我国金融控股公司监管制度研究
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摘要
1999年11月美国废止了《格拉斯—斯蒂尔法》,通过了《金融服务现代化法》。该法案的确立不仅是美国金融业发展过程中的重大历史性变革,而且是世界金融发展过程中划时代的变革。除美国之外,英国、日本等国家以及我国台湾地区都先后放弃了分业经营的制度,实行金融控股公司这一混业经营模式。在此背景下,特别是我国加入WTO以后,选择混业经营是大势所趋,而金融控股公司又是我国从分业经营到混业经营最优的选择。实际生活中我国已存在金融控股公司,但是对金融控股公司的监管却缺乏一套完整系统的理论。本论文希望通过对金融控股公司监管问题的研究,对我国金融控股公司的监管做出一定的努力。
本论文采用比较法和历史分析的方法来展开研究。第一章金融控股公司基本理论分析。这章不仅分析了金融控股公司的定义和种类,以及绩效和存在的风险,还对金融控股公司监管的必要性进行了阐述,并诠释了金融控股公司监管的理论基础;第二章国外(地区)金融控股公司监管法制的比较与借鉴。介绍了主要国家和地区(美国、英国、日本和我国台湾)金融控股公司的法律监管制度。另外,说明了这些主要国家和地区的金融控股公司监管法律制度的特点,以及对我国的启发;第三章描述了我国金融控股公司的发展以及监管的实证分析。这章阐述了我国金融控股公司的现状,对我国金融控股公司监管的问题进行了分析。第四章为本文的重点,阐述了对金融控股公司监管的原则,提出一些符合我国实际情况的金融控股公司监管的制度设计。包括我国金融控股公司的法律框架和完善,对市场进入和退出的监管,对金融控股公司的资本充足率监管,对金融控股公司关联交易的监管,对金融控股公司风险集中的监管,完善金融控股公司治理结构,以及加强监管的国际合作等。
The passage of the Gramm-Leach-Bliley Financial Modernization Act in the United States in November 1999 repealed the Glass-Stea-gall Act of 1933. The Act not only reflects a historic change in the US financial sector, but is also a milestone in the financial development of the world. In addition to the United States, Britain, Japan and other countries, and China's Taiwan region have abandoned the separation of the operating system with the financial holding company model. In this context, especially after China has entered the WTO, to select the integrated operation is a general trend. The financial holding company is China's operators from sub-optimal choices to the operation mode. Relative to other forms, financial holding company is the best choice for China’s financial industry in the transition from separated operation to integrated operation. At present, financial holding companies have emerged in China, but the supervision of financial holding company is the lack of a complete set of theories. I hope on make certain regulatory efforts by studying the supervision of FHC.
Through the Comparative analysis methodology and historical analysis methodology, these are four chapters in the paper. The first part is an overview of the financial holding company. It not only elaborates the definition and the species of financial holding company, and analyses its advantage and possible risk, but also sets forth the importance and the theoretical basis about the supervision of financial holding company. In the second chapter I compare the supervision of financial holding company in foreign countries (regions). I introduce the legal system of supervision of FHC in the major countries and regions (The United States, Britain, Japan and Taiwan). In addition, I analyze its characteristics and reveal its universal significance with great inspirations; The third Chapter I describe the development of financial holding companies and regulatory analysis of the supervision of financial holding company. I describe the status of the financial holding companies, discloses the current situation of the supervision of FHC and existing problems; The fourth chapter is a key chapter. It sets forth the principle of the supervision of FHC and puts forward some legal designs on supervision of FHC which suits our country’s conditions, including designing the legal system, the supervision on market access and exit, capital adequacy requirement, the supervision on interaction transaction, the supervision on risk control, improving the financial Holding company management structure, and strengthening supervision of international cooperation.
