金融宏观调控政策的区域实现机制研究
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摘要
长期以来，金融宏观调控的隐含假设是区域经济的均质性，对区域差异的关注并不多，常常形成总量调控的区域异质性。本文从金融宏观调控的区域异质性出发，梳理了国内外以货币政策为核心的金融调控政策区域异质性的存在性、成因和解决思路的研究现状和不足，以金融资源理论为理论基础，以系统分析和系统综合为根本方法，提出了金融宏观调控政策的区域实现机制这一具有理论和实践意义的研究课题。
本文将区域异质性视为区域金融调控政策研究的重要初始条件，将金融调控政策的区域异质性视为不良结构系统，将金融宏观调控政策的区域实现机制视为系统工程“软方法”，以Checkland“调查学习”方法为指导，整体构建了金融宏观调控政策区域实现机制的分析框架，提出了系统分析问题和综合解决问题的框架性要求，从而决定了本文的结构安排。在这一框架中，将《金融资源理论》的资源异质性、系统观和协调思想作为本文研究的理论基石、基本方法和根本思想，对区域金融调控政策的主体属性和行为函数进行了界定，提升了区域金融机构的主体地位，强调了“多主体”参与的组织协调架构和良性互动关系，指出了区域金融调控政策实现的“三个设定”——空间异质性、个体异质性和资源异质性构成了区域金融调控政策要面对、分析并解决的基本问题。
根据系统分析问题的框架性要求，本文对区域金融调控政策的实现环境、实现动因进行了系统梳理。文章分别从证实和证伪两个角度分析了经济发展区域异质性、金融发展区域异质性和金融调控政策区域异质性，对“三个设定”的内涵及金融调控政策的实现环境进行了准确描述和定性，确立了省级行政区域的主体属性和地位。在此基础上，从宏观、中观和微观三个层面对区域金融政调控政策所要解决的核心问题——金融调控政策的区域异质性成因及关联关系进行了较为全面和契合实际的分析，形成了区域红利、区域歧视和区域锁定“三个解释”，同时指出了其复杂性和系统性。
根据综合解决问题的框架性要求，本文对区域金融调控政策的实现路径和实现工具进行了系统阐释。金融调控政策区域实现机制旨在建立自上而下和自下而上相结合的金融调控方式，是结构和总量兼顾、多主体参与的市场化、协调化、差别化、制度化的系统性机制。这一机制的基本逻辑：突破传统经济学一味抑制和抹杀差异性的一般思维和处理办法，认为应该关注、正视并重视差异性，将异质性作为研究的出发点、问题的归结点、思路的突破点和实践的着力点；认为区域金融调控政策是经济发展区域性利益、区域性差异和区域性发展战略的必然要求，应将区域性、局部利益作为整体发展的重要需求和推动力，作为区域金融调控政策研究的重要内容之一；认为区域金融调控政策是联结宏观和微观的枢纽，应加强区域金融调控政策的联结作用，贯通宏观政策传导机制，增强宏观政策传导效力；认为区域金融调控政策应着力于结构调整，纠正总量政策资源配置机制的不足，促进总量目标的实现。这一机制的基本策略：基于区域金融机构在货币政策传导渠道中的中介和反馈作用，对金融调控政策传导机制进行了必要修正，指出了区域金融调控政策实现的总体思路是制度框架下协调化和差别化的有效结合，提出了“三层次四主体结构”；在协调化思路中，主要分析了宏观和中观之间的协调机制和内容，强调了区域金融机构的作用，并对如何协调与地方政府的关系提出指导意见；在差别化思路中，主要对目标的差别化进行了分析，指出区域金融调控的具体目标和属性。在差别化重要内容的工具差别化分析中，基于相关研究和实践探索，本文分析了区域金融调控政策实现工具的选择原则，提出了区域差别存款准备金政策、区域差别再贷款政策、区域差别再贴现政策、区域差别公开市场操作、区域国库现金管理操作等政策工具，并根据其功能特点和实际情况，提出了以区域国库现金管理及公开市场操作为流动性注入重要方式、以差别存款准备金为结构调整主要方式、以差别再贷款和再贴现为流动性注入和结构调整辅助方式的区域金融调控政策工具组合。
最后，根据检验、“反馈”问题的框架性要求，本文从实践探索角度提出了区域金融调控政策的实现方案，构成金融调控政策区域实现机制的重要组成部分。文章借鉴宏观经济智能决策支持系统（MEIDSS）从定性到定量综合集成方法设计思路，在对研究范围、金融资源区域配置效率函数、测定指标选取原则进行界定的基础上，结合区域金融调控环境、调控策略、调控思路、调控目标、调控工具，构建了金融资源区域配置效率测定指标体系，设计了“区域金融调控政策决策综合集成工作流程”，提出了区域金融调控政策的工具组合和政策重心，籍以实现区域金融调控政策的规范化、制度化、稳定化，提高其针对性、灵活性和连续性。
Homogeneity of regional economies has long been an implicit hypothesis in thefinancial macro-control, while the differences have only been given limited attention.As a result, there is always regional heterogeneity in the gross controlling. This thesisbegins from the regional heterogeneity in the financial macro-control and reviews thecurrent situation and deficiency of research both at home and abroad on the existence,cause and solution of regional heterogeneity in the economic control policies which iscentered on the monetary policy. With the Theory of Financial Resources as theoreticalbasis, system analysis and system synthesis as fundamental method, it proposes asubject of both theoretical and practical significance, namely, the regionalimplementation mechanism of financial macro-control policy.
