构建我国反洗钱运行机制问题研究
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摘要
洗钱是一种把非法的收益通过各种手段转化为外表合法的收益的活动。洗钱活动给社会经济政治带来巨大的危害,引起全社会对洗钱犯罪的关注。国际社会以及世界主要发达国家较早地关注到洗钱的社会危害性,在一系列的国际条约和文件都中提出了反洗钱的措施和建议。
我国的反洗钱机制建设相对较晚,1997年修正的《刑法》中规定了洗钱罪的相关条款。对反洗钱工作具有重要意义的是2006年10月通过的《反洗钱法》。政府领导的反洗钱运作机制也在不断的建设中,如先后建立了反洗钱局和反洗钱监测分析中心,建立了部际联席会议制度等。在国际合作方面,中国已先后加入欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)和FATF等国际组织,逐步与多个周边国家和地区建立了反洗钱工作双边合作机制。
尽管我国反洗钱机制建设取得了长足的进步,但是还存在诸多不足。概括起来主要有:反洗钱法律体系不完备;反洗钱政府机构组织体系不健全;金融业反洗钱控制制度不完善;我国参与国际反洗钱合作的力度有待加强等。针对上述问题,文章在对反洗钱进行理论分析以及对美国反洗钱运行机制进行分析和借鉴的基础上,提出进一步完善我国反洗钱运行机制的对策。首先,建立完善的反洗钱立法体系,扩大洗钱犯罪上游犯罪的范围,完善对非金融机构的反洗钱义务规定等;其次,完善政府反洗钱的组织领导体系,加强反洗钱金融情报中心建设,明确相关部门在反洗钱工作中的职责,完善反洗钱各部门的协调机制;再次,完善金融业的反洗钱激励约束机制。本文重点分析必须从政府单方面强制性管制转为激励性管制,并提出相应政策建议;最后,加强我国反洗钱国际合作,主要包括合理确立洗钱犯罪的刑事管辖权,完善反洗钱国际合作中的资产追回机制等。
Money Laundering is a kind of activity that covers up or conceals the illegal income and disguises it as legal income. Money Laundering has done a great harm to social economy and politics, arousing the social concern for Money Laundering. International society and the main developed countries have earlier concerned about the social harm of Money Laundering and they have listed a series of measures of anti-Money Laundering in the international treaties and documents.
The building of anti-Money Laundering system in our country is relatively late. The Criminal Law amended in 1997 had provided some items on Money Laundering crime. It has important meaning on anti-Money Laundering system that the passing of the anti-Money Laundering Law in Oct. 2006. The revolving system of anti-Money Laundering led by the government is also in process, for example, they established the anti-Money Laundering bureau and the supervisory and analytical center of anti-Money Laundering and also the bureaucratic conventional system to make the harmonious work of every department work better. As to international co-operative, China has entered EAG and FATF successively. And, China established bilateral co-operational system on anti-Money Laundering with many areas and countries around it.
Although the building of anti-Money Laundering system has made a great progress, there are also many fall shorts, including of the imperfection of the anti-Money Laundering law system, the insanity of government organization of anti-Money Laundering, the imperfection of system in financial sector, the weakness of participation in international anti-Money Laundering co-operative. To solve these problems, this essay puts up the countermeasures basing on the theories of anti-Money Laundering and the experience of anti-Money Laundering of USA:
Firstly, strengthening the legislation of anti-Money Laundering, expanding the crimes that lead to Money Laundering; perfecting the regulation of non-financial institutions’anti-Money Laundering duties. Secondly, consummating the government’s anti-Money Laundering organization system. When building the government’s anti-Money Laundering organization system, we should explicitly regulate the duties of every department in the anti-Money Laundering course, and make these departments works well together. Thirdly, perfecting incentive and restrictive mechanic of anti-Money Laundering in financial sector. This essay analyses mainly the necessity of the change from the single compulsory regulation to incentive regulation of the government, and puts forward relative suggestions. Lastly, strengthening international anti-Money Laundering co-operative, including establishing reasonably criminal jurisdiction of Money Laundering, perfecting the assets recovering system in international anti-Money Laundering co-operative.