本论文采用比较法和历史分析的方法来展开研究。第一章金融控股公司基本理论分析。这章不仅分析了金融控股公司的定义和种类,以及绩效和存在的风险,还对金融控股公司监管的必要性进行了阐述,并诠释了金融控股公司监管的理论基础;第二章国外(地区)金融控股公司监管法制的比较与借鉴。介绍了主要国家和地区(美国、英国、日本和我国台湾)金融控股公司的法律监管制度。另外,说明了这些主要国家和地区的金融控股公司监管法律制度的特点,以及对我国的启发;第三章描述了我国金融控股公司的发展以及监管的实证分析。这章阐述了我国金融控股公司的现状,对我国金融控股公司监管的问题进行了分析。第四章为本文的重点,阐述了对金融控股公司监管的原则,提出一些符合我国实际情况的金融控股公司监管的制度设计。包括我国金融控股公司的法律框架和完善,对市场进入和退出的监管,对金融控股公司的资本充足率监管,对金融控股公司关联交易的监管,对金融控股公司风险集中的监管,完善金融控股公司治理结构,以及加强监管的国际合作等。
The passage of the Gramm-Leach-Bliley Financial Modernization Act in the United States in November 1999 repealed the Glass-Stea-gall Act of 1933. The Act not only reflects a historic change in the US financial sector, but is also a milestone in the financial development of the world. In addition to the United States, Britain, Japan and other countries, and China's Taiwan region have abandoned the separation of the operating system with the financial holding company model. In this context, especially after China has entered the WTO, to select the integrated operation is a general trend. The financial holding company is China's operators from sub-optimal choices to the operation mode. Relative to other forms, financial holding company is the best choice for China’s financial industry in the transition from separated operation to integrated operation. At present, financial holding companies have emerged in China, but the supervision of financial holding company is the lack of a complete set of theories. I hope on make certain regulatory efforts by studying the supervision of FHC.
Through the Comparative analysis methodology and historical analysis methodology, these are four chapters in the paper. The first part is an overview of the financial holding company. It not only elaborates the definition and the species of financial holding company, and analyses its advantage and possible risk, but also sets forth the importance and the theoretical basis about the supervision of financial holding company. In the second chapter I compare the supervision of financial holding company in foreign countries (regions). I introduce the legal system of supervision of FHC in the major countries and regions (The United States, Britain, Japan and Taiwan). In addition, I analyze its characteristics and reveal its universal significance with great inspirations; The third Chapter I describe the development of financial holding companies and regulatory analysis of the supervision of financial holding company. I describe the status of the financial holding companies, discloses the current situation of the supervision of FHC and existing problems; The fourth chapter is a key chapter. It sets forth the principle of the supervision of FHC and puts forward some legal designs on supervision of FHC which suits our country’s conditions, including designing the legal system, the supervision on market access and exit, capital adequacy requirement, the supervision on interaction transaction, the supervision on risk control, improving the financial Holding company management structure, and strengthening supervision of international cooperation.
引文
1夏斌等著:《金融控股公司研究》,中国金融出版社2001年版,第11页。
2 James A. Leach,“Introduction: Modernization of Financial Institutions”, 25 Iowa J. Corp. L. 681,687(2000).
3王文宇:《控股公司与金融控股公司法》,中国政法大学出版社2003年版,第245页。
4张春子:《金融控股集团组建与运营》,.机械工业出版社2005年版,第33页。.
