《跟单信用证统一惯例（2007年修订版）》法律问题研究
摘要
国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》(以下简称"UCP")从其产生开始就一直在信用证实践中扮演着重要的角色,但随着其赖以生存的理论基础和实践操作的不断变化,上一版本——《跟单信用证统一惯例(1993年修订版)》(以下简称"UCP500")的缺陷逐渐显现,因此国际商会于2003年开始着手对UCP进行第6次修订,且于2006年10月在巴黎大会上通过了《跟单信用证统一惯例(2007年修订版)》(以下简称"UCP600")。
UCP600是继UCP500之后国际商会就跟单信用证在实践操作基础上结合保险业、运输业、银行业的发展而制定的又一成果,它的出台是一个历史性的飞越。本文着重研究了UCP600的新规定、新变化以及空白区域,力图为实践提供充足的理论基础,使进出口企业能更快更全面地掌握UCP600的内容,并根据该最新版本调整、改革自身业务操作,从而在国际贸易中处于有利的地位。对UCP600空白区域的研究也对法律界提出了更高的要求,只有制定相应的法律法规,弥补统一惯例的空白,才能更好地规范跟单信用证实践中产生的一系列法律问题。
全文分为5章,第l章概述了UCP的产生、发展、历史修订及其在几个代表性国家的法律地位;第2章介绍了UCP调整对象的变化,以前仅调整跟单信用证,现在一并调整跟单信用证与备用信用证,将来的趋势是将电子信用证也包含在其调整对象中;第3章通过对几个典型案例的比较分析阐述了UCP500的缺陷,包括正本单据认定标准不明确、延期付款信用证下保兑行贴现风险过大等等;第4章则从结构和内容两方面阐释了UCP600相较于UCP500的改进及变化,并研究了UCP600中仍存在的问题以及漏洞,且就前述未决问题的解决提出了一些建议;第5章主要从UCP600的空白区域入手,结合我国现行法律就前述空白区域是否有规定以及如何规定进行了论述,以期借此对将来相关法律的制定产生积极作用。
The Uniform Customs and Practice for Commercial Documentary Credits(hereinafter refer to as UCP) constituted by International Commercial Commissionplays an important role in the practice of credits since it has been come on. Going withthe change of theory basis and the practical operation, the flaws of UCP 1993 Revision(hereinafter refer to as UCP500) come out gradually, as a result the 6~(th) revision of UCPinitiated by ICC is on the way since 2003 and the UCP 2007 revision (hereinafter referto as UCP600) is adopted on Oct. 10~(th) in Paris Conference.
UCP600, constituted by ICC on the basis of practical operation of documentarycredits combining the development of insurance, carrying trade and banking, is anotheraccomplishment after UCP500 and it is a historical progress. This thesis focuses on thenew stipulation, new changes and blank of UCP600, trying to provide enough theorybasis for the practice, which could make the import and export corporations completelymastered the UCP600 within less time, adjusted and developed its practical operationaccording to the latest revision, So they could stand in an advantageous position duringthe international trade. The study on the blank of UCP600 demands more in law, onlycorresponding rules and regulations being constituted to fill up this blank, Can allowmore regular documentary credits practices.
This thesis is divided into 5 chapters. Chapter 1 summarizes the constitution,development and historical revision of UCP and its legal status in several typicalcountries. Chapter 2 introduces the adjustive objects of UCP, which changes from thedocumentary credits at the beginning to the documentary credits and standby letter ofcredits in present, and in the future would contain the electronic letter of credits.Chapter 3 elaborates the flaws of UCP500 such as the vague standard on maintainingthe original documents, the over-high risk of confirming bank under deferred paymentletter of credits and so on by analyzing and comparing several classic cases. Chapter 4 elaborates the betterments and changes of UCP600 in structure and content bycomparing with UCP500, studies on the suspending issues and leaks of UCP600, andoffers some suggestions on how to solve the foresaid issues. Chapter 5 starts with theblank of UCP600, combines with the existing law of China to study whether Chineselaw has any regulations on the blank and if there was, what’s the content of suchregulations, hoping with which could make a positive influence on the constitution ofcorresponding laws in future.
