论转型期中国市场经济发展中的非正式约束
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摘要
市场经济实质上是法治与德治相统一的经济。正式制度的确立是市场经济的必要选择和前提条件，但现实经济生活中仅有正式制度是不够的，国家的法制也有其不可避免的缺陷，即难以适应市场经济的多样性、无法完全容纳市场利益主体要求的多样性和利益结果的复杂性，仅靠法制还难以形成人们之间的社会合作力。在这种情况下，非正式制度安排就成为一种必然的选择。在现实的经济生活中，道德约束的力量是十分必要和十分重要的。诚信是道德约束的核心。本文将从新制度经济学角度谈作为非正式约束的诚信问题和中国传统道德文化问题。本文分为五大部分：
引言。提出研究问题。
第一部分。几个重要概念的界定及国内外理论综述。(一)、对文章的主要概念做出界定和说明：1、制度 2、正式约束和非正式约束 3、新制度经济学 4、中国传统文化 (二)、国内外理论综述
第二部分。作为非正式约束的特别视角分析：诚信的经济学意义上的分析。首先，我们可用信誉收益曲线分析我国当前的社会信用状况，说明我国市场主体缺乏维护信誉的积极性，信誉机制陷入贬值的恶性循环是造成中国目前信用环境恶劣的主要原因之一。然后本文将通过两个博弈模型：一次博弈与重复博弈，分别说明市场中交易主体未来交易预期的不同所导致的诚信机制作用效果的不同，并在此基础上进一步分析说明保障诚信机制发挥作用的条件及制度因素。
第三部分。作为非正式约束的一般视角分析：中国传统文化的双重作用。积极作用：1、中国传统文化十分强调道德价值对于社会经济生活的指导作用。这种价值观念显然能够净化社会风气、大大降低市场交易成本。2、自强不息、刚健有为的精神 3、贵和持中的价值取向 4、人为邦本的管理思想 5、正已正人、德主刑辅的管理手段6、以道制欲、强调节俭，群体趋向的务实精神。消极作用：1、中国伦理—政治型文化范式的架构衍生出的价值取向在现代市场经济条件下发生作用必然导致现实的制度安排不合理，不能充分调动个体积极性。2、重义轻利的价值观与市场经济要求存在冲突，是发展社会主义
市场经济的首要思想阻碍因素。3、崇尚道德理性而忽视科学理性使市
场经济的发展缺乏充分的科技意识和科技要求的支撑。4、德治传统的
盛行和法治传统的缺失，使人们的法制意识淡漠，发展市场经济所必
须坚持的法制原则难以落到实处。5、平均主义的分配观念，对市场经
济条件的多元分配方式形成挑战，从而挫伤人们的积极性，有碍市场
经济效率的实现。6、重人伦、集体主义的背后是市场经济主体缺乏主
体能动性。
第四部分。中国传统文化的创造性转换。1、诚信的创造性转换。
市场经济条件下的诚信必须具备“平等意识”、“自主人格”、“虔诚态
度”和“责任能力”四方面的基本素质要求。2、中国传统文化中的天
人合一、家国同构、重信尊义、重义轻利、贵和持中、人为邦本、以
道制欲等也有其消极作用，在现代市场经济条件下有必要对此进行创
造性转换;《周易》思想通过创造性转换可以作用于现代社会经济管理;
《三国演义》的计谋通过创造性转换后可以演绎为现代企业管理的激
励理论。
第五部分。结论。市场经济与诚信的关系很密切，两者相辅相成、
相得益彰。法律和诚信是维持市场有序运行的两块基石。事实上，与
法律相比，诚信是一种成本更低的机制。产权是诚信的基础。中国要
有良好的市场秩序，必须从根本上改变产权制度。在建立信用体系中，
减少政府对经济的管制，规范政府行为，政府应切实起到推动、规范、
监督、服务的作用，从而建立我国完备的信用体系。我们应该深挖和
高扬中国传统文化中的尊义重信的优秀因子。只有将这些优秀因子变
成广大公民的普遍接受和烙守遵循的价值观念，才能促使我国的市场
经济更健康地发展。
Market economy is essentially the economy of unity of ruling by law and ruling by virtue. The establishment of formal institutions is the necessary choice and prerequisite condition of market economy. But in read economic life it is not enough to have formal institutions and nation's legal system has also its unavoidable defects, that is, it is hard to adapt to the multiplicity of market economy, it can not have a capacity of the multiplicity of the market benefit as the main part demands and the complexity of benefit results completely. It is difficult to form social cooperating force between people depending on only law system. Under these circumstances, the arrangement of informal institutions becomes a kind of inevitable choice. In real economic life, virtue constraints are quite necessary and important. Creditability is the core of virtue constraints. This paper will discuss the creditability as informal constraints and Chinese traditional virtue cultures from the perspective of the new institutional ec
onomics. The whole thesis consists of five chapters:
The introduction raises points of study.