5朱大地、彭龙:“金融控股公司发展现状及优劣势研究”,《商场现代化》,总第495期。
6安志达:《金融控股公司——法律、制度与实务》,机械工业出版社2002年版,第162页。
7夏斌:《金融控股公司研究》,中国金融出版社2001年版,第42页。
8 Jordi Canals, Universal Banking: International Comparisons and Theoretical Perspectives, Oxford University Press Inc., New York, 1997, p.10
9安志达:《金融控股公司——法律、制度与实务》,机械工业出版社2002年版,第164页。
10康华平:《金融控股公司风险控制研究》,中国经济出版社2006年版,第2页。
11刘雯:“论金融控股公司风险监管法律制度”,《山西科技》,2007年第3期。
12霍爱英:“金融控股公司的风险传递及其控制”,《企业经济》,2007年第11期。
13 Scotland, Introduction, Twentieth Century Fund Report, Abuse on Wall Street: Conflicts of Interest in the Securities Markets.见黎四奇著:《金融企业集团法律监管研究》,武汉大学出版社2005年版,第214页。
14胡雪华:“金融控股公司的风险防范和监管研究”,《消费导刊》,2007年。
15黄飞、郝国政:“试论我国金融控股公司的风险监管”,《商业研究》,2004年总第306期。
16杨勇:《金融集团法律问题研究》,北京大学出版社2004年版,第235页。
17蔡浩仪:《抉择:金融混业经营与监管》,云南人民出版社2002年版,第98页。
18蔡浩仪:《抉择:金融混业经营与监管》,云南人民出版社2002年版,第39页
19李军:“金融监管问题研究”,《新疆金融》2007年1月。
20唐锦:“金融监管模式的国际比较与经验借鉴”,《科技创业月刊》,2007年第4期。
21刘雯:“论金融控股公司风险监管法律制度”,《山西科技》,2007年第3期。
22英国金融监理委员会之政府网站,http://www.fsa.gov.uk/
23苏贵兵、张科:“西方金融控股集团的监管经验及其启示”,《特区经济》,2005年第11期。
24李仁真主编:《国际金融法》,武汉大学出版社2000年版,第112页。
25黎四奇:《金融企业集团法律监管研究》,武汉大学出版社2005年版,第97页。
26田田:“中国金融控股公司立法体例选择的探讨”,《法学论坛》2004年第4期。
27邢桂君:“台湾金融控股公司的发展模式及借鉴”,《南方金融》2007年第10期。
28曹红辉:“美国金融监管体制的启示与借鉴”,《西部论丛》2007年
29夏斌:《金融控股公司研究》,中国金融出版社2001年版,第129页。
30唐宏飞:“金融控股公司监管的国际借鉴及启示”,《金融电子化》2007年6月。
31姚庆喜:“关于建立中国金融混业监管法律体系的思考”,《武汉金融》2007年第7期。
32曹红辉:“美国金融监管体制的启示与借鉴”,《西部论丛》2007年
33刘沫茹:“规范我国金融控股公司的监管模式”,《经济导刊》2007年10月。
34黎四奇:《金融企业集团法律监管研究》,武汉大学出版社2005年版,第127页。
35中国金融控股公司立法研究课题组:“中国金融控股公司立法若干问题研究”,《江淮论坛》2004年第2期。
36中国中信集团公司网站,http://www.citic.com
37中国光大集团的网站,http://www.ebchina.com/
38中国平安保险(集团)股份有限公司网站,http://www.pingan.com/homepage/index.jsp/
39肖少平、蒋渊巍:“金融开放对金融监管的影响”,《经营与管理》2007年第8期。
40王芳:“我国金融控股公司的监管问题研究”,《经济理论研究》2007年
41姚庆喜:“关于建立中国金融混业监管法律体系的思考”,《武汉金融》2007年第7期。
42闫海著:《金融控股公司法律制度研究》,载漆多俊主编:《经济法论丛》(第八卷),中国方正出版社2003年版,第111-114页。
