开放过程中的金融监管
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摘要
随着我国加入WTO后金融对外开放的深入，我国金融业将面临巨大挑战，风险程度随之加深；与此同时，国际金融监管体制和方式正在发生一系列的变化，我国现行金融监管体制存在的缺陷将日益突出。WTO下的我国金融业，随着经营模式的变革和金融转型的完成，监管体制将由分业监管逐步向统一监管演进，资本与金融账户的管制将随条件的成熟而逐步放开。因此，我们应当借鉴外国先进经验，建立一个全方位，多层次的金融监管体系，尽快与国际金融监管原则与发展方向接轨。
本文尽力把金融监管的理论与实际相结合、文字叙述和模型分析相结合，在分析国际金融监管发展趋势和有代表性的金融监管体制的基础上，立足我国国情，提出了改善我国金融监管体制的政策建议。
China has become a full member of WTO and will increase the openness in financial industry. In the process our financial industry meets a heavy challenge and financial risks will deepen. At the same time, a series of changes has taken place in international financial regulation systems and methods. Many defects will emerge above water in the existing financial regulated and supervisory system. In WTO, along with the transformation of operating mode and the completion of finance reformation, unitary financial regulation system in China will evolve gradually from separate financial regulation systems; the control of capital and financial accounts will be rescinded step by step as the conditions are ripe. Therefore it is necessary to build up a all - aspect and multi - layered Chinese financial supervision system so that it can close up to those principles and follow up the tendency of the international financial supervision and regulation system according to the advanced experience from other countries.
The author works harder to integrate the theory of financial regulation "with practice and to combine the depiction of written language with model analysis. The essay states the research of the trend of international finance supervision and the systems of representative finance supervision. On the basis of the situation of our country, the author put forward to the policy proposals to improve financial regulation in China.
本文尽力把金融监管的理论与实际相结合、文字叙述和模型分析相结合，在分析国际金融监管发展趋势和有代表性的金融监管体制的基础上，立足我国国情，提出了改善我国金融监管体制的政策建议。
China has become a full member of WTO and will increase the openness in financial industry. In the process our financial industry meets a heavy challenge and financial risks will deepen. At the same time, a series of changes has taken place in international financial regulation systems and methods. Many defects will emerge above water in the existing financial regulated and supervisory system. In WTO, along with the transformation of operating mode and the completion of finance reformation, unitary financial regulation system in China will evolve gradually from separate financial regulation systems; the control of capital and financial accounts will be rescinded step by step as the conditions are ripe. Therefore it is necessary to build up a all - aspect and multi - layered Chinese financial supervision system so that it can close up to those principles and follow up the tendency of the international financial supervision and regulation system according to the advanced experience from other countries.
The author works harder to integrate the theory of financial regulation "with practice and to combine the depiction of written language with model analysis. The essay states the research of the trend of international finance supervision and the systems of representative finance supervision. On the basis of the situation of our country, the author put forward to the policy proposals to improve financial regulation in China.
引文
[1]Higgins, Robert C, (1998) Analysis For Financial Management(Fifth Edition), (New York: the McGraw· Hill Companies).
[2]R·A·Jarrow《Finance Theory》, Prentice-Hall, Inc 1988。
[3]Study Group on Subordinated Note and Debentures, 1999, "Using Subordinated Debt as an Instrument of Market Discipline", Federal Reserve System.
[4]Federal Reserve Bulletin, 2000, "Supervision of Large Complex Banking Organizations"
[5]Abrarns, Richard, and Michael Taylor, 2000, "Issues in the Unification of Financial Sector Supervision", IMF Working Paper,WP/00/213.