Chapter One: The definitions of several important concepts and review of theories both at home and abroad.
( I ) The definition and explanation of the main concept of this thesis: 1.institution 2.formal constraints and informal constraints 3.the new institutional economics 4.Chinese traditional culture
(II )Review of theories both at home and abroad Chapter Two: Positive analysis from the point of view of economics as informal constraints of creditability. Firstly we analyze the present social credit situation of our country by using creditability revenue curve; explain that our market main body lack the enthusiasm for safeguarding creditability; the vicious circle that creditability mechanism falls into reasons that causes China's present terrible credit environment. Then we will respectively expound that in market the different of transaction main body's future transaction expectation will result in the difference of
creditability mechanism's efficacy by two game models : i. e one -time game and repeated game . On the basis of above points we farther analyze the conditions and system factors that ensure creditability mechanism playing roles.
Chapter Three: The double function of informal constraints.
Positive function: 1.Chinese traditional culture emphasizes virtue value has a guiding function on social economic life. This value idea can obviously purify the mood of society and reduce market transaction costs greatly. 2.The spirit of constantly striving to become stronger and energetic. 3.The value tendency characterized by peace and neutrality. 4.The managing thought characterised by the idea that human orientation. 5.The managing means characterized by the idea that is strict with oneself as well as others and virtue is the major and penalty is subsidiary to it. 6.The spirit dealing with concrete matters relating to work has the following features; restricting lust by virtues; emphasizing thrift and a tendency of groups.
Negative Functions: 1. The value tendency produced from the framework of Chinese ethics -politics culture paradigm function under the condition of modern market economy will inevitably lead to unreasonable system arrangement and is unable to arousing the enthusiasm of individuals fully. 2.The conflict between the value notion considering duty important and paying little attention to benefit and the demands of market economy is the main thinking obstacle factor in developing socialist market economy. 3.Advocating virtues and neglecting science results in the development of market economy lacking the support of full scientific and technology consciousness and demands. 4.The prevailing of rule by virtue tradition and the lack of rule by law tradition makes people's senses of laws getting blunted. Therefore, it is hard to carry out the legal principles that we must persist in developing market economy. 5.The distribution notion of equalitarianism challenges the multiple distribution pat
引言。提出研究问题。
第一部分。几个重要概念的界定及国内外理论综述。(一)、对文章的主要概念做出界定和说明：1、制度 2、正式约束和非正式约束 3、新制度经济学 4、中国传统文化 (二)、国内外理论综述
第二部分。作为非正式约束的特别视角分析：诚信的经济学意义上的分析。首先，我们可用信誉收益曲线分析我国当前的社会信用状况，说明我国市场主体缺乏维护信誉的积极性，信誉机制陷入贬值的恶性循环是造成中国目前信用环境恶劣的主要原因之一。然后本文将通过两个博弈模型：一次博弈与重复博弈，分别说明市场中交易主体未来交易预期的不同所导致的诚信机制作用效果的不同，并在此基础上进一步分析说明保障诚信机制发挥作用的条件及制度因素。
第三部分。作为非正式约束的一般视角分析：中国传统文化的双重作用。积极作用：1、中国传统文化十分强调道德价值对于社会经济生活的指导作用。这种价值观念显然能够净化社会风气、大大降低市场交易成本。2、自强不息、刚健有为的精神 3、贵和持中的价值取向 4、人为邦本的管理思想 5、正已正人、德主刑辅的管理手段6、以道制欲、强调节俭，群体趋向的务实精神。消极作用：1、中国伦理—政治型文化范式的架构衍生出的价值取向在现代市场经济条件下发生作用必然导致现实的制度安排不合理，不能充分调动个体积极性。2、重义轻利的价值观与市场经济要求存在冲突，是发展社会主义
市场经济的首要思想阻碍因素。3、崇尚道德理性而忽视科学理性使市
场经济的发展缺乏充分的科技意识和科技要求的支撑。4、德治传统的
盛行和法治传统的缺失，使人们的法制意识淡漠，发展市场经济所必