43江合宁、程素芝:“对我国金融控股公司监管的法律思考”,《中国商法年刊》2006年
44周仲非,孙飞廉:“论金融控股公司市场准入的监管”,《上海财经大学学报》,2005年第4期
45杨勇:《金融集团法律问题研究》,北京大学出版社2004年版,第256页。
46刘志平:“论金融控股公司的几个问题”,《金融研究》2001年第4期。
47殷健敏、徐喆、张军、张瑞：“试论我国金融控股公司的法律制度”，《上?鹑凇?007年第6期。
48巴曙松:金融控股公司的风险何在?根据2002年1月25日在第八届亚洲证券论坛上的发言整理而成。
49阎维杰:《金融机构市场退出研究》,中国金融出版社2006年版,第177页。
50宋清华:《银行危机论》,经济科学出版社2000年版,第308页。宋清华:《银行危机论》,经济科学出版社2000年版,第308页。
51唐宏飞:“金融控股公司监管的国际借鉴及启示”,《金融电子化》2007年6月。
52曹慈义:“金融控股公司防火墙制度的理论基础”,《天津市经理学院学报》2006年12月第6期。
53倪浩嫣、刘新虹:“金融控股公司的立法构想”,《法学论坛》2005年第1期。
54王璇、袁征:“国外金融控股公司风险监管模式对我国的启示”,《北方经济》2007年第5期。
55曾筱清:《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社,2005年版第240页。
56谢平:《金融控股公司的发展与监管》,中信出版社2004版第89页。
57黎四奇:《金融企业集团法律监管研究》,武汉大学出版社2005年版,第375页。
58王万玲:“我国金融控股公司面临的挑战与对策研究述评”,《商场现代化》2007年6月(上旬刊)总第505期。
59安志达:《金融控股公司——法律、制度与实务》,机械工业出版社2002年版,第68页。
60贝政新、陆军荣主编:《金融控股公司论—兼析在我国的发展》,复旦大学出版社2003年版,第239页。
61安志达:前引书,第73页。
62李婧、李婕:“我国金融控股公司治理结构存在问题及改进对策”,《财经界》2006年(下半月刊)。
63邹福阳、岳意定:“金融控股公司治理结构研究”,《中央财经大学学报》2006年第9期。
64周友苏:《新公司法论》,法律出版社2006年版,第345页。
1、周友苏:《新公司法论》,法律出版社2006年版。
2、王文宇:《控股公司与金融控股公司法》,中国政法大学出版社2003年版。
3、张春子:《金融控股集团组建与运营》,.机械工业出版社2005年版。
4、安志达:《金融控股公司——法律、制度与实务》,机械工业出版社2002年版。
5、康华平:《金融控股公司风险控制研究》,中国经济出版社2006年版。
6、杨勇:《金融集团法律问题研究》,北京大学出版社2004年版。
7、蔡浩仪:《抉择:金融混业经营与监管》,云南人民出版社2002年版。
8、黎四奇:《金融企业集团法律监管研究》,武汉大学出版社2005年版。
9、李仁真主编:《国际金融法》,武汉大学出版社2000年版。
10、闫海著:《金融控股公司法律制度研究》,载漆多俊主编:《经济法论丛》(第八卷),中国方正出版社2003年版。
11、阎维杰:《金融机构市场退出研究》,中国金融出版社2006年版。
12、宋清华:《银行危机论》,经济科学出版社2000年版。
13、曾筱清:《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版。
14、谢平:《金融控股公司的发展与监管》,中信出版社2004版。
15、贝政新、陆军荣主编:《金融控股公司论—兼析在我国的发展》,复旦大学出版社2003年版。
16、夏斌等著:《金融控股公司研究》,中国金融出版社2001年版。
1、朱大地、彭龙:“金融控股公司发展现状及优劣势研究”,《商场现代化》,总第495期。
2、刘雯:“论金融控股公司风险监管法律制度”,《山西科技》,2007年第3期。
3、霍爱英:“金融控股公司的风险传递及其控制”,《企业经济》,2007年第11期。
4、胡雪华:“金融控股公司的风险防范和监管研究”,《消费导刊》,2007年。
5、黄飞、郝国政:“试论我国金融控股公司的风险监管”,《商业研究》,2004年总第306期。
