论信用证的欺诈的防范与救济
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摘要
近几年来，在国际贸易中信用证欺诈事件呈逐年上升趋势，给国际金融贸易秩序和当事人带来极大地损害。该类事件的频频发生，引起了中央高层领导的重视，在立法与司法领域陆续采取了一系列措施。但从目前来看，很多制度层次的问题仍亟待改进。因此研究信用证欺诈的防范与救济方法，对于国际贸易的健康发展具有重要意义。
本文共分五部分：第一部分主要研究信用证的基本知识，包括信用证的性质、作用、特点、信用证中的当事人及其法律关系，信用证的运作机制及存在的法律风险。笔者认为商业特殊行为说更能诠释信用证的法律性质。
第二部分研究信用证欺诈的概念、认定标准、发生原因、存在的形式、造成的危害。笔者认为信用证欺诈不应当包括基础合同中的欺诈，否则当事人便会以基础合同的事实寻求对另外一方当事人的抗辩，这样会动摇信用证制度的基础。并且任何基础合同中欺诈都可以归结为信用证法律关系的欺诈。本文从主观与客观两个方面谈到了对信用证欺诈的认定标准，信用证欺诈的发生其产生的原因是多方面的，但最重要的原因应当归结为信用证的独立抽象性原则。信用证欺诈的形式从不同的角度会有不同的分类，为便于研究，本文从手段的角度进行了分类。
第三部分从国际社会、政府、当事人与银行的角度提出了信用证的防范措施。笔者建议国际社会应当修改与制定相关立法与国际惯例，设立公司信息的查询中心，限制和取消方便船旗，尽量采用电子提单。政府应当加强信用证的执法措施，包括制定举报制度，实现专案侦查，加强经济制裁。本文还从卖方、买方，银行的的角度谈到反信用证欺诈的防范措施。
第四部分研究信用证欺诈的两种救济措施，国际上通常采用的两种方式：一是由开征行拒付，另外一种是申请法院禁令。目前学术界对开征行是否应当有拒付权存在争议，笔者认为立法应当赋予与开证行享有拒付权，理由在于民法中的“欺诈使一切无效”和欺诈违背民法诚实信用的原则。禁付令的法理依据是信用证欺诈例外的原则，本文对大陆法系国家、英美国家与中国的禁付令颁布的条件做出比较基础上，谈到自己对禁付令颁布的条件的看法。
第五部分笔者针对我国目前现状，提出了进行反信用证欺诈建设的若干建议：包括完善刑法关于信用证诈骗罪规定，完善我国民事诉讼法关于诉讼保全的规定，制定一部系统的信用证法律，健全支付令制度。
Credit fraud affaires have been ascending in the past years, which have done great damage to international finance and trade system and both parties. The high leaders in the centre attach importance to the frequency occurrence and adopt a series of measures in the legislation and judicature domain. Yet a great many problems with system arrangement need to be ameliorated, therefore , to study the methods of keeping away and relieving the credit fraud is of great significance to the exuberant development of international trade.
The dissertation is made up of five parts: the first segment is to study the basic knowledge of Credit .including the property operation and peculiarity of letter of credit ; parties of credit lex connection ;the action mechanism and its existent hazard .The penname considers the theory of Commerce Specialty Behavior can explain the property of a credit properly.
The second segment is to study the concept of credit fraud, cognizance standard occurrence cause the forms of existence and great imperil, in which the penman deems that credit fraud should not include the fraud from the basic contract ,or else one party will demur the other party on basic of the fact from basic contract and it will shake the foundation of a credit ,besides any fraud from basic contract can boil down to the fraud from codex connection of a credit .The dissertation also refers to the cognizance standard of credit fraud on the facet of subjectivity and impersonality.
The third segment brings forward the measures of keeping away credit fraud at the angle Of the international community, the government both parties and the bank .The penname suggests that the international community should amend and establish the correlative legislation and international convention ,set up the query center of corporation information, confine and abrogate the system of convenient vessel banner, adopt the electronic bill of lading to the best of its abilities .The government should strengthen the executive measures: establish the report system ,carry out the special case reconnoiter ,and strengthen the economic sanction.
The fourth segment is to study the two methods of relieving the credit fraud : AS a rule ,two kinds of measures are adoptive in the world ,one way is that the opening bank repudiates and the other way is that the party asks the court for the injunction. Nowadays the topic on whether a bank owns the right of repudiation or not is disputed at the academe .The penname considers legislation should endow the opening bank the right of repudiation because "fraud makes everything void" and fraud breaks the principle of fidelity and credit at civil code .The nomology gist of injunction is the principle of fraud exception .The dissertation also refers to the similarities and differences about the terms of injunction prints man among the continental law system the Anglo-America law system and the regulation in China .on basic of this ,the penname refers to its own opinion.