须坚持的法制原则难以落到实处。5、平均主义的分配观念，对市场经
济条件的多元分配方式形成挑战，从而挫伤人们的积极性，有碍市场
经济效率的实现。6、重人伦、集体主义的背后是市场经济主体缺乏主
体能动性。
第四部分。中国传统文化的创造性转换。1、诚信的创造性转换。
市场经济条件下的诚信必须具备“平等意识”、“自主人格”、“虔诚态
度”和“责任能力”四方面的基本素质要求。2、中国传统文化中的天
人合一、家国同构、重信尊义、重义轻利、贵和持中、人为邦本、以
道制欲等也有其消极作用，在现代市场经济条件下有必要对此进行创
造性转换;《周易》思想通过创造性转换可以作用于现代社会经济管理;
《三国演义》的计谋通过创造性转换后可以演绎为现代企业管理的激
励理论。
第五部分。结论。市场经济与诚信的关系很密切，两者相辅相成、
相得益彰。法律和诚信是维持市场有序运行的两块基石。事实上，与
法律相比，诚信是一种成本更低的机制。产权是诚信的基础。中国要
有良好的市场秩序，必须从根本上改变产权制度。在建立信用体系中，
减少政府对经济的管制，规范政府行为，政府应切实起到推动、规范、
监督、服务的作用，从而建立我国完备的信用体系。我们应该深挖和
高扬中国传统文化中的尊义重信的优秀因子。只有将这些优秀因子变
成广大公民的普遍接受和烙守遵循的价值观念，才能促使我国的市场
经济更健康地发展。
Market economy is essentially the economy of unity of ruling by law and ruling by virtue. The establishment of formal institutions is the necessary choice and prerequisite condition of market economy. But in read economic life it is not enough to have formal institutions and nation's legal system has also its unavoidable defects, that is, it is hard to adapt to the multiplicity of market economy, it can not have a capacity of the multiplicity of the market benefit as the main part demands and the complexity of benefit results completely. It is difficult to form social cooperating force between people depending on only law system. Under these circumstances, the arrangement of informal institutions becomes a kind of inevitable choice. In real economic life, virtue constraints are quite necessary and important. Creditability is the core of virtue constraints. This paper will discuss the creditability as informal constraints and Chinese traditional virtue cultures from the perspective of the new institutional ec
onomics. The whole thesis consists of five chapters:
The introduction raises points of study.
Chapter One: The definitions of several important concepts and review of theories both at home and abroad.
( I ) The definition and explanation of the main concept of this thesis: 1.institution 2.formal constraints and informal constraints 3.the new institutional economics 4.Chinese traditional culture
(II )Review of theories both at home and abroad Chapter Two: Positive analysis from the point of view of economics as informal constraints of creditability. Firstly we analyze the present social credit situation of our country by using creditability revenue curve; explain that our market main body lack the enthusiasm for safeguarding creditability; the vicious circle that creditability mechanism falls into reasons that causes China's present terrible credit environment. Then we will respectively expound that in market the different of transaction main body's future transaction expectation will result in the difference of
creditability mechanism's efficacy by two game models : i. e one -time game and repeated game . On the basis of above points we farther analyze the conditions and system factors that ensure creditability mechanism playing roles.
Chapter Three: The double function of informal constraints.
Positive function: 1.Chinese traditional culture emphasizes virtue value has a guiding function on social economic life. This value idea can obviously purify the mood of society and reduce market transaction costs greatly. 2.The spirit of constantly striving to become stronger and energetic. 3.The value tendency characterized by peace and neutrality. 4.The managing thought characterised by the idea that human orientation. 5.The managing means characterized by the idea that is strict with oneself as well as others and virtue is the major and penalty is subsidiary to it. 6.The spirit dealing with concrete matters relating to work has the following features; restricting lust by virtues; emphasizing thrift and a tendency of groups.
