国际贸易中独立担保法律问题研究
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摘要
依传统民法理论，担保合同是从属性的合同。但自20世纪70年代以来，国际贸易与融资的实践中产生了一种新型的、独立的担保方式——独立担保。这种担保方式一经出现，就受到广泛的欢迎。目前，在国际担保业务中，独立担保已成为上流，从属性担保则难于为人接受。为使独立担保得到更快的发展，联合国贸法会还制定了统一的《独立担保与备用信用证公约》。该公约已于2000年1月1日生效。这种新型担保方式的显著特点是：担保独立存在，不受基础合同变更或无效的影响；保证人的责任也不取决于基础合同的履行与否，而是取决于债权人是否提出了符合担保书要求的单据。但独立担保的独立性并非是对担保从属性的否认。“无从属性者，即无保证可言。” 独立担保作为一项人的保证，同样具有从属性：一方面，使用独立担保的目的在于担保基础合同的履行，理论上说，一旦基础合同履行完毕，独立担保的效力就要终止；另一方面，如果债权人没有履行其基础义务而要求付款，担保人就可援引基础合同，以欺诈为由拒付。因而，独立担保是一种形式上独立，实质上从属的担保，其独立性仍为相对独立。本文通过研究国际贸易中独立担保的相关法律问题，力图明晰独立担保业务实际操作中产生的各种法律关系，构建出独立担保的法律框架，以期完善我国这方面相关的法律制度。
According to the traditional civil law theory, guarantee is accessory. But the recent international commercial transaction created a new guarantee: independent guarantee, which is very popular in the international guarantee transaction. The convention on independent guarantee and stand-by letter of credit has come into force in Jan.l,2000,whichis drafted by UNCITRAL. The main feature of independent guarantee is its independence, which means that the guarantee is not dependent upon existence or validity of any underlying transaction and not subject to any term or condition not appearing in the letter of guarantee. But the independence is not absolute. No accessory, no guarantee. As a kind of personal security, independent guarantee is also accessory, in that it will be terminated once the underlying transaction is performed and in some case guarantor will be discharged his obligation on term of fraud in the underlying transaction. So independent guarantee is independent in form, accessory in substance. In order to consummate the relating law system in our country, and construct the frame of the independent guarantee, the thesis make an effort to probe kinds of legal relations rising from actual operations on the independent guarantee definitely ,by study on the problems concerned.
According to the traditional civil law theory, guarantee is accessory. But the recent international commercial transaction created a new guarantee: independent guarantee, which is very popular in the international guarantee transaction. The convention on independent guarantee and stand-by letter of credit has come into force in Jan.l,2000,whichis drafted by UNCITRAL. The main feature of independent guarantee is its independence, which means that the guarantee is not dependent upon existence or validity of any underlying transaction and not subject to any term or condition not appearing in the letter of guarantee. But the independence is not absolute. No accessory, no guarantee. As a kind of personal security, independent guarantee is also accessory, in that it will be terminated once the underlying transaction is performed and in some case guarantor will be discharged his obligation on term of fraud in the underlying transaction. So independent guarantee is independent in form, accessory in substance. In order to consummate the relating law system in our country, and construct the frame of the independent guarantee, the thesis make an effort to probe kinds of legal relations rising from actual operations on the independent guarantee definitely ,by study on the problems concerned.
引文
书目：
[1]李文等：《律师涉外金融业务—国际商业银团贷款》，法律出版社1997年版
[2]张磊编著：《涉外担保法律与实务》 中国经济出版社1997年版
[3]张向东：《对外担保》中国对外经济贸易出版社，1995年版
[4]沈达明 冯大同编著：《国际贸易法新论》法律出版社1989年版
[5]沈达明 冯大同编著《国际经济贸易中使用的银行担保》法律出版社1987年版
[6]《国际商法论丛》第一卷，法律出版社
[7]王文彩主编《担保与银行实务》，警官教育出版社，1992年版
[8]王利明 崔建远《合同法新论 总则》中国政法大学出版社
[9]杨如海：《涉外保函业务指南》，中国金融出版社1993年版
[10]董安生等编译：《英国商法》法律出版社1991年版
[11]左晓东：《信用证法律研究与实务》 警官教育出版社1993年版
[12]杨桢：《英美契约法论》北京大学出版社1997年版，
[13]傅静坤：《二十世纪契约法》法律出版社
[14]《民商法论丛》第7、8、9、10卷，法律出版社，
[15]曹建明，陈冶东主编：《国际经济法专论》第一卷，法律出版社
[16]王江雨译：《美国统一商法典—信用证篇》，中国法制出版社1998年版
[17]董安生等：《中国商法总论》 吉林人民出版社1994年版
[18]沈达明：《美国银行业务法》，对外经贸大学出版社1995年版
[19]沈达明 郑淑君编著：《英法银行业务法》中信出版社1992年版
[20]杨良宜 杨大明：《禁令》，中国政法大学出版社2000年版
[21]张卫平、陈刚编著：《法国民事诉讼法导论》，政法大学出版社1997年版
[22]杨良宜：《信用证》，中国政法大学出版社1997年版
[23]邹小燕 朱桂龙编著：《银行保函及案例分析》，中信出版社1993年版
[24]王立军著：《国际贸易结算与贸易融资》中国金融出版社1995年版
[25]闵玮主编：《银行外汇担保业务及案例分析》经济管理出版社1996年版
[25]笪恺：《国际贸易中银行担保法律问题研究》法律出版社2000年版
[26]沈达明 冯大同：《国际资金融通的法律与实务》对外经济贸易大学出版社 1985年版
[27]梁慧星：《民法总论》法律出版社1996年版
[28]Wood: 《the Laws of comparable security》 London Sweet&Maxwell
[29]Norbert Horn: 《The Law of International Trade Finance》,Kluwer Law and Taxation Publisher 1989
[30]Anthory Pierce: 《Demand Guarantee in International Trade》,Sweet&Maxwell 1993
[31]McGuinness: 《The Law of Guarantee》Carswell, Sweet&Maxwell,1986,P395.