This thesis takes the regional heterogeneity as a critical initial condition forresearch on the regional financial control policies and also an unhealthy structuralsystem, and considers the regional implementation mechanism of financialmacro-control policies as a “soft method” of system engineering. It takes Checkland’sinvestigative learning method as guide, constructs an analytical framework of theregional implementation mechanism and raises requirements for systematic problemanalysis and comprehensive problem solving. Structure of the thesis is arranged in thisway. In this framework, resource heterogeneity, systematic perspective and coordinationthought in Financial Resources Theory are taken as the theoretical base, fundamentalmethod and concept to define subject attributes and activity functions of regionalfinancial control policies. It improves the status of regional financial institutions,emphasizes the organization, coordination and positive interaction among“multi-agents” and suggests that “the three settings” in realization of regional financialcontrol policies, i.e. spatial heterogeneity, individual heterogeneity and resourceheterogeneity form the essential issues which must be treated, analyzed and solved inthe financial control policies.
According to the requirements of systematic problem analysis, this thesis reviewsthe environment and motivation for implementation of regional financial controlpolicies. It analyzes the regional heterogeneity of economic development, financialdevelopment and financial control policies through both proving and disproving,describes and determines the meaning of “the three settings” and the environment for implementation of financial control policies, and establishes the subject attributes andstatus of provincial administrative region. On this basis, the core problem in regionalfinancial control policies, i.e. cause of regional heterogeneity and association of thepolicies is analyzed in a comprehensive and realistic manner on the macro, intermediateand micro levels. Three explanations, i.e. regional bonus, regional discrimination andregional lock-in, are thus formed and their complexity and systematization are pointedout as well.