我国的反洗钱机制建设相对较晚,1997年修正的《刑法》中规定了洗钱罪的相关条款。对反洗钱工作具有重要意义的是2006年10月通过的《反洗钱法》。政府领导的反洗钱运作机制也在不断的建设中,如先后建立了反洗钱局和反洗钱监测分析中心,建立了部际联席会议制度等。在国际合作方面,中国已先后加入欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)和FATF等国际组织,逐步与多个周边国家和地区建立了反洗钱工作双边合作机制。
尽管我国反洗钱机制建设取得了长足的进步,但是还存在诸多不足。概括起来主要有:反洗钱法律体系不完备;反洗钱政府机构组织体系不健全;金融业反洗钱控制制度不完善;我国参与国际反洗钱合作的力度有待加强等。针对上述问题,文章在对反洗钱进行理论分析以及对美国反洗钱运行机制进行分析和借鉴的基础上,提出进一步完善我国反洗钱运行机制的对策。首先,建立完善的反洗钱立法体系,扩大洗钱犯罪上游犯罪的范围,完善对非金融机构的反洗钱义务规定等;其次,完善政府反洗钱的组织领导体系,加强反洗钱金融情报中心建设,明确相关部门在反洗钱工作中的职责,完善反洗钱各部门的协调机制;再次,完善金融业的反洗钱激励约束机制。本文重点分析必须从政府单方面强制性管制转为激励性管制,并提出相应政策建议;最后,加强我国反洗钱国际合作,主要包括合理确立洗钱犯罪的刑事管辖权,完善反洗钱国际合作中的资产追回机制等。
Money Laundering is a kind of activity that covers up or conceals the illegal income and disguises it as legal income. Money Laundering has done a great harm to social economy and politics, arousing the social concern for Money Laundering. International society and the main developed countries have earlier concerned about the social harm of Money Laundering and they have listed a series of measures of anti-Money Laundering in the international treaties and documents.
The building of anti-Money Laundering system in our country is relatively late. The Criminal Law amended in 1997 had provided some items on Money Laundering crime. It has important meaning on anti-Money Laundering system that the passing of the anti-Money Laundering Law in Oct. 2006. The revolving system of anti-Money Laundering led by the government is also in process, for example, they established the anti-Money Laundering bureau and the supervisory and analytical center of anti-Money Laundering and also the bureaucratic conventional system to make the harmonious work of every department work better. As to international co-operative, China has entered EAG and FATF successively. And, China established bilateral co-operational system on anti-Money Laundering with many areas and countries around it.
Although the building of anti-Money Laundering system has made a great progress, there are also many fall shorts, including of the imperfection of the anti-Money Laundering law system, the insanity of government organization of anti-Money Laundering, the imperfection of system in financial sector, the weakness of participation in international anti-Money Laundering co-operative. To solve these problems, this essay puts up the countermeasures basing on the theories of anti-Money Laundering and the experience of anti-Money Laundering of USA:
Firstly, strengthening the legislation of anti-Money Laundering, expanding the crimes that lead to Money Laundering; perfecting the regulation of non-financial institutions’anti-Money Laundering duties. Secondly, consummating the government’s anti-Money Laundering organization system. When building the government’s anti-Money Laundering organization system, we should explicitly regulate the duties of every department in the anti-Money Laundering course, and make these departments works well together. Thirdly, perfecting incentive and restrictive mechanic of anti-Money Laundering in financial sector. This essay analyses mainly the necessity of the change from the single compulsory regulation to incentive regulation of the government, and puts forward relative suggestions. Lastly, strengthening international anti-Money Laundering co-operative, including establishing reasonably criminal jurisdiction of Money Laundering, perfecting the assets recovering system in international anti-Money Laundering co-operative.
引文
① 张阳:国际反洗钱规范透视,北京:中国财政经济出版社, 2004,第 2 页
② 康均必,林亚刚:《国际反洗钱犯罪与中国刑事立法》,《中国法学》, 1999 年第 5 期,第90 页
③ 康均必,林亚刚:《国际反洗钱犯罪与中国刑事立法》,《中国法学》, 1999 年第 5 期,第 90页
④ 封文丽:《中国反洗钱体系的构建策略》,《金融与保险》, 2003 年第 4 期,第 117-119 页
① http://www.incb.org/e/conv/1988/
① 刘慧明:《试论我国洗钱产生的条件及其危害性》,《兰州交通大学学报》(社会科学版),2004 年,第 23 卷第 5 期,第 38-42 页
① 殷健敏,鲁立权:《完善我国反洗钱法律制度的若干建议》,《上海金融》, 2005 年第 5 期,第 45-47 页
① 资料来源: Peter J. Quirk, Money Laundering: Muddying the Macro Economy, IMF working paper, 2000/66.
① http://www.pbc.gov.cn/fanxiqian/
② http://www.china.com.cn/market/rdtz/407938.htm
① 《中华人民共和国商业银行法》第 29 条、第 30 条
② 《中华人民共和国反洗钱法》第 23 条
③ 《中华人民共和国反洗钱法》第 25 条
① 何萍:《简评欧盟预防洗钱犯罪新指令》,《法学评论》, 2003 年第 6 期,第 85-91 页
[1] 2001 年中国人民银行《金融业反洗钱框架制度构建研究》课题组. 中国金融业反洗钱框架制度构建研究[R]. 2001.
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[51] www.pbc.gov.cn
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[53] www.worldbank.org
② 康均必,林亚刚:《国际反洗钱犯罪与中国刑事立法》,《中国法学》, 1999 年第 5 期,第90 页
③ 康均必,林亚刚:《国际反洗钱犯罪与中国刑事立法》,《中国法学》, 1999 年第 5 期,第 90页
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② 《中华人民共和国反洗钱法》第 23 条
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