Negative Functions: 1. The value tendency produced from the framework of Chinese ethics -politics culture paradigm function under the condition of modern market economy will inevitably lead to unreasonable system arrangement and is unable to arousing the enthusiasm of individuals fully. 2.The conflict between the value notion considering duty important and paying little attention to benefit and the demands of market economy is the main thinking obstacle factor in developing socialist market economy. 3.Advocating virtues and neglecting science results in the development of market economy lacking the support of full scientific and technology consciousness and demands. 4.The prevailing of rule by virtue tradition and the lack of rule by law tradition makes people's senses of laws getting blunted. Therefore, it is hard to carry out the legal principles that we must persist in developing market economy. 5.The distribution notion of equalitarianism challenges the multiple distribution pat
引文
1、刘茂松．市场经济论-社会主义条件下市场经济运行规律探索[M]湖南人民出版社．1998年12月第2版．
2、刘茂松．家庭经济行为论[M]．湖南人民出版社．
3、刘茂松．关于国有企业产权制度改革中的几个理论问题[J]．北京大学《经济科学》1995年第5期．
4、刘茂松．论建立中国式的现代企业管理方式[J]．中国人民大学复印报刊资料全文选印，1985年第1期．
5、刘茂松．论社会主义国有企业产权结构化模式[J] ．《求索》1995年第2期．
6、刘茂松．现代市场经济计划论[J]．《湖南社会科学》1993年第3期
7、汪丁丁一．制度创新的一般理论[J] ．经济研究1992．5
8、张宇燕．《经济发展与制度选择——对制度的经济分析》[M]．中国人民大学出版社1992年10月第一版
9、[美] ．R·科斯；A·阿尔钦；D·诺斯等著《财产权利与制度变迁》[M] ．上海三联书店上海人民出版社
10、李宗桂．《中国文化概论》[M] ．广州：中山大学出版社，1998
11、梁漱溟．《人心与人生》、《中国文化要义》[M] ．台北：里仁书局，1988
12、韦森．《文化与制序》[M] ．上海人民出版社 2003年6月第1版
13、韦森．《社会制序的经济分析导论》[M] ．上海三联书店2001年1月第1版
14．North．D．C 1981：Structure and Change in Economic History 陈郁、罗华平译，上海三联书店 1991年版
15、[美] 弗兰西斯·福山，信任：社会美德与创造经济繁荣[M] ．海口：海南出版社，2001
16、Max．Weber《新教伦理与资本主义精神》[M] ．于晓，陈维纲等译，三联书店，1987
17、林语堂．《吾国吾民》[M] ．学林出版社 1996
18、何自力．《比较制度经济学》[M] ．南开大学出版社2003年2月第1版
19、姚先国、罗卫东．《比较经济体制分析》[M] ．浙江大学出版社1999年2月第1版
20、贺卫、伍山林主编．《制度经济学》[M] ．机械工业出版社2003年8月第1版
21、胡乐明、张建伟、朱富超 著．《真实世界的经济学——新制度经济学纵览》[M] ．当代中国出版社 2002年1月第1版
22、Davis L.E. &North D. C 1971: Institutional Chang and American Economic Growth New York: Cambridge University Press
23、(Hayek, Friedrich h. Von) 1949:Individualism and Economic Order贾湛,文跃然等译，北京经济学院出版社，北京，1989