In the last segment the penman puts forward some suggestions against the credit fraud in allusion to the status quo in China : perfect the provision on credit fraud crime at criminal law ,perfect the provision about saving from damage at code of civil law establish the systemic law on letter of credit and perfect the injunction system.
本文共分五部分：第一部分主要研究信用证的基本知识，包括信用证的性质、作用、特点、信用证中的当事人及其法律关系，信用证的运作机制及存在的法律风险。笔者认为商业特殊行为说更能诠释信用证的法律性质。
第二部分研究信用证欺诈的概念、认定标准、发生原因、存在的形式、造成的危害。笔者认为信用证欺诈不应当包括基础合同中的欺诈，否则当事人便会以基础合同的事实寻求对另外一方当事人的抗辩，这样会动摇信用证制度的基础。并且任何基础合同中欺诈都可以归结为信用证法律关系的欺诈。本文从主观与客观两个方面谈到了对信用证欺诈的认定标准，信用证欺诈的发生其产生的原因是多方面的，但最重要的原因应当归结为信用证的独立抽象性原则。信用证欺诈的形式从不同的角度会有不同的分类，为便于研究，本文从手段的角度进行了分类。
第三部分从国际社会、政府、当事人与银行的角度提出了信用证的防范措施。笔者建议国际社会应当修改与制定相关立法与国际惯例，设立公司信息的查询中心，限制和取消方便船旗，尽量采用电子提单。政府应当加强信用证的执法措施，包括制定举报制度，实现专案侦查，加强经济制裁。本文还从卖方、买方，银行的的角度谈到反信用证欺诈的防范措施。
第四部分研究信用证欺诈的两种救济措施，国际上通常采用的两种方式：一是由开征行拒付，另外一种是申请法院禁令。目前学术界对开征行是否应当有拒付权存在争议，笔者认为立法应当赋予与开证行享有拒付权，理由在于民法中的“欺诈使一切无效”和欺诈违背民法诚实信用的原则。禁付令的法理依据是信用证欺诈例外的原则，本文对大陆法系国家、英美国家与中国的禁付令颁布的条件做出比较基础上，谈到自己对禁付令颁布的条件的看法。
第五部分笔者针对我国目前现状，提出了进行反信用证欺诈建设的若干建议：包括完善刑法关于信用证诈骗罪规定，完善我国民事诉讼法关于诉讼保全的规定，制定一部系统的信用证法律，健全支付令制度。
Credit fraud affaires have been ascending in the past years, which have done great damage to international finance and trade system and both parties. The high leaders in the centre attach importance to the frequency occurrence and adopt a series of measures in the legislation and judicature domain. Yet a great many problems with system arrangement need to be ameliorated, therefore , to study the methods of keeping away and relieving the credit fraud is of great significance to the exuberant development of international trade.
The dissertation is made up of five parts: the first segment is to study the basic knowledge of Credit .including the property operation and peculiarity of letter of credit ; parties of credit lex connection ;the action mechanism and its existent hazard .The penname considers the theory of Commerce Specialty Behavior can explain the property of a credit properly.
The second segment is to study the concept of credit fraud, cognizance standard occurrence cause the forms of existence and great imperil, in which the penman deems that credit fraud should not include the fraud from the basic contract ,or else one party will demur the other party on basic of the fact from basic contract and it will shake the foundation of a credit ,besides any fraud from basic contract can boil down to the fraud from codex connection of a credit .The dissertation also refers to the cognizance standard of credit fraud on the facet of subjectivity and impersonality.
The third segment brings forward the measures of keeping away credit fraud at the angle Of the international community, the government both parties and the bank .The penname suggests that the international community should amend and establish the correlative legislation and international convention ,set up the query center of corporation information, confine and abrogate the system of convenient vessel banner, adopt the electronic bill of lading to the best of its abilities .The government should strengthen the executive measures: establish the report system ,carry out the special case reconnoiter ,and strengthen the economic sanction.