UCP600是继UCP500之后国际商会就跟单信用证在实践操作基础上结合保险业、运输业、银行业的发展而制定的又一成果,它的出台是一个历史性的飞越。本文着重研究了UCP600的新规定、新变化以及空白区域,力图为实践提供充足的理论基础,使进出口企业能更快更全面地掌握UCP600的内容,并根据该最新版本调整、改革自身业务操作,从而在国际贸易中处于有利的地位。对UCP600空白区域的研究也对法律界提出了更高的要求,只有制定相应的法律法规,弥补统一惯例的空白,才能更好地规范跟单信用证实践中产生的一系列法律问题。
全文分为5章,第l章概述了UCP的产生、发展、历史修订及其在几个代表性国家的法律地位;第2章介绍了UCP调整对象的变化,以前仅调整跟单信用证,现在一并调整跟单信用证与备用信用证,将来的趋势是将电子信用证也包含在其调整对象中;第3章通过对几个典型案例的比较分析阐述了UCP500的缺陷,包括正本单据认定标准不明确、延期付款信用证下保兑行贴现风险过大等等;第4章则从结构和内容两方面阐释了UCP600相较于UCP500的改进及变化,并研究了UCP600中仍存在的问题以及漏洞,且就前述未决问题的解决提出了一些建议;第5章主要从UCP600的空白区域入手,结合我国现行法律就前述空白区域是否有规定以及如何规定进行了论述,以期借此对将来相关法律的制定产生积极作用。
The Uniform Customs and Practice for Commercial Documentary Credits(hereinafter refer to as UCP) constituted by International Commercial Commissionplays an important role in the practice of credits since it has been come on. Going withthe change of theory basis and the practical operation, the flaws of UCP 1993 Revision(hereinafter refer to as UCP500) come out gradually, as a result the 6~(th) revision of UCPinitiated by ICC is on the way since 2003 and the UCP 2007 revision (hereinafter referto as UCP600) is adopted on Oct. 10~(th) in Paris Conference.
UCP600, constituted by ICC on the basis of practical operation of documentarycredits combining the development of insurance, carrying trade and banking, is anotheraccomplishment after UCP500 and it is a historical progress. This thesis focuses on thenew stipulation, new changes and blank of UCP600, trying to provide enough theorybasis for the practice, which could make the import and export corporations completelymastered the UCP600 within less time, adjusted and developed its practical operationaccording to the latest revision, So they could stand in an advantageous position duringthe international trade. The study on the blank of UCP600 demands more in law, onlycorresponding rules and regulations being constituted to fill up this blank, Can allowmore regular documentary credits practices.
This thesis is divided into 5 chapters. Chapter 1 summarizes the constitution,development and historical revision of UCP and its legal status in several typicalcountries. Chapter 2 introduces the adjustive objects of UCP, which changes from thedocumentary credits at the beginning to the documentary credits and standby letter ofcredits in present, and in the future would contain the electronic letter of credits.Chapter 3 elaborates the flaws of UCP500 such as the vague standard on maintainingthe original documents, the over-high risk of confirming bank under deferred paymentletter of credits and so on by analyzing and comparing several classic cases. Chapter 4 elaborates the betterments and changes of UCP600 in structure and content bycomparing with UCP500, studies on the suspending issues and leaks of UCP600, andoffers some suggestions on how to solve the foresaid issues. Chapter 5 starts with theblank of UCP600, combines with the existing law of China to study whether Chineselaw has any regulations on the blank and if there was, what’s the content of suchregulations, hoping with which could make a positive influence on the constitution ofcorresponding laws in future.
引文
[1]http://bbs.fobshanghai.com/viewthread.php?tid=225554转引自江平.民法学.北京.中国政法大学出版社,2000
[2]谷浩.跟单信用证统一惯例(UCP600)评述.中国海商法年刊.2006,17:381-396.
[3]Frans P. de Rooy, Documentary Credits, p. 10.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:18.
[4]金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:16-19.
[5]杨良宜.信用证.北京.中国政法大学出版社,1998:28.
[6]Frans P. de Rooy. Documentary Credits, p. 10.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:20.
[7]杨良宜.信用证.北京.中国政法大学出版社,1998:28-29.
[8]Frans P. de Rooy Documentary Credits, p. 11～12.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:21.
[9]宋毅英.信用证.香港超文公司植字印刷出版,1993:3-4转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:21.
[10]UCP1983年的修订本规定适用于备用信用证,可能是受了英国判例的影响。该判例为Edward Owen Engineering Ltd. v. Barclays Bank International Ltd. and Umma Bank [1978] Q. B. 159,1 Lloyd's Rep. 166.C. A.转引自H. C. Gutteridge and Maurice Megrah, The Law of Bankers' Commercial Credits, 7~(th) ed. Europa Publications Limited,1984, p. 7.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:21.
[11]杨良宜.信用证.北京.中国政法大学出版社,1998:30.
[12]Raymond Jack, Documentary Credits, Butterworths, 1991, p. 12.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:29.
[13]Paolo S. Grassi, Letter of Credit Transactions: The Banks' Position in Determining Documentary Compliance. A Comparative Evaluation Under U. S., Swiss and German Law. Pace Int'l L. Rev. Vol. 7, No. 81.Winter, 1995. p. 105.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:29.
[14]杨良宜.信用证.北京.中国政法大学出版社,1998:36.该书中说,英国在1990曾经有一宗判例说,英国法院可以直接适用国际商会有关托收的国际惯例,即使当事人没有在合约中明示约定适用该国际惯例。Harlow and Jones Ltd. v. American Express Bank Ltd. (1990)2 Lloyd's Rep. 343.但是稍后于1992年由英国高等法院上诉法院Mustill大法官作出的一宗判决又说,要想统一惯例得到适用,就必须在信用证中订明。Rolal Bank of Scotland v. Cassa de Risparmio delle Province Lombard (1992)1 Bank L. R. (C. A.).
