商业银行社会责任研究
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摘要
在企业社会责任的研究领域,商业银行基于其自身市场地位、经济职能以及资本构成、运营方式等诸多特殊性而使其社会责任的履行对利益相关方具有重要意义。通过近年来我国商业银行在社会责任方面的实践,在理念及经营方式等方面都取得了很大的进步。作为我国商业银行践行社会责任产物的社会责任报告也彰显出我国商业银行在履行企业社会责任方面所取得的进步,但也存在一系列问题,如：社会责任专门机构缺位,绿色金融实施程序欠缺,信息披露的不规范以及社会责任履行监督的缺位。对此,我国商业银行在完善社会责任行为约束措施的过程中应引入赤道原则、GRI指南、AA1000等对我国商业银行履行社会责任有借鉴性的经验。同时我国商业银行也应针对自身的薄弱环节,完善公司治理结构,积极引入世界绿色金融规范化模式,加强社会责任信息披露的真实性与可靠性,同时在法律、制度上对我国商业银行履行社会责任给予支持及制度保障,如通过完善《公司法》关于公司章程对社会责任的规定实现在社会责任履行问题上法律的强制性与企业的自主性的有机结合；在商业银行社会责任的履行监督和管理方面,通过制定商业银行社会责任履行标准以及建立多渠道的社会责任监督机制保障我国商业银行在社会责任履行层面的良好发展态势。
In the researching field of the responsibilities of enterprises, those of commercial banks take a significant role due to their statuses in the market, economic function, capital constitution, as well as their operations. As an outcome of the practice of commercial banks in China, this report highlights the deepening of the concept of how to take social responsibilities, the maturity of ways of taking responsibilities as well as responsibility constitution. On the other hand, some problems are still exists, such as, the insufficiency of structure of banks'administration, the lack of green financial procedure, and ill-formed of the information publicizing and the absence of the supervision the carry-out of the social responsibilities. The introduction of social responsibility standards and management tools like Tropical Principle, GRI Guideline, and AA1000 offers valuable experience to follow for the commercial banks in China. At the same time, the commercial banks themselves should find out their own drawbacks, perfect the bank structure, import green financial standard mode, and strengthen the truthfulness and reliability of the publicizing information regarding to the social responsibilities. Meanwhile, the law and the regulation should support and ensure the healthy development of the commercial banks social responsibility in China, such as completing the Corporation Law in ruling social responsibility, to achieve the mandatory of law and the autonomy of enterprise in performing social responsibility; at the supervision and management in completing the social responsibility of commercial bank aspect, through formulating the social responsibility performance standards of commercial bank and establishing multi-channel supervision system about social responsibility, to ensure commercial bank perform social responsibility in successful tendency.
In the researching field of the responsibilities of enterprises, those of commercial banks take a significant role due to their statuses in the market, economic function, capital constitution, as well as their operations. As an outcome of the practice of commercial banks in China, this report highlights the deepening of the concept of how to take social responsibilities, the maturity of ways of taking responsibilities as well as responsibility constitution. On the other hand, some problems are still exists, such as, the insufficiency of structure of banks'administration, the lack of green financial procedure, and ill-formed of the information publicizing and the absence of the supervision the carry-out of the social responsibilities. The introduction of social responsibility standards and management tools like Tropical Principle, GRI Guideline, and AA1000 offers valuable experience to follow for the commercial banks in China. At the same time, the commercial banks themselves should find out their own drawbacks, perfect the bank structure, import green financial standard mode, and strengthen the truthfulness and reliability of the publicizing information regarding to the social responsibilities. Meanwhile, the law and the regulation should support and ensure the healthy development of the commercial banks social responsibility in China, such as completing the Corporation Law in ruling social responsibility, to achieve the mandatory of law and the autonomy of enterprise in performing social responsibility; at the supervision and management in completing the social responsibility of commercial bank aspect, through formulating the social responsibility performance standards of commercial bank and establishing multi-channel supervision system about social responsibility, to ensure commercial bank perform social responsibility in successful tendency.
