当前商业银行物流金融服务探析
摘要
物流金融业务的实质是通过对物流、资金流的控制或通过对有实力关联方责任进行捆绑,在实现对行业核心企业及其供应链中的上、下游客户的整体金融服务的同时,对银行授信风险进行整体的有效控制。
中国已成为世界上最具潜力的消费市场,受到全球关注。越来越多的跨国公司将制造中心和采购中心转移到中国,而中国国内也开始面向全球生产和经营。同时伴随着现代物流业务的发展,在综合性的一体化物流服务理念下,在整个供应链中的增加金融服务是必然的。同时,资金流在国民经济体系中与物流同量反方向循环,商业银行若从资金融通的角度来看,对支持物流企业融资、控制银行风险以及推动经济增长均有积极作用。
尽管近几年我国物流金融业务研究与实践在广度和深度上都发展很快,但相比国外先进的物流金融业务,我国的物流金融还处于初级发展阶段,物流金融业务发展涉及的诸多方面,如物流公司的规范、商品市场风险把握、企业诚信体系、银行风险控制等配套设施尚不完善。
在当前情况下,商业银行如何开展物流金融服务?论文首先从对物流及物流金融业务的相关理论和发展进行阐述,再从实际情况对目前商业银行提供的物流金融业务进行描述。在此基础上,结合作者工作实践,从云南省物流金融业务和银行实际操作状况出发,分析其中存在的问题特征及其发展趋势,进而从目前商业银行如何拓展物流金融服务提出一些建议。
Logistics financial services in essence of logistics, capital flow control or through a power or responsibility to tie in with the industry enterprises and their supply chain of upstream and downstream client's overall financial services, banks overall credit risk control.
China has become the world's most potential consumer market, global concern. More and more multinational companies will manufacture center and procurement center in China, and China also began to face global production and operation. And with the development of modern logistics business, the integration of logistics services in comprehensive concept, the increase in the supply of financial services is inevitable. At the same time, the flow in the national economy system and the same amount of logistics in the opposite direction, if commercial banks from circulation financing perspective, to support logistics enterprises'financing, control and promote economic growth in bank risk has the positive role.
Although in recent years, China's financial business research and practice in the breadth and depth of rapid development, but are compared to the overseas advanced logistics, financial services, our logistics financial is still at the primary stage of development, financial business development of logistics involves many aspects, such as logistics company, commodity market risk control, enterprise credit system, the bank risk control facilities such as imperfect.
In the current situation, the commercial banks to develop logistics, financial services? Firstly, to logistics and logistics from financial business development and related theory, from the actual situation of present more commercial Banks provide logistics financial business. On this basis, combining the working practice, from Yunnan logistics financial business and actual operation situation, bank, analyzes the problems existing in the feature and development tendency, and from the commercial Banks to expand financial services and put forward some suggestions of logistics.
中国已成为世界上最具潜力的消费市场,受到全球关注。越来越多的跨国公司将制造中心和采购中心转移到中国,而中国国内也开始面向全球生产和经营。同时伴随着现代物流业务的发展,在综合性的一体化物流服务理念下,在整个供应链中的增加金融服务是必然的。同时,资金流在国民经济体系中与物流同量反方向循环,商业银行若从资金融通的角度来看,对支持物流企业融资、控制银行风险以及推动经济增长均有积极作用。
尽管近几年我国物流金融业务研究与实践在广度和深度上都发展很快,但相比国外先进的物流金融业务,我国的物流金融还处于初级发展阶段,物流金融业务发展涉及的诸多方面,如物流公司的规范、商品市场风险把握、企业诚信体系、银行风险控制等配套设施尚不完善。
在当前情况下,商业银行如何开展物流金融服务?论文首先从对物流及物流金融业务的相关理论和发展进行阐述,再从实际情况对目前商业银行提供的物流金融业务进行描述。在此基础上,结合作者工作实践,从云南省物流金融业务和银行实际操作状况出发,分析其中存在的问题特征及其发展趋势,进而从目前商业银行如何拓展物流金融服务提出一些建议。
Logistics financial services in essence of logistics, capital flow control or through a power or responsibility to tie in with the industry enterprises and their supply chain of upstream and downstream client's overall financial services, banks overall credit risk control.