[15]Frans P. de Rooy, Documentary Credits, Kluwer Law and Taxation Publishers, Deventer/Netherlands. 1984, P. 16,17.作者在该页脚注第16指明德国著名信用证学者Horm的著作Dokumentenakkreditive und Bankgarantien im internationalen Zahlungsverkehr,第13页也有相同观点。转引自孙亦闽.信用证理论与审判实务.福建.厦门大学出版社,2003:25.
[16]Task Force Report. Business Law. Vol. 45, June 1990:1559.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:506.
[17]美国《统一商法典》正式文本和评论于1952年首次公布,自制定后法典又进行过多次修订,迄今许多篇章仍在修订之中,因此在各个年份都有不同的正式文本,但总体来说,各州所使用的多以1972年文本为基础。1991年,《统一商法典》两大常编机构成立了修订起草工作委员会并指定James J White教授为报告人启动了第五篇(UCC5)的修订工作,1995年4月6日通过最终修订文本,同年7月27日报告人完成正式评论并于1996年1月在Letter of Credit Update上首次刊出,开放供各州采用。参见王江雨译.美国统一商法典《信用证》篇1995年修订本.北京:中国法制出版社,1998:1-7.转引自谷浩.《跟单信用证统一惯例》(UCP600)评述.中国海商法年刊.2006.17:381-396.
[18]纽约州的统一商法典第5编规定:在信用证适用统一惯例的情况下,将不适用统一商法典第5编的规定。
[19]据说科罗拉多州银行家协会曾建议在UCC5和UCP产生冲突时优先适用UCC5内容,但该建议因该州的律师界和其他从事国际业务行业人士的反对而被否决。但是也有机构提出更有力的反驳理由,1990年的权威
？？评论说,关于UCC和UCP的关系问题的尘埃似乎还未落定。转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:33.
[20]修改后的UCC5-109(1)关于开证人责任中有"遵守任何普遍的惯例"的规定,这也见于第5.103条以及第5-109条的官方评论。而修改前的权威评论说,在主张UCP作为贸易惯例的情况下,需要有专家证人的证词证实。转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:32.
[21]《美国统一商法典》5-116(3):"信用证、保兑书或其他承诺中如果明确选择了适用某惯例如统一惯例,而该信用证、保兑书或其他承诺依据冲突规范的指引又适用美国统一商法典第5篇关于信用证的规定,且二者存在冲突,则惯例优先适用。"
[22]Carl W. Funk, Haryard Law Journal,Winter, 1965,88.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:36.
[23]例如按照佛罗里达州的判例,统一惯例将控制信用证纠纷的解决。Banco do Brasil v. City Nat'l Bank, 609 so. 2d 689,690(Fla. App. 1992), review denied, 617 so. 2d 318(Fla.1993).转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:34.
[24]Oriental Pac. (U. S. A), Inc. V. Toronto Dominion Bank, 357 N. Y. S. 2d 957(N. Y. Sup. Ct.1974).转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:36.
[25]H. C. Gutteridge and Maurice Megrah. The Law of Bankers'Commercial Credits, 7~(th) ed. Europa Publications Limited, 1984,P.6.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:31.
[26]Donaldson法官在案件the Galatia[1979]2 Lloyd's Rep.450,455中说:UCP的原则并没有法律强制力。另见美国判例Intraworld Industries Inc. v Girard Trust Bank 461 Pa.343.2d 376 17 W. C. C. Rep.191.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:31.
[27]See Paul Todd. Cases and Materials on International Trade Law. London: Sweet & Maxwell.2003: para 8-015.转引自谷浩.跟单信用证统一惯例(UCP600)评述.中国海商法年刊.2006,17:381-396.
[28]H. C. Gutteridge and Maurice Megrah, The Law of Bankers'Commercial Credits, 7~(th) ed. Europa Publications Limited, 1984,P.6.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:31.
[29]《跟单信用证统一惯例(2007年修订版)》第1条:"跟单信用证统一惯例2007年修订本,即国际商会第600号出版物,适用于任何在正文中明确表明按本惯例办理的跟单信用证(包括在其适用范围内的备用信用证)。除非在信用证中明确对其适用予以修改或排除,本统一惯例的条文对有关各方都有约束力。"
[30]Raymond Jack, Documentary Credits, Butterworths, 1991, p. 13.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:31.
[31]Forestal Mimosa Ltd v. Oriental Credit Ltd [1986] 1 WLR 631 at 639C.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:31.
[32]中国法院尊重和接受跟单信用证统一惯例.http://www.148cn.org/data/2006/0508/articlc_1967.htm
[33]本规定所指的其他相关国际惯例包括国际商会发布的其他信用证文件,如《跟单信用证下银行间偿付的统一规则》(Uniform Rules for Bank-to-bank Reimbursements under Documentary Credits, ICC Publication No. 525-URR525)、《关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务》(International Standard Banking Practice for the Examination of Documents under Documentary Credits, ICC Publication No. 645-ISBP)等.
[34]http://www.8wen.com/doc/869700齐湘泉 姜劲蕾.从跟单信用证统一惯例看国际惯例的有关问题.
[35]International Standby Practice, ISP98, IIBIP. 1998, see Preface.转引自金赛波 李建.信用证法律.北京.法律出版社,2004:74.