[32]G.A.Penn:《The Law and Practice of International Banking》,Sweet&Maxwell
[33]Loo Choon Chiaw: 《Banking and Financial Law Review》,London Butterworths 1987
[34]Hans Van Houtte: 《The Law of International Trade》London Sweet&Maxwell 1995
[35]Folson Gordon Spanogle: 《International Business Transaction》West 1996.
论文：
[1]笪恺：《论国际贸易中的独立担保》，《法制与社会发展》98年第1期
[2]孙昌兴《请求即付保函几个问题的研究》《法商研究》1994年第6期
[3]董翠香 关勇：《见索即付担保简论》，《山东法学》1998年第5期
[4]栾信杰《论履约保函项下“无理索赔”风险的防范》，《对外经贸实务》1998．4
[5]邱永红：《国际贸易中银行反保函的运用及其风险的防范》《国际经贸》1998．6
[6]《Draft Convention on Guarantee Letter》, 《the International Lawyer》,1993 winter
[7]Javier Camacho De Los Rios:《The New ICC Regulations on Contractual Bonds》The International Lawyer spring
[8]Charles Debattista:《Performance Bonds and Letter of Credit a Cracked Mirror Image》,May 1997, 《Journal of Business Law》.
[9]Mark Lawson:《Performance Bonds—Irrevocable Obligations》, 《Journal of Business Law》,July 1987
[10]Lars Gorton:《Draft UNCITRAL Convention on Independent Guarantees》,《Journal of Business Law》,May 1997
[11]Mark Lawson: 《Performance Bonds—Irrevocable Obligations》, 《Journal of Business Law》, July 1987.
[12]Lars Gorton: 《Draft UNCITRAL Convention on Independent Guarantees》,《Journal of Business Law》,May 1997
[13]W.Seung Chong 《The Abusive Calling of Performance Bonds》 《Journal of Bussiness law》Sep. 1990
[14]Paul S.Turner:《The United Nations Convention on International Standby Letters of Credit:How Would It Change Existing Letter of Credit Law in The United States》
[15]《Bank Guarantee to Pay Upon First Demand》《The International Lawyer》Fall, 1989
[16]Howard N Bennett:《Performance Bonds and the Principle of Autonomy》《Journal of Business Law》Nov. 1994
相关立法资料：
[1]国际商会第458号出版物《见索即付保函统一规则》
[2]Goode著，中国银行河南分行冯家全、高飞译国际商会第510号出版物《见索即付保函统一规则指南》
[3]国际商会第500号出版物《跟单信用证统一惯例》
[4]《独立担保与备用信用证公约》
[5]《国际备用信用证惯例》(ISP98)
[6]《美国统一商法典》信用证篇
[1]李文等：《律师涉外金融业务—国际商业银团贷款》，法律出版社1997年版
[2]张磊编著：《涉外担保法律与实务》 中国经济出版社1997年版
[3]张向东：《对外担保》中国对外经济贸易出版社，1995年版
[4]沈达明 冯大同编著：《国际贸易法新论》法律出版社1989年版
[5]沈达明 冯大同编著《国际经济贸易中使用的银行担保》法律出版社1987年版
[6]《国际商法论丛》第一卷，法律出版社
[7]王文彩主编《担保与银行实务》，警官教育出版社，1992年版
[8]王利明 崔建远《合同法新论 总则》中国政法大学出版社
[9]杨如海：《涉外保函业务指南》，中国金融出版社1993年版
[10]董安生等编译：《英国商法》法律出版社1991年版
[11]左晓东：《信用证法律研究与实务》 警官教育出版社1993年版
[12]杨桢：《英美契约法论》北京大学出版社1997年版，
[13]傅静坤：《二十世纪契约法》法律出版社
[14]《民商法论丛》第7、8、9、10卷，法律出版社，
[15]曹建明，陈冶东主编：《国际经济法专论》第一卷，法律出版社
[16]王江雨译：《美国统一商法典—信用证篇》，中国法制出版社1998年版
[17]董安生等：《中国商法总论》 吉林人民出版社1994年版
[18]沈达明：《美国银行业务法》，对外经贸大学出版社1995年版
[19]沈达明 郑淑君编著：《英法银行业务法》中信出版社1992年版