According to the requirements of comprehensive problem solving, this thesisexplains the path and tools for implementation of regional financial control policies.The implementation mechanism aims to develop financial control featuring both fromtop to bottom and from bottom to top. This systematic mechanism involves multi-agents,features marketization, harmonization, differentiation and institutionalization and givesconsideration to both structure and gross. The basic logic is to break through the usualthinking and treating method in traditional economics which only restrains and deletesthe differentiation, give attention to the differentiation and take heterogeneity as thestarting point of research, conclusion of problems, breakthrough point of thinking andacting point of practice; to take the policies as an inevitable requirement for regionalinterests, regional differences and regional development strategies, take the regional andlocal interests as an important requirement, impetus and essential content in research onthe policies; to take the policies as the hub of macro and micro levels, strengthen thebinding function of the policies, carry out the transmission mechanism and strengthenthe transmission efficacy of macro policies; to target the policies at structuraladjustment, correct the deficiencies in the policy resource allocation mechanism andfacilitate the achievement of overall aims. The basic strategy is to correct thetransmission mechanism of the policies based on the intermediation and feedback effectof regional institutions in the transmission channel of monetary policy, point out theoverall thinking for implementation of the policies is an effective combination ofharmonization and differentiation within the institutional framework and suggest “threelevels and four major structures”; in terms of harmonization, to analyze the coordinationmechanism and content between macro and intermediate levels, emphasize the functionof regional financial institutions, and give instructions as to how to coordinate with thelocal governments; in terms of differentiation, to analyze the differences in aims andpoint out the specific aims and attributes of regional financial control. Based on therelated research and practice, in the analysis of important content of differentiation, this thesis analyzes the selection principles of tools for implementation, proposes the toolsof the deposit reserve policy, the reloan policy, the rediscount policy and the openmarket operation based on regional differences as well as regional treasury cashmanagement. In addition, according to the functional characteristics and practicalsituation, it proposes such a tool set: to take regional treasury cash management andopen market operation as key approach of introducing mobility, the deposit reservepolicy based on regional differences as key approach of structural adjustment, andreloan and rediscount policy based on regional differences as auxiliary means ofintroducing mobility and structural adjustment.
At last, according to the requirements of checkout and “feedback”, this thesis raisesthe implementation scheme of regional financial control policies from the practicalperspective and develops important parts of the implementation mechanism. It usesMEIDSS as reference and develops the thinking with qualitative and quantitativecomprehensive method. Based on the definition of research scope, regional allocationefficiency function of financial resource and selection principles of measured index, itcombines the environment, strategy, thinking, aims and tools of regional financialcontrol to develop the indicator system for determining the regional allocationefficiency function of financial resource. In addition, it designs a “ComprehensiveDecision-making Workflow of Regional Financial Control Policies” and proposes thetool set and essential strategies to achieve standardization, institutionalization andstabilization and improve pertinence, flexibility and continuity of the policies.
