金融机构市场退出机制的法律问题研究
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摘要
金融机构有市场准入就必须遇到市场退出问题，这是市场经济的客观规律，也是金融法学研究的重要课题。本文在阐述金融机构市场退出几个基本问题的基础上，把金融机构市场退出作为一个机制、一个系统化的工程，从金融机构市场退出的预防性机制、市场退出方式、保障支持机制和内部协调机制等方面对国外相关的法律制度设计及其运行情况和借鉴意义进行了深入研究和论述。通过对国外先进经验的借鉴，进而针对我国目前金融机构市场退出中存在的宏观的和微观的问题，提出个人完善我国金融机构市场退出机制的粗浅看法和立法建议。
除前言外，本文主体部分共分为四章，包括金融机构市场退出机制概说、国外金融机构市场退出机制的实践和相关立法、我国金融机构市场退出的现状及存在的问题、构建我国金融机构市场退出机制的立法建议，共3.2万字。
研究表明，在我国金融机构市场退出实践日益丰富的今天，开展对金融机构市场退出机制的深入研究，借鉴国外成熟的经验，吸取国外失败的教训，对我国金融业的健康发展有着重要的现实意义。
Financial institution has the problem of withdrawing from the market，this is a impersonal rule of market economy and an important problem of financial law. The article regards financial institutions market withdrawal as a mechanism, a systemic project on the base of expatiating several essential issues. The article made a comparative research to constitution and effect of foreign financial institutions market withdrawal mechanism and discussed many experiences that can use for reference to us. Learning from experience, the article put forward my superficial point and suggestions for legislation to the question of microscopically and microcosmic problems in the course of financial institutions market withdrawal of China.
Besides the preface, this article is divided into four chapters, including generality of financial institutions market withdrawal mechanism, the mechanism’s practices of foreign country and related legislation, the actuality of Chinese financial institutions market withdrawal mechanism and the existing problems, the legislation advices for the construction of Chinese financial institutions market withdrawal mechanism.
Researching indicates that with the development of Chinese financial institutions market withdrawal practices, analyzing the financial institutions market withdrawal mechanism, using foreign mature experiences for reference is of important significance for the development of Chinese financial industry.
除前言外，本文主体部分共分为四章，包括金融机构市场退出机制概说、国外金融机构市场退出机制的实践和相关立法、我国金融机构市场退出的现状及存在的问题、构建我国金融机构市场退出机制的立法建议，共3.2万字。
研究表明，在我国金融机构市场退出实践日益丰富的今天，开展对金融机构市场退出机制的深入研究，借鉴国外成熟的经验，吸取国外失败的教训，对我国金融业的健康发展有着重要的现实意义。
Financial institution has the problem of withdrawing from the market，this is a impersonal rule of market economy and an important problem of financial law. The article regards financial institutions market withdrawal as a mechanism, a systemic project on the base of expatiating several essential issues. The article made a comparative research to constitution and effect of foreign financial institutions market withdrawal mechanism and discussed many experiences that can use for reference to us. Learning from experience, the article put forward my superficial point and suggestions for legislation to the question of microscopically and microcosmic problems in the course of financial institutions market withdrawal of China.
Besides the preface, this article is divided into four chapters, including generality of financial institutions market withdrawal mechanism, the mechanism’s practices of foreign country and related legislation, the actuality of Chinese financial institutions market withdrawal mechanism and the existing problems, the legislation advices for the construction of Chinese financial institutions market withdrawal mechanism.
Researching indicates that with the development of Chinese financial institutions market withdrawal practices, analyzing the financial institutions market withdrawal mechanism, using foreign mature experiences for reference is of important significance for the development of Chinese financial industry.
引文
外文著作：
1、Federal Reserve Bulletin, December 1997
2、Shelagh Heffeman, Modern Banking in Theory and Practice, John Wiley Sons, 1996
3、Jonathan R. Macey, Geoffrey P. Miller: Banking law and Regulation, Little, Brown and Company, 1992
4、Goodhart, D：“Financial Regulation: Why, How and Where Now?”, Band of England,1997.
5、George J. Benston, Robert A Eisenbeis, Perspectives on Safe & Sound Banking Past, Present and future, MIT press
6、Threats to International Financial Stability
7、Gart, Alan(1995), Regulation, Deregulation, Reregulation: the Future of the Banking, Insurance and Securities Industries, John Wiley & Sons, Inc.