[36]《跟单信用证统一惯例(1993年修订版)》第1条:"《跟单信用证统一惯例,1993年修订本》即,国际商会第500号出版物,适用于所有在信用证文本中标明按本惯例办理的跟单信用证(包括本惯例适用范围内的备用信用证),除非信用证中另有明确规定,本惯例对一切有关当事人均具有约束力。"
[37]《跟单信用证统一惯例(2007年修订版)》第1条:"《跟单信用证统一惯例2007年修订本》,即国际商会第600号出版物,适用于任何在正文中明确表明按本惯例办理的跟单信用证(包括在其适用范围内的备用信用证)。除非在信用证中明确对其适用予以修改或排除,本统一惯例的条文对有关各方都有约束力。"
[38]肖伟.跟单信用证法律性质.见:孙亦闽.信用证理论与审判实务.福建:厦门大学出版社,2003:114-125.
[39]《中华人民共和国合同法》第421条.
[40]江平.中华人民共和国合同法精解.北京.中国政法大学出版,1999:356.
[41]李艳.见索即付保函统一规则(URDG)国际备用信用证惯例(ISP98)之比较.http://www.54ceo.nct/C3/articlc13747p1
[42]截至2000年第三季度的电话调查表明,美国最大的300家银行在备用信用证项下的负债为2380亿美元,而商业信用证的负债却只有280亿美元。转引自金赛波 李建.信用证法律.北京.法律出版社,2004:74.
[43]金赛波 李建.信用证法律.北京.法律出版社,2004:75.
[44]http://www.qlabc.cn/publish/index_1.asp?id=16&id_lanmu=29&aticle_id=90
[45]See Gary Collyer, Technical Adviser to the ICC Commission on Banking Technique and Practice.Introduction tothe Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, ICC Publication No. 600.转引自谷浩.跟单信用证统一惯例(UCP600)评述.中国海商法年刊.2006,17:381-396.
[46]Richard Morris Discrepancies: Has UCP500 Wrought Any Improvement?HONG KONGLAWYER. 1998,12:63-67.
[47]《跟单信用证统一惯例(1993年修汀版)》第20条b款规定:"除非信用证另有规定,只要单据注明为正本,如必要时.已加签字,银行也将接受用下列方法制作或看来是按该方法制作的单据作为正本单据:I. 影印、自动或电脑处理;Ⅱ. 复写;单据上的签字可以手签,也可用签样印制、穿孔签字、盖章、符号表示或其它任何机械或电子证实的方法处理。"
[48]谷浩.信用证下正本单据认定法律问题研究.
[49]谷浩.信用证下正本单据认定法律问题研究.
[50]http://www.tfreview.com/xq/asp/sid.0/articleid.066E6176-F9BE-483E-A496-F8832CBDE695/eTitle.Originals sin/qx/display.htm
[51]Glencore v. Bank of China. [1996]1 Lloyd's Rep. 135. Kredietbank Antwerp v. Midland Bank Plc. [1999]1 Lloyd's Rep. 219.转引自谷浩.信用证下正本单据认定法律问题研究.
[52]宋毅英.信用证.香港超文公司植字印刷出版,1993:7.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:62.
[53]《跟单信用证统一惯例(1993年修订版)》第9条第b款Ⅱ项:"对延期付款信用证,保兑行的责任是在到期日付款。"
[54]《跟单信用证统一惯例(1993年修订版)》第13条b款:"开证行、保兑行(如有),或代其行事的指定银行,应有各自的合理的审单时间——不得超过从其收到单据的翌日起算七个银行工作日,以便决定是接受或拒绝接受单据,并相应地通知寄单方。"
[55]据统计,自统一惯例93年版本生效以来,国际商会做出的专家意见超过58%集中在这7个条款.
[56]王缮论.UCP600——信用证领域的新规则.国际商报,2007.
[57]ICC publication No. 596, More Queries and Responses on UCP500 1997, Opinions of the ICC Banking Commission 1997. See 33.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:410.
[58]《跟单信用证统一惯例(2007年修订版)》第14条b款:"按照指定行事的指定银行、保兑行(如有)以及开证行,自其收到提示单据的翌日起算,应各自拥有最多不超过五个银行工作日的时间以决定交单是否相符。该期限不因交单日适逢信用证有效期或最迟交单日或在其之后而被缩减或受到其它影响。"
[62]William Hedley, Bills of Exchange and Bankers' Documentary Credits, second edition, LLP, 1994. see 293.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:1004.
[63]金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:1005.
[64]国际商会第515号出版物《跟单信用证操作指南》,中国国际商会,国际商会中国委员会编译,中国对外经济贸易出版社1997年版,第13页。转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:58.
[65]国际商会第515号出版物《跟单信用证操作指南》,中国国际商会,国际商会中国委员会编译,中国对外经济贸易出版社1997年版,第13—14页。国际商会银行委员会的具体意见请见Opinions of the ICC Banking Commission, 1995—1996, ICC publication No. 565, see 29.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:58.
