金融监管信息系统发展研究
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摘要
本文通过借鉴国外发达国家银行监管信息化发展的经验，研究国外金融监管信息系统的现状，并对其发展特点进行分析，并且结合我国银行的特点和多年信息化建设的经验教训，对我国金融监管信息系统发展的现状、存在的问题和错误认识进行详细的阐述，提出构建基于数据仓库的金融监管信息系统。随后阐述了在金融监管信息系统中建设数据仓库的意义，并考虑到在数据仓库技术日益成熟的今天，建设数据仓库最大的障碍来自于数据采集，因此给出数据采集的具体建议。随后结合国外成功的案例进行详细分析，提出如何成功建设数据仓库的方法。在本文最后就我国如何建设金融监管信息系统阐述了我国建设基于数据仓库的金融监管信息系统的框架构思，并对于银行数据仓库的建设提出相关的建议。整个金融监管信息系统由后台支撑系统和前台专业监管系统两部分构成，其中后台支撑系统主要是以数据采集体系和数据仓库为主的技术平台，而前台专业监管系统主要是按照我国目前金融机构的性质划分的各种类别的金融监管系统。本文主要研究未来3-5年中我国金融监管信息系统的发展趋势，在充分考虑银行监管要求和信息技术发展趋势的基础上，展望我国银行监管信息化的发展方向。
This paper introduces the development experience of bank supervision informationalization in developed countries, investigates the latest development of financial supervision information system in foreign countries, analyzes the features of their development, explains the status quo, existing problems and misunderstandings in regard to the development of financial supervision information system in China on the basis of years of experience in informationalization construction and the characteristics of Chinese banks and gives some suggestions on constructing financial supervision information system on the basis of data warehouse. Subsequently, this paper presents the significance of building data warehouse in financial supervision information system and points out that with increasingly mature technology nowadays, the biggest obstacle in constructing data warehouse lies in data collecting. Some concrete suggestions are provided accordingly on the basis of particular analyses of successful cases in foreign countries with a view to giving a specific method of data collection and a way of how to construct data warehouse.
The paper finally illustrates the framework of financial supervision information system on the basis of data warehouse and gives some advice accordingly on how to construct bank data warehouse. The financial supervision information system consists of two parts: background supporting system, which is a technical platform that is mainly composed of data collection system and data warehouse, and foreground professional financial supervision system, which consists of various financial supervision system classified by the nature of financial institutes. This paper mainly studies the developing trend of financial supervision information system in China in the coming 3-5 years and prospects the developing direction of bank supervision informationalization on the basis of adequate consideration of the requirements of bank supervision and the developing direction of IT industry.
This paper introduces the development experience of bank supervision informationalization in developed countries, investigates the latest development of financial supervision information system in foreign countries, analyzes the features of their development, explains the status quo, existing problems and misunderstandings in regard to the development of financial supervision information system in China on the basis of years of experience in informationalization construction and the characteristics of Chinese banks and gives some suggestions on constructing financial supervision information system on the basis of data warehouse. Subsequently, this paper presents the significance of building data warehouse in financial supervision information system and points out that with increasingly mature technology nowadays, the biggest obstacle in constructing data warehouse lies in data collecting. Some concrete suggestions are provided accordingly on the basis of particular analyses of successful cases in foreign countries with a view to giving a specific method of data collection and a way of how to construct data warehouse.
The paper finally illustrates the framework of financial supervision information system on the basis of data warehouse and gives some advice accordingly on how to construct bank data warehouse. The financial supervision information system consists of two parts: background supporting system, which is a technical platform that is mainly composed of data collection system and data warehouse, and foreground professional financial supervision system, which consists of various financial supervision system classified by the nature of financial institutes. This paper mainly studies the developing trend of financial supervision information system in China in the coming 3-5 years and prospects the developing direction of bank supervision informationalization on the basis of adequate consideration of the requirements of bank supervision and the developing direction of IT industry.