[6]R·巴里·约翰斯顿V·桑德拉拉加主编王忠等译《金融部门改革的次序——国别经验与问题》，中国金融出版社，2000年3月第1版。
[7]大卫·福克斯、兰道·卡尔、约翰·林捷瑞恩主编《通向金融稳定的框架》，中国金融出版社，2001年4月第2版。
[8]罗纳德·I·麦金农著，周庭煜、尹翔硕、陈中亚译《金融抑制与结构效应》上海三联书店，上海人民出版社，1999年2月第2版。
[9]陈岱孙，厉以宁编《国际金融学说史》，中国金融出版社，1991年7月。
[10]成思危《东南亚金融危机的分析和启示》，民主科学出版社，1995年5月。
[11]傅钧文《风雨洗礼——开放冲击下的金融深化》，上海社会科学出版社，高等教育出版社，2001年1月第1版。
[12]谢伏瞻主编《金融监管与金融改革》，中国发展出版社，2002年6月第1版。
[13]戴相龙《中国人民银行五十年——中央银行制度的发展历程》，中国金融出版社，1998年9月第1版。
[14]马永伟《保险知识读本》，中国金融出版社，2000年10月第2版。
[15]张杰《中国国有金融体制变迁分析》，经济科学出版社，1998年4月第1版。
[13]林志远《中国金融改革的理论和实践——银行改革和资本市场》，经济科学出版社，2000年11月。
[14]焦瑾璞《WTO与中国金融业未来》，中国金融出版社，2002年2月第1版。
[15]马红霞《美国的金融创新和金融监管》，武汉大学出版社，1998年6月第1版。
[16]王维安《经济发展中的金融安全》，中国社会科学出版社，2000年10月第1版。
[17]金立群《新国际金融体制与中国》，经济科学出版社，2000年11月第1版。
[18]王松奇《金融学》，中国金融出版社，2000年第1版。
[19]张晓轩，于洋，王力鹃《韩国金融制度》，1996年10月第1版。
[20]韩龙《WTO金融自由化中的金融监管问题》，《国外社会科学》2002年第1期。
[21]马德功《国际金融监管趋势与WTO下我国的金融监管》，《烟台大学学报》(哲学社会科学版)2002年第2期。
[22]韩龙，周茂荣《论WTO框架下金融自由化与金融监管的关系》，《世界经济》2002年第4期。
[23]王自力《我国金融监管体系与监管模式的重新探讨》，《金融研究》2000年1月。
[24]郭武平，王伶，颜琪中《论转型时期的中国金融监管》，《上海金融》2002年第4期。
[25]黄范章，徐忠《金融全球化、金融风险、国际金融体制改革》，《财经研究》1999年第5期。
[26]金子寿，刘鹤麟《金融监管的成本收益分析》，《金融教学与研究》2002年第1期。
[27]黄晓东《加入WTO与中国金融监管体系的完善》，《商业研究》2002年6月上半月版。
[28]王旋《从金融监管理论演化进程思考其发展方向》，《经济师》2002年3月。
[29]中国银行伦敦分行《现代金融混业监管的最新模式——英国的金融监管实行重大改革》，《国际金融研究》2002年第1期。
[30]陈黄强，柴学武《对提高我国金融监管效率与监管创新的思考》，《西北大学学报》2002年01期。
[31]马元月《加入WTO与我国的金融监管体制改革》，《经济问题》2002年06期。
[32]钱小安《建立中国统一的金融监管体制的构想》，《财经科学》2002年01期。
[33]吕瑞兴《加入WTO对我国金融业的影响和对策》，《经济师》2002年11期。
[34]吴泼伟《中国加入WTO后的金融业发展研究》，《财经问题研究)2002年06期。
[35]陈嘉立幼口人WIO后中国银行业发展的新动向》，《国际金融研究》2002年4期。
[36]杨波《加入WTO后中国保险业应对之策》，《生产力研究》2002年03期。
[37]诸建芳《中国证券业如何应对加入WTO的挑战》，《中国金融》2002年01期。
[2]R·A·Jarrow《Finance Theory》, Prentice-Hall, Inc 1988。
[3]Study Group on Subordinated Note and Debentures, 1999, "Using Subordinated Debt as an Instrument of Market Discipline", Federal Reserve System.
[4]Federal Reserve Bulletin, 2000, "Supervision of Large Complex Banking Organizations"
[5]Abrarns, Richard, and Michael Taylor, 2000, "Issues in the Unification of Financial Sector Supervision", IMF Working Paper,WP/00/213.
