·弗·迈尔斯主编：《系统思想》[M].四川人民出版社1986版,第299-325页；[美]冯·贝塔朗菲：《一般系统论：基础、发展和应用》[M].清华大学出版社1987年版,第28-48页；张彦、林德宏：《系统自组织概论》[M].南京大学出版社1990年版,第268-308页；苗东升：《系统科学精要》[M].中国人民大学出版社1998年版,第20-52页；陈平：《文明分岔、经济混沌和演化经济学》[M].中国人民大学出版社2000年版。
215制度网络是指制度系统内的不同的制度安排之间存在紧密的依存关系,制度安排之间形成相互影响、相互制约、相互关联的错综复杂的关系,从而就象一个复杂的网络体系一样,在复杂的制度网络内,单项制度安排的变化,将导致其它制度安排的相应变化,其它制度安排的变化反过来又进一步强化该制度安排的变化,因此,单项制度的微小初始变化或者外部环境的微小初始变化,将导致制度系统的巨变,及其意想不到的变化结果,这也是生物学上著名的“蝴蝶效应”。
216卢现祥：《西方新制度经济学》[M].中国发展出版社2003年版,第195页。
217关于这一点,国家(政府)在农业保险演化中的作用、功能,即农业保险制度演化的国家模型,笔者将在第7章进行详细阐述和分析。
219诺思、戴维斯：《制度变迁的理论：概念与原因》,载R.科斯,A.阿尔钦,D.诺思等著：《财产权利与制度变迁》[Cl.上海人民出版社,上海三联书店出版社1994年版,第270页。
220张旭昆将制度系统之间的相关关系划分为：独立、耦合、互斥,并将耦合分为强耦合与弱耦合,本文着重分析制度系统之间,尤其农业保险制度与制度环境之间耦合关系、互斥关系,从而探究在制度系统的相互关联、相互作用机制下,农业保险制度演化路径。关于制度系统关联性的详细分析见：张旭昆：“制度系统的关联性特征”[J].《浙江社会科学》2004,(5)：79-84。
221耦合这个概念来源于系统论,在演化经济学吸收现代系统论而成为了制度演化的一个重要概念,在引入耦合概念分析制度系统的相互作用、相互关系,形成了“耦合效应”这一重要概念,即制度行为主体之间及其制度系统之间通过相互作用而彼此影响从而联合起来产生增力的现象,制度系统通过耦合获得了单个制度安排所不具有的特征,具有了远大于单项制度加总的整体性特征。参见：苗东升：《系统科学精要》[M].中国人民大学出版社1998年版,第22-30页。关于制度之间耦合关系,青木昌彦(2001)将其称之为“制度共生互补、历时互补”,参见：青木昌彦：《比较制度分析》[M].上海远东出版社2001年版,第91页、第270-273页。
222为便于分析,这里所列举制度主要是与农业保险制度紧密关联的制度,如农村金融制度、农村土地制度、农业生产经营制度等。
223关于农业保险制度与农村金融制度、农村土地制度、农业生产经营制度、农村公共产品、福利保障制度、财政税收制度、政府行政体制安排、传统习俗文化之间相互关系,以及这些制度构成的制度环境的变革如何影响农业保险制度变迁、演化的,以及农业保险制度变迁如何进一步影响这些制度的变革的,在此笔者仅举“人民公社”这一农业生产经营制度为例说明它们之间的互动历时演化关系。
224罗平汉：《农村人民公社史》[M].福建人民出版社2003年版,第13页。
225李汉林：“转型社会中的整合与控制——关于中国单位制度变迁的思考”[J].《吉林大学社会科学学报》,2007,(4)：1-12.
226王绍光：“历史性的转折——从计划经济到社会市场”[EB].天益学术http://www.tecn.cn/data/17693.html.
227章征科:“人民公社骤兴速散的内在原因分析”[J].《安徽师范大学学报》(人文社会科学版),2004,(32-5)：573-578.