引文
[1]、姜瑶英，《20世纪90年代美国银行业的改革与战略》，中国财政经济出版社，2001年。
[2]、张衢，“加快信息运用，推进银行管理信息化”，第3届中国金融信息化发展论坛汇编，2002年。
[3]、章彰，《商业银行信用风险管理——简论巴塞尔新资本协议》，中国人民大学出版社，2002年。
[4]、张烈生，“中国银行业加入WTO后的新纪元”，第2届中国金融信息化发展论坛汇编，2001年。
[5]、Howell E.Jackson, Edward L.Symons.Jr., 吴志摩译，《金融监管》，中国政法大学出版社，2003年。
[6]、谢伏瞻，《金融监管与金融改革》，中国发展出版社，2002年。
[7]、中国银行业管理信息化发展战略研究报告，金融管理与决策技术专题组。
[8]、周英，《金融监管论》，中国金融出版社，2002年。
[9]、周凤阳，张咏梅，“关于金融监管信息系统的若干思考”，《金融电子化》2004年第1期。
[10]、朱梦楠，《金融监管的国际协调与合作》，中国金融出版社，2003年。
[11]、陈建华，《金融监管有效性研究》，中国金融出版社，2002年。
[12]、韩汉君，《金融监管》，上海财经大学出版社，2003年。
[13]、刘崇明，《金融监管热点问题研究》，中国金融出版社，2002年。
[14]、陈文伟，《数据仓库与数据挖掘》，人民邮电出版社，2004年。
[15]、王珊，《数据仓库技术与联机分析处理》，科学出版社，1998年。
[16]、Lou Agosta，《数据仓库技术指南》，人民邮电出版社，2000年。
[17]、金娟，“数据仓库建设：商业银行应审慎选择”，《上海金融》2004年第2期。
[18]、“十五”国家科技攻关“金融信息化”项目可行性报告，国家科技攻关“金融信息化”项目组
[19]、唐世渭，“企业数据仓库建设”，《金融电子化》2001年第5期。
[20]、张成虎，“网络银行技术风险监管”，博士学位论文，2003年。
[21]、帖俊峰，“发达国家的金融监管信息系统”，《浙江金融》2001年第8期。
[22]、“中国银行业IT 应用年度分析”，《计算机世界》，2002年8月26日。
[2]、张衢，“加快信息运用，推进银行管理信息化”，第3届中国金融信息化发展论坛汇编，2002年。
[3]、章彰，《商业银行信用风险管理——简论巴塞尔新资本协议》，中国人民大学出版社，2002年。
[4]、张烈生，“中国银行业加入WTO后的新纪元”，第2届中国金融信息化发展论坛汇编，2001年。
[5]、Howell E.Jackson, Edward L.Symons.Jr., 吴志摩译，《金融监管》，中国政法大学出版社，2003年。
[6]、谢伏瞻，《金融监管与金融改革》，中国发展出版社，2002年。
[7]、中国银行业管理信息化发展战略研究报告，金融管理与决策技术专题组。
[8]、周英，《金融监管论》，中国金融出版社，2002年。
[9]、周凤阳，张咏梅，“关于金融监管信息系统的若干思考”，《金融电子化》2004年第1期。
[10]、朱梦楠，《金融监管的国际协调与合作》，中国金融出版社，2003年。
[11]、陈建华，《金融监管有效性研究》，中国金融出版社，2002年。
[12]、韩汉君，《金融监管》，上海财经大学出版社，2003年。
[13]、刘崇明，《金融监管热点问题研究》，中国金融出版社，2002年。
[14]、陈文伟，《数据仓库与数据挖掘》，人民邮电出版社，2004年。
[15]、王珊，《数据仓库技术与联机分析处理》，科学出版社，1998年。
[16]、Lou Agosta，《数据仓库技术指南》，人民邮电出版社，2000年。
[17]、金娟，“数据仓库建设：商业银行应审慎选择”，《上海金融》2004年第2期。
[18]、“十五”国家科技攻关“金融信息化”项目可行性报告，国家科技攻关“金融信息化”项目组
[19]、唐世渭，“企业数据仓库建设”，《金融电子化》2001年第5期。
[20]、张成虎，“网络银行技术风险监管”，博士学位论文，2003年。
[21]、帖俊峰，“发达国家的金融监管信息系统”，《浙江金融》2001年第8期。
[22]、“中国银行业IT 应用年度分析”，《计算机世界》，2002年8月26日。