24、Weber Max 1951:The Religion of China, Confucianism and Taoism thanslation by Hans H. Gerth, New York: Free Press
25、张慧．《信誉机制在欺诈行为中的运行分析——来自一次博弈与重复博弈的解释》《财经研究》[J] ．2003年5期
26、卢阳春．《WTO与我国信用制度的建设》[J] ．新华文摘 2002 4
27、谢识予．《经济博弈论》[M] ．复旦大学出版社 1997
28、张维迎．法律制度的信誉基础[J] ．经济研究，2002，1
29、李庆．《中国文化中人的观念》[M] ．北京：学林出版社
30、武经伟、方盛举著．《经济人、道德人全面发展的社会人——市场经济的体制创新与伦理困惑》2002年11月第1版人民出版社
31、孔泾源．中国经济生活中的非正式制度安排[J] ．经济研究1992、7
32、“四书五经”、《史记》．
33、朱贻庭著．《中国传统伦理思想史》[M]．华东师大出版社 1988
34、张岱年著．《中国哲学大纲》[M] ．北京大学出版社
35、《立身三经》由明末清初三位隐士洪应明(明)《菜根谭》、陈眉公(明)《小窗幽记》、王永彬(清)《围炉夜话》论述修身应事、待人接物、左右逢源、游刃尘寰的格言名句[M] ．广西民族出版社
36、何新．《危机与反思》[M]．国际文化出版社
37、向乃旦编著．《中国古代文化知识》[M] ．知识出版社
38、张鸿翼．《儒家经济伦理》[M] ．长沙：湖南教育出版社
39、孙隆基著．《奴化的人》．香港聚贤出版社 1997
40、蔺子荣、王益民．中国传统文化与东方伦理型市场经济中国社会科学[J] ．1995．1
41、潘立新《诚信建设的文化分析与制度安排》[J]中国注册会计师 2002．5
42、吴敬琏、刘吉瑞．《论竞争性市场机制》[M] ．中国财政经济出版社1991年12月第1版
43、司马云杰．《文化价值论》[M] ．山东人民出版社 1988
44、成中英．《中国文化的现代化与世界化》[M] ．中国和平出版社 北京 1998
45、黎红雷．现代管理与儒家智慧演讲辞[A]．中国大学人文启思录(第一卷)[M] ．武汉：华中理工大学出版社
46、成中英．《C理论：中国管理哲学》[M] ．学林出版社1999年12月第1版
47．杜维明．《人性与自我修养》[M]．中国和平出版社 北京 1988
48、Kreps (1982),Reputation and Imperfect Information [J]. Journal of Economic Theory, (27)
49、茅于轼．《中国人的道德前景》[M] ．暨南大学出版社 1997年版
50、张维迎．《产权、政策与信誉》[M]．生活·读书·新知三联书店 2001年7月北京第1版
51、韦森．《经济学与伦理学——探寻市场经济的伦理维度与道德基础》[M] ．上海人民出版社 2002
52、林毓生．《中国传统的创造性转化》[M]．三联书店1988年版
53、马涛．《儒家传统与现代市场经济》[M] ．复旦大学出版社2000年版
54、韦森．《难得糊涂的经济学家》[M] ．天津人民出版社2002年出版
55、D.C. North, Institutional Change and Econoimic Performance, Cambridge et al, Cambridge University Press, 1990
56、J·布坎南：《自由、市场与国家》，上海三联书店，1989年版．
57、Jon Elster, The Cement of Society: A Studyof Social Order, Cambridge et al, Cambridge University Press, 1998.
2、刘茂松．家庭经济行为论[M]．湖南人民出版社．
3、刘茂松．关于国有企业产权制度改革中的几个理论问题[J]．北京大学《经济科学》1995年第5期．
4、刘茂松．论建立中国式的现代企业管理方式[J]．中国人民大学复印报刊资料全文选印，1985年第1期．
5、刘茂松．论社会主义国有企业产权结构化模式[J] ．《求索》1995年第2期．
6、刘茂松．现代市场经济计划论[J]．《湖南社会科学》1993年第3期
7、汪丁丁一．制度创新的一般理论[J] ．经济研究1992．5
8、张宇燕．《经济发展与制度选择——对制度的经济分析》[M]．中国人民大学出版社1992年10月第一版
9、[美] ．R·科斯；A·阿尔钦；D·诺斯等著《财产权利与制度变迁》[M] ．上海三联书店上海人民出版社
10、李宗桂．《中国文化概论》[M] ．广州：中山大学出版社，1998
11、梁漱溟．《人心与人生》、《中国文化要义》[M] ．台北：里仁书局，1988
12、韦森．《文化与制序》[M] ．上海人民出版社 2003年6月第1版
13、韦森．《社会制序的经济分析导论》[M] ．上海三联书店2001年1月第1版
14．North．D．C 1981：Structure and Change in Economic History 陈郁、罗华平译，上海三联书店 1991年版