The fourth segment is to study the two methods of relieving the credit fraud : AS a rule ,two kinds of measures are adoptive in the world ,one way is that the opening bank repudiates and the other way is that the party asks the court for the injunction. Nowadays the topic on whether a bank owns the right of repudiation or not is disputed at the academe .The penname considers legislation should endow the opening bank the right of repudiation because "fraud makes everything void" and fraud breaks the principle of fidelity and credit at civil code .The nomology gist of injunction is the principle of fraud exception .The dissertation also refers to the similarities and differences about the terms of injunction prints man among the continental law system the Anglo-America law system and the regulation in China .on basic of this ,the penname refers to its own opinion.
In the last segment the penman puts forward some suggestions against the credit fraud in allusion to the status quo in China : perfect the provision on credit fraud crime at criminal law ,perfect the provision about saving from damage at code of civil law establish the systemic law on letter of credit and perfect the injunction system.
引文
① 参见曹建明主编《国际经济法概论》，北京法律出版社1999年2月版，第29-33页。
② 《上海金融报》2003年1月1日报道。
③ 2000年12月12日中央电视台第2频道“经济半小时”节目。
① 参见赵远明编注：《信用证法律事务》，中国对外经济贸易出版社1989年版，第39页．
② 参见左海聪、陆泽峰《国际贸易法学》，武汉大学出版社1997版，第224页。
① 参见[英]Currie V．Misa(1875)LR10EX153．。转引自王江雨：《信用证交易原理及其法律性质研究》，载《民商法论丛》第11页，法律出版社1999年版，120页。
② 参见杨良宜《国际商务游戏规则》，中国政法大学出版社2000年版，第407页。
③ 参见[德]Zahn《信用状论：兼论托收与保证》，陈冲、温耀源意，台北中华企业管理中心1983年版，第31页。
① 参见范晓波《国际金融法》，中国政法大学出版社2003年版，第239页
② 洛阳市中级人民法院法官杨克敏：《信用证诈骗的原因、危害及防范》1999年。
③ 洛阳市中级人民法院法官杨克敏：《信用证诈骗的原因、危害及防范》1999年。
① 参见范晓波《国际金融法》．中国政法大学出版社2003年版，第239页。
① 参见杨庆红《国际结算原理研究》，暨南大学出版社，1997年12月第1版，第64页。
① 参见范晓波《国际经济法教程》2005年3月，华南理工大学出版社，第67页。
② 参见范晓波《国际经济法教程》2005年3月，华南理工大学出版社，第67页。
① 参见赵丽梅《信用证操作指南》，中国经济出版社2000年版，第19-20页。
① 竺琳《民事欺诈制度研究》在梁彗星主编：《民商法论从》第9卷，法律出版社1998年5月第1版
② 参见施米托夫著，赵秀文译《国际贸易法文选》，中国大百科全书出版社1993年版，第538页
③ C格特里奇、M 梅格拉著，姚念慈译：《银行信用证的法律问题》，上海翻译出版公司1991年版，P183-184．
