跨国银行的若干法律问题研究
摘要
由于经济的全球化，一些跨国银行在其母国乃至全球银行体系中的地位和作用日益突出，随着今后的进一步发展，这些大型跨国银行以银行活动惯例等方式决定国际银行市场规则的权力将变得更大。各国政府，特别是各国中央银行的规则制定者的独特地位将受到挑战。鉴于此，本文从直接投资的角度来研究跨国银行在开业、登记，设立分支机构及并购中涉及到法律问题，并借鉴各国较成熟的立法经验，来分析我国市场准入立法的不足之处，最终提出如何完善我国有关跨国银行准入立法的建议。
The situation and influence of the multinational banks in their domestic and all over the world being more and more important because of economy globalize. With further development, those large-size multinational bank's function on international bank market regulation became more deeply. Every country's government especially center bank's distinctive situation will face challenge. This thesis from direct investment point research about the legal problem of the multinational bank's establish and register and set up branch in their home country, and analyze the legal shortcoming of our country legislation on the basis of other country's more mature experience, finally raises the legislative advice on how to perfect the multinational banks entrance legislation in our country.
The situation and influence of the multinational banks in their domestic and all over the world being more and more important because of economy globalize. With further development, those large-size multinational bank's function on international bank market regulation became more deeply. Every country's government especially center bank's distinctive situation will face challenge. This thesis from direct investment point research about the legal problem of the multinational bank's establish and register and set up branch in their home country, and analyze the legal shortcoming of our country legislation on the basis of other country's more mature experience, finally raises the legislative advice on how to perfect the multinational banks entrance legislation in our country.
引文
[1]刘逖，《跨国银行与金融深化》，1998年11月第1版，上海远东出版社，第16页。
[2]刘逖，《跨国银行与金融深化》，1998年11月第1版，上海远东出版社，第17页。
[3]刘逖，《中国银行业：外资的冲击》，2000年8月第1版，上海远东出版社，第24页。
[4]查理·W·赫尔特曼著、邱建良等译，《国际银行业——环境分析》，1992年版，中国经济出版社，第3页。
[5]童适平，《日本金融监管的演化》，1998年6月第1版，上海财经大学出版社，第36页。
[6]陈元，《美国银行监管》，1998年8月第1版，中国金融出版社，第54页。