[6]R·巴里·约翰斯顿V·桑德拉拉加主编王忠等译《金融部门改革的次序——国别经验与问题》，中国金融出版社，2000年3月第1版。
[7]大卫·福克斯、兰道·卡尔、约翰·林捷瑞恩主编《通向金融稳定的框架》，中国金融出版社，2001年4月第2版。
[8]罗纳德·I·麦金农著，周庭煜、尹翔硕、陈中亚译《金融抑制与结构效应》上海三联书店，上海人民出版社，1999年2月第2版。
[9]陈岱孙，厉以宁编《国际金融学说史》，中国金融出版社，1991年7月。
[10]成思危《东南亚金融危机的分析和启示》，民主科学出版社，1995年5月。
[11]傅钧文《风雨洗礼——开放冲击下的金融深化》，上海社会科学出版社，高等教育出版社，2001年1月第1版。
[12]谢伏瞻主编《金融监管与金融改革》，中国发展出版社，2002年6月第1版。
[13]戴相龙《中国人民银行五十年——中央银行制度的发展历程》，中国金融出版社，1998年9月第1版。
[14]马永伟《保险知识读本》，中国金融出版社，2000年10月第2版。
[15]张杰《中国国有金融体制变迁分析》，经济科学出版社，1998年4月第1版。
[13]林志远《中国金融改革的理论和实践——银行改革和资本市场》，经济科学出版社，2000年11月。
[14]焦瑾璞《WTO与中国金融业未来》，中国金融出版社，2002年2月第1版。
[15]马红霞《美国的金融创新和金融监管》，武汉大学出版社，1998年6月第1版。
[16]王维安《经济发展中的金融安全》，中国社会科学出版社，2000年10月第1版。
[17]金立群《新国际金融体制与中国》，经济科学出版社，2000年11月第1版。
[18]王松奇《金融学》，中国金融出版社，2000年第1版。
[19]张晓轩，于洋，王力鹃《韩国金融制度》，1996年10月第1版。
[20]韩龙《WTO金融自由化中的金融监管问题》，《国外社会科学》2002年第1期。
[21]马德功《国际金融监管趋势与WTO下我国的金融监管》，《烟台大学学报》(哲学社会科学版)2002年第2期。
[22]韩龙，周茂荣《论WTO框架下金融自由化与金融监管的关系》，《世界经济》2002年第4期。
[23]王自力《我国金融监管体系与监管模式的重新探讨》，《金融研究》2000年1月。
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[25]黄范章，徐忠《金融全球化、金融风险、国际金融体制改革》，《财经研究》1999年第5期。
[26]金子寿，刘鹤麟《金融监管的成本收益分析》，《金融教学与研究》2002年第1期。
[27]黄晓东《加入WTO与中国金融监管体系的完善》，《商业研究》2002年6月上半月版。
[28]王旋《从金融监管理论演化进程思考其发展方向》，《经济师》2002年3月。
[29]中国银行伦敦分行《现代金融混业监管的最新模式——英国的金融监管实行重大改革》，《国际金融研究》2002年第1期。
[30]陈黄强，柴学武《对提高我国金融监管效率与监管创新的思考》，《西北大学学报》2002年01期。
[31]马元月《加入WTO与我国的金融监管体制改革》，《经济问题》2002年06期。
[32]钱小安《建立中国统一的金融监管体制的构想》，《财经科学》2002年01期。
[33]吕瑞兴《加入WTO对我国金融业的影响和对策》，《经济师》2002年11期。
[34]吴泼伟《中国加入WTO后的金融业发展研究》，《财经问题研究)2002年06期。
[35]陈嘉立幼口人WIO后中国银行业发展的新动向》，《国际金融研究》2002年4期。
[36]杨波《加入WTO后中国保险业应对之策》，《生产力研究》2002年03期。
[37]诸建芳《中国证券业如何应对加入WTO的挑战》，《中国金融》2002年01期。