[20]杨良宜 杨大明：《禁令》，中国政法大学出版社2000年版
[21]张卫平、陈刚编著：《法国民事诉讼法导论》，政法大学出版社1997年版
[22]杨良宜：《信用证》，中国政法大学出版社1997年版
[23]邹小燕 朱桂龙编著：《银行保函及案例分析》，中信出版社1993年版
[24]王立军著：《国际贸易结算与贸易融资》中国金融出版社1995年版
[25]闵玮主编：《银行外汇担保业务及案例分析》经济管理出版社1996年版
[25]笪恺：《国际贸易中银行担保法律问题研究》法律出版社2000年版
[26]沈达明 冯大同：《国际资金融通的法律与实务》对外经济贸易大学出版社 1985年版
[27]梁慧星：《民法总论》法律出版社1996年版
[28]Wood: 《the Laws of comparable security》 London Sweet&Maxwell
[29]Norbert Horn: 《The Law of International Trade Finance》,Kluwer Law and Taxation Publisher 1989
[30]Anthory Pierce: 《Demand Guarantee in International Trade》,Sweet&Maxwell 1993
[31]McGuinness: 《The Law of Guarantee》Carswell, Sweet&Maxwell,1986,P395.
[32]G.A.Penn:《The Law and Practice of International Banking》,Sweet&Maxwell
[33]Loo Choon Chiaw: 《Banking and Financial Law Review》,London Butterworths 1987
[34]Hans Van Houtte: 《The Law of International Trade》London Sweet&Maxwell 1995
[35]Folson Gordon Spanogle: 《International Business Transaction》West 1996.
论文：
[1]笪恺：《论国际贸易中的独立担保》，《法制与社会发展》98年第1期
[2]孙昌兴《请求即付保函几个问题的研究》《法商研究》1994年第6期
[3]董翠香 关勇：《见索即付担保简论》，《山东法学》1998年第5期
[4]栾信杰《论履约保函项下“无理索赔”风险的防范》，《对外经贸实务》1998．4
[5]邱永红：《国际贸易中银行反保函的运用及其风险的防范》《国际经贸》1998．6
[6]《Draft Convention on Guarantee Letter》, 《the International Lawyer》,1993 winter
[7]Javier Camacho De Los Rios:《The New ICC Regulations on Contractual Bonds》The International Lawyer spring
[8]Charles Debattista:《Performance Bonds and Letter of Credit a Cracked Mirror Image》,May 1997, 《Journal of Business Law》.
[9]Mark Lawson:《Performance Bonds—Irrevocable Obligations》, 《Journal of Business Law》,July 1987
[10]Lars Gorton:《Draft UNCITRAL Convention on Independent Guarantees》,《Journal of Business Law》,May 1997
[11]Mark Lawson: 《Performance Bonds—Irrevocable Obligations》, 《Journal of Business Law》, July 1987.
[12]Lars Gorton: 《Draft UNCITRAL Convention on Independent Guarantees》,《Journal of Business Law》,May 1997
[13]W.Seung Chong 《The Abusive Calling of Performance Bonds》 《Journal of Bussiness law》Sep. 1990
[14]Paul S.Turner:《The United Nations Convention on International Standby Letters of Credit:How Would It Change Existing Letter of Credit Law in The United States》
[15]《Bank Guarantee to Pay Upon First Demand》《The International Lawyer》Fall, 1989
[16]Howard N Bennett:《Performance Bonds and the Principle of Autonomy》《Journal of Business Law》Nov. 1994
相关立法资料：
[1]国际商会第458号出版物《见索即付保函统一规则》
[2]Goode著，中国银行河南分行冯家全、高飞译国际商会第510号出版物《见索即付保函统一规则指南》
[3]国际商会第500号出版物《跟单信用证统一惯例》
[4]《独立担保与备用信用证公约》
[5]《国际备用信用证惯例》(ISP98)
[6]《美国统一商法典》信用证篇