China has become the world's most potential consumer market, global concern. More and more multinational companies will manufacture center and procurement center in China, and China also began to face global production and operation. And with the development of modern logistics business, the integration of logistics services in comprehensive concept, the increase in the supply of financial services is inevitable. At the same time, the flow in the national economy system and the same amount of logistics in the opposite direction, if commercial banks from circulation financing perspective, to support logistics enterprises'financing, control and promote economic growth in bank risk has the positive role.
Although in recent years, China's financial business research and practice in the breadth and depth of rapid development, but are compared to the overseas advanced logistics, financial services, our logistics financial is still at the primary stage of development, financial business development of logistics involves many aspects, such as logistics company, commodity market risk control, enterprise credit system, the bank risk control facilities such as imperfect.
In the current situation, the commercial banks to develop logistics, financial services? Firstly, to logistics and logistics from financial business development and related theory, from the actual situation of present more commercial Banks provide logistics financial business. On this basis, combining the working practice, from Yunnan logistics financial business and actual operation situation, bank, analyzes the problems existing in the feature and development tendency, and from the commercial Banks to expand financial services and put forward some suggestions of logistics.
引文
1夏露,李严峰等.物流金融[M].北京：科学出版社,2008年.
2韩弢.我国物流金融的发展趋势及对策[J].综合运输,2008,(10).
3郑玥祥.金融机构发展物流金融的思路和对策[J].经济与管理,2006,(9).
4刘锦辉.商业银行开发物流金融业务的若干思考[J].浙江金融,2008,(9).
5张璟.物流金融与供应链金融的比较研究[J].金融理论与实践,2009,(10).
6牛鱼龙.美国物流经典案例[M].重庆：重庆大学出版社,2008.
7安邦集团.安邦行业信息服务——物流行业竞争情报及分析[R].2010,(305)
8安邦集团.安邦行业信息服务——物流行业竞争情报及分析[R].2010,(305).
9中国物流信息中心.统计发布信息
10夏露、李严峰等.物流金融[M].北京：科学出版社,2008.
[1]陈祥锋.供应链金融服务创新论[M].上海：复旦大学出版社,2008.
[2]深圳发展银行—中欧国际工商学院“供应链金融”课题组.供应链金融[M].上海：上海远东出版社,2009.
[3]黄昆中、葛邦亮.浅析我国物流银行业务的发展[J].《科技经济市场》2007,(2)
[4]夏露、李严峰等.物流金融[M]:北京：科学出版社,2008.
[5]牛鱼龙.美国物流经典案例[M].重庆：重庆大学出版社,2008.
[6]吴晓梅.对我国物流企业开展物流金融业务的问题及对策[J].消费导刊2008,(2)
[7]周学明.金融危机背景下物流银行业务创新思路[J].商业时代,2009,(13)
[8]李恒琦.我国现代物流的风险及物流保险需求分析[N].西南交通大学学报(社会科学版),2007,(6)
[9]王之泰.物流服务供给与需求研究[J].物流科技,2009,(7)
[10]韩弢.我国物流金融的发展趋势及对策[J].综合运输,2008,(10)
[11]白淑娇.我国第三方物流业的发展——模式与对策研究[D].江西财经大学,2006.
[12]罗娟娟.新型物流金融模式[J].中国集体经济,2008,(5)
[13]孙颖.浅析物流金融风险[J].金融教学与研究,2007,(3)
[14]王淑纳.物流金融潜能待挖掘[J].物流,2010,(4)
[15]汪寿阳、冯耕中等.商业银行开展物流金融业务的战略分析[N].现代物流报,2008,(8)
[16]刘妍.我国商业银行金融业务创新研究[D].吉林大学,2007.
[17]栗媛.物流金融活动风险研究[J].合作经济与科技,2009,(4)
[18]郑玥祥.金融机构发展物流金融的思路和对策[J].经济与管理,2006,(9)
[19]立金银行培训中心.银行供应链融资、货权质押融资培训[M].北京：中国金融出版社,2010.