[66]Mees Pireson NV v. Industrial and Commercial Bank of Vietnam,[1998]2 SLR 632[Singapore], abstracted at 2000 Annual Survey 336.转引自金赛波.最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定逐条点评.
[67]国际商会第535号出版物《UCP500实行以来案例研究》一书中所附的33个案例中,其中有17个涉及议付信用证,足见议付信用证使用的广泛性和争议发生的经常性。转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:982.
[68]Maurice Megrah and F. R. Ryder, Paget's Law of Banking, p. 565,9~(th) ed., London Butterworths, 1982.其中与英国和英联邦国家之间银行传统以及与之相关的法院的判例差别犹大。关于该问题的论述另见Larza Sarna, Letter of Credit, Garswell Leagal Publication, Canada. 1984, p. 45.注49.以及International Chamber of Commerce, Binnial Report, 1961-1963, p. 39。转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:981.
[69]台湾著名信用证实务和法律学者张锦源也有相同的看法,见其所著《信用状与贸易纠纷》,台湾三民书局1981年增订版,p. 513-517。转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:981.
[70]国际商会第511出版物,第十条的改动原因"Negotiation or Exzmination of Documents"转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:990.
[71]国际商会银行委员会著名专家Gary Collyer在2001年北京信用证法律和实务国际研讨会上的讲稿"Review of ICC Opinion"。见关于第9条的答复。转引自金赛波.最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定逐条点评.
[72]《美国统一商法典》第5-111条a款和b款规定信用证项下的汇票在提示和转让中的担保适用《统一商法典》第3篇(商业票据)和第4篇(银行存款和收款)以及第7篇(投资证券)和第8篇(担保交易;帐债和动产契据的买卖)的规定。而关于跟单汇票的追索权的规定显然将适用《统一商法典》第3篇第3-507条2款:"除在本篇有规定时应首先作出必要的拒付通知和拒付书外,持票人拥有在拒付后立即对出票人和背书人进行追索的权利。"
[73]例如英国1882年票据法第16条(1),美国统一商法典第3-413(2)条。转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:993.
[74]余森林.信用状概要及实例解析.台湾.大中国图书公司经销,1991:171-173.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:993.
[75]《跟单信用证统一惯例(2007年修订版)》第3条"……一家银行在不同国家的分支机构被视为不同的银行。……"
[76]侯淑波.国际货物贸易法.北京.法律出版社,2003:231.
[77]金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:207.
[78]《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第8条:"凡有下列情形之一的,应当认定存在信用证欺诈:(一)受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据;(二)受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值;(三)受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据,而没有真实的基础交易;(四)其他进行信用证欺诈的情形。"
[79]Mees Pireson NV v. Industrial and Commercial Bank Of Vietnam, [1998] 2 SLR 632 [Singapore], abstracted at 2000 Annual Survey 336.在该案中保兑行兑付信用证后发现受益人提交的单据是欺诈性的,包括检疫证书是伪造的,提单是倒签的。但是受益人在法庭上说,他不知道这些证书是伪造的。法庭最后接受受益人的证词,认为受益人是无辜的,因此驳回保兑行的诉讼请求。法院适用《跟单信用证统一惯例1993年修订版》第14条(a)款的规定,认为保兑行未履行合理谨慎义务。
[80]金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:759.
[81]丁巧仁 褚红军.金融纠纷案件审理实务.北京.人民法院出版社,2000:385-386.转引自金赛波.最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定逐条点评
[82]《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第9条:"开证申请人、开证行或者其他利害关系人发现有本规定第八条的情形,并认为将会给其造成难以弥补的损害时,可以向有管辖权的人民法院申请中止支付信用证项下的款项。"
[83]《民事诉讼法》第92条:"人民法院对于可能因当事人一方的行为或者其他原因,使判决不能执行或者难以执行的案件,可以根据对方当事人的申请,作出财产保全的裁定。……".
[84]《民事诉讼法》第93条:"利害关系人因情况紧急,不立即申请财产保全将会使其合法权益受到难以弥补的损害的,可以在起诉前向人民法院申请采取财产保全措施。"
[1]金赛波,李建.信用证法律.北京:法律出版社,2004.
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[7]杨良宜.信用证.北京.中国政法大学出版社,1998:28-29.
[8]Frans P. de Rooy Documentary Credits, p. 11～12.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:21.
[9]宋毅英.信用证.香港超文公司植字印刷出版,1993:3-4转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:21.
[10]UCP1983年的修订本规定适用于备用信用证,可能是受了英国判例的影响。该判例为Edward Owen Engineering Ltd. v. Barclays Bank International Ltd. and Umma Bank [1978] Q. B. 159,1 Lloyd's Rep. 166.C. A.转引自H. C. Gutteridge and Maurice Megrah, The Law of Bankers' Commercial Credits, 7~(th) ed. Europa Publications Limited,1984, p. 7.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:21.
[11]杨良宜.信用证.北京.中国政法大学出版社,1998:30.
[12]Raymond Jack, Documentary Credits, Butterworths, 1991, p. 12.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:29.
