外资银行监管若干法律问题研究
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摘要
本文从分析外资银行监管的一般理论入手，考察部分国家及地区
监管立法模式、具体监管内容以及跨国银行监管国际规则，反观我国
现行外资银行监管法制，其中的缺陷表现为：立法模式不当，具体监
管内容不完善，无法适应中国入世后对外资银行进行有效监管的需
要。为此，本文提出了完善我国现行监管法制的设想：应采用国民待
遇立法模式，具体监管内容应作相应调整，包括建立存款保险制度、
加强对子银行的监管、加强同外资银行母国的监管合作。
Begun with the general theories of the supervision of foreign banks,
in this thesis, the legislative modes, laws and regulations of some
couniries and regions as well as relevant international laws are compared
or analyzed. Then several drawbacks, including improper legislative mode,
imperfect supervision laws and regulations which can not meet the need of
effectively supervising foreign banks after China becomes a member of
WTO, in China’s current legal system of supervising foreign banks are
raised. Some legislative proposals of perfecting China’s current legal
system of supervising foreign banks are put forward. It is suggested that in
China, the legislative mode of national treatment must be adopted, some
laws and regulations must be adjusted, such as introducing deposit
insurance system, strengthening the supervision on banking subsidiary and
enhancing supervision cooperation with the maternal country of foreign
banks.
监管立法模式、具体监管内容以及跨国银行监管国际规则，反观我国
现行外资银行监管法制，其中的缺陷表现为：立法模式不当，具体监
管内容不完善，无法适应中国入世后对外资银行进行有效监管的需
要。为此，本文提出了完善我国现行监管法制的设想：应采用国民待
遇立法模式，具体监管内容应作相应调整，包括建立存款保险制度、
加强对子银行的监管、加强同外资银行母国的监管合作。
Begun with the general theories of the supervision of foreign banks,
in this thesis, the legislative modes, laws and regulations of some
couniries and regions as well as relevant international laws are compared
or analyzed. Then several drawbacks, including improper legislative mode,
imperfect supervision laws and regulations which can not meet the need of
effectively supervising foreign banks after China becomes a member of
WTO, in China’s current legal system of supervising foreign banks are
raised. Some legislative proposals of perfecting China’s current legal
system of supervising foreign banks are put forward. It is suggested that in
China, the legislative mode of national treatment must be adopted, some