本文将区域异质性视为区域金融调控政策研究的重要初始条件，将金融调控政策的区域异质性视为不良结构系统，将金融宏观调控政策的区域实现机制视为系统工程“软方法”，以Checkland“调查学习”方法为指导，整体构建了金融宏观调控政策区域实现机制的分析框架，提出了系统分析问题和综合解决问题的框架性要求，从而决定了本文的结构安排。在这一框架中，将《金融资源理论》的资源异质性、系统观和协调思想作为本文研究的理论基石、基本方法和根本思想，对区域金融调控政策的主体属性和行为函数进行了界定，提升了区域金融机构的主体地位，强调了“多主体”参与的组织协调架构和良性互动关系，指出了区域金融调控政策实现的“三个设定”——空间异质性、个体异质性和资源异质性构成了区域金融调控政策要面对、分析并解决的基本问题。
根据系统分析问题的框架性要求，本文对区域金融调控政策的实现环境、实现动因进行了系统梳理。文章分别从证实和证伪两个角度分析了经济发展区域异质性、金融发展区域异质性和金融调控政策区域异质性，对“三个设定”的内涵及金融调控政策的实现环境进行了准确描述和定性，确立了省级行政区域的主体属性和地位。在此基础上，从宏观、中观和微观三个层面对区域金融政调控政策所要解决的核心问题——金融调控政策的区域异质性成因及关联关系进行了较为全面和契合实际的分析，形成了区域红利、区域歧视和区域锁定“三个解释”，同时指出了其复杂性和系统性。
根据综合解决问题的框架性要求，本文对区域金融调控政策的实现路径和实现工具进行了系统阐释。金融调控政策区域实现机制旨在建立自上而下和自下而上相结合的金融调控方式，是结构和总量兼顾、多主体参与的市场化、协调化、差别化、制度化的系统性机制。这一机制的基本逻辑：突破传统经济学一味抑制和抹杀差异性的一般思维和处理办法，认为应该关注、正视并重视差异性，将异质性作为研究的出发点、问题的归结点、思路的突破点和实践的着力点；认为区域金融调控政策是经济发展区域性利益、区域性差异和区域性发展战略的必然要求，应将区域性、局部利益作为整体发展的重要需求和推动力，作为区域金融调控政策研究的重要内容之一；认为区域金融调控政策是联结宏观和微观的枢纽，应加强区域金融调控政策的联结作用，贯通宏观政策传导机制，增强宏观政策传导效力；认为区域金融调控政策应着力于结构调整，纠正总量政策资源配置机制的不足，促进总量目标的实现。这一机制的基本策略：基于区域金融机构在货币政策传导渠道中的中介和反馈作用，对金融调控政策传导机制进行了必要修正，指出了区域金融调控政策实现的总体思路是制度框架下协调化和差别化的有效结合，提出了“三层次四主体结构”；在协调化思路中，主要分析了宏观和中观之间的协调机制和内容，强调了区域金融机构的作用，并对如何协调与地方政府的关系提出指导意见；在差别化思路中，主要对目标的差别化进行了分析，指出区域金融调控的具体目标和属性。在差别化重要内容的工具差别化分析中，基于相关研究和实践探索，本文分析了区域金融调控政策实现工具的选择原则，提出了区域差别存款准备金政策、区域差别再贷款政策、区域差别再贴现政策、区域差别公开市场操作、区域国库现金管理操作等政策工具，并根据其功能特点和实际情况，提出了以区域国库现金管理及公开市场操作为流动性注入重要方式、以差别存款准备金为结构调整主要方式、以差别再贷款和再贴现为流动性注入和结构调整辅助方式的区域金融调控政策工具组合。
最后，根据检验、“反馈”问题的框架性要求，本文从实践探索角度提出了区域金融调控政策的实现方案，构成金融调控政策区域实现机制的重要组成部分。文章借鉴宏观经济智能决策支持系统（MEIDSS）从定性到定量综合集成方法设计思路，在对研究范围、金融资源区域配置效率函数、测定指标选取原则进行界定的基础上，结合区域金融调控环境、调控策略、调控思路、调控目标、调控工具，构建了金融资源区域配置效率测定指标体系，设计了“区域金融调控政策决策综合集成工作流程”，提出了区域金融调控政策的工具组合和政策重心，籍以实现区域金融调控政策的规范化、制度化、稳定化，提高其针对性、灵活性和连续性。
Homogeneity of regional economies has long been an implicit hypothesis in thefinancial macro-control, while the differences have only been given limited attention.As a result, there is always regional heterogeneity in the gross controlling. This thesisbegins from the regional heterogeneity in the financial macro-control and reviews thecurrent situation and deficiency of research both at home and abroad on the existence,cause and solution of regional heterogeneity in the economic control policies which iscentered on the monetary policy. With the Theory of Financial Resources as theoreticalbasis, system analysis and system synthesis as fundamental method, it proposes asubject of both theoretical and practical significance, namely, the regionalimplementation mechanism of financial macro-control policy.
This thesis takes the regional heterogeneity as a critical initial condition forresearch on the regional financial control policies and also an unhealthy structuralsystem, and considers the regional implementation mechanism of financialmacro-control policies as a “soft method” of system engineering. It takes Checkland’sinvestigative learning method as guide, constructs an analytical framework of theregional implementation mechanism and raises requirements for systematic problemanalysis and comprehensive problem solving. Structure of the thesis is arranged in thisway. In this framework, resource heterogeneity, systematic perspective and coordinationthought in Financial Resources Theory are taken as the theoretical base, fundamentalmethod and concept to define subject attributes and activity functions of regionalfinancial control policies. It improves the status of regional financial institutions,emphasizes the organization, coordination and positive interaction among“multi-agents” and suggests that “the three settings” in realization of regional financialcontrol policies, i.e. spatial heterogeneity, individual heterogeneity and resourceheterogeneity form the essential issues which must be treated, analyzed and solved inthe financial control policies.