[13]Paolo S. Grassi, Letter of Credit Transactions: The Banks' Position in Determining Documentary Compliance. A Comparative Evaluation Under U. S., Swiss and German Law. Pace Int'l L. Rev. Vol. 7, No. 81.Winter, 1995. p. 105.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:29.
[14]杨良宜.信用证.北京.中国政法大学出版社,1998:36.该书中说,英国在1990曾经有一宗判例说,英国法院可以直接适用国际商会有关托收的国际惯例,即使当事人没有在合约中明示约定适用该国际惯例。Harlow and Jones Ltd. v. American Express Bank Ltd. (1990)2 Lloyd's Rep. 343.但是稍后于1992年由英国高等法院上诉法院Mustill大法官作出的一宗判决又说,要想统一惯例得到适用,就必须在信用证中订明。Rolal Bank of Scotland v. Cassa de Risparmio delle Province Lombard (1992)1 Bank L. R. (C. A.).
[15]Frans P. de Rooy, Documentary Credits, Kluwer Law and Taxation Publishers, Deventer/Netherlands. 1984, P. 16,17.作者在该页脚注第16指明德国著名信用证学者Horm的著作Dokumentenakkreditive und Bankgarantien im internationalen Zahlungsverkehr,第13页也有相同观点。转引自孙亦闽.信用证理论与审判实务.福建.厦门大学出版社,2003:25.
[16]Task Force Report. Business Law. Vol. 45, June 1990:1559.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:506.
[17]美国《统一商法典》正式文本和评论于1952年首次公布,自制定后法典又进行过多次修订,迄今许多篇章仍在修订之中,因此在各个年份都有不同的正式文本,但总体来说,各州所使用的多以1972年文本为基础。1991年,《统一商法典》两大常编机构成立了修订起草工作委员会并指定James J White教授为报告人启动了第五篇(UCC5)的修订工作,1995年4月6日通过最终修订文本,同年7月27日报告人完成正式评论并于1996年1月在Letter of Credit Update上首次刊出,开放供各州采用。参见王江雨译.美国统一商法典《信用证》篇1995年修订本.北京:中国法制出版社,1998:1-7.转引自谷浩.《跟单信用证统一惯例》(UCP600)评述.中国海商法年刊.2006.17:381-396.
[18]纽约州的统一商法典第5编规定:在信用证适用统一惯例的情况下,将不适用统一商法典第5编的规定。
[19]据说科罗拉多州银行家协会曾建议在UCC5和UCP产生冲突时优先适用UCC5内容,但该建议因该州的律师界和其他从事国际业务行业人士的反对而被否决。但是也有机构提出更有力的反驳理由,1990年的权威
？？评论说,关于UCC和UCP的关系问题的尘埃似乎还未落定。转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:33.
[20]修改后的UCC5-109(1)关于开证人责任中有"遵守任何普遍的惯例"的规定,这也见于第5.103条以及第5-109条的官方评论。而修改前的权威评论说,在主张UCP作为贸易惯例的情况下,需要有专家证人的证词证实。转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:32.
[21]《美国统一商法典》5-116(3):"信用证、保兑书或其他承诺中如果明确选择了适用某惯例如统一惯例,而该信用证、保兑书或其他承诺依据冲突规范的指引又适用美国统一商法典第5篇关于信用证的规定,且二者存在冲突,则惯例优先适用。"
[22]Carl W. Funk, Haryard Law Journal,Winter, 1965,88.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:36.
[23]例如按照佛罗里达州的判例,统一惯例将控制信用证纠纷的解决。Banco do Brasil v. City Nat'l Bank, 609 so. 2d 689,690(Fla. App. 1992), review denied, 617 so. 2d 318(Fla.1993).转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:34.
[24]Oriental Pac. (U. S. A), Inc. V. Toronto Dominion Bank, 357 N. Y. S. 2d 957(N. Y. Sup. Ct.1974).转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:36.
[25]H. C. Gutteridge and Maurice Megrah. The Law of Bankers'Commercial Credits, 7~(th) ed. Europa Publications Limited, 1984,P.6.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:31.
[26]Donaldson法官在案件the Galatia[1979]2 Lloyd's Rep.450,455中说:UCP的原则并没有法律强制力。另见美国判例Intraworld Industries Inc. v Girard Trust Bank 461 Pa.343.2d 376 17 W. C. C. Rep.191.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:31.
[27]See Paul Todd. Cases and Materials on International Trade Law. London: Sweet & Maxwell.2003: para 8-015.转引自谷浩.跟单信用证统一惯例(UCP600)评述.中国海商法年刊.2006,17:381-396.
[28]H. C. Gutteridge and Maurice Megrah, The Law of Bankers'Commercial Credits, 7~(th) ed. Europa Publications Limited, 1984,P.6.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:31.
[29]《跟单信用证统一惯例(2007年修订版)》第1条:"跟单信用证统一惯例2007年修订本,即国际商会第600号出版物,适用于任何在正文中明确表明按本惯例办理的跟单信用证(包括在其适用范围内的备用信用证)。除非在信用证中明确对其适用予以修改或排除,本统一惯例的条文对有关各方都有约束力。"
[30]Raymond Jack, Documentary Credits, Butterworths, 1991, p. 13.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:31.