① 参见丁巧红、楚红军主编：《金融纠纷案件审理实务》，人民法院出版社2000年2月版，第385页。
① 洛阳市中级人民法院法官杨克敏：《信用证诈骗的原因、危害及防范》1999年。
① 参见顾民《国际贸易欺诈与防范(案例启示)》，中国对外经济贸易出版社1993年12月版，第57页。
① 参见白建军《金融犯罪研究》，法律出版社2000年版。第20-23页。
② 参见徐峰、肖小文《国际海事欺诈的主要种类与防范》，载《国际经贸》1996年第5期。
① 参见赵秉志《金融诈骗罪新论》，人民法院出版社2001年版，第80-83页。
② 参见顾民《国际贸易欺诈与防范(案例启示)》，中国对外经济贸易出版社1993年12月版，第57页
① 参见白建军《金融犯罪研究》，法律出版社2000年版。第20-23页。
① 陈素玉主编：《国际商法》西南财大出版社2002年2月，第152-162页
① 参见陈素玉主编《国际商法》，西南财大出版社2002年2月，第152-162页。
① Sndersv.Maclean( 1883)Ⅱ Q. B.D .327,Bowen大法官语。
① 参见张湘兰《提单欺诈的防范与提单制度的改革》，载《武汉大学学报》1999年第6期。
② 参见徐峰、肖小文国际海事欺诈的主要种类与防范》，载《国际经贸》1996年第5期。
① 参见何波 《信用证交易中的欺诈例外》，载《法学研究》2002年期。
② 参见武建宙《谨防伪造信用证欺诈》，载《国际商报》1999年9月24日。
① 参见蔡磊、刘波《国际贸易欺诈及法律防范》，法律出版社1998年1月第1版，第319页
② 参见蔡磊、刘波《国际贸易欺诈及法律防范》，法律出版社1998年1月第1版，第319页。
① 参见陈光中、Daniel Prefrontaine 《金融欺诈的预防和控制》，中国民主法制出版社1999年第1版，第475-476
① “银行无调查被指控的欺诈”，这从是在英国上议院United city Merchants案中的意见。
② 请参阅UCP500第十五条的规定．
③ 转引自中国银行总行国际业务部法律处：《信用证交易中的欺诈行为及其法律问题的研究》，载《国际禁融理论与实务》，1995年第8期。
④ 由于该判决是在1983年，因此法官是ucc50952年本)为依据的，而1952年版本没有规定银行的拒付权。
⑤ 深达明：《美国银行业务法》，对外经济贸易大学出版社，1995年版，第182-183页
① 参见张海燕《实施跟单信用证欺诈例外的条件》，载《浙江师大学报社会科学版》2001年第2期。
② 参见徐峰、肖小文《国际海事欺诈的主要种类与防范》，载《国际经贸》1996年第5期。
① 参见邓爱东《跟单信用证受益人的欺诈急救济》，载《国际经济与贸易研究》2001年第4期
① 参见李金泽《信用证与国际贸易融资法律问题》，中国金融出版社2004年版，第93-94页．
② 1989年6月12日最高人民法院《全国沿海地区涉外、涉港澳经济工作座谈会纪要》。
① 参见李建《冻结信用证的若干法律问题》，载《人民司法》1993年第3期
① 参见张海燕《实施跟单信用证欺诈例外的条件》，载《浙江师大学报》社会科学版2001年第2期。
① 参见赵秉志《金融诈骗罪新论》，人民法院出版社2001年版。
1．张海燕《实施跟单信用证欺诈例外的条件》，载《浙江师大学报》，社会科学版2001年第2期。
2．1989年6月12日最高人民法院《全国沿海地区涉外、涉港澳经济工作座谈会纪要》。
3．邓爱东《跟单信用证受益人的欺诈急救济》，载《国际经济与贸易研究》2001年第4期。
4．中国银行总行国际业务部法律处：《信用证交易中的欺诈行为及其法律问题的研究》，载《国际禁融理论与实务》1995年第8期。
5．张湘兰《提单欺诈的防范与提单制度的改革》，载《武汉大学学报》1999年第6期。
6．徐峰，肖小文《国际海事欺诈的主要种类与防范》，载《国际经贸》1996年第5期。
7．何波《信用证交易中的欺诈例外》，载《法学研究》2002年期。
8．武建宙《谨防伪造信用证欺诈》，载《国际商报》1999年9月。
9．孟宪伟《关于跨国欺诈法律对策探讨》，载《北京联合大学学报》1999年第4期。
10．洛阳市中级人民法院法官杨克敏《信用证诈骗的原因、危害及防范》1999年。
11．钟金《信用证欺诈及相关法律问题的研究》，2004年4月，见网址http://202.194.11.14/～CDDBN/Y667113/PDF/INDEX.HTM。
12．牛旭霞《利用信用证欺诈的相关问题的研究》2005年5月，见网址http://202.194.11.14/mst.dI1?DATABASE=CDDBFT&FMT=CDDBFTN&OP=I&MFN=513792。《上海金融报》2003年1月1日报道。