laws and regulations must be adjusted, such as introducing deposit
insurance system, strengthening the supervision on banking subsidiary and
enhancing supervision cooperation with the maternal country of foreign
banks.
引文
1．陈安主编 《国际经济法论丛》 第一卷 法律出版社 98版
2．蔡镇顺 《国际商法研究》 法律出版社 99版
3．黄宝奎 《台湾金融纵横谈》 中国经济出版社95版
4．王军、陈晓鸣 《巴塞尔协议实施后的中国金融业》 中国经济出版社93版
5．陈小平、杨俊川 《日本银行的监督与评价》 中国金融出版社 94版
6．王华庆 《中国银行业监管制度研究》 中国金融出版社 96版
7．李仁真 《国际金融法》 武汉大学出版社 99版
8．潘金生 《比较银行法》 中国金融出版社 91版
9．周平业 《对外开放下的金融运行》 中国金融出版社 94版
10．陈晓 《中央银行法律制度研究》 法律出版社 97版
11．孟龙 《市场经济国家金融监管比较》 中国金融出版社95版
12．(日)铃木溆夫 《日本的金融政策》 中国发展出版社94版
13．吴志攀 《香港商业银行与法律》 中国法制出版社 94版
14．张帆 《美国跨国银行与国际金融》 中信出版社 89版
15．杨海明、王燕 《银行和其他金融机构的管理》 上海人民出版社95版
16．严嘉、于静 《香港金融法》 河南人民出版社 97版
17．陆泽峰 《金融创新与法律变革》 法律出版社2000版
18．赵秉志 《香港法律制度》 中国人民公安大学出版社 97版
19．杨圣明等 《服务贸易——中国与世界》 民主与建设出版社 99版
20．傅思明 《香港金融制度与香港基本法》 中国法制出版社 2000版
21．许健 《银行监管国际惯例》 中国金融出版社 95版
22．裴桂芬、荆东 《跨国公司与跨国银行的经营战略》 人民出版社 95版
23．江曙霞 《银行监督管理与资本充足性管制》 中国发展出版社94版
24．潘金生 《中央银行金融监管比较研究》 经济科学出版社 99版
25．张洪涛 《中国银行业监管制度研究》 中国金融出版社96版
26．郭国有 《中央银行监管》 西南财大出版社 97版
27．张书 《新加坡金融制度》 中国金融出版社 98版
28．张贵东 《金融制度国际比较》 东北财大出版社 99版
29．黄毅 《美国金融服务现代化法》 中国金融出版社2000版
30．李早航 《现代金融监管》 中国金融出版社 2000版
31．刘逖 《跨国银行与金融深化》 上海远东出版社 98版
32．陈已昕 《国际服务贸易法》 复旦大学出版社97版
33．张忠军 《金融监管法论——以银行法为中心的研究》 法律出版社98版
34．刘凯湘、任颂 《论我国外资立法中国民待遇原则之确立》《北京社会科学》 2001年第1期
35．李曼云 《提高我国金融业对外开放水平的几点思考》 《南开经济研究》2000年第2期
36．李晓峰、陈光 《直面WTO：在华外资银行的发展趋势及我们的对策》《国际金融》 2000年第4期
37．黄宇明、谢静 《各国对外资银行监管的比较与借鉴》 《国际金融》 1997年第7期
38．余素梅 《论我国银行立法面临入世的挑战及其完善》 《法学》 2001年第1期
39．邓正付 《TRIMS与中国外资法的重构》 《湖南省政法管理干部学院学报》 2000年第6期
40．魏健馨 《论中国对跨国银行的法律管制》 《国际金融》 1997年第9期
41．邱鹭风、杨晓东 《论巴塞尔协议在我国的实施与我国金融法制的完善》《现代法学》1999年第5期
42．祝炳奎、刘卫江 《论WTO下的金融服务贸易自由化与中国的策略》《当代经济科学》1999年第6期
43．郑拓 《论商业银行的监管》《国际金融研究》1999年第9期
44．韩龙 《对跨国银行现行法律监管缺陷的实证分析》《法学家》2000年第3期
45．沈木珠 《GATS与中国服务贸易立法》《上海社会科学院学术季刊》 2001年第1期
46．周新军 《加强对外资银行监管的法律问题研究》《国际经贸探索》 1999年第1期
47．师华 《论我国外资立法的不足与完善》 《经济法学、劳动法学》 2001年第1期
48．李辉 《法律与自律：香港银行业繁荣的保障》 《当代法学研究》 1998的第2期
49．张庆麟 《外资银行监管若干问题研究》《法学评论》 1999年第2期
50．周新军、叶昌富 《国外有关金融服务市场准入立法及其对我国的启示》 《国际经贸探索》1999年第6期
51．鲁篱、李可佳 《我国对外资银行金融监管体制的设计与创新》 《现代法学》 1999年第3期
52．牟益斌 《1998：中国金融对外开放的回顾与思考》《上海金融》 1999年第3期
53．刘澄、商燕 《对外资银行监管需要调整思路——东南亚金融危机促使中国重新审视外资银行监管政策》《金融与经济》1999年第1期
