转型时期中国金融演进问题研究
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摘要
本文运用演化经济学的基本思想和逻辑框架 研究改革开放以来中国金融演
进的动因和机制 包括导论在内 全文共有 7 章
导论部分简要介绍了论文的选题 研究角度 研究方法 结构和创新点等
第二章对国内外关于金融发展演进的动因和机制的研究文献进行综述 在此
基础上 将进一步讨论那些因素可以解释中国的金融发展 那些不能解释 还需
要提出一些什么新的解释因素
第三章立足于中国转型初期金融落后的现实 探讨金融演进的初始动因 后
发国家的金融发展是改变 金融落后 状态的动态演进过程 金融发展中存在后
发优势 即通过学习和模仿可以带来利益和好处 包括制度性后发利益和技术性
后发利益两方面 经济主体对后发利益的追求是中国金融演进的初始动因
第四章从政府行为的角度研究金融制度变迁的演进机制和影响因素 中国的
金融制度演进过程是典型的政府推动式的 在这个过程中 政府作为经济主体也
是利益驱动的 也要遵循成本收益原则 这是金融制度演进的内因 一些外部因
素如技术条件 人力资本储备 金融基础设施 经济开放等 会在一定程度上影
响金融制度演进的路径 中国的金融制度演进是内因和外因共同作用的结果
第五章从金融产品供给方
金融机构的角度研究金融产品创新的演进机
制和影响因素 金融产品创新是金融机构主要的创新行为 金融机构产品创新的
内部动机是利益驱动 包括技术性后发利益 规模经济 范围经济等 从外部因
素看 市场结构 技术条件 人力资本储备 经济开放 外部性 攀比效应等会
影响金融机构的创新行为和金融产品演进 本章运用一个 最优新产品开发时机
模型 并以中国的货币市场基金作为案例 重点分析了市场结构或竞争因素对金
融机构的产品创新行为的影响
第六章从金融产品需求方
投资者的角度 研究金融结构的演进机制和影
响因素 金融结构演进主要表现为金融机构形式的演变 金融机构形式的演变在
很大程度上是投资者选择的结果 投资者对不同金融机构及其提供的金融产品的
选择 主要受风险态度和收益预期的影响 动态的看 风险态度和收益预期是变
化的 从而投资者的选择会随时间变化 这将影响长期的金融结构演变
第七章总结转型时期中国金融演进的绩效 并对中国金融演进的未来进行展
望
On China’s Financial Evolution During Transition Period
Using the theory of evolutionary economics this article studies the motivation
and process of China’s financial evolution during transition period. Altogether there
are seven chapters including the introduction of this article.
In the first chapter we introduce the problem this article attempts to discuss the
studying angles of this article the theory and method used in this article and the
framework and innovation of this article.
In the second chapter we review the literature about financial development and
financial evolution by the predecessors and discuss which study can explain China’s
financial development which can not what we should study follow on.
In the third chapter we discuss the motivation of China’s financial evolution
during transition period with original financial backwardness in the background. The
financial development of late-developing countries is a dynamic evolutionary
process during which the state of financial backwardness should be changed. There
exists “late-developing advantage” in financial development that is to say
late-developing countries can benefit from learning and imitation. There are two types
of benefit in late-developing countries technological benefit of late-developing and
institutional benefit of late-developing which form the original motivation of China’s
financial evolution.
In the forth chapter by analyzing the government’s behavior we study the
institutional evolutionary process of China’s financial system and the factors that
influence the evolution. Typically China’s financial system evolution is drove by the
government. During the process the government as a economic unit also seeks
benefit this is the inside motivation of China’s financial system evolution. Some
outside factors such as technological condition human resource financial
infrostructure economic opening can influence the evolutionary path to some extent.
The process of China’s financial system evolution is codetermined by the inside
motivationand the outside factors.
In the fifth chapter we study the evolutionary process of China’s financial
product innovation and the factors that influence the evolution by analyzing the
behavior of financial institution which is the provider of financial product. Financial
product innovation is the primary behavior of financial institution. The seeking of
II
ABSTRACT
such benefit as the technological benefit of late-developing economic of scale and
economics of scope is the inside motivation of China’s financial product innovation.
Some outside factors such as market structure technological condition human
resource economic opening externality bandwagon effect can influence the
evolution path to some extent. Using Scherer’s model we study the case of China’s
Money Market Fund analyzing the influence of market structure on the institution’s
innovation behavior.
In the sixth chapter we study the evolutionary process of China’s financial
structure and the factors that influence the evolution by analyzing the behavior of
investor which is the main demander of financial product. The evolution of financial
structure is the change of financial institution form which is the result of investor’s
choice to a large extent. Investor’s choice is mostly influenced by the attitude to risk
and the expectant income. In the long run investor’s attitude to risk and the expectant
income will change so investor’s choice will change accordingly and this will
influence the dynamic evolutionof financial structure.