6、唐锦:“金融监管模式的国际比较与经验借鉴”,《科技创业月刊》,2007年第4期。
7、苏贵兵、张科:“西方金融控股集团的监管经验及其启示”,《特区经济》,2005年第11期。
8、田田:“中国金融控股公司立法体例选择的探讨”,《法学论坛》2004年第4期。
9、邢桂君:“台湾金融控股公司的发展模式及借鉴”,《南方金融》2007年第10期。
10、曹红辉:“美国金融监管体制的启示与借鉴”,《西部论丛》2007年
11、唐宏飞:“金融控股公司监管的国际借鉴及启示”,《金融电子化》2007年6月。
12、姚庆喜:“关于建立中国金融混业监管法律体系的思考”,《武汉金融》2007年第7期。
13、刘沫茹:“规范我国金融控股公司的监管模式”,《经济导刊》2007年10月。
14、中国金融控股公司立法研究课题组:“中国金融控股公司立法若干问题研究”,《江淮论坛》2004年第2期。
15、肖少平、蒋渊巍:“金融开放对金融监管的影响”,《经营与管理》2007年第8期
16、王芳:“我国金融控股公司的监管问题研究”,《经济理论研究》2007年
17、江合宁、程素芝:“对我国金融控股公司监管的法律思考”,《中国商法年刊》2006年
18、李函晟:“论我国金融控股公司的立法模式”,《现代商贸工业》2007年第10期。
19、周仲非,孙飞廉:“论金融控股公司市场准入的监管”,《上海财经大学学报》,2005年第4期
20、刘志平:“论金融控股公司的几个问题”,《金融研究》2001年第4期。
21、殷健敏、徐喆、张军、张瑞：“试论我国金融控股公司的法律制度”，《上?鹑凇?007年第6期。
22、巴曙松:金融控股公司的风险何在?根据2002年1月25日在第八届亚洲证券论坛上的发言整理而成。
23、曹慈义:“金融控股公司防火墙制度的理论基础”,《天津市经理学院学报》2006年12月第6期。
24、倪浩嫣、刘新虹:“金融控股公司的立法构想”,《法学论坛》2005年第1期。
25、王璇、袁征:“国外金融控股公司风险监管模式对我国的启示”,《北方经济》2007年第5期。
26、王万玲:“我国金融控股公司面临的挑战与对策研究述评”,《商场现代化》2007年6月(上旬刊)总第505期。
27、李婧、李婕:“我国金融控股公司治理结构存在问题及改进对策”,《财经界》2006年(下半月刊)。
29、邹福阳、岳意定:“金融控股公司治理结构研究”,《中央财经大学学报》2006年第9期。
1、James A. Leach,“Introduction: Modernization of Financial Institutions”, 25 Iowa J. Corp. L. 681,687(2000).
2、Jordi Canals, Universal Banking: International Comparisons and Theoretical Perspectives, Oxford University Press Inc., New York, 1997, p.10
3、Scotland, Introduction, Twentieth Century Fund Report, Abuse on Wall Street: Conflicts of Interest in the Securities Markets.见黎四奇著:《金融企业集团法律监管研究》,武汉大学出版社2005年版,第214页。
1、英国金融监理委员会之政府网站,http://www.fsa.gov.uk/
2、中国光大集团的网站,http://www.ebchina.com/
3、中国平安保险(集团)股份有限公司网站,http://www.pingan.com/homepage/index.jsp/
4、中国中信集团公司网站,http://www.citic.com
2 James A. Leach,“Introduction: Modernization of Financial Institutions”, 25 Iowa J. Corp. L. 681,687(2000).
3王文宇:《控股公司与金融控股公司法》,中国政法大学出版社2003年版,第245页。
4张春子:《金融控股集团组建与运营》,.机械工业出版社2005年版,第33页。.