228关于农业保险与制度环境的互斥,如农业保险与计划经济体制的互斥、农业保险与人格化交易网络的互斥、农业保险与小农经济的互斥、农业保险与政治制度环境的互斥、农业保险与传统家国文化的互斥等等,笔者在本文第6章、第7章作更为深入的阐述。
229孙蓉,朱梁：《世界各国农业保险发展模式的比较及启示》[J].《财经科学》,2004,(5)：108-111；刘红,高海：《农业保险经营原则之立法探讨》[J].《北方经贸》,2006,(1)：90-92；孟春：《中国农业保险试点模式研究》[M].中国财政经济出版社2006版,第40页。
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235曹雪琴：农业保险产品创新和天气指数保险的应用——印度实践评析与借鉴[J].《上海保险》,2008,(8)：53-58。
236李军、段志煌：《农业风险管理和政府的作用——中美农业保险交流与考察》[M].中国金融出版社2004年版,第197-199页。
237曹雪琴.农业保险产品创新和天气指数保险的应用——印度实践评析与借鉴[J].《上海保险》,2008,(8)：53-58。
242 Giovanni Dosi, Luigi Orsenigo.Innovation, Diversity and Diffusion:A Self-Organisation Model. The Economic Journal, Vol.98, No.393 (Dec.,1988), pp.1032-1054.
243 Dosi G.Freeman C,Nelson R,and Soete L.Technical Change and Economic Theory. London:Pinter Publisher, 1985,p25.
246复制动态方程是由生物学家Fisher提出的,该方程也称为模仿者方程,它反映了达尔文的“适者生存”的进化思想。
247谢识予：《经济博弈论》(第2版)[M1.复旦大学出版社2002年版,233-237.
248 Talor.P,D.,L.B.Jonker,1978.Evolutionarily Stable and Game Dynamics[J].Math Biosicence,1978,40:145-156.
251关于“农户经济行为”,目前存在各种各样理论和观点,但主要的有五种理论观点：以恰亚诺夫(1925)为代表的“劳动消费均衡理论”;以舒尔茨(1964)、波普金(1979)为代表的“小农经济理性理论”；以黄宗智(1985)为代表的“农业内卷化、过密化”理论；以詹姆斯·斯科特(1976)、麦克尔·利普顿(1968)为代表的“风险厌恶”理论；以巴纳姆和斯奎尔(1979)为代表的农场户理论。关于农户行为理论的详细探讨、评述,请参见：恰亚诺夫：《农民经济组织》[M].中央译文出版社1996年版；西奥多·W.舒尔茨：《改造传统农业》[M].商务印书馆1999年版；黄宗智：《长江三角洲小农家庭与乡村发展》[M].中华书局2000年版：黄宗智：《华北的小农经济与社会变迁》[M].中华书局2000年版；詹姆斯·C.斯科特：《农民的道义经济学：东南亚的反判与生存》[M].译林出版社2001年版；S. Popkin, The Rational Peasant:The Political Economy of Rural Society in Vietnem, Berkeley:University of California Press,1979, p.31; Michael Lipton,"The Theory of the Optimizing Peasant", Journal of Development Studies,1968,4.3; H. N. Barnum,L. Squire, A Model of an Agricultural Household:Theory and Evidence,1979, World Bank Occasional Paper No.27,Washington DC:World Bank.
252俄国著名农学家恰亚诺夫在对俄国革命前小农进行深入研究后,他认为小农经济活动的动机不同于追求利润最大的企业主,小农经济活动的目标是追求的是家庭消费最大化,实现家庭需求与劳动投入之间的基本均衡,提出了小农经济行为的“劳动-消费均衡”的观点。参见：恰亚诺夫：《农民经济组织》[M].中央译文出版社1996年版,第16页。
253小农与规模化农户或农场主在风险态度、偏好、保险需求上的差别,以及导致这种差别的因素,本文的“第6章”将作进一步的详细分析、探讨,并有调查的实证数据支持。
254关于农户的行为特征——制度理性,本文将在第七章作更深入的分析。
258上海市农业管理委员会：《上海政策性农业保险情况介绍》(内部资料)[R].2008,第4页。相关调研参考资料由上海市农委、安信农业保险股份有限公司提供,笔者在此表示感谢。
259上海市农业管理委员会：《上海政策性农业保险情况介绍》(内部资料)[R].2008,第4页;顾海英、张跃华：“政策性农业保险的商业化运作：以上海农业保险为例”明.《中国农村经济》,2005,(6)：53-60。
260王华、徐晓、吴昊、孙健敏：“组织创新的概念、类型与测量述评”[J].《兰州学刊》,2009,(3)：83-89。
262湖南省农业保险管理委员会：《湖南省农业保险试点工作情况汇报》(内部资料)[R].2008,第1-2页。
270《马克思恩格斯全集》第22卷,人民出版社,1956年版,第580-581页。
271保费水平是根据保险标的风险状况、保险责任范围、保障水平高低等因素确定,具有客观科学基础,农户认为保费水平高,主要是基于自己当前的收入进行的一种主观评价。
272 Glauber and Collins(2002)对美国联邦农作物保险分析后,认为农户参加农业保险的动力,主要不是为了分散风险、规避损失,而是为了参加保险而可获得政府可观的补贴所产生的预期收益。参见：Glauber.J.W and Keith J.Collins,2002.Crop Insurance,Disaster Assistance, and the Role of the Federal Government in Proving Catastrophic Risk Protection.Agricultural Finance Review,Fall 2002,p82-103.