13．13．2000年12月12日中央电视台第2频道“经济半小时”节目。
14．周清华《论信用证欺诈防范措施与司法就记》，载《当代法学》，2001年第12期。
15．徐东、郭存古《遏制信用证欺诈的四点对策》，载《中国检察日报》2006年第83期．
16．黄亚英：《信用证独立性的欺诈例外与违法例外》，在《法学杂志》2003年第3期。
17．郑兴铎：《关于完善信用证风险管理体制的思考》，载《国际商报》2000年7月。
18．李建：《冻结信用证的若干法律问题》，载《人民司法》1993年第3期。
1．赵秉志：《金融诈骗罪新论》，人民法院出版社2001年版。
2．李金泽：《信用证与国际贸易融资法律问题》，中国金融出版社2004年版，。
3．深达明：《美国银行业务法》，对外经济贸易大学出版社1995年版。
4．蔡磊、刘波：《国际贸易欺诈及法律防范》，法律出版社1998年1月第1版。
5．陈光中、Daniel Prefrontaine：《金融欺诈的预防和控制》，中国民主法制出版社，1999年第1版。
6．陈素玉主编《国际商法》西南财大出版社，2002年2月。
7．白建军：《金融犯罪研究》，法律出版社，2000年版。第20-23页。
8．顾民：《国际贸易欺诈与防范(案例启示)》，中国对外经济贸易出版社，1993年12月版。
9．施米托夫著，赵秀文译：《国际贸易法文选》，中国大百科全书出版社，1993年版。
10．H．C格特里奇、M梅格拉著，姚念慈译：《银行信用证的法律问题》，上海翻译出版公司，1991年版。
11．丁巧红、楚红军主编：《金融纠纷案件审理实务》，人民法院出版社，2000年2月版。
12．范晓波：《国际经济法教程》2005年3月，华南理工大学出版社。
13．杨良宜：《信用证》，中国大学出版社，1998年第1版
14．曹建明主编：《国际经济法概论》，北京法律出版社，1999年2月版。
15．侯树波编著：《国际货物贸易法》，法律出版社2003年版。
16．陈安主编：《国际经济论丛》第5卷，法律出版社2002年。
17．王传丽主编：《国际经济法》，法律出版社2005年版。
18．刘家琛：《新刑法新问题新罪名通释》，人民法院出版社1997年第一版。
19．孙丁杰主编：《金融欺诈及其法律对策》，人民法院出版社1999年10月。
20．左晓东：《跟单信用证统一管理释义》，北京警官教育出版社1993年。
21．顾民：《最新信用证操作指南》，，，对外经济贸易大学出版社2000年6月。
22．朱建林主编：《国际贸易纠纷典型案例分析与索赔指南》，北京人民法院出版社2004年版。
23．周振想主编：《金融犯罪理论与实务》，中国人民公安大学出版社1998年版。
24．钟建华：《国际商事合同的法律问题》，人民法院出版社1996年版。
25．冯大同：《国际货物买卖法》，对外教育出版社1993年版。
② 《上海金融报》2003年1月1日报道。
③ 2000年12月12日中央电视台第2频道“经济半小时”节目。
① 参见赵远明编注：《信用证法律事务》，中国对外经济贸易出版社1989年版，第39页．
② 参见左海聪、陆泽峰《国际贸易法学》，武汉大学出版社1997版，第224页。
① 参见[英]Currie V．Misa(1875)LR10EX153．。转引自王江雨：《信用证交易原理及其法律性质研究》，载《民商法论丛》第11页，法律出版社1999年版，120页。
② 参见杨良宜《国际商务游戏规则》，中国政法大学出版社2000年版，第407页。
③ 参见[德]Zahn《信用状论：兼论托收与保证》，陈冲、温耀源意，台北中华企业管理中心1983年版，第31页。
① 参见范晓波《国际金融法》，中国政法大学出版社2003年版，第239页
② 洛阳市中级人民法院法官杨克敏：《信用证诈骗的原因、危害及防范》1999年。
③ 洛阳市中级人民法院法官杨克敏：《信用证诈骗的原因、危害及防范》1999年。
① 参见范晓波《国际金融法》．中国政法大学出版社2003年版，第239页。
① 参见杨庆红《国际结算原理研究》，暨南大学出版社，1997年12月第1版，第64页。
① 参见范晓波《国际经济法教程》2005年3月，华南理工大学出版社，第67页。
② 参见范晓波《国际经济法教程》2005年3月，华南理工大学出版社，第67页。
① 参见赵丽梅《信用证操作指南》，中国经济出版社2000年版，第19-20页。
① 竺琳《民事欺诈制度研究》在梁彗星主编：《民商法论从》第9卷，法律出版社1998年5月第1版
② 参见施米托夫著，赵秀文译《国际贸易法文选》，中国大百科全书出版社1993年版，第538页
③ C格特里奇、M 梅格拉著，姚念慈译：《银行信用证的法律问题》，上海翻译出版公司1991年版，P183-184．
① 参见丁巧红、楚红军主编：《金融纠纷案件审理实务》，人民法院出版社2000年2月版，第385页。