5朱大地、彭龙:“金融控股公司发展现状及优劣势研究”,《商场现代化》,总第495期。
6安志达:《金融控股公司——法律、制度与实务》,机械工业出版社2002年版,第162页。
7夏斌:《金融控股公司研究》,中国金融出版社2001年版,第42页。
8 Jordi Canals, Universal Banking: International Comparisons and Theoretical Perspectives, Oxford University Press Inc., New York, 1997, p.10
9安志达:《金融控股公司——法律、制度与实务》,机械工业出版社2002年版,第164页。
10康华平:《金融控股公司风险控制研究》,中国经济出版社2006年版,第2页。
11刘雯:“论金融控股公司风险监管法律制度”,《山西科技》,2007年第3期。
12霍爱英:“金融控股公司的风险传递及其控制”,《企业经济》,2007年第11期。
13 Scotland, Introduction, Twentieth Century Fund Report, Abuse on Wall Street: Conflicts of Interest in the Securities Markets.见黎四奇著:《金融企业集团法律监管研究》,武汉大学出版社2005年版,第214页。
14胡雪华:“金融控股公司的风险防范和监管研究”,《消费导刊》,2007年。
15黄飞、郝国政:“试论我国金融控股公司的风险监管”,《商业研究》,2004年总第306期。
16杨勇:《金融集团法律问题研究》,北京大学出版社2004年版,第235页。
17蔡浩仪:《抉择:金融混业经营与监管》,云南人民出版社2002年版,第98页。
18蔡浩仪:《抉择:金融混业经营与监管》,云南人民出版社2002年版,第39页
19李军:“金融监管问题研究”,《新疆金融》2007年1月。
20唐锦:“金融监管模式的国际比较与经验借鉴”,《科技创业月刊》,2007年第4期。
21刘雯:“论金融控股公司风险监管法律制度”,《山西科技》,2007年第3期。
22英国金融监理委员会之政府网站,http://www.fsa.gov.uk/
23苏贵兵、张科:“西方金融控股集团的监管经验及其启示”,《特区经济》,2005年第11期。
24李仁真主编:《国际金融法》,武汉大学出版社2000年版,第112页。
25黎四奇:《金融企业集团法律监管研究》,武汉大学出版社2005年版,第97页。
26田田:“中国金融控股公司立法体例选择的探讨”,《法学论坛》2004年第4期。
27邢桂君:“台湾金融控股公司的发展模式及借鉴”,《南方金融》2007年第10期。
28曹红辉:“美国金融监管体制的启示与借鉴”,《西部论丛》2007年
29夏斌:《金融控股公司研究》,中国金融出版社2001年版,第129页。
30唐宏飞:“金融控股公司监管的国际借鉴及启示”,《金融电子化》2007年6月。
31姚庆喜:“关于建立中国金融混业监管法律体系的思考”,《武汉金融》2007年第7期。
32曹红辉:“美国金融监管体制的启示与借鉴”,《西部论丛》2007年
33刘沫茹:“规范我国金融控股公司的监管模式”,《经济导刊》2007年10月。
34黎四奇:《金融企业集团法律监管研究》,武汉大学出版社2005年版,第127页。
35中国金融控股公司立法研究课题组:“中国金融控股公司立法若干问题研究”,《江淮论坛》2004年第2期。
36中国中信集团公司网站,http://www.citic.com
37中国光大集团的网站,http://www.ebchina.com/
38中国平安保险(集团)股份有限公司网站,http://www.pingan.com/homepage/index.jsp/
39肖少平、蒋渊巍:“金融开放对金融监管的影响”,《经营与管理》2007年第8期。
40王芳:“我国金融控股公司的监管问题研究”,《经济理论研究》2007年
41姚庆喜:“关于建立中国金融混业监管法律体系的思考”,《武汉金融》2007年第7期。
42闫海著:《金融控股公司法律制度研究》,载漆多俊主编:《经济法论丛》(第八卷),中国方正出版社2003年版,第111-114页。
43江合宁、程素芝:“对我国金融控股公司监管的法律思考”,《中国商法年刊》2006年
44周仲非,孙飞廉:“论金融控股公司市场准入的监管”,《上海财经大学学报》,2005年第4期
45杨勇:《金融集团法律问题研究》,北京大学出版社2004年版,第256页。
46刘志平:“论金融控股公司的几个问题”,《金融研究》2001年第4期。
47殷健敏、徐喆、张军、张瑞：“试论我国金融控股公司的法律制度”，《上?鹑凇?007年第6期。
48巴曙松:金融控股公司的风险何在?根据2002年1月25日在第八届亚洲证券论坛上的发言整理而成。
49阎维杰:《金融机构市场退出研究》,中国金融出版社2006年版,第177页。