273爱伦·施米德：《制度与行为经济学》[M].中国人民大学出版社2004年版,第57页。
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293“内卷化”这一概念是黄宗智在对中国华北和长江中下游地区的农业发展进行系统分析后提出的,“内卷化”是指农业劳动力填充型的发展模式,即在资本要素、土地要素缺乏的条件下,通过不断增加劳动力要素投入,使农业生产耕作过程不断精细化的自我战胜过程,在外部要素条件约束下,农业生产无法实现向外部扩张(如资本要素不断增加的规模化、产业化趋势和土地经营规模不断扩大的集约化发展趋势),只能在内部寻求和实现农业的扩张,即不断精细化过程。“农业内卷化”一定程度上也印合了中国“向内式”、“天人合一”的文化传统。关于“内卷化”的系统分析,请参见：黄宗智著：《华北的小农经济与社会变迁》[M].中华书局1986年版,第2-3页。黄宗智著：《长江三角洲小农家庭与乡村发展》[M]中华书局1992年版,第200-202页。
294笔者的调查也印证了这一点,很多农户主要是在乡镇干部动员、宣传下才购买农业保险的,而通过保险公司上门宣传、推销而投保农业保险的农户非常少,保险公司基层负责人也表示,乡镇干部说话比保险公司业务员更管用,农民更相信政府、更相信本身就是其亲戚朋友、邻里乡亲的乡镇干部,而不太相信保险公司。
295费孝通：《费孝通论文化与文化自觉》[M].群言出版社2007年版,第178-190页。
296L.E.戴维斯,D.C.诺思：《制度变迁的理论：概念与原因》,载科斯,阿尔钦,诺思等著：《财产权利与制度变迁》[C].三联书店出版社,上海人民出版社1994年版,第270页。
297《中庸》第29章,朱熹：《四书集注》,北京古籍出版社2000年版,第45页。
298托依布纳认为“法律是有法律生产的,这是法律系统以区别和程序的形成进行自组织的一种自我关联过程,即法律系统自生自发地、通过系统各组织部分——法律行为、法律规范、法律过程等的互动,内在地生产出自治秩序。从这个意义上说,法律是一个循环地自己生产自己的复杂系统、自组织系统。”参见：贡塔·托依布纳：《法律：一个自创生系统》[M].北京大学出版社2005年版,第11-12页、15-16页。
299卢曼最早提出了法律制度自组织系统的思想观点,卢曼将生物进化理论和系统论引入法律制度的分析,如变异、选择、稳定、自组织、自创生、自复制、适应性等构成了卢曼社会系统和法律制度理论体系的重要理论基础。卢曼的社会系统和法律系统理论对托伊布纳产生了深刻的影响,这种影响在他的专著《法律：一个自创生系统》处处皆有体现。两位学者的思想及其研究方法论对我产生了深刻启发,并将他们的理论与演化经济学结合起来分析农业保险法律制度的演化。关于两位学者思想、理论的更多介绍,参见：[德]贡塔·托依布纳：《法律：一个自创生系统》[M].北京大学出版社2005年版；[德]卢曼：《宗教教义与社会演化》[M].中国人民大学出版社2003年版；Niklas Luhmann.Law As a Social System.Oxford University Press,2004; Niklas Luhmann.Ecological Communication.The University of Chicago Press,1989;高宣扬：《鲁曼社会系统理论与现代性》[M].中国人民大学出版社2005年版。
300梁漱溟：《梁漱溟全集》(五),山东人民出版社1992年版,第227-229页。
301梁漱溟：《乡村建设实验》(第二集),上海书店1992年版,第177页。
302梁漱溟：《梁漱溟全集》(一),山东人民出版社1989年版,第616、618页。
303晏阳初：《晏阳初全集》(一),湖南教育出版社1989年版,第221页。
304梁漱溟：《梁漱溟全集》(一),山东人民出版社1989年版,第617页。
305梁漱溟：《梁漱溟全集》(一),山东人民出版社1989年版,第680页。
306杨德才：“三农迷局：路在何方——从梁漱溟到舒尔茨的思考及其启示”[J].《江海学刊》,2009,(2)：167-171.