15、[美] 弗兰西斯·福山，信任：社会美德与创造经济繁荣[M] ．海口：海南出版社，2001
16、Max．Weber《新教伦理与资本主义精神》[M] ．于晓，陈维纲等译，三联书店，1987
17、林语堂．《吾国吾民》[M] ．学林出版社 1996
18、何自力．《比较制度经济学》[M] ．南开大学出版社2003年2月第1版
19、姚先国、罗卫东．《比较经济体制分析》[M] ．浙江大学出版社1999年2月第1版
20、贺卫、伍山林主编．《制度经济学》[M] ．机械工业出版社2003年8月第1版
21、胡乐明、张建伟、朱富超 著．《真实世界的经济学——新制度经济学纵览》[M] ．当代中国出版社 2002年1月第1版
22、Davis L.E. &North D. C 1971: Institutional Chang and American Economic Growth New York: Cambridge University Press
23、(Hayek, Friedrich h. Von) 1949:Individualism and Economic Order贾湛,文跃然等译，北京经济学院出版社，北京，1989
24、Weber Max 1951:The Religion of China, Confucianism and Taoism thanslation by Hans H. Gerth, New York: Free Press
25、张慧．《信誉机制在欺诈行为中的运行分析——来自一次博弈与重复博弈的解释》《财经研究》[J] ．2003年5期
26、卢阳春．《WTO与我国信用制度的建设》[J] ．新华文摘 2002 4
27、谢识予．《经济博弈论》[M] ．复旦大学出版社 1997
28、张维迎．法律制度的信誉基础[J] ．经济研究，2002，1
29、李庆．《中国文化中人的观念》[M] ．北京：学林出版社
30、武经伟、方盛举著．《经济人、道德人全面发展的社会人——市场经济的体制创新与伦理困惑》2002年11月第1版人民出版社
31、孔泾源．中国经济生活中的非正式制度安排[J] ．经济研究1992、7
32、“四书五经”、《史记》．
33、朱贻庭著．《中国传统伦理思想史》[M]．华东师大出版社 1988
34、张岱年著．《中国哲学大纲》[M] ．北京大学出版社
35、《立身三经》由明末清初三位隐士洪应明(明)《菜根谭》、陈眉公(明)《小窗幽记》、王永彬(清)《围炉夜话》论述修身应事、待人接物、左右逢源、游刃尘寰的格言名句[M] ．广西民族出版社
36、何新．《危机与反思》[M]．国际文化出版社
37、向乃旦编著．《中国古代文化知识》[M] ．知识出版社
38、张鸿翼．《儒家经济伦理》[M] ．长沙：湖南教育出版社
39、孙隆基著．《奴化的人》．香港聚贤出版社 1997
40、蔺子荣、王益民．中国传统文化与东方伦理型市场经济中国社会科学[J] ．1995．1
41、潘立新《诚信建设的文化分析与制度安排》[J]中国注册会计师 2002．5
42、吴敬琏、刘吉瑞．《论竞争性市场机制》[M] ．中国财政经济出版社1991年12月第1版
43、司马云杰．《文化价值论》[M] ．山东人民出版社 1988
44、成中英．《中国文化的现代化与世界化》[M] ．中国和平出版社 北京 1998
45、黎红雷．现代管理与儒家智慧演讲辞[A]．中国大学人文启思录(第一卷)[M] ．武汉：华中理工大学出版社
46、成中英．《C理论：中国管理哲学》[M] ．学林出版社1999年12月第1版
47．杜维明．《人性与自我修养》[M]．中国和平出版社 北京 1988
48、Kreps (1982),Reputation and Imperfect Information [J]. Journal of Economic Theory, (27)
49、茅于轼．《中国人的道德前景》[M] ．暨南大学出版社 1997年版
50、张维迎．《产权、政策与信誉》[M]．生活·读书·新知三联书店 2001年7月北京第1版
51、韦森．《经济学与伦理学——探寻市场经济的伦理维度与道德基础》[M] ．上海人民出版社 2002
52、林毓生．《中国传统的创造性转化》[M]．三联书店1988年版
53、马涛．《儒家传统与现代市场经济》[M] ．复旦大学出版社2000年版
54、韦森．《难得糊涂的经济学家》[M] ．天津人民出版社2002年出版
55、D.C. North, Institutional Change and Econoimic Performance, Cambridge et al, Cambridge University Press, 1990
56、J·布坎南：《自由、市场与国家》，上海三联书店，1989年版．
57、Jon Elster, The Cement of Society: A Studyof Social Order, Cambridge et al, Cambridge University Press, 1998.