① 洛阳市中级人民法院法官杨克敏：《信用证诈骗的原因、危害及防范》1999年。
① 参见顾民《国际贸易欺诈与防范(案例启示)》，中国对外经济贸易出版社1993年12月版，第57页。
① 参见白建军《金融犯罪研究》，法律出版社2000年版。第20-23页。
② 参见徐峰、肖小文《国际海事欺诈的主要种类与防范》，载《国际经贸》1996年第5期。
① 参见赵秉志《金融诈骗罪新论》，人民法院出版社2001年版，第80-83页。
② 参见顾民《国际贸易欺诈与防范(案例启示)》，中国对外经济贸易出版社1993年12月版，第57页
① 参见白建军《金融犯罪研究》，法律出版社2000年版。第20-23页。
① 陈素玉主编：《国际商法》西南财大出版社2002年2月，第152-162页
① 参见陈素玉主编《国际商法》，西南财大出版社2002年2月，第152-162页。
① Sndersv.Maclean( 1883)Ⅱ Q. B.D .327,Bowen大法官语。
① 参见张湘兰《提单欺诈的防范与提单制度的改革》，载《武汉大学学报》1999年第6期。
② 参见徐峰、肖小文国际海事欺诈的主要种类与防范》，载《国际经贸》1996年第5期。
① 参见何波 《信用证交易中的欺诈例外》，载《法学研究》2002年期。
② 参见武建宙《谨防伪造信用证欺诈》，载《国际商报》1999年9月24日。
① 参见蔡磊、刘波《国际贸易欺诈及法律防范》，法律出版社1998年1月第1版，第319页
② 参见蔡磊、刘波《国际贸易欺诈及法律防范》，法律出版社1998年1月第1版，第319页。
① 参见陈光中、Daniel Prefrontaine 《金融欺诈的预防和控制》，中国民主法制出版社1999年第1版，第475-476
① “银行无调查被指控的欺诈”，这从是在英国上议院United city Merchants案中的意见。
② 请参阅UCP500第十五条的规定．
③ 转引自中国银行总行国际业务部法律处：《信用证交易中的欺诈行为及其法律问题的研究》，载《国际禁融理论与实务》，1995年第8期。
④ 由于该判决是在1983年，因此法官是ucc50952年本)为依据的，而1952年版本没有规定银行的拒付权。
⑤ 深达明：《美国银行业务法》，对外经济贸易大学出版社，1995年版，第182-183页
① 参见张海燕《实施跟单信用证欺诈例外的条件》，载《浙江师大学报社会科学版》2001年第2期。
② 参见徐峰、肖小文《国际海事欺诈的主要种类与防范》，载《国际经贸》1996年第5期。
① 参见邓爱东《跟单信用证受益人的欺诈急救济》，载《国际经济与贸易研究》2001年第4期
① 参见李金泽《信用证与国际贸易融资法律问题》，中国金融出版社2004年版，第93-94页．
② 1989年6月12日最高人民法院《全国沿海地区涉外、涉港澳经济工作座谈会纪要》。
① 参见李建《冻结信用证的若干法律问题》，载《人民司法》1993年第3期
① 参见张海燕《实施跟单信用证欺诈例外的条件》，载《浙江师大学报》社会科学版2001年第2期。
① 参见赵秉志《金融诈骗罪新论》，人民法院出版社2001年版。
1．张海燕《实施跟单信用证欺诈例外的条件》，载《浙江师大学报》，社会科学版2001年第2期。
2．1989年6月12日最高人民法院《全国沿海地区涉外、涉港澳经济工作座谈会纪要》。
3．邓爱东《跟单信用证受益人的欺诈急救济》，载《国际经济与贸易研究》2001年第4期。
4．中国银行总行国际业务部法律处：《信用证交易中的欺诈行为及其法律问题的研究》，载《国际禁融理论与实务》1995年第8期。
5．张湘兰《提单欺诈的防范与提单制度的改革》，载《武汉大学学报》1999年第6期。
6．徐峰，肖小文《国际海事欺诈的主要种类与防范》，载《国际经贸》1996年第5期。
7．何波《信用证交易中的欺诈例外》，载《法学研究》2002年期。
8．武建宙《谨防伪造信用证欺诈》，载《国际商报》1999年9月。
9．孟宪伟《关于跨国欺诈法律对策探讨》，载《北京联合大学学报》1999年第4期。
10．洛阳市中级人民法院法官杨克敏《信用证诈骗的原因、危害及防范》1999年。
11．钟金《信用证欺诈及相关法律问题的研究》，2004年4月，见网址http://202.194.11.14/～CDDBN/Y667113/PDF/INDEX.HTM。
12．牛旭霞《利用信用证欺诈的相关问题的研究》2005年5月，见网址http://202.194.11.14/mst.dI1?DATABASE=CDDBFT&FMT=CDDBFTN&OP=I&MFN=513792。《上海金融报》2003年1月1日报道。
13．13．2000年12月12日中央电视台第2频道“经济半小时”节目。
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