8、K. Smith & D. Keenan, Mercantile Law Pitman, 1982
9、I.F. Fletcher, Law of Bankruptcy, Macdonald & Evens, 1978
10、M. Kohn, Currency, Banking and Financial market, Dryden Press, 1991
11、Banking Report of BNA 1991.1.14
12、Thomas H. Jackson: The Logic and Limits of Bankruptcy Law, Harvard University Press, 1986
13、Securities Investor Protection Act of 1970
中文译著：
1、[美]P.金德尔伯格著、徐子健等译：《西方金融史》，中国金融出版社1991年版
2、[美]艾伦?加特著、陈雨露 王智洁 蔡玲译：《管制、放松与重新管制》经济科学出版社 1999年版
中文著作：
1、孔祥毅等著《百年金融制度变迁与金融协调》中国社会科学出版社2002年版
2、编写组编 《金融监管理论与实务》中国金融出版社 1999年版
3、白钦先，郭翠荣 《各国金融体制比较》中国金融出版社2001年版
4、黄泽民著 《日本金融制度论》华东师范大学出版社2001年版
5、张晓轩 于洋 王丽娟著《韩国金融制度》中国金融出版社1996年版
6、万红著 《美国金融管理制度和银行法》中国金融出版社 1987年版
7、张忠军著 《金融监管法论-以银行法为中心的研究》法律出版社 1998年版
8、阙方平著 《有问题银行处置制度安排研究》中国金融出版社 2001年版
9、马红霞 严红波 陈革著《美国的金融创新与金融监管》武汉大学出版社 1998年版
10、李富有著 《中外金融业并购重组论》中国金融出版社 2001年版
11、邹海林著 《破产程序与破产法实体制度比较研究》法律出版社 1995年版
12、方家春著《金融托管经典案例研究》经济科学出版社 2002年版
13、石川明著 何勤华，周桂秋译《日本破产法》中国法制出版社 2000年版
14、汤维建著《破产法要义》贵州人民出版社 1995年版
15、张舫著《公司收购法律制度研究》法律出版社 1998年版
16、陆泽峰著《金融创新与法律变革》法律出版社 2000年版
1、Federal Reserve Bulletin, December 1997
2、Shelagh Heffeman, Modern Banking in Theory and Practice, John Wiley Sons, 1996
3、Jonathan R. Macey, Geoffrey P. Miller: Banking law and Regulation, Little, Brown and Company, 1992
4、Goodhart, D：“Financial Regulation: Why, How and Where Now?”, Band of England,1997.
5、George J. Benston, Robert A Eisenbeis, Perspectives on Safe & Sound Banking Past, Present and future, MIT press
6、Threats to International Financial Stability
7、Gart, Alan(1995), Regulation, Deregulation, Reregulation: the Future of the Banking, Insurance and Securities Industries, John Wiley & Sons, Inc.
8、K. Smith & D. Keenan, Mercantile Law Pitman, 1982
9、I.F. Fletcher, Law of Bankruptcy, Macdonald & Evens, 1978
10、M. Kohn, Currency, Banking and Financial market, Dryden Press, 1991
11、Banking Report of BNA 1991.1.14
12、Thomas H. Jackson: The Logic and Limits of Bankruptcy Law, Harvard University Press, 1986
13、Securities Investor Protection Act of 1970
中文译著：
1、[美]P.金德尔伯格著、徐子健等译：《西方金融史》，中国金融出版社1991年版
2、[美]艾伦?加特著、陈雨露 王智洁 蔡玲译：《管制、放松与重新管制》经济科学出版社 1999年版
中文著作：
1、孔祥毅等著《百年金融制度变迁与金融协调》中国社会科学出版社2002年版
2、编写组编 《金融监管理论与实务》中国金融出版社 1999年版
3、白钦先，郭翠荣 《各国金融体制比较》中国金融出版社2001年版
4、黄泽民著 《日本金融制度论》华东师范大学出版社2001年版
5、张晓轩 于洋 王丽娟著《韩国金融制度》中国金融出版社1996年版
6、万红著 《美国金融管理制度和银行法》中国金融出版社 1987年版
7、张忠军著 《金融监管法论-以银行法为中心的研究》法律出版社 1998年版
8、阙方平著 《有问题银行处置制度安排研究》中国金融出版社 2001年版
9、马红霞 严红波 陈革著《美国的金融创新与金融监管》武汉大学出版社 1998年版
10、李富有著 《中外金融业并购重组论》中国金融出版社 2001年版
11、邹海林著 《破产程序与破产法实体制度比较研究》法律出版社 1995年版
12、方家春著《金融托管经典案例研究》经济科学出版社 2002年版
13、石川明著 何勤华，周桂秋译《日本破产法》中国法制出版社 2000年版
14、汤维建著《破产法要义》贵州人民出版社 1995年版
15、张舫著《公司收购法律制度研究》法律出版社 1998年版
16、陆泽峰著《金融创新与法律变革》法律出版社 2000年版