[31]Forestal Mimosa Ltd v. Oriental Credit Ltd [1986] 1 WLR 631 at 639C.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:31.
[32]中国法院尊重和接受跟单信用证统一惯例.http://www.148cn.org/data/2006/0508/articlc_1967.htm
[33]本规定所指的其他相关国际惯例包括国际商会发布的其他信用证文件,如《跟单信用证下银行间偿付的统一规则》(Uniform Rules for Bank-to-bank Reimbursements under Documentary Credits, ICC Publication No. 525-URR525)、《关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务》(International Standard Banking Practice for the Examination of Documents under Documentary Credits, ICC Publication No. 645-ISBP)等.
[34]http://www.8wen.com/doc/869700齐湘泉 姜劲蕾.从跟单信用证统一惯例看国际惯例的有关问题.
[35]International Standby Practice, ISP98, IIBIP. 1998, see Preface.转引自金赛波 李建.信用证法律.北京.法律出版社,2004:74.
[36]《跟单信用证统一惯例(1993年修订版)》第1条:"《跟单信用证统一惯例,1993年修订本》即,国际商会第500号出版物,适用于所有在信用证文本中标明按本惯例办理的跟单信用证(包括本惯例适用范围内的备用信用证),除非信用证中另有明确规定,本惯例对一切有关当事人均具有约束力。"
[37]《跟单信用证统一惯例(2007年修订版)》第1条:"《跟单信用证统一惯例2007年修订本》,即国际商会第600号出版物,适用于任何在正文中明确表明按本惯例办理的跟单信用证(包括在其适用范围内的备用信用证)。除非在信用证中明确对其适用予以修改或排除,本统一惯例的条文对有关各方都有约束力。"
[38]肖伟.跟单信用证法律性质.见:孙亦闽.信用证理论与审判实务.福建:厦门大学出版社,2003:114-125.
[39]《中华人民共和国合同法》第421条.
[40]江平.中华人民共和国合同法精解.北京.中国政法大学出版,1999:356.
[41]李艳.见索即付保函统一规则(URDG)国际备用信用证惯例(ISP98)之比较.http://www.54ceo.nct/C3/articlc13747p1
[42]截至2000年第三季度的电话调查表明,美国最大的300家银行在备用信用证项下的负债为2380亿美元,而商业信用证的负债却只有280亿美元。转引自金赛波 李建.信用证法律.北京.法律出版社,2004:74.
[43]金赛波 李建.信用证法律.北京.法律出版社,2004:75.
[44]http://www.qlabc.cn/publish/index_1.asp?id=16&id_lanmu=29&aticle_id=90
[45]See Gary Collyer, Technical Adviser to the ICC Commission on Banking Technique and Practice.Introduction tothe Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, ICC Publication No. 600.转引自谷浩.跟单信用证统一惯例(UCP600)评述.中国海商法年刊.2006,17:381-396.
[46]Richard Morris Discrepancies: Has UCP500 Wrought Any Improvement?HONG KONGLAWYER. 1998,12:63-67.
[47]《跟单信用证统一惯例(1993年修汀版)》第20条b款规定:"除非信用证另有规定,只要单据注明为正本,如必要时.已加签字,银行也将接受用下列方法制作或看来是按该方法制作的单据作为正本单据:I. 影印、自动或电脑处理;Ⅱ. 复写;单据上的签字可以手签,也可用签样印制、穿孔签字、盖章、符号表示或其它任何机械或电子证实的方法处理。"
[48]谷浩.信用证下正本单据认定法律问题研究.
[49]谷浩.信用证下正本单据认定法律问题研究.
[50]http://www.tfreview.com/xq/asp/sid.0/articleid.066E6176-F9BE-483E-A496-F8832CBDE695/eTitle.Originals sin/qx/display.htm
[51]Glencore v. Bank of China. [1996]1 Lloyd's Rep. 135. Kredietbank Antwerp v. Midland Bank Plc. [1999]1 Lloyd's Rep. 219.转引自谷浩.信用证下正本单据认定法律问题研究.
[52]宋毅英.信用证.香港超文公司植字印刷出版,1993:7.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:62.
[53]《跟单信用证统一惯例(1993年修订版)》第9条第b款Ⅱ项:"对延期付款信用证,保兑行的责任是在到期日付款。"
[54]《跟单信用证统一惯例(1993年修订版)》第13条b款:"开证行、保兑行(如有),或代其行事的指定银行,应有各自的合理的审单时间——不得超过从其收到单据的翌日起算七个银行工作日,以便决定是接受或拒绝接受单据,并相应地通知寄单方。"
[55]据统计,自统一惯例93年版本生效以来,国际商会做出的专家意见超过58%集中在这7个条款.
[56]王缮论.UCP600——信用证领域的新规则.国际商报,2007.
[57]ICC publication No. 596, More Queries and Responses on UCP500 1997, Opinions of the ICC Banking Commission 1997. See 33.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:410.