307西奥多·W.舒尔茨：《改造传统农业》[Ml.商务印书馆1999年版,第132页。
308西奥多·W.舒尔茨：《改造传统农业》[M].商务印书馆1999年版,第132-133页。
309西奥多·W.舒尔茨：《改造传统农业》[M].商务印书馆1999年版,第129-130页。
310西奥多·W.舒尔茨：《改造传统农业》[M].商务印书馆1999年版,第82页。
314[美]查尔斯·林德布洛姆蒂：《政治与市场——世界的政治—经济制度》[M].上海三联书店出版社1993年版,序言：第1页。
315[美]道格拉斯.C.诺思.经济史中的结构与变迁[Ml.上海三联书店,上海人民出版社1994年版,第7页。
316[美]道格拉斯.C.诺思.经济史中的结构与变迁[M].上海三联书店,上海人民出版社1994年版,第17页。
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318马克思,恩格斯：《马克思恩格斯全集》(第20卷)[M].北京：人民出版社1971年版,第199页。
319[美]诺斯：《制度变迁理论纲要》,载于《经济学与中国经济改革》[Cl.上海人民出版社,1995。
320[美]W.阿瑟·刘易斯：《经济增长理论》[M].上海三联书店1990年版,第520页、第516页。
321李晓：《东亚奇迹与“强政府”——东亚模式的制度分析》[M]经济科学出版社1996年版,第17-18页。
322[美]塞缪尔·P·亨廷顿：《变革社会中的政治秩序》[M].华夏出版社1988年版,第46-47页。
323苑书义,董丛林：《近代中国小农经济的变迁》[M].人民出版社2001年版,第240页。
324苑书义,董丛林：《近代中国小农经济的变迁》[M].人民出版社2001年版,第241页.
325苑书义,董丛林：《近代中国小农经济的变迁》[M].人民出版社2001年版,第241-242页.
327[美]熊彼特：《经济发展理论》[Ml.北京：商务印书馆1991年版,中文版序言：第Ⅲ页。
328[美]熊彼特：《经济发展理论》[Ml.北京：商务印书馆1991年版,第73-74页。
329[美]埃弗雷特·M.罗杰斯：《创新的扩散》[M].北京：中央编译局出版社2002年版,第5页。
330埃弗雷特·M.罗杰斯：《创新的扩散》[Ml.中央编译局出版社2002年版,第10页。
331埃弗雷特·M.罗杰斯：《创新的扩散》[M].中央编译局出版社2002年版,第5页。
332L.E.戴维斯,D.C.诺斯.“制度创新的理论：描述、类推与说明”,载R.科斯,A.阿尔钦,D.诺斯：《财产权利与制度变迁》[C],上海人民出版社,上海三联书店1994年版,第299页。
336上海农业保险试点中,市级财政在中央财政将玉米、水稻纳入补贴范围的基础上,还将蔬菜、水产养殖产品等民众需求大的农产品和农机具、农房纳入财政补贴范围。湖南在农业保险试点中,省政府和长沙市政府、湘潭市政府等省市级地方政府在中央补贴范围之外,根据地方实际,将农房纳入了财政补贴范围,扩大政策性农业保险财政补贴的范围。
337柯武刚、史漫飞著：《制度经济学》[M].商务印书馆2003年版,第474页。
338柯武刚、史漫飞著：《制度经济学》[M].商务印书馆2003年版,第475页。
339v.w.拉坦：《诱致性制度变迁理论》,见R.科斯,A.阿尔钦、D.诺思等著《财产权利与制度变迁——产权学派—与新制度经济学学派译文集》[C].上海三联书店1994年版,第327页。
342截至2009年,我国经营农业保险业务的保险公司(包括主营和兼营)有,中国人保、中华联合、上海安信、吉林安华、黑龙江阳光、国元、法国安盟等7家保险公司。
343 Mansfield模型基本上是对创新—扩散及其农业保险制度演化的动态过程的一个简化的、近似的描述,因此,没有考虑诸如企业家的心理活动、文化观念等因素对制度演化过程的影响,当然,这些都是不可忽视的影响因素,对于这些因素的分析,还有待于理论的夯实和后续的开拓性研究。关于Mansfield模型更为深入、详细的分析和介绍,请参见：Mansfield, Edwin.The role of technology in business economics[J].Journal of the Economics of Business, 1994, Vol.1 Issue Ⅰ. Mansfield, Edwin.Technological Change and Market Structure:An Empirical Study[J]. American Economic Review, May83, Vol.73 Issue 2. Mansfield,E.Technical Change and the Rate of Imitation[J].Econometrica,1961,29:741-766.