[7]陈江旭，《美国对外资银行的监督管理及给我们的启示》，载《金融体制改革》1995年11月号。
[8]黄金奎，《台湾金融纵横谈》，1995年版，中国经济出版社，第134页。
[9]Richard Dale，Reflections on the BCCI Affair：A United Kingdom Perspective，The International Lawyer，Vol26．NO．4P915(Winter 1992)．
[10]国际清算银行《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》，1998年7月第1版，中国金融出版社，第10页。
[11]刘光第，《中国经济体制转轨时期的货币政策研究》，1997年版 中国金融出版社，第475页。
[12]熊良俊，《国际银行业监管：趋势与启示》，载《经济理论与经济管理》，1997年第2期。
[13]《中国金融年鉴》。
著作类
1、刘逖，《跨国银行与金融深化》，上海远东出版社，1998年11月第1版。
2、北京大学金融法研究中心编《金融法苑》，法律出版社，1999年第16期。
3、余劲松，《国际投资法》，法律出版社，1997年10月第1版。
4、朱忠明，《跨国银行经营管理》，西南财经大学出版社，1999年8月第1版。
5、潘金生，《比较银行法》，中国金融出版社，1991年版。
6、伍海华，《跨国银行论》，经济科学出版社，1996年12月第1版。
7、裴桂芬，《跨国公司与跨国银行经营战略》，人民出版社，1995年9月第1版。
8、李早航，《现代金融监管》中国金融出版社，1999年9月第1版。
9、武靖人等编著《中国银行法律与实务》，中信出版社，1996年版。
10、邓瑞林，《跨国银行经营管理》，广东经济出版社，1999年9月第1版。
11、陈安，《国际货币金融法学》，北京大学出版社，1999年1月第1版。
12、陈元，《美国银行监管》，中国金融出版社，1998年8月第1版。
13、童适平，《日本金融监管的演化》，上海财经大学出版社，1998年6月第1版。
14、《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》，中国金融出版社，1998年7月第1版。
15、刘少波，《商业银行业务法规》，上海财经大学出版社，1998年第1版。
16、周林，《世界银行业监管》，上海财经大学出版社，1998年10月第1版。
17、威廉姆.A.拉维特，《银行与金融机构法概要》，中国社会科学出版社，1996年版。
18、刘逖，《中国银行业：外资的冲击》，上海远东出版社，2000年8月第1版。
19、史建三，《跨国并购论》，立信会计出版社，1999年1月第1版。
20、张宇霖，《跨国公司法律问题》，大连海事大学出版社，1999年版。
论文类：
1、张宇霖，《试论对跨国银行监管的法律原则》，载《法学杂志》2000年第4期。
2、周新军，《国外有关金融服务市场准入立法及其对我国的启示》，载《国际经贸探索》，1999年第6期。
3、何小竹，《西方银行业并购浪潮及其对我国影响》，载《农村金融研究》，2000年第2期。
4、赫国胜，《论金融全球化条件下我国银行业跨国经营的策略》，载《世界经济与政治》，1999年第11期。
5、郭洪俊，《跨国银行监管中监管间的信息分享评析》，载《法学杂志》2000年第1期。
6、张革，《外资金融机构监管的立法构想》，载《上海投资》，1995年第5期。
7、熊波，《东道国与母国对跨国银行监管之比较》，载《金融会计》，1999年10月
8、盛杰民，《论对外资银行监管的法律原则》，载《现代法学》，1997年第4期。
9、蒋中祥，《加强对外资银行法律管制的若干问题》，载《国际贸易问题》，1997年第4期。
10、韩龙，《对跨国银行现行法律监管缺陷的实证分析》，载《法学家》，2000年第3期。
11、凌江红，《论我国外资银行法律制度的构建与完善》，载《财经研究》1996年第9期。
12、张宇霖，《“入世”对我国法制建设的挑战》，载《探索与决策》，2000年第4期。
13、韩龙，《对外国银行准入形式的法律监管分析》，载《法学评论》，1999年第4期。
14、李国安，《跨国银行的国际监管》，载《世界经济》，1999年第5期。
15、杜力夫、董斌，《试论我国外资银行监管立法的不足与完善》，载《当代法学》2000年第2期。
16、张庆麟，《外资银行监管若干问题研究》，载《法学评论》，1999年第2期。
17、李仁真，《论国际银行的并表监管》，载《经济评论》，2000年第3期。
18、李倩，《我国银行业并购立法的初步设想》，载《法学杂志》，2000年增刊。
[2]刘逖，《跨国银行与金融深化》，1998年11月第1版，上海远东出版社，第17页。
[3]刘逖，《中国银行业：外资的冲击》，2000年8月第1版，上海远东出版社，第24页。
[4]查理·W·赫尔特曼著、邱建良等译，《国际银行业——环境分析》，1992年版，中国经济出版社，第3页。