50宋清华:《银行危机论》,经济科学出版社2000年版,第308页。宋清华:《银行危机论》,经济科学出版社2000年版,第308页。
51唐宏飞:“金融控股公司监管的国际借鉴及启示”,《金融电子化》2007年6月。
52曹慈义:“金融控股公司防火墙制度的理论基础”,《天津市经理学院学报》2006年12月第6期。
53倪浩嫣、刘新虹:“金融控股公司的立法构想”,《法学论坛》2005年第1期。
54王璇、袁征:“国外金融控股公司风险监管模式对我国的启示”,《北方经济》2007年第5期。
55曾筱清:《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社,2005年版第240页。
56谢平:《金融控股公司的发展与监管》,中信出版社2004版第89页。
57黎四奇:《金融企业集团法律监管研究》,武汉大学出版社2005年版,第375页。
58王万玲:“我国金融控股公司面临的挑战与对策研究述评”,《商场现代化》2007年6月(上旬刊)总第505期。
59安志达:《金融控股公司——法律、制度与实务》,机械工业出版社2002年版,第68页。
60贝政新、陆军荣主编:《金融控股公司论—兼析在我国的发展》,复旦大学出版社2003年版,第239页。
61安志达:前引书,第73页。
62李婧、李婕:“我国金融控股公司治理结构存在问题及改进对策”,《财经界》2006年(下半月刊)。
63邹福阳、岳意定:“金融控股公司治理结构研究”,《中央财经大学学报》2006年第9期。
64周友苏:《新公司法论》,法律出版社2006年版,第345页。
1、周友苏:《新公司法论》,法律出版社2006年版。
2、王文宇:《控股公司与金融控股公司法》,中国政法大学出版社2003年版。
3、张春子:《金融控股集团组建与运营》,.机械工业出版社2005年版。
4、安志达:《金融控股公司——法律、制度与实务》,机械工业出版社2002年版。
5、康华平:《金融控股公司风险控制研究》,中国经济出版社2006年版。
6、杨勇:《金融集团法律问题研究》,北京大学出版社2004年版。
7、蔡浩仪:《抉择:金融混业经营与监管》,云南人民出版社2002年版。
8、黎四奇:《金融企业集团法律监管研究》,武汉大学出版社2005年版。
9、李仁真主编:《国际金融法》,武汉大学出版社2000年版。
10、闫海著:《金融控股公司法律制度研究》,载漆多俊主编:《经济法论丛》(第八卷),中国方正出版社2003年版。
11、阎维杰:《金融机构市场退出研究》,中国金融出版社2006年版。
12、宋清华:《银行危机论》,经济科学出版社2000年版。
13、曾筱清:《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版。
14、谢平:《金融控股公司的发展与监管》,中信出版社2004版。
15、贝政新、陆军荣主编:《金融控股公司论—兼析在我国的发展》,复旦大学出版社2003年版。
16、夏斌等著:《金融控股公司研究》,中国金融出版社2001年版。
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8、田田:“中国金融控股公司立法体例选择的探讨”,《法学论坛》2004年第4期。
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10、曹红辉:“美国金融监管体制的启示与借鉴”,《西部论丛》2007年
11、唐宏飞:“金融控股公司监管的国际借鉴及启示”,《金融电子化》2007年6月。
12、姚庆喜:“关于建立中国金融混业监管法律体系的思考”,《武汉金融》2007年第7期。
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22、巴曙松:金融控股公司的风险何在?根据2002年1月25日在第八届亚洲证券论坛上的发言整理而成。
23、曹慈义:“金融控股公司防火墙制度的理论基础”,《天津市经理学院学报》2006年12月第6期。
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3、Scotland, Introduction, Twentieth Century Fund Report, Abuse on Wall Street: Conflicts of Interest in the Securities Markets.见黎四奇著:《金融企业集团法律监管研究》,武汉大学出版社2005年版,第214页。
1、英国金融监理委员会之政府网站,http://www.fsa.gov.uk/
2、中国光大集团的网站,http://www.ebchina.com/
3、中国平安保险(集团)股份有限公司网站,http://www.pingan.com/homepage/index.jsp/
4、中国中信集团公司网站,http://www.citic.com