54．王红玲 《我国外资银行法律监管的现状及其完善》《河北法学》 2000年第4期
55．熊良俊 《国际银行业监管：趋势与启示》 《经济理论与经济管理》 1997年第2期
56．黎四奇 《论对外资银行待遇之定位》《银行与企业》 1999年第9期
2．蔡镇顺 《国际商法研究》 法律出版社 99版
3．黄宝奎 《台湾金融纵横谈》 中国经济出版社95版
4．王军、陈晓鸣 《巴塞尔协议实施后的中国金融业》 中国经济出版社93版
5．陈小平、杨俊川 《日本银行的监督与评价》 中国金融出版社 94版
6．王华庆 《中国银行业监管制度研究》 中国金融出版社 96版
7．李仁真 《国际金融法》 武汉大学出版社 99版
8．潘金生 《比较银行法》 中国金融出版社 91版
9．周平业 《对外开放下的金融运行》 中国金融出版社 94版
10．陈晓 《中央银行法律制度研究》 法律出版社 97版
11．孟龙 《市场经济国家金融监管比较》 中国金融出版社95版
12．(日)铃木溆夫 《日本的金融政策》 中国发展出版社94版
13．吴志攀 《香港商业银行与法律》 中国法制出版社 94版
14．张帆 《美国跨国银行与国际金融》 中信出版社 89版
15．杨海明、王燕 《银行和其他金融机构的管理》 上海人民出版社95版
16．严嘉、于静 《香港金融法》 河南人民出版社 97版
17．陆泽峰 《金融创新与法律变革》 法律出版社2000版
18．赵秉志 《香港法律制度》 中国人民公安大学出版社 97版
19．杨圣明等 《服务贸易——中国与世界》 民主与建设出版社 99版
20．傅思明 《香港金融制度与香港基本法》 中国法制出版社 2000版
21．许健 《银行监管国际惯例》 中国金融出版社 95版
22．裴桂芬、荆东 《跨国公司与跨国银行的经营战略》 人民出版社 95版
23．江曙霞 《银行监督管理与资本充足性管制》 中国发展出版社94版
24．潘金生 《中央银行金融监管比较研究》 经济科学出版社 99版
25．张洪涛 《中国银行业监管制度研究》 中国金融出版社96版
26．郭国有 《中央银行监管》 西南财大出版社 97版
27．张书 《新加坡金融制度》 中国金融出版社 98版
28．张贵东 《金融制度国际比较》 东北财大出版社 99版
29．黄毅 《美国金融服务现代化法》 中国金融出版社2000版
30．李早航 《现代金融监管》 中国金融出版社 2000版
31．刘逖 《跨国银行与金融深化》 上海远东出版社 98版
32．陈已昕 《国际服务贸易法》 复旦大学出版社97版
33．张忠军 《金融监管法论——以银行法为中心的研究》 法律出版社98版
34．刘凯湘、任颂 《论我国外资立法中国民待遇原则之确立》《北京社会科学》 2001年第1期
35．李曼云 《提高我国金融业对外开放水平的几点思考》 《南开经济研究》2000年第2期
36．李晓峰、陈光 《直面WTO：在华外资银行的发展趋势及我们的对策》《国际金融》 2000年第4期
37．黄宇明、谢静 《各国对外资银行监管的比较与借鉴》 《国际金融》 1997年第7期
38．余素梅 《论我国银行立法面临入世的挑战及其完善》 《法学》 2001年第1期
39．邓正付 《TRIMS与中国外资法的重构》 《湖南省政法管理干部学院学报》 2000年第6期
40．魏健馨 《论中国对跨国银行的法律管制》 《国际金融》 1997年第9期
41．邱鹭风、杨晓东 《论巴塞尔协议在我国的实施与我国金融法制的完善》《现代法学》1999年第5期
42．祝炳奎、刘卫江 《论WTO下的金融服务贸易自由化与中国的策略》《当代经济科学》1999年第6期
43．郑拓 《论商业银行的监管》《国际金融研究》1999年第9期
44．韩龙 《对跨国银行现行法律监管缺陷的实证分析》《法学家》2000年第3期
45．沈木珠 《GATS与中国服务贸易立法》《上海社会科学院学术季刊》 2001年第1期
46．周新军 《加强对外资银行监管的法律问题研究》《国际经贸探索》 1999年第1期
47．师华 《论我国外资立法的不足与完善》 《经济法学、劳动法学》 2001年第1期
48．李辉 《法律与自律：香港银行业繁荣的保障》 《当代法学研究》 1998的第2期
49．张庆麟 《外资银行监管若干问题研究》《法学评论》 1999年第2期
50．周新军、叶昌富 《国外有关金融服务市场准入立法及其对我国的启示》 《国际经贸探索》1999年第6期
51．鲁篱、李可佳 《我国对外资银行金融监管体制的设计与创新》 《现代法学》 1999年第3期
52．牟益斌 《1998：中国金融对外开放的回顾与思考》《上海金融》 1999年第3期
53．刘澄、商燕 《对外资银行监管需要调整思路——东南亚金融危机促使中国重新审视外资银行监管政策》《金融与经济》1999年第1期
54．王红玲 《我国外资银行法律监管的现状及其完善》《河北法学》 2000年第4期
55．熊良俊 《国际银行业监管：趋势与启示》 《经济理论与经济管理》 1997年第2期
56．黎四奇 《论对外资银行待遇之定位》《银行与企业》 1999年第9期