344罗尔斯在其代表作《正义论》中,提出了“在福利国家的资本主义中,目标在于,任何人都不应该处于体面的最低生活标准之下”,“按照这种最低生活标准他们的基本需要都能够得到满足,并且所有人都应该受到某种程度的保护。”,“存在着一种公平的机会均等,政府保证教育和培训、职业和职务的公平机会,并在保障过程公平的前提下,尽量实现结果的公平,为了实现正义国家的公平目标,就需要建立一系列有效的制度安排,建立一个民主的、富有责任的、富有效率的政府。”的正义国家理论。参见：约翰·罗尔斯：《作为公平的正义——正义新论》[M].上海三联书店2002年版,第232页。约翰·罗尔斯：《正义论》[M].中国社会科学出版社1988年版,第210、215、213、229、232、233、302-303页。
345这种权力、资源高度集中的计划经济体制的弊端及其对于农业保险制度发展的制约,笔者已经在前面进行了系统的分析。
346卢现祥：“论经济发展中的制度因素、制度绩效量度及制度竞争问题”[J].《福建论坛·经济社会版》,2003,(3)：2-6。
347梁漱溟：《梁漱溟全集》(一),山东人民出版社1989年版,第617页。
348孙蓉：《中国商业保险资源配置论——机制分析和政策设计》[M].西南财经大学出版社2005年版,第117页。
349傅家骥,姜彦福：《技术创新——中国企业发展之路》[M].企业管理出版社1992年版,第111页.
350傅家骥,姜彦福：《技术创新——中国企业发展之路》[M].企业管理出版社1992年版,第111页.
351韩凤晶,石春生：组织创新模式综述[J].《商业研究》,2005,(7)：14-18。
352王华,徐晓,吴吴,孙健敏.组织创新的概念、类型与测量述评[J].《兰州学刊》,2009,(3)：83-89。
353合作社经营组织还可分为股份制合作经营组织和社区性合作组织,参见：曾令香等：《农业微观基础的组织创新研究》[M].中国农业出版社2001年版,第87-117页。
354关于农业保险的特征和准公共产品属性的界定的详细分析,请参见：庹国柱,王国军：《中国农业保险与农村社会保障制度研究[M].首都经济贸易大学出版社2002年版,第87-116页。
355关于家庭承包制度下的小农经济组织对农业保险、农村金融制度供给的抑制,张杰(2002),温铁军(2003,2008)都有深入和系统的分析,请参见：张杰：《中国农村金融制度：结构、变迁与政策》[M].中国人民大学出版社2003年版。温铁军：《中国农村基本经济制度研究》[M].北京：中国经济出版社2001年版。
358划分危险单位的基本依据有三条：首先是灾害发生的历史；其次是气候条件；第三是地形地貌和土壤条件。关于危险单位区划更为详细的分析,请参见：丁少群,庹国柱.农作物保险的危险单位区划研究[J].中国保险管理干部学院学报,1994,(6).
359农业保险法律制度的整合功能可以有效地整合作为正式风险管理制度的农业保险与农户家庭(家族)互助保障、政府救济、支农补贴、积谷防荒等各种非正式的风险保障制度,充分发挥它们在转移风险、保障农民生产生产稳定、推动农业现代化中的作用,即法律的整合功能(庞德,1989),关于法律整合功能的详细分析和介绍,请参阅。[美]罗斯科·庞德：《法律史解释》(中译本)[M].华夏出版社1989年版,第149页。
362李勇杰.论新兴科技在农业保险中的应用策略[J].经济问题,2008(6)：90-92.
363李勇杰.论新兴科技在农业保险中的应用策略[J].经济问题,2008(6)：90-92.
364庹国柱,丁少群.论农作物保险区划及其理论依据——农作物保险区划研究之一[J].当代经济科学,1994,(3)：64-70.
365庹国柱,丁少群.论农作物保险区划及其理论依据——农作物保险区划研究之一[J].当代经济科学,1994,(3)：64-70.
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