[58]《跟单信用证统一惯例(2007年修订版)》第14条b款:"按照指定行事的指定银行、保兑行(如有)以及开证行,自其收到提示单据的翌日起算,应各自拥有最多不超过五个银行工作日的时间以决定交单是否相符。该期限不因交单日适逢信用证有效期或最迟交单日或在其之后而被缩减或受到其它影响。"
[62]William Hedley, Bills of Exchange and Bankers' Documentary Credits, second edition, LLP, 1994. see 293.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:1004.
[63]金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:1005.
[64]国际商会第515号出版物《跟单信用证操作指南》,中国国际商会,国际商会中国委员会编译,中国对外经济贸易出版社1997年版,第13页。转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:58.
[65]国际商会第515号出版物《跟单信用证操作指南》,中国国际商会,国际商会中国委员会编译,中国对外经济贸易出版社1997年版,第13—14页。国际商会银行委员会的具体意见请见Opinions of the ICC Banking Commission, 1995—1996, ICC publication No. 565, see 29.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:58.
[66]Mees Pireson NV v. Industrial and Commercial Bank of Vietnam,[1998]2 SLR 632[Singapore], abstracted at 2000 Annual Survey 336.转引自金赛波.最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定逐条点评.
[67]国际商会第535号出版物《UCP500实行以来案例研究》一书中所附的33个案例中,其中有17个涉及议付信用证,足见议付信用证使用的广泛性和争议发生的经常性。转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:982.
[68]Maurice Megrah and F. R. Ryder, Paget's Law of Banking, p. 565,9~(th) ed., London Butterworths, 1982.其中与英国和英联邦国家之间银行传统以及与之相关的法院的判例差别犹大。关于该问题的论述另见Larza Sarna, Letter of Credit, Garswell Leagal Publication, Canada. 1984, p. 45.注49.以及International Chamber of Commerce, Binnial Report, 1961-1963, p. 39。转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:981.
[69]台湾著名信用证实务和法律学者张锦源也有相同的看法,见其所著《信用状与贸易纠纷》,台湾三民书局1981年增订版,p. 513-517。转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:981.
[70]国际商会第511出版物,第十条的改动原因"Negotiation or Exzmination of Documents"转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:990.
[71]国际商会银行委员会著名专家Gary Collyer在2001年北京信用证法律和实务国际研讨会上的讲稿"Review of ICC Opinion"。见关于第9条的答复。转引自金赛波.最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定逐条点评.
[72]《美国统一商法典》第5-111条a款和b款规定信用证项下的汇票在提示和转让中的担保适用《统一商法典》第3篇(商业票据)和第4篇(银行存款和收款)以及第7篇(投资证券)和第8篇(担保交易;帐债和动产契据的买卖)的规定。而关于跟单汇票的追索权的规定显然将适用《统一商法典》第3篇第3-507条2款:"除在本篇有规定时应首先作出必要的拒付通知和拒付书外,持票人拥有在拒付后立即对出票人和背书人进行追索的权利。"
[73]例如英国1882年票据法第16条(1),美国统一商法典第3-413(2)条。转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:993.
[74]余森林.信用状概要及实例解析.台湾.大中国图书公司经销,1991:171-173.转引自金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:993.
[75]《跟单信用证统一惯例(2007年修订版)》第3条"……一家银行在不同国家的分支机构被视为不同的银行。……"
[76]侯淑波.国际货物贸易法.北京.法律出版社,2003:231.
[77]金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:207.
[78]《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第8条:"凡有下列情形之一的,应当认定存在信用证欺诈:(一)受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据;(二)受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值;(三)受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据,而没有真实的基础交易;(四)其他进行信用证欺诈的情形。"
[79]Mees Pireson NV v. Industrial and Commercial Bank Of Vietnam, [1998] 2 SLR 632 [Singapore], abstracted at 2000 Annual Survey 336.在该案中保兑行兑付信用证后发现受益人提交的单据是欺诈性的,包括检疫证书是伪造的,提单是倒签的。但是受益人在法庭上说,他不知道这些证书是伪造的。法庭最后接受受益人的证词,认为受益人是无辜的,因此驳回保兑行的诉讼请求。法院适用《跟单信用证统一惯例1993年修订版》第14条(a)款的规定,认为保兑行未履行合理谨慎义务。
[80]金赛波 李健.信用证法律.北京.法律出版社,2004:759.
[81]丁巧仁 褚红军.金融纠纷案件审理实务.北京.人民法院出版社,2000:385-386.转引自金赛波.最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定逐条点评
[82]《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第9条:"开证申请人、开证行或者其他利害关系人发现有本规定第八条的情形,并认为将会给其造成难以弥补的损害时,可以向有管辖权的人民法院申请中止支付信用证项下的款项。"
[83]《民事诉讼法》第92条:"人民法院对于可能因当事人一方的行为或者其他原因,使判决不能执行或者难以执行的案件,可以根据对方当事人的申请,作出财产保全的裁定。……".
[84]《民事诉讼法》第93条:"利害关系人因情况紧急,不立即申请财产保全将会使其合法权益受到难以弥补的损害的,可以在起诉前向人民法院申请采取财产保全措施。"
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