According to the requirements of systematic problem analysis, this thesis reviewsthe environment and motivation for implementation of regional financial controlpolicies. It analyzes the regional heterogeneity of economic development, financialdevelopment and financial control policies through both proving and disproving,describes and determines the meaning of “the three settings” and the environment for implementation of financial control policies, and establishes the subject attributes andstatus of provincial administrative region. On this basis, the core problem in regionalfinancial control policies, i.e. cause of regional heterogeneity and association of thepolicies is analyzed in a comprehensive and realistic manner on the macro, intermediateand micro levels. Three explanations, i.e. regional bonus, regional discrimination andregional lock-in, are thus formed and their complexity and systematization are pointedout as well.
According to the requirements of comprehensive problem solving, this thesisexplains the path and tools for implementation of regional financial control policies.The implementation mechanism aims to develop financial control featuring both fromtop to bottom and from bottom to top. This systematic mechanism involves multi-agents,features marketization, harmonization, differentiation and institutionalization and givesconsideration to both structure and gross. The basic logic is to break through the usualthinking and treating method in traditional economics which only restrains and deletesthe differentiation, give attention to the differentiation and take heterogeneity as thestarting point of research, conclusion of problems, breakthrough point of thinking andacting point of practice; to take the policies as an inevitable requirement for regionalinterests, regional differences and regional development strategies, take the regional andlocal interests as an important requirement, impetus and essential content in research onthe policies; to take the policies as the hub of macro and micro levels, strengthen thebinding function of the policies, carry out the transmission mechanism and strengthenthe transmission efficacy of macro policies; to target the policies at structuraladjustment, correct the deficiencies in the policy resource allocation mechanism andfacilitate the achievement of overall aims. The basic strategy is to correct thetransmission mechanism of the policies based on the intermediation and feedback effectof regional institutions in the transmission channel of monetary policy, point out theoverall thinking for implementation of the policies is an effective combination ofharmonization and differentiation within the institutional framework and suggest “threelevels and four major structures”; in terms of harmonization, to analyze the coordinationmechanism and content between macro and intermediate levels, emphasize the functionof regional financial institutions, and give instructions as to how to coordinate with thelocal governments; in terms of differentiation, to analyze the differences in aims andpoint out the specific aims and attributes of regional financial control. Based on therelated research and practice, in the analysis of important content of differentiation, this thesis analyzes the selection principles of tools for implementation, proposes the toolsof the deposit reserve policy, the reloan policy, the rediscount policy and the openmarket operation based on regional differences as well as regional treasury cashmanagement. In addition, according to the functional characteristics and practicalsituation, it proposes such a tool set: to take regional treasury cash management andopen market operation as key approach of introducing mobility, the deposit reservepolicy based on regional differences as key approach of structural adjustment, andreloan and rediscount policy based on regional differences as auxiliary means ofintroducing mobility and structural adjustment.
At last, according to the requirements of checkout and “feedback”, this thesis raisesthe implementation scheme of regional financial control policies from the practicalperspective and develops important parts of the implementation mechanism. It usesMEIDSS as reference and develops the thinking with qualitative and quantitativecomprehensive method. Based on the definition of research scope, regional allocationefficiency function of financial resource and selection principles of measured index, itcombines the environment, strategy, thinking, aims and tools of regional financialcontrol to develop the indicator system for determining the regional allocationefficiency function of financial resource. In addition, it designs a “ComprehensiveDecision-making Workflow of Regional Financial Control Policies” and proposes thetool set and essential strategies to achieve standardization, institutionalization andstabilization and improve pertinence, flexibility and continuity of the policies.
引文
①Friedman, Milton.The Role of Monetary Policy [J], The American Economic Review,1968,58(1), P1-17.