In the seventh chapter we summarize the performance of China’s financial
evolution and view the future of China’s financial evolution.
进的动因和机制 包括导论在内 全文共有 7 章
导论部分简要介绍了论文的选题 研究角度 研究方法 结构和创新点等
第二章对国内外关于金融发展演进的动因和机制的研究文献进行综述 在此
基础上 将进一步讨论那些因素可以解释中国的金融发展 那些不能解释 还需
要提出一些什么新的解释因素
第三章立足于中国转型初期金融落后的现实 探讨金融演进的初始动因 后
发国家的金融发展是改变 金融落后 状态的动态演进过程 金融发展中存在后
发优势 即通过学习和模仿可以带来利益和好处 包括制度性后发利益和技术性
后发利益两方面 经济主体对后发利益的追求是中国金融演进的初始动因
第四章从政府行为的角度研究金融制度变迁的演进机制和影响因素 中国的
金融制度演进过程是典型的政府推动式的 在这个过程中 政府作为经济主体也
是利益驱动的 也要遵循成本收益原则 这是金融制度演进的内因 一些外部因
素如技术条件 人力资本储备 金融基础设施 经济开放等 会在一定程度上影
响金融制度演进的路径 中国的金融制度演进是内因和外因共同作用的结果
第五章从金融产品供给方
金融机构的角度研究金融产品创新的演进机
制和影响因素 金融产品创新是金融机构主要的创新行为 金融机构产品创新的
内部动机是利益驱动 包括技术性后发利益 规模经济 范围经济等 从外部因
素看 市场结构 技术条件 人力资本储备 经济开放 外部性 攀比效应等会
影响金融机构的创新行为和金融产品演进 本章运用一个 最优新产品开发时机
模型 并以中国的货币市场基金作为案例 重点分析了市场结构或竞争因素对金
融机构的产品创新行为的影响
第六章从金融产品需求方
投资者的角度 研究金融结构的演进机制和影
响因素 金融结构演进主要表现为金融机构形式的演变 金融机构形式的演变在
很大程度上是投资者选择的结果 投资者对不同金融机构及其提供的金融产品的
选择 主要受风险态度和收益预期的影响 动态的看 风险态度和收益预期是变
化的 从而投资者的选择会随时间变化 这将影响长期的金融结构演变
第七章总结转型时期中国金融演进的绩效 并对中国金融演进的未来进行展
望
On China’s Financial Evolution During Transition Period
Using the theory of evolutionary economics this article studies the motivation
and process of China’s financial evolution during transition period. Altogether there
are seven chapters including the introduction of this article.
In the first chapter we introduce the problem this article attempts to discuss the
studying angles of this article the theory and method used in this article and the
framework and innovation of this article.
In the second chapter we review the literature about financial development and
financial evolution by the predecessors and discuss which study can explain China’s
financial development which can not what we should study follow on.
In the third chapter we discuss the motivation of China’s financial evolution
during transition period with original financial backwardness in the background. The
financial development of late-developing countries is a dynamic evolutionary
process during which the state of financial backwardness should be changed. There
exists “late-developing advantage” in financial development that is to say
late-developing countries can benefit from learning and imitation. There are two types
of benefit in late-developing countries technological benefit of late-developing and
institutional benefit of late-developing which form the original motivation of China’s
financial evolution.
In the forth chapter by analyzing the government’s behavior we study the
institutional evolutionary process of China’s financial system and the factors that
influence the evolution. Typically China’s financial system evolution is drove by the
government. During the process the government as a economic unit also seeks
benefit this is the inside motivation of China’s financial system evolution. Some
outside factors such as technological condition human resource financial
infrostructure economic opening can influence the evolutionary path to some extent.
The process of China’s financial system evolution is codetermined by the inside
motivationand the outside factors.
In the fifth chapter we study the evolutionary process of China’s financial
product innovation and the factors that influence the evolution by analyzing the
behavior of financial institution which is the provider of financial product. Financial
product innovation is the primary behavior of financial institution. The seeking of
II
ABSTRACT
such benefit as the technological benefit of late-developing economic of scale and
economics of scope is the inside motivation of China’s financial product innovation.
Some outside factors such as market structure technological condition human
resource economic opening externality bandwagon effect can influence the
evolution path to some extent. Using Scherer’s model we study the case of China’s
Money Market Fund analyzing the influence of market structure on the institution’s
innovation behavior.
In the sixth chapter we study the evolutionary process of China’s financial
structure and the factors that influence the evolution by analyzing the behavior of
investor which is the main demander of financial product. The evolution of financial
structure is the change of financial institution form which is the result of investor’s
choice to a large extent. Investor’s choice is mostly influenced by the attitude to risk
and the expectant income. In the long run investor’s attitude to risk and the expectant
income will change so investor’s choice will change accordingly and this will
influence the dynamic evolutionof financial structure.
In the seventh chapter we summarize the performance of China’s financial
evolution and view the future of China’s financial evolution.
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