[5]童适平，《日本金融监管的演化》，1998年6月第1版，上海财经大学出版社，第36页。
[6]陈元，《美国银行监管》，1998年8月第1版，中国金融出版社，第54页。
[7]陈江旭，《美国对外资银行的监督管理及给我们的启示》，载《金融体制改革》1995年11月号。
[8]黄金奎，《台湾金融纵横谈》，1995年版，中国经济出版社，第134页。
[9]Richard Dale，Reflections on the BCCI Affair：A United Kingdom Perspective，The International Lawyer，Vol26．NO．4P915(Winter 1992)．
[10]国际清算银行《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》，1998年7月第1版，中国金融出版社，第10页。
[11]刘光第，《中国经济体制转轨时期的货币政策研究》，1997年版 中国金融出版社，第475页。
[12]熊良俊，《国际银行业监管：趋势与启示》，载《经济理论与经济管理》，1997年第2期。
[13]《中国金融年鉴》。
著作类
1、刘逖，《跨国银行与金融深化》，上海远东出版社，1998年11月第1版。
2、北京大学金融法研究中心编《金融法苑》，法律出版社，1999年第16期。
3、余劲松，《国际投资法》，法律出版社，1997年10月第1版。
4、朱忠明，《跨国银行经营管理》，西南财经大学出版社，1999年8月第1版。
5、潘金生，《比较银行法》，中国金融出版社，1991年版。
6、伍海华，《跨国银行论》，经济科学出版社，1996年12月第1版。
7、裴桂芬，《跨国公司与跨国银行经营战略》，人民出版社，1995年9月第1版。
8、李早航，《现代金融监管》中国金融出版社，1999年9月第1版。
9、武靖人等编著《中国银行法律与实务》，中信出版社，1996年版。
10、邓瑞林，《跨国银行经营管理》，广东经济出版社，1999年9月第1版。
11、陈安，《国际货币金融法学》，北京大学出版社，1999年1月第1版。
12、陈元，《美国银行监管》，中国金融出版社，1998年8月第1版。
13、童适平，《日本金融监管的演化》，上海财经大学出版社，1998年6月第1版。
14、《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》，中国金融出版社，1998年7月第1版。
15、刘少波，《商业银行业务法规》，上海财经大学出版社，1998年第1版。
16、周林，《世界银行业监管》，上海财经大学出版社，1998年10月第1版。
17、威廉姆.A.拉维特，《银行与金融机构法概要》，中国社会科学出版社，1996年版。
18、刘逖，《中国银行业：外资的冲击》，上海远东出版社，2000年8月第1版。
19、史建三，《跨国并购论》，立信会计出版社，1999年1月第1版。
20、张宇霖，《跨国公司法律问题》，大连海事大学出版社，1999年版。
论文类：
1、张宇霖，《试论对跨国银行监管的法律原则》，载《法学杂志》2000年第4期。
2、周新军，《国外有关金融服务市场准入立法及其对我国的启示》，载《国际经贸探索》，1999年第6期。
3、何小竹，《西方银行业并购浪潮及其对我国影响》，载《农村金融研究》，2000年第2期。
4、赫国胜，《论金融全球化条件下我国银行业跨国经营的策略》，载《世界经济与政治》，1999年第11期。
5、郭洪俊，《跨国银行监管中监管间的信息分享评析》，载《法学杂志》2000年第1期。
6、张革，《外资金融机构监管的立法构想》，载《上海投资》，1995年第5期。
7、熊波，《东道国与母国对跨国银行监管之比较》，载《金融会计》，1999年10月
8、盛杰民，《论对外资银行监管的法律原则》，载《现代法学》，1997年第4期。
9、蒋中祥，《加强对外资银行法律管制的若干问题》，载《国际贸易问题》，1997年第4期。
10、韩龙，《对跨国银行现行法律监管缺陷的实证分析》，载《法学家》，2000年第3期。
11、凌江红，《论我国外资银行法律制度的构建与完善》，载《财经研究》1996年第9期。
12、张宇霖，《“入世”对我国法制建设的挑战》，载《探索与决策》，2000年第4期。
13、韩龙，《对外国银行准入形式的法律监管分析》，载《法学评论》，1999年第4期。
14、李国安，《跨国银行的国际监管》，载《世界经济》，1999年第5期。
15、杜力夫、董斌，《试论我国外资银行监管立法的不足与完善》，载《当代法学》2000年第2期。
16、张庆麟，《外资银行监管若干问题研究》，载《法学评论》，1999年第2期。
17、李仁真，《论国际银行的并表监管》，载《经济评论》，2000年第3期。
18、李倩，《我国银行业并购立法的初步设想》，载《法学杂志》，2000年增刊。