②李新彬，转型期金融制度区域化创新[M]，北京：中国金融出版社，2008，P65。
①崔满红，金融资源理论研究[M]，北京：中国财政经济出版社，2002，P260。
①项俊波，结构经济学—从结构视角看中国经济[M]，北京：中国人民大学出版社，2009，P17。
②路德维希·冯·米塞斯，经济学的认识论问题[M]，梁小民译，北京：经济科学出版社，2001，P167-168。
①许国志、顾基发、牛宏安，系统科学[M]，上海：上海科技教育出版社，2010，P257。
①苗东升，系统科学大学讲稿[M]，北京：中国人民大学出版社，2010，P26。
①马克·布劳格，经济理论的回顾[M]，北京：中国人民大学出版社，2009，P3-4。
②郭培章、杨萌凯，树立系统的资源观：实施可持续发展的前提和关键[J]，中国人口、资源与环境，2001，（4）。
①詹姆斯·格莱克，混沌开创新科学[M]，上海：上海译文出版社，1990，P9。
①汪洪涛，制度经济学——制度及制度变迁性质解释[M]，上海：复旦大学出版社，2003，P74。
①杰格迪什·汉达，货币经济学[M]，北京：中国人民大学出版社，2000，P6。
①崔满红、冯鸿周，区域金融理论研究[M]，北京：中国财政经济出版社，2002，P34。
①刘敬鲁，经济哲学导论[M]，北京：中国人民大学出版社，2003，P119。
①张晶，货币政策区域效应研究前沿评述[J]，湖北经济学院学报，2007，（2），P51。
①白钦先、田树喜，中国金融倾斜的实证分析[M]，北京：中国金融出版社，2010，P125。
①孔祥毅，宏观金融调控理论[M]，北京：中国金融出版社，2003，P95。
①引自汪洋，中国货币政策工具研究[M]，北京：中国金融出版社，2009，P10。
①引自汪洋，中国货币政策工具研究[M]，北京：中国金融出版社，2009，P142。
③汪洋，中国货币政策工具研究[M]，北京：中国金融出版社，2009，P138。
[1]崔满红，金融资源理论研究[M]，北京：中国财政经济出版社，2002。
[2]崔满红、冯鸿周，区域金融理论研究[M]，北京：中国财政经济出版社，2002。
[3]孔祥毅，宏观金融调控理论[M]，北京：中国金融出版社，2003。
[4]白钦先、田树喜，中国金融倾斜的实证分析[M]，北京：中国金融出版社，2010。
[5]白钦先、杨涤，21世纪新资源理论——关于国民财富源泉的最新研究[M]，北京：中国金融出版社，2006。
[6]许国志、顾基发、牛宏安，系统科学[M]，上海：上海科技教育出版社，2010。
[7]苗东升，系统科学大学讲稿[M]，北京：中国人民大学出版社，2010。
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[14]杰格迪什·汉达，货币经济学[M]，北京：中国人民大学出版社，2000。
[15]刘敬鲁，经济哲学导论[M]，北京：中国人民大学出版社，2003。
[16]李学清，新区域经济时空观的原理及其应用[M]，北京：人民出版社，2010。
[17]李新彬，转型期金融制度区域化创新[M]，北京：中国金融出版社，2008。
[18]李安勇、白钦先，货币政策传导的信贷渠道研究[M]，北京：中国金融出版社，2006。
[19]卢盛荣，中国转型期货币政策地区效应的实证研究[M]，北京：经济科学出版社，2008。
[20]路德维希·冯·米塞斯，经济学的认识论问题[M]，梁小民译，北京：经济科学出版社，2001。
[21]马克·布劳格，经济理论的回顾[M]，北京：中国人民大学出版社，2009。
[22]项俊波，结构经济学—从结构视角看中国经济[M]，北京：中国人民大学出版社，2009。
[23]汪洪涛，制度经济学——制度及制度变迁性质解释[M]，上海：复旦大学出版社，2003。
[24]汪洋，中国货币政策工具研究[M]，北京：中国金融出版社，2009。
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