引文
①Michael s.Barr社会再投资法及其评述.密歇根大学法学院
① Ryan Hansen关于贷款人责任的赤道原则影响：负责任的贷款风险.柯尔特&莫斯勒律师事务所
②刘连煜.公司治理与公司社会责任[M].北京：中国政法大学出版社,2001
③刘俊海.公司的社会责任[M].北京：法律出版社,1999
④卢代富.企业社会责任的经济学与法学分析[M].北京：法律出版社,2002
⑤刘长喜.利益相关者、社会契约与企业社会责任[M].复旦大学：复旦大学经济学院,2005
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②罗国杰.中国伦理学百科全书[M].长春,吉林人民出版社,1993
③罗国杰.伦理学[M].北京,人民出版社,1999
④霍尔斯特.施泰因曼,阿尔伯特.勒尔.企业伦理学基础[M].李兆熊议,上海,上海社会科学院出版社,2001
⑤王卉彤.商业银行社会责任研究[M].北京,知识产权出版社,201O
⑥蒋建湘.企业社会责任的性质[J].政法论坛,2010(01)
①引自美国波士顿学院企业公民中心(Boston College Center for Corporate Citizenship)
②如有学者认为“企业社会责任的实质是道德责任”：还有的认为,现在对企业社会责任的“讨论虽然转向企业社会责任的立法、规范,并不说明企业社会责任就变成是法律责任,企业社会责任的实质仍然是道德责任。企业社会责任在我国的普及和推广还有一个过程。”转引自蒋建湘.企业社会责任的性质[J].政法论坛,201O(01)
①蒋建湘.企业社会责任的性质[J].政法论坛,2010(01)
①楼建波,甘培忠.企业社会责任专论[M].北京,北京大学出版社,2009,P8
②如弗里曼的定义：“利益相关者是能够影响一个组织目标实现或者能够被组织实现目标的过程影响的人”。
③王辉.利益相关者论.南开大学国际商学院,访问地址：http://doc.mbalib.com/view/177898babfabf15e64e8120abOd3e805.html
④MBA智库百科,访问地址wiki.mbalib.com/wiki/利益相关者
⑤沈洪涛,沈艺峰.社会责任起源与演变[M].海,上海人民出版社,2007,P192
⑥沈洪涛,沈艺峰.社会责任起源与演变[M].上海,上海人民出版社,2007,P193
①王卉彤.商业银行社会责任研究[M].北京,知识产权出版社,2010,P32
②参见上海银行业金融机构社会责任指引
③参见中国银监会办公厅.关于加强银行业金融机构社会责任的意见
④黎小飞.商业银行社会责任研究[J].西南财经大学硕士学位论文,2008,注3
①黎小飞.商业银行社会责任研究[J].西南财经大学硕士学位论文,2008
①朱文忠.商业银行企业社会责任标准与机制研究[M].北京：经济管理出版社,2009,P106
①张文显.法理学[M].北京,北京大学高等教育出版社,2002,P132
②张文显.法理学[M].北京,北京大学高等教育出版社,2002,P139
③张文显.法理学[M].北京,北京大学高等教育出版社,2002,P144
①朱文忠.商业银行企业社会责任标准与机制研究[M].北京：经济管理出版社,2009,P81
②资料来源：招商银行官方网站,访问地址http://www.cmbchina.com/CM B+Info/aboutCMB/aboutcmb07.htm
①朱文忠.商业银行企业社会责任标准与机制研究[M].北京：经济管理出版社,2009,P87
①本图引自2009年平安银行社会责任报告
②朱文忠.商业银行企业社会责任标准与机制研究[M].北京：经济管理出版社,2009,P40
③数据来源：渣打银行2007年可持续发展报告
④仙,单位,cent,相当于分
①本案例转引自《兴业银行2009年社会责任报告》
①王卉彤.商业银行社会责任研究[M].北京,知识产权出版社,2010,P117
①本表格相关内容依据《渣打银行2007年可持续发展报告》整理
②王卉彤.商业银行社会责任研究[M].北京,知识产权出版社,2010,P121
①史漫飞,杨武刚.制度经济学[M].北京,商务印书馆2000,P35
②参见前文第四章图 4-1 平安银行社会责任的组织架构
①朱文忠.商业银行企业社会责任标准与机制研究[M].北京：经济管理出版社,2009,P112
①润灵环球责任评级Rankins CSR Ratings, RKS包括ESG评级(环境、社会责任、治理)CSR报告评级及社会责任投资者服务等
①符浩勇.美国《社区再投资法》实施效应及对我国的启示[J].海南金融,2004,06
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中国私法网:http://www.privatelaw.com.cn
北大法律信息网：http://www.chinalawinfo.com
法律论文资料库：http://www.law-lib.com
中国法院网：http://www.chinacourt.org
法律教育网：http://www.chinalawedu.com
中国公司法网：http://www.cngsf.com
社会科学研究网：http://www.ssrn.com
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