[20]中国人民银行.商业银行授权、授信管理暂行办法[Z],1996.
[21]中国银行业监督管理委员.商业银行授信工作尽职指引[Z],2004.
[22]吴战杨.我国企业物流金融研究[J].科技创新,2010,(1)
[23]魏际刚.中国物流业的阶段性特征与未来发展的战略思路[R].国务院发展研究中心调查研究报告,2009,(19)
[24]刘锦辉.商业银行开发物流金融业务的若干思考[J].浙江金融,2008,(9)
[25]王冬.企业竞争力视角下的物流金融创新[J].企业改革与管理,2009,(11)
[26]宋焱、李伟杰.物流金融：出现动因、发展模式与风险防范[N].哈尔滨金融高等专科学校学报,2010,(2)
[27]张璟.物流金融与供应链金融的比较研究[J].金融理论与实践,2009,(10).
[28]安邦集团.安邦行业信息服务——物流行业竞争情报及分析,[R],2010,(305)
[29]宋之苓.发展第三方物流提高物流企业核心竞争力[J].中国市场,2007.(5)
2韩弢.我国物流金融的发展趋势及对策[J].综合运输,2008,(10).
3郑玥祥.金融机构发展物流金融的思路和对策[J].经济与管理,2006,(9).
4刘锦辉.商业银行开发物流金融业务的若干思考[J].浙江金融,2008,(9).
5张璟.物流金融与供应链金融的比较研究[J].金融理论与实践,2009,(10).
6牛鱼龙.美国物流经典案例[M].重庆：重庆大学出版社,2008.
7安邦集团.安邦行业信息服务——物流行业竞争情报及分析[R].2010,(305)
8安邦集团.安邦行业信息服务——物流行业竞争情报及分析[R].2010,(305).
9中国物流信息中心.统计发布信息
10夏露、李严峰等.物流金融[M].北京：科学出版社,2008.
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[2]深圳发展银行—中欧国际工商学院“供应链金融”课题组.供应链金融[M].上海：上海远东出版社,2009.
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[4]夏露、李严峰等.物流金融[M]:北京：科学出版社,2008.
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[6]吴晓梅.对我国物流企业开展物流金融业务的问题及对策[J].消费导刊2008,(2)
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[9]王之泰.物流服务供给与需求研究[J].物流科技,2009,(7)
[10]韩弢.我国物流金融的发展趋势及对策[J].综合运输,2008,(10)
[11]白淑娇.我国第三方物流业的发展——模式与对策研究[D].江西财经大学,2006.
[12]罗娟娟.新型物流金融模式[J].中国集体经济,2008,(5)
[13]孙颖.浅析物流金融风险[J].金融教学与研究,2007,(3)
[14]王淑纳.物流金融潜能待挖掘[J].物流,2010,(4)
[15]汪寿阳、冯耕中等.商业银行开展物流金融业务的战略分析[N].现代物流报,2008,(8)
[16]刘妍.我国商业银行金融业务创新研究[D].吉林大学,2007.
[17]栗媛.物流金融活动风险研究[J].合作经济与科技,2009,(4)
[18]郑玥祥.金融机构发展物流金融的思路和对策[J].经济与管理,2006,(9)
[19]立金银行培训中心.银行供应链融资、货权质押融资培训[M].北京：中国金融出版社,2010.
[20]中国人民银行.商业银行授权、授信管理暂行办法[Z],1996.
[21]中国银行业监督管理委员.商业银行授信工作尽职指引[Z],2004.
[22]吴战杨.我国企业物流金融研究[J].科技创新,2010,(1)
[23]魏际刚.中国物流业的阶段性特征与未来发展的战略思路[R].国务院发展研究中心调查研究报告,2009,(19)
[24]刘锦辉.商业银行开发物流金融业务的若干思考[J].浙江金融,2008,(9)
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[26]宋焱、李伟杰.物流金融：出现动因、发展模式与风险防范[N].哈尔滨金融高等专科学校学报,2010,(2)
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[29]宋之苓.发展第三方物流提高物流企业核心竞争力[J].中国市场,2007.(5)