金融控股公司中的防火墙制度研究
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摘要
防火墙制度对于金融控股公司的发展具有显著的现实意义。它可以约束金融控股公司的内部交易,解决利益冲突问题。在国外及我国台湾地区金融控股公司的相关立法中,防火墙制度被广泛运用。这对于金融控股公司仍处于起步阶段的我国而言,具有积极的借鉴意义。本文首先对金融控股公司防火墙制度的内涵、功能及主要内容进行详细的介绍和分析,进而在比较法的视野中评介国外及我国台湾地区金融控股公司防火墙制度,最后试图寻找出适合我国的金融控股公司防
火墙制度。全文除前言和结语外,共分为三章:
第一章:金融控股公司防火墙制度概述。本章介绍了金融控股公司防火墙制度的含义、特征、功能及主要内容,并且探讨了金融控股公司防火墙制度存在的必要性。
第二章:国外及我国台湾地区金融控股公司防火墙制度评介。本章主要介绍并评价了美国、日本及我国台湾地区的金融控股公司防火墙制度。
第三章:我国金融控股公司防火墙制度的设计。本章首先介绍了我国金融控股公司的发展状况及相关法律规范的现状,其次对我国金融控股公司防火墙制度的内容提出了笔者自己的设计意见。
Firewall system is of prominent practical significance to the development of financial holding company. It can control intra-group transactions and resolve conflicts of interest. Firewall system is widely applied in foreign countries and Taiwan related legislation of financial holding company. For our country whose financial holding company is still in beginning stage, this system can provide us with some useful experience. This article firstly introduces and analyzes the meaning, function and main contents of financial holding company’s firewall system; then introduces and appraises financial holding company’s firewall system of the United States, Japan and Taiwan; at last, the writer tries to find out the firewall system which fits for financial holding company in our country. Besides preface and conclusion, this article is divided into three parts:
Chapter 1: Summary of Financial Holding Company’s Firewall System. This chapter introduces the meaning, characters, function and main contents of financial holding company’s firewall system, and then discusses the necessity of financial holding company’s firewall system.
Chapter 2: Introduce and Appraise Financial Holding Company’s Firewall System of Foreign Country and Taiwan. This chapter mainly introduces and appraises financial holding company’s firewall system of the United States, Japan and Taiwan.
Chapter 3: Design Financial Holding Company’s Firewall System of China. This chapter introduces present condition of financial holding company and its related law of China; then the writer puts forward some design opinion about concrete contents of financial holding company’s firewall system in our country.
火墙制度。全文除前言和结语外,共分为三章:
第一章:金融控股公司防火墙制度概述。本章介绍了金融控股公司防火墙制度的含义、特征、功能及主要内容,并且探讨了金融控股公司防火墙制度存在的必要性。
第二章:国外及我国台湾地区金融控股公司防火墙制度评介。本章主要介绍并评价了美国、日本及我国台湾地区的金融控股公司防火墙制度。
第三章:我国金融控股公司防火墙制度的设计。本章首先介绍了我国金融控股公司的发展状况及相关法律规范的现状,其次对我国金融控股公司防火墙制度的内容提出了笔者自己的设计意见。
Firewall system is of prominent practical significance to the development of financial holding company. It can control intra-group transactions and resolve conflicts of interest. Firewall system is widely applied in foreign countries and Taiwan related legislation of financial holding company. For our country whose financial holding company is still in beginning stage, this system can provide us with some useful experience. This article firstly introduces and analyzes the meaning, function and main contents of financial holding company’s firewall system; then introduces and appraises financial holding company’s firewall system of the United States, Japan and Taiwan; at last, the writer tries to find out the firewall system which fits for financial holding company in our country. Besides preface and conclusion, this article is divided into three parts:
Chapter 1: Summary of Financial Holding Company’s Firewall System. This chapter introduces the meaning, characters, function and main contents of financial holding company’s firewall system, and then discusses the necessity of financial holding company’s firewall system.
Chapter 2: Introduce and Appraise Financial Holding Company’s Firewall System of Foreign Country and Taiwan. This chapter mainly introduces and appraises financial holding company’s firewall system of the United States, Japan and Taiwan.
Chapter 3: Design Financial Holding Company’s Firewall System of China. This chapter introduces present condition of financial holding company and its related law of China; then the writer puts forward some design opinion about concrete contents of financial holding company’s firewall system in our country.
引文
① 谢平.金融控股公司的发展与监管[M].北京:中信出版社,2004.12.
③ 台湾《金融控股公司法》第 4 条。
① 张立洲.走向混业经营之路——金融创新、金融结构与经营体制变迁研究[M].北京:中国金融出版社,2003.209.
② [美]赖特·帕特曼.帕特曼报告——以众议员赖特·帕特曼为首的美国国会众议院银行与通货委员会所属国内金融小组委员会在 1966、1967 和 1968 年间对商业银行的活动所作的三个调查报告汇编[Z].王继祖等译,北京:商务印书馆,1980.398.
③ 在本文中,“防火墙”制度和“防火墙”是相同的概念。
① 施敏雄.美国银行与证券业务分离制度及防火墙的基本概念[J].台北市银月刊,1992,(6):10.转引自刘筱琳.银行业与证券业兼营下的利益冲突与“防火墙”法律制度探讨[J].法学评论,1999,(6):96–101.
② 王文宇.控股公司与金融控股公司法[M].北京:中国政法大学出版社,2003.265.
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③ 同本页注①,第 112 页。
① 闫海.金融控股公司法律制度研究[A].漆多俊.经济法论从(8)[C].北京:中国方正出版社,2003.112.
② 同上。
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① 安志达.金融控股公司——法律、制度与实务[M].北京:机械工业出版社,2002.86.
② 同上。
③ 同上。